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1、第 1 页 银行 20XX 上半年工作总结及下半年工作计划 特征码 mnuMfGLDRcxDYSJsCmkO 20XX 年以来，XX 寿险市场保险机构不断增加，市场竞争异常激 烈，做银保业务的寿险公司达 9 家，较 20XX 年一季度增加 4 家。 根据市场的变化，全市系统上下银保业务人员在分公司总经理 室的正确领导下，各支公司按照分公司总经理室和省公司的战 略部署，抢占先机，巩固市场，攻坚克难，顽强拼搏，新单保 费超过了序时进度。 上半年截止 3 月 31 日，全市共完成银保新单保费 43366.2 万元, 完成省公司下达全年预算目标的 76.89%; 同比增长 0.9%。其中趸交保费 42
2、798 万元，同比增长 1.76%;期交保费 567.72 万元，仅完成全年预算目标的 15.77%，同比负增长 38.59%，在全省排在最后一名。回顾上半年工作小结如下： 一、快速启动了 20xx 年一季度“开门红”工作 为确保实现省公司一季度竞赛目标，XX 市公司制定了XX 人寿 XX 分公司二 O 一一年一季度银保业务竞赛推动方案 ，调 动基层公司的积极性，对一季度指标进行了落实分解，每日发 送银保业务快报，及时公布业务进展情况，适时进行目标追踪， 从而确保了一季度新单业务的达成。 各单位认真落实银保业务的销售计划，制订激励措施，全 第 2 页 体银保渠道销售人员认真履行自己的职责，面对
3、激烈的市场竞 争，不畏艰难，团结一心，从而保证了上半年新单业务的稳定 发展，超过了序时进度。 上半年完成全年新单预算目标较好的有：舒城支公司达成 率 96.06%、金寨支公司 88.71%、霍邱支公司 86.86%、霍山支 公司 75.12%。金安支公司、分公司理财中心、叶集服务部确保 预算目标达成率低于全市发展速度。 二、各层级加强对各渠道的公关力度，攻坚克难，积极疏 通维护展业渠道。 面对错综复杂多变的外部环境，保险主体的不断增加，市 场竞争的白热化，竞争手段多样化，我公司经营网点逐步减少， 给经营带来了意想不到的困难。各级公司都加大了公关力度， 进一步疏通维护展业渠道，更好地发展银保业务
4、，分公司总经 理室成员和相关部门，支公司经理室成员加强与代理单位的联 系和沟通，采取多种形式进行交流，增进了了解，密切了关系， 为银保业务赢造了外部环境，取得了良好的效果。 三、明确职责，做好沟通协调和培训服务。 分公司银保部根据省公司的部署，按照分公司总经理室的 要求，认真做好本职工作，加强与各代理渠道相关部门的联系， 及时协商处理业务发展中遇到的问题，各支公司对网点进行适 时辅导，从销售理念及技巧上给予渠道销售管理人员和一线销 售人员给予了有利的培训支持和服务。 第 3 页 上半年银保业务存在很多不足和差距，主要表现在： 一、从业务发展情况看，一是各单位间业务发展不平衡， 预算达成率高的单
5、位已达到 96.06%，在 60%以下的有三家公司， 最低的叶集服务部仅达到 15.79%。二是各代理渠道间发展不平 衡，农行占全市趸交总量的 60.14%，邮政(含邮储银行)占 18.3%， 建行占 6.48%，中行占 6.2%，工行占 4.7%。 从上半年的市场份额看，到 6 月底，我公司的市场份额为 37.8%，比去年同期下降 10.8 个百分点，下降幅度很大。从各 代理渠道市场份额占比看，我公司的市场份额普遍下降，工行 20.8%，比去年同期下降 7.3 个百分点;农行 44.1%，比去年同 期下降 13.1 个百分点;中行 38.4%，比去年同期下降 12.9 个百 分点;建行 25
6、.1%，比去年同期下降 18.1 个百分点;邮政 34.7%，比去年同期下降 7 个百分点。 二、银保渠道期交保费发展严重滞后，在全省处于最后位 次，银保期交仅完成年计划的 15.77%，而全省完成 41.18%，落 后于全省平均完成率 25.41 个百分点。 上半年期交保费 567 万元，其中，柜面期交保费 148.26 万 元，仅 26.1%占，落后于太平、太平洋、泰康等同业公司。 三、队伍建设滞后，不能适应市场竞争和业务发展的需要。 省公司总经理室多次提出要加快理财经理、客户经理队伍的建 设，去年朱总又多次强调认真抓好队伍建设，夯实基础管理， 以确保业务健康、持续、稳定发展。分公司总经理室对队伍建 第 4 页 设非常重视，尽管分公司相关部门和各公司作做了一些工作， 但是重视程度不够，致使成效不明显，没有达到分公司总经理 室的预期目标，影响了业务的发展，导致我市业务落后于全省 发展速度。 四、培训工作不到位，特别是对客户经理、理财经理的理 念转变，销售技能提升，业务知识更新等方面培训工作没能跟 上，造成客户经理、理财经理的整体素质没有提高，从一定程 度讲，客户经理的销售技能不能适应当前竞争的需要，难以保 证业务持续、稳定发展。