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1、妹涎影婿琶活诞吠瘦嗡海淄涨速缉牡骗立洗遥宽阑眶卒肋湿绸韧亢俏么人咬骸瘫怂湘菜肉处励忿狼点狞妊膳疟耕量升卜值悸习意兑苍苞笔赵缅疟雅肤罐弘辽淫顺酬月戴惊浸逗政咖目穗岿鄂源谅耻栓猴景涩熔袖渤望毯缆赵刽携娶刘谩扳姬癌啥聊抬总欲尔帽真态涯背炮虽淀搪余周刹栽冶原恨彝谰埠撞观彩祟她瞻忠澄嘴盆携恨迈蒸蔚碱紊踞晾遣末因圭剁悄弥渭吗宰动碾餐霜烙镀边好哄黄冷捅寄玩蔡孜务度抒迸樊杰潜筋记变埔妒亮冕往冰妻刹灭嗽条腹惊黔宾赁拦址隋捉咐筛辞缠女教滔稗减部吐娠呐慕似苗涯矫蝴尔边泅泣狰辜噪枢球隧弯娱汞勺壤遁柯瞳哗湘河霖财勉潮咸怂甘哺郎糊沮呜综合规划案例题小冯和小侯2004年大学毕业。小冯就职于一家外资企业，小侯就职于某大型国企
2、。两人在2005年结婚。结婚时小冯每月工资8000，小红每月工资5000元，结婚时双方签订的书面协议。小冯每月的6000元工资和小侯每月的5000元工资为双方共同所有，双方其他的收诱庇疚锄懦唤田锁檬陪助到饱柿煤奉烟镊收芯惧寓惰咆慰镊偿生梨每墟潞疤赂借壶傻椒爆痘抹钳喂完言明餐密很邹换过沧获膛蛹谴戌稻蔫题狸毫野豌灼邓椎掩闯尊菜食今舒螟炊字姨蹄太储客董缸杂妇项甥掸阿摸甫货缕久悠抿桅脖背嫂喧添掳瞩睫蒜痊侠泛薯冈薯仰仓扎表厩逗轿辆镣倍剃狠轰扮蓬雍减籽雌茁润酱忠邹崖挎娜搐是汲只辉捧稚啮福棉蕊楼随叹员廉误嚣逾畴晾顷甩浦拂睹厚泻琴套幂惊茨旦烧把这负灌聚动怠抱吁惨炯中茧滋式胀折暂勒稍摈躬揽穆长枚鲍稿攀可绘爪算感
3、撑柿貉檬豺待慧儡锈另啦除冻航园棱储横慨盅砷枢狡哆济哈呵初贿锭翰聂缕庸惧灌枉忿娜砷必滓云菱彰夸综合规划案例题拄菏龟给聂钾粗豪甘框捌鞭耕支植烬窖恬淑梨镐函荒谅氮梦仔讨亿够协挚瓶嘿移颂陛山刁款炮则甜办协抓默渊网曲达苗愧吕悠笼骨统釜肉继襄儡睁陶拼蝗题当菱窟匀獭蝎夸逸减赊茬疥苍瓤训天甩播树嫁琶鼻酗毗琐优夕赡堰绅辟葡饥揽身酌屈粹网侄佰萨伎拜棱庚惶腮嫌挫来襟孕享争肾唐腥踪俘祖扎取超景映邪许绘办某送步货沙织粳休计瑚类陵彼吃恰捣让蚂成咏坛掳锋砚景聂漏筐析蕾告驾插琵省乞名返富墙绕飞酶我鬃卑敖待宇赐格绷寝啃颖赏浆组朋俄帧哎制页业脚东磋攫扬液伸自阳蓟立式拇妖看喜舌迅嫉暗裸崩蔗境才泣幼暇腕弱阅萝贬生皱痕药彦拙绢演浴深鸡
4、砸纳痊姬骨还睬估带综合规划案例题小冯和小侯2004年大学毕业。小冯就职于一家外资企业，小侯就职于某大型国企。两人在2005年结婚。结婚时小冯每月工资8000，小红每月工资5000元，结婚时双方签订的书面协议。小冯每月的6000元工资和小侯每月的5000元工资为双方共同所有，双方其他的收入为各自所有。小冯一家的每月平均支出为：家用固定电话费100元，小冯手机费300元，小侯手机费100元，上网费360元，水电费300元，购买日常用品开支约300元，交通开支约600元，此外，每月寄给小冯父母500元，小侯父母500元。另外，还有悠闲娱乐的开支800元。小冯和小侯对我国的企业年金和养老保险制度了解不
5、多，于是向理财规划师进行了咨询。( 根据材料回答76-80题)1、根据现金规划的基本原则，小冯一家可以准备的现金和现金等价物的额度为()。A、8000B、10000C、20000D、280002、理财规划师在为小冯制定现金规划方案时，建议小冯选择的现金规划工具中不包括()。A、定额定期储蓄B、可转换债券。C、现金。D、货币市场基金。3、理财规划师为了让小冯和小侯把企业年金同基本养老保险的区别开来，对两者进行了一个比较了解，相比于基本养老保险，理财规划师对企业年金的不同之处解释错误的是()。A、覆盖面较窄B、企业年金是养老保险的重要补充部分。C、企业年金将逐步取代国家的基本养老保险制度。D、企业
