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1、第 1 页 银行工作总结范文（四十六）1 特征码 BWBlyzabqxJyjqHOQImo 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入， “三农”问题和 粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发 生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计 划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封 闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考 核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范 信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极 性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作 取得了较好的成效。现将 XXXX 年上半年资金计划管理工
2、作总 结 一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 XXXX 年工作 会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年 度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险 管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现 机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划 信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金 计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都 第 2 页 相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。 在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管 理、财政补贴资金管理
3、、现金及利率管理、统计管理、等级行 管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责 任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见 和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工 作具有一定的指导性和针对性。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金 回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一 致。上半年每月信贷资金运用率均保持在 XX.X% 以上，信贷资 金保持较高的营运水平。 X 、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一 步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的 资金头寸限额内按季
4、核定基层行的资金头寸限额，并要求在保 证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压 缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占 用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 X 、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专 人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信 贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了 资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运 第 3 页 行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则， 尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资 金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上 半年全行共请调
5、资金 XX 笔 XXXXX 万元。同时我行严格按上级 行的要求，规范使用中国农业发展银行信贷资金调拨通知书 、 资金请调单 、 资金申请审批情况表等，建立了系统内 资金往来台帐 ，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务 无差错，保证了资金的安全运行。 三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 （一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提 增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点， 任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报 了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大 的提高。 （二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建 立了现金投放、回笼月度分
6、析报告制度，按月对辖内支行、部 现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或 回笼）的原因予以重点分析。 （三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人 民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行 （部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公 开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的 第 4 页 各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各 类统计报表。 四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作 今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、 粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食 销售、保管情况，补贴资金能否及时拨
7、付到位直接影响到我行 各项工作顺利开展。 （一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政 补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和 我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行 信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支 行、部的财政补贴情况进行了调摸底，及时掌握各级粮棉油储 备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金 额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴 政策和财政补 补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴 资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财 政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财
8、政补贴台帐， 第 5 页 确保台帐间数据准确、衔接。 （二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系， 争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环 境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积 极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金， 弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反 馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对 称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜 面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 （三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努 力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提
9、高。 至 X 月末，全市应收各项财政补贴资金 XXXX 万元，实收各项 财政补贴资金 XXXX 万元，财政补贴资金到位率 XX.X 。 五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路 XXXX 年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首 先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精 神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程 度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况， 市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的 监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向， 为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水 平。 第 6 页 六、
10、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综 合职能 为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十 分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好 领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资 金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构 变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分 析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分 态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分 析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的 分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律， 找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业
11、务经营分析的 前瞻性和指导性。 七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行 （一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具 体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理， 现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现 金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工 作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销 企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取， 合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极 引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现 第 7 页 金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查 的同时对各支
12、行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现 金收支基本能按照管理要求执行。 （二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确 公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计 息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息 等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项 存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地 发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同 时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查， 并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率 执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况 基本能按照国家有关政策
13、要求。 八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。 为进一步做好 XXXX 年夏季粮油收购工作，保证粮油收购 资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农 业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉 油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深 入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今 年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时 间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条 件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方 第 8 页 面因素考虑，预计全市将收购小麦约 XXXX 万公斤、收购油菜 籽 XXXX 万
14、公斤。 回顾 XXXX 年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大 量的工作，但是对照省分行的要求还有定的差距，还存在一些 薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员 的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质 有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资 金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力 度。 九、下半年工作打算 二四年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前 新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作 意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合 职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。 （一）根据年初确定的工作目标和考核内
15、容，加大资金计 划工作考核力度，按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况， 促进全市资金计划管理工作的顺利进行。 （二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。按照 第 9 页 “购得进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量， 编制年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购 销价格测算，按照“以效定贷，以销定贷”的贷款原则预测信 贷投放量，编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情 况和粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷 款投放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。 （三）积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配 套的财补资金按时足额到位，减少各类财补资金滞留专户的时 间，努力提高财补资金的到位率，为实现全行经营目标创造有 利条件。 （四）进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认 真学习并掌握有关现金和利率管理政策，同时结合当前银行反 洗钱的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检 查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现 的问题 。