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1、第 1 页 2018 年农商银行财务部工作计划 特征码 KnzsXCLwoiOZIoxWiZkW 【篇一】 根据我行 20*年这一年来会计结算工作中的实际情况，我 们在 20*年的工作主要从三个方面着手：抓内控制度建设、抓 会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险 防范能力。现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在 20XX 年的工作计划： 一、加强内控制度建设，防范风险的发生。随着近年来金 融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了 更高的要求： 1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分 析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪 要对一些
2、各网点不规范的业务进行统一落实。 2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、 人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核 算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统 参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、 分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回 收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运 第 2 页 业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我 们按照制度规定加强对每一个环节的控制。 3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检 查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的 整
3、改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实， 杜绝同样问题在网点的二次发生。 二、加强会计核算工作，提高工作质量。因我行的前台临 柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对 我行的会计核算质量一直都是个挑战： 1、继续执行柜员绩效考核机制，经过 20XX 年的绩效考核 对我行的临柜人员产生了一定的主动作用。20XX 年我们将更好 地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来， 以提高柜员的工作主动性与责任性。 2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将 继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学 习与考试。促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差
4、错。 3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年 无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作主动 性。 4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计 结算报表。 三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而 第 3 页 提高她们的业务素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本， 在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍 1、制定出培训计划，在 20XX 年我们准备对我行股改上市 后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统 新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸 收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。 2、加强与其他各部
5、门之间的联系，在业务培训上做好互通 有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课， 或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解， 从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。 3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本 升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及 时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任 务。 4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥 潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。 四、做好与企业之间的联系，召开银企座谈会向客户介绍 我行的业务品种、新的结算方法，加强与客户的沟通，获取各 种结算需求信息，更
6、好地为客户解决结算上的难题。 作为会计结算部，还起着与市分行及支行下辖网点的上承 下接工作，20XX 年我们将加强与市分行之间的工作衔接，及时 将各项工作任务落实下辖各网点，努力完成市分行下达的各项 第 4 页 任务。同时，加强与各部门之间的工作配合，共同为工行发展 努力。 【篇二】 一是加强业务培训。 从“以内控防范优先，新的一年里。加强制度落实”角度 加强客户经理队伍建设。20XX 年，着重抓好一线信贷人员的培 训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理 念和信贷业务规范化操作顺序及要求等内容为重点进行普及培 训，较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质 高、能适应改
7、革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策 和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合 规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。 二是加强信贷管理。提高信贷资产质量： 一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，确保新增贷款 质量上。严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨 区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现 一起，奖励一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益， 确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严 把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、 利息是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法， 担保人是否具
8、备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措 第 5 页 施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一 模式、规范化、规范化管理，实行专柜归档、专人保管，并建 立调用登记制度，保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款 档案应料理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交 清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。 三是加大金融新产品的营销力度。 社加大信贷产品的创新力度，近年来。贷款品种不时增加， 信贷服务水平明显提升。但在贷款还款方法和贷款期限的确定 上还存在一些不足，为此省联社于 20XX 年 11 月 14 日印发了山 东省农村信用社贷款分期还款暂行方法为满足贷款客户
9、的不 同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范 信贷风险，公司业务部将于 20XX 年在信贷管理中引入贷款分期 还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝局部客户对信贷资金 临时占用，风险继续积累、流露滞后，加大信贷风险的后果。 四是加大信贷规章制度的执行力度。 对银行员工素质加以培训，首先要落实“三查”制度。使 每个银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚 持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按 “三查”内容、要求、顺序认真进行调查、审查和检查，并填 写“三查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必需有信 贷人员的调查演讲和信用社的会办记录，都必需换人审查。
10、其 次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的 第 6 页 管理制度，各基层信用社贷款必需经审贷小组集体会办审批， 大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发 放贷款不论金额大小，每笔贷款都必需经主持工作的主任审查、 登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第 三要加大违规违纪行为的惩罚力度，严肃查处违纪违规人员， 对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下 岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。 五是明确信贷投放重点。 明确信贷投向。一是提高抵押和质押贷款比重，20XX 年我 部将按照“分类指导、区别对待”原则。降低风险资产。
11、城区 社在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担保 贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵 押贷款，提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方法，对新 增城区居民、个体户贷款，要最大限度地料理门市房抵押贷款、 个人住房抵押贷款，城区社原则上不料理联户联保贷款，坚决 杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。二是加大对农业龙头企业、特 色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要主动支持中 小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合 国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支 持。 六是继续做好五级分类。 第 7 页 社全面推行了信贷资产风险分类工作，自 20XX
12、 年以来，基 本达到科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。 但在实际工作中各社还不同水平地存在着一些问题：一是思想 认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识缺乏;二是人员 素质不匹配，距离准确运用风险分类的方法方法识别、防范和 控制信贷风险还存在较大差距;三是风险分类基础性工作不牢固， 风险分类制度不健全，分类顺序和认定组织欠规范;四是风险管 理能力不强，未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点， 采取有针对性的强化管理措施等。对于上述问题，20XX 年我部 将进一步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施， 将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项 重要工作切实抓好，抓出成效。