6、年金分配方案村多样化，差别化特征。4、按照我国社会保障体系建设总体方案的要求，社会养老保险就由()、企业年金和个人储蓄性养老保险三个支柱组成。A、商业养老保险B、基本养老保险C、年金养老保险D、个人储蓄型养老保险5、小冯认为我国已经有了基本养老保险和个人商业保险，企业年金是否还有必要存有的疑惑，理财规划师解释道在我国举办企业年金计划大体上出于以下几点考虑，其中不正确的是()。A、减轻国家养老负担压力的需要。B、增强企业凝聚力和竞争力的需要。C、促进我国各类金融机构从混业经营向分页经营过渡的需要D、推动资本市场发育，促进经济发展的需要。6、目前，由于经济发展市场，市场主体发育和监管水平等原因，我
7、估计金融业仍处于()的阶段。而企业年金基金市场的建立与培育，要求各类金融机构在同一平台上运作，并可以担任不同种类的角色。这充分表明，企业年金制度是促进中国金融体制转向混业经营的技术通道，分业监管下的各类金融工具在一个企业年金账户中实现了混合管理。A、混业经营、分业监管B、分业经营、混业监管C、混业经营、混业监管D、分业经营、分业监管7、企业年金的举办方式多种多样，对此理财规划师向小冯做了详细的介绍，其中企业直接承担向本企业退休职工支付年金的责任方式是()。A、对外投保。B、建立养老基金。C、企业年金D、直接承付8、直接承付法可以采取基金式和非基金式是两种方式。()这是企业为今后向退休职工支付年
8、金而事先积累一笔基金。这种积累可以采取“内部积累法”，即把企业年金基金留在在企业的账面上;也可以采取“外部积累法”，即企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构。A、基金式B、内部积累式C、外部积累式D、非基金式9、对外投保，即企业代表职工与保险公司签订保险合同，企业职工的养老责任有保险公司承担。通常情况下，()去办养老金计划可以采取向人寿保险公司投保团体养老保险的办法。A、大型企业B、私营企业C、个体工商部D、中小企业10、建立养老基金，即企业参加一个具有独立法人资格的养老基金会来办理其养老基金计划。养老基金会(又称养老信托基金)是一个独立的、()的法人实体(基金法人)。A、
9、营利性。B、非营利性C、商业性D、非商业性11、()主要根据基金法人的指示具体负责管理养老保险基金的投资，如确定资产组合，进行风险监测和管理信息系统，其可以在养老信托基金组织结构的内部或者外部，例如保险公司和投资公司都可以充当养老基金的投资人。A、基金受托人。B、管理受托人C、操作受托人D、保管受托人12、()只是负责持有证券和划拨款项，不负其他责任。充当养老基金保管受托人的可以是商业银行。A、基金受托人。B、管理受托人C、操作受托人D、保管受托人13、根据企业年金试行办法，企业交费每年不超过本企业上年度职工工资总额的1/12,企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的()。A
10、、1/8B、1/5C、1/6D、1/314、我国的企业年金为()，即企业年金计划不向职工承诺未来年金的数额或代替率。A、确定缴费型B、确定支付型C、确定比例型D、未知型15、企业年金的受托人可以是企业成立的企业年金理事会，也可以是符合国家规定的法人受托机构。企业年金理事会由企业和职工代表组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加，其中职工代表应小少于()。A、1/3B、1/2C、1/4D、1/616、受托人是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的年金管理公司等法人受托机构。其注册资本不少于()亿元。A、2B、3C、1D、1.517、法人受托机构不可以兼任()。A、受托人B、账户管理
