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1、第 1 页 银行会计主管 20XX 年个人工作小结1 特征码 tGYhxftTfnhotkeXoCmv XX 年已经过去了，回顾一年来的工作，在上级行的大力支持和 行领导的正确领导下，本人能奋力拼搏，务实创新，围绕全行 中心工作，认真学习贯彻中央精神，牢固树立和落实科学发展 观，围绕争先进位的奋斗目标，执行稳健的货币信贷政策;积极 开展维护金融债权和创建金融安全区活动，深化会计改革，狠 抓基础建设，规范业务操作，强化监督职能，增强风险防范能 力，特别是在存量个人账户身份信息真实核查这一块取得了不 错的成绩。同时顺利的完成了银行的会计工作,支行的会计 工作有了全面提高，受到上级行和支行的肯定，现
2、将本人一年 来的工作总结如下： 一、正确履行会计职责和行使权限 认真学习国家财经政策、法令，熟悉财经制度。积极钻研 会计业务，精通专业知识，掌握会计技术方法;热爱本职工作， 忠于职守，廉洁奉公，严守职业道德;严守法纪，坚持原则，执 行有关的会计法规。认真贯彻国家有关财经法规和建行各项财 务会计规章制度及操作流程，正确组织会计核算，对重要会计 事项进行审批、授权、签字，在全行员工的帮助和努力下，顺 利完成了全年储蓄、会计、外币、信用卡、房信业务的核算工 第 2 页 作。在*计工作规范化检查评比标准中荣获*名.按照上级规定 的财务制度和开支标准，经常了解各部门的经费需要情况和使 用情况，主动帮助各
3、有关部门合理使用好各项资金。 二、以身作则，努力学习，提高工作效率 XX 年本人在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照 内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置 和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作 流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职 责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，上半 年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证 券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一 系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更 加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责 分明。强化了内部控制，提高了
4、工作效率。在日常工作中，通 过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都 能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到 了警示建议作用。 三、做到了存量个人账户身份信息真实核查 我深深的知道：“个人银行存款账户是老百姓的“钱袋子 “，现金存取和转账结算是否安全，关乎国计民生” ，因此，我 在会计工作中时刻注重存量个人账户身份信息真实核查。 (一)对重点核查对象进行了核实 第 3 页 主要针对 XX 年 6 月 30 日(含)以前开立且尚未通过联网核 查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核查，或未向公 安等身份证件发证部门核实，或未经第二代居民身份证阅读机 具鉴别的个人
5、人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份 信息;同时在 XX 年 6 月 30 日以后开立，且开户证明文件为非居 民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身 份信息的重点核实。完成了对个人人民币银行存款账户包括目 前尚未销户的个人人民币银行结算账户、个人人民币活期储蓄 账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等 各类人民币银行账户的核实。 (二)抓结算账户清理工作 积极配合人民银行做好账户管理系统推广工作，在银行人 员非常紧张的情况下，及时录入客户经理采集回来的客户资料 报人行核准。到 6 月底止，共录入客户信息并经人行核准或报 备的 220 户，其中基本账户 150
6、 户，专用账户 20 户，临时账户 3 户，30 户一般账户。并按时填报人民币单位银行结算账户 客户信息采集、录入进度报告表 。对未经人行核准或报备的 120 户仍在使用的账户采取了定的措施，其中 60 户在系统中执 行“封存” 。 (三)信息的及时登记与更新 在开展身份信息核查及疑义信息核实工作时，及时在行内 业务系统中登记核实结果、疑义身份信息种类、无法核实原因 第 4 页 等。对于核实过程中存款人开户证明文件、联系方式等信息发 生变更的，及时更新行内系统记录的信息。按照个人人民币 银行存款账户申报接口格式规范进行工作，核实工作结束后， 又重新开展了个人人民币银行存款账户信息向人民币银行结
7、算 账户管理系统的报备工作。 (四)依法处理相关账户 遇到未提交有效身份证件原件进行核实的处理，对在银行 通告时间结束后仍未提交有效身份证件原件进行核实的存款人， 根据其风险管理要求，关于身份不明及身份证件过期的存款人， 依据中华人民共和国反洗钱法第十六条第五款及金融机 构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第 十九条第三款的规定，中止为其提供服务。依法采取处理措施， 妥善保存了相应的账户处理、记录和资料。同时，按照账户管 理及反洗钱等相关法规制度的要求，归 归档保存存款人开立账户的所有账户资料、身份资料和账户交 易信息。 在过去的工作中，虽然取得了一定的成绩，但还不够扎实， 应该多认真研究和学习，在以后的工作中，加强其他方面的学 第 5 页 习，拓展知识面，了解更多银行业的情况，特别是对其它银行 的会计业，多做撑握，今后我将继续以争先进位为目标，不断 提高履职能力，努力开创工作新局面。