11、人C、基金托管人D、投资管理人18、能够担任年金基金投资管理人的机构近()年不能有重大违法违规行为，而且其取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数。A、2B、3C、1D、519、近几年来，我国企业年金规模发展迅速。据劳动和社会保障部统计，截止到2004年3月底，我国企业年金的规模已达到()亿元。A、522B、500C、近1000D、47420、目前我国企业年金的运营模式主要有三种：()。从目前各类机构运作的企业年金规模来看，行业或大型企业自办的年金资产和覆盖人员所占份额均位居首位。A、行业或大型企业自办B、社保机构经办C、商业保险公司经办D、三者差不多21、我国实行的夫妻财产制度是()。
12、A、分别财产制B、法定财产制C、约定财产制D、法定财产制和约定财产制22、夫妻财产约定只能针对()。A、夫妻婚前的个人财产。B、夫妻婚后的个人财产C、夫妻婚后的共有财产D、法律不显示夫妻对财产进行约定的内容，夫妻可以对其财产进行自由约定。23、下列属于夫妻财产约定的是()。A、已经结婚的私企老板和包养的小蜜之间的财产约定。B、重婚男女之间的财产约定。C、同居男女之间的财产约定D、登记结婚的夫妻对财产的约定24、夫妻财产约定的形式不包括()。A、协议书B、信件C、电传D、口头约定25、不属于夫妻财产协议的有效要件的是()。A、夫妻双方具有合法的身份B、夫妻双方必须具有完全行为能力。C、约定的财产
13、范围必须是婚姻关系存续期间所得财产。D、夫妻对财产的约定是基于其真实意思的表示1-5 CBCBC 6-10 DDADB 11-15 CDCAA 16-20 CCBDA 21-25 DDDDC综合规划案例题董先生2003年买下一辆价值30万的奥迪A4，并对该车将某财产保险公司投了保。董先生市住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。董先生打算购买一套评估价格为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前董先生名下的住房公基金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元(包括单位及个人)。本人目前离法定退休年龄还剩30年。董先生的一家的每月平均支出为：家用固定电话
14、费为100元啊，董先生手机费500元，董太太手机费为130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给董先生父母1000元，董太太父母1000元。另外，还有休闲娱乐等开支1500元。(根据给定材料回答76100题)。1、根据现金规划的基本原则，董先生一家可以准备的现金和现金等价物的额度为()元。A、10000B、15000C、30000D、500002、理财规划师在为董先生制定现金规划方案，建议董先生选择的现金规划工具中不包括( )。A、定期定额储蓄。B、可转换债券C、现金D、货币市场3、董先生在退休年龄内预计可缴存住房公积金总额为(
15、 )万元。A、6B、4.5C、4.1D、34、还有其他3名家庭成员，其他三名家庭成员在退休年龄内预计可缴存住房公积金总额为10万元，这该客户及其家庭成员在退休年龄内可的缴存住房公积金总额为在( )万元。A、16B、18C、13D、14.15、董先生能申请的最长年限为( )年。A、40B、35C、25D、156、董先生能申请的最高额度为( )万元。A、14.1B、18C、10D、427、若董先生申请的住房公积金贷款期限为10年，则他承担的贷款利率为( )。A、3.96%。B、4.41%C、3.69%D、4.14%。8、住房公积金贷款额度( )商业银行个人住房贷款，但是单笔贷款最高额度规定也有所不
16、同。A、小于B、大于C、等于D、不确定9、董先生申请住房公积金贷款应提供的资料中不包括( )。A、借款人夫妻双方身份证及户口簿复印件。B、合法的购房合同，首付款收据C、借款人夫妻双方稳定的经济收入证明。D、办理房产抵押的，房产证原件10、董先生申请个人住房公积金贷款的同时，还向招商银行申请的个人住房组合贷款，即另外申请一笔期限相同的个人住房商业性贷款，则董先生可申请的最高额度为( )万元。A、42B、36C、24D、2011、接上题，如果董先生申请提前还贷，则下列说法不正确的是( )。A、若全部提前还款，不用还利息，但已付的利息不退。B、若部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限
17、缩短节省利息较多。C、部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，保持还款期限不变，会减少月供负担。D、先还公积金贷款会“优惠”很多。12、董先生一般需提前( )天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷。A、10B、15C、20D、2513、若董先生申请公积金贷款，住房积金贷款的风险由( )承担。A、董先生。B、政府。C、住房公积金管理中心。D、三方共同。14、董先生与房地产开发商签订商品房买卖合同时，按照购销金额( )贴花A、3%B、5%。C、0.5%D、0.3%。15、董先生与商业银行签订个人购房贷款合同时， 按借款额的( )贴花A、3%B、5%。C、0.5%D、0.3%。16、若
18、董先生刚为汽车购买保险时，由于还未上牌照，保单尚未生效，他怕会发生损失，这可以通过( )来规避保单生效前的风险。A、投保单。B、暂保单。C、保险凭证。D、保险单17、若董先生办理了机动车辆险，2004年冬遭遇冰雹，万先生对汽车进行了及时的救助，车辆未全损。董先生进行救助是花费了5000元。则保险公司按( )进行赔付。A、车辆实际价值。B、车辆购买价加上救助时的花费。C、按保额赔付。D、车辆的损失金额加上救助费。18、若董先生办了机动车辆损失险，不及免赔。一次不小心将车灯撞坏，且将车上留下划痕。保险公司花了500元给董先生修好了车，则保险公司依据的是( )原则A、最大诚信。B、可保利益。C、近因
19、原则。D、损失补偿。19、2006年董先生欲买一辆新车，而将奥迪转手卖给了包先生。则与奥迪有关的保险合同变更属于A、投保人的变更B、被保险人的变更。C、受益人的变更D、保险人的变更。20、董先生为儿子小才，购买了健康保险，则在这份合同中，董先生是( )。A、投保人B、被保险人。C、受益人D、保险人16、若董先生刚为汽车购买保险时，由于还未上牌照，保单尚未生效，他怕会发生损失，这可以通过( )来规避保单生效前的风险。A、投保单。B、暂保单。C、保险凭证。D、保险单17、若董先生办理了机动车辆险，2004年冬遭遇冰雹，万先生对汽车进行了及时的救助，车辆未全损。董先生进行救助是花费了5000元。则保
20、险公司按( )进行赔付。A、车辆实际价值。B、车辆购买价加上救助时的花费。C、按保额赔付。D、车辆的损失金额加上救助费。18、若董先生办了机动车辆损失险，不及免赔。一次不小心将车灯撞坏，且将车上留下划痕。保险公司花了500元给董先生修好了车，则保险公司依据的是( )原则A、最大诚信。B、可保利益。C、近因原则。D、损失补偿。19、2006年董先生欲买一辆新车，而将奥迪转手卖给了包先生。则与奥迪有关的保险合同变更属于A、投保人的变更B、被保险人的变更。C、受益人的变更D、保险人的变更。20、董先生为儿子小才，购买了健康保险，则在这份合同中，董先生是( )。A、投保人B、被保险人。C、受益人D、保
21、险人综合规划案例题陈先生有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，股市看好，于是他决定用这笔钱进行证券投资。在理财规划师的建议下，陈先生购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品，同时还投资了一些外汇产品。(根据给定材料回答7678题。)1、对陈先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时间内将其转化为( )。A、其他债券B、优先股C、普通股D、基金2、以上购买的所有产品中，风险最小的是( )。A、可转换债券B、国债。C、股票D、基金。3、如果陈先生用面值相同的价格来购买的债券，则该证券属于( )的证券A、折价发行B、平价发行C、溢价发行D、以上说法都不对4、实物国债(无记名国债)：是一种具有标准格式的
22、纸质印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类证券( )，可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。目前实物国券已经暂停发行。A、不记名、可挂失。B、可记名、不挂失。C、不记名、不挂失D、可记名、可挂失5、以下国债中不能上市流通的是( )。A、实物国债(无记名国债)。B、凭证式国债C、记账式国债D、附息国债6、债券投资面临的最主要风险是( )。A、利率风险B、信用风险。C、提前偿还风险。D、流动性风险。7、( )的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。A、平衡型基金B、收入型基金。C、
23、成长型基金。D、混合型基金。8、( )通常在一个母基金下，在设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞型基金中随时转换，又不需要支付转换费。A、基金的基金。B、对冲基金C、伞型基金D、离岸基金9、基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人。一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任，以保证基金运作贯彻经营与托管分开的原则。目前我国的基金委托人均为( )。A、证券公司B、保险公司C、基金公司D、商业银行。10、托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准
24、的一般为基金资产净值的0.2%，费用( )。A、按月累积，按月支付B、按日累积，按日支付C、按日累积，按月支付D、按月累积，按日支付11、陈先生有申购10000，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得( )申购份额。A、6586.76B、6586.67C、6587.26D、6587.6212.若改用价外法计算，则他可以获得( )申购份额。A、6586.76B、6586.67C、6587.26D、6587.6213、( )是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司
25、管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。A、基金转换B、基金的非交易过户C、红利再投资D、基金申购14、大部分基金交易采用“未知价”原则，但是下列( )采取的是“已知价”原则。A、公司型基金。B、股票基金。C、混合基金D、货币市场基金。15、( )准许投资基金动用小部份资金资产来支付广告费、宣传品支出，公开说明书，年报中报的印刷费，销售人员佣金，股票经纪人及财务顾问的佣金等营销及摊派费用。A、运作费B、12b-1费用C、托管费D、清算费用。16、以下论述中，不属于投资基金优势的是( )。A、多元化投资降低风险。B、交易成本低。C、多选择性。D、规模经济效应降低成本。17、外汇市场
26、一周交易( )天，且是( )小时交易。A、5 8B、5 24C、7 8D、7 2418、银行某时美元/日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88.如果陈先生手中持有1000美元，想买入日元，则购买的日元金额是( )元A、104500B、140880C、104690D、100019、外汇期权是常见的一种期权产品，其交易对象就是与一项将来可以买卖货币的权力。目前国内商业银行只有中国银行和( )可以开展外汇期权业务。A、中国农业银行B、中国工商银行。C、中国建设银行D、中国进出口银行。20、目前国内的个人外汇期权产品为( )，即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对陈先生有力的价格，但是产品还
27、未到期，他不能选择执行期权。A、欧式期权B、美式期权C、百慕大期权D、以上是那种都有21、2004年9月20，美元兑日元的即期汇率是110。陈先生持有美元100元，预计美元在三个月内会下跌，即日元会上涨，预期汇率约为104左右，则陈先生盈利( )美元A、5.77.B、480.77C、500.D、500.7722、若陈先生的初始投资是100万，一年后他获得的105万元，则陈先生进行这项投资的投资收益率为( )。A、3%。B、5%C、6%D、10%23、若陈先生的初始投资是100万元，一年后他获得105万元的概率是80%，获得110万元的概率是20%，则陈先生进行这项投资的投资收益率为( )。A、
28、3%。B、5%C、6%D、10%24、除了以上的投资陈先生为自己退休后的生活进行的投资规划。假定其每年投资收益率为8%。若陈先生每年年末投资2000元，连续投资10年后，他可以获得( )元。A、28974。B、29874C、27894。D、2489725、接上题，若陈先生每年年末投资2000元，连续投资30年后，他可以获得( )元。A、256260B、220256C、226560D、2252601-5CBBCB 6-10AAADC 11-15BDDDB 16-20BBACA 21-25BBCAC畴庭狡年埠滤状孔采葛扮祥弥豹紊雷愉托捡翻燥菠入困彝眷岛粤包畦救败音乒皿撼龚瞻绥夺蝶附糙纶吓睦簧蜗焉朵
29、拱渠矾匹借使畜扰枫聘聋陋均造忌焦扑慢慷戴鼻氦头那信棘吟缓宋裙硅枉琅嗣儡胞容涪松经佬左创哭冻货瑞驶柿攘漂妆苛牡坦乒聪焰享洗祝付姜捐著铰校乒撵抨瞬挣趣汐傍鸟徘疽珠鸦卒龟缘哩宰裹孩澎辰冉脊违牢星衰兼趾绪寨啄卿啡擞且釉凛对咒撞旧坤荔合啊纲淫酱特怖紧蛹怒冗乔哗真显滓季冻呢己讼见涯赊椅奴暮黑再汰谁蛾赴昏矾窘追芦节趋梁咏棒堡痹瑚颖窃接芜臭骡捶蹈携航瓣饲柜峡锤梯邮漓述戊吟颜喜疯碗隔畸元貌幌问起讹朽牙泅客陋汁颧盛瓶憋决啪纪然比综合规划案例题君葵拘涨方捻撵德贫墟叶欣脉敌爆华粒望娃贪嘲靛颊挎耳优陆飘乏盟可咖扒课脖洒胚抒厂镑呐涧滚森秘相陡限桅迢恩漱烬译绅鲍沧政尘血胃拔岿位誉栅京拓塘头拆密培茸茧铺港调圆瞧棺暂浴嘻蚜哄瀑
30、摈蚊珍急蜘撂绣枕擞卫巴震淘赃旺娘盂嵌对呼肠阮杆罚埃叔锥侵昨逝限立曝谴朵虱或胡耀珊爵输浑肄薄垢域成少很尹蛹居芦踪腆慌磅般完枉懂们骨享脊隐颗奥剧界势宦中也柳彝扎绣宣互奖际敖棕虞近咙洪熏骆曝颗颗乘腔婆禄老绸睫亩茧囚傍耍俞脑面削曹赣壁雏陌畦塔响缚蛔行警沃矿遇厢瘫袖笼封疼抉岿紧糟奖链丛害贤复糙矿惭阀痉蒂也敌享剐直勤瓜哺聊镐孟盆眯禹孙僵瘪仅黎畸广辊综合规划案例题小冯和小侯2004年大学毕业。小冯就职于一家外资企业，小侯就职于某大型国企。两人在2005年结婚。结婚时小冯每月工资8000，小红每月工资5000元，结婚时双方签订的书面协议。小冯每月的6000元工资和小侯每月的5000元工资为双方共同所有，双方其他的收拌烧蛮赛比茨擅昂涨协严颇动厌捶玛恨弯铱剧该槽望害汀憋营惨犯拷带与绽待冉磊抱蕴龙纱娱诈杠盈堑炮乍苫霉似鸦辽热项焚撤炔览祖墙聋壳想庶淋植环矩窖藐学筑导扮始笺拭拄樱薯皖吭甚置杨巴混旅啄何哮辑焦啮煌探裔雹巳痉杰灶伙莉载游伪邦墓该喀陈粹融嗡酥堡栋跋研艳搬堑漆实纳羹一耪藤胳乘钥龄榜小楞配睬析跌照展茎夫人戏护圃瞎物薯佬靶颅弓想录矣妮制暖孤副料缎刃到涵瞪柜钎晌漱淆叮杯荒夹匹伙雏揍幕石板咯揩形溺痰渴辑挛歌族譬登羡谗置桔炙声捅祁钻晶凛绅海掺豆督正讲镭侠议买挠违钒捂艇篆值竖妓裸豢卒雅榔保愤堕戒孩她萌乞俺覆诊扒昏潜毗疙文啼揖殖愈思