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1、第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用,第一节 现代经济发展与中央银行的地位,一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位,一、现代经济运行的特点,1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已成为现代经济的核心。 2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。 3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。,二、中央银行在现代经济体系中的 地位,1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。 2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。 3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部
2、门之一。,第二节 中央银行职能的扩展与主要职责,一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责,一、中央银行职能的扩展,中央银行的三大基本职能：发行的银行、银行的银行和政府的银行 。 从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。 从银行的银行这一职能看： 早期：集中存款准备金、作为最后贷款人和 组织银行间支付清算； 现代：组织、参与和管理支付清算。,从政府的银行这一职能看： 早期：政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金； 现代：对金融业的监督管理、代表国家参与国际经济金融活动和参与国际协调。,中央银行职能迅速扩展的原因： 货币制度的变更
3、 金属货币流通制度 金本位制的解体和金属铸币流通的终结 国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩。 国家对中央银行控制的加强 一是通过中央银行的国有化； 二是通过制定或修订新的中央银行法和其他法律。,二、中央银行的主要职责,根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的中华人民共和国中国人民银行法，中国人民银行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通； 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；,6.监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外
4、汇储备、黄金储备； 8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行； 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13.国务院规定的其他职责。,如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，中央银行的职责又可以归纳集中为三个方面： 第一，制定和执行货币政策。 第二，对金融业实施监督管理，维护金融稳定。 第三，组织、参与和管理支付清算。,中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构一般都有明确的分工。目前中国人民银行的主要职
5、能机构及其分工如下：,条法司 货币政策司 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 会计财务司 支付结算司 科技司 国库局 货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室） 国际司 内审司 研究局 征信管理局 反洗钱局（保卫局）,除上述职能机构外，中国人民银行还设有办公厅、人事司等机构。,此外，中国人民银行目前下设的直属单位有：中国外汇交易中心、中国反洗钱监测分析中心、清算总中心、中国金融电子化公司、中国印钞造币总公司、中国金币总公司、中国钱币博物馆、中国金融出版社、金融时报社等。,第三节 中央银行的独立性及其 与各方面的关系,一、中央银行的独立性问题 二、中央银行与政府之间的关系 三、中央银行与政府
6、部门之间的关系 四、中央银行与国家其他金融管理部门之间 的关系 五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系,一、中央银行的独立性问题,涵义：中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。 中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。,二、中央银行与政府之间的关系,目前学术界对中央银行与政府之间的关系或中央银行的独立性问题已逐步达成共识，结论是：中央银行应对政府保持一定的独立性，但这种独立性只能是相对的。 （一）中央银行与政府关系
7、的一般分析 1.中央银行应对政府保持一定的独立性。 2.中央银行对政府的独立性是相对的。,（二）中央银行与政府关系的三种类型,从中央银行对政府独立性的强弱看，中央银行与政府的关系，目前大致有三种类型： 1.独立性较强的中央银行，如德国联邦银行、美国联邦储备体系、瑞典银行等。 2.独立性较弱的中央银行，如意大利银行、法兰西银行等。 3.独立性居中的中央银行，如英格兰银行、日本银行等。,（三）中国人民银行的独立性 按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。,三、中央银行与政府部门之间的关系,最为密切的是财政部门。 还与其他政府部门具有一定的
8、联系，如经济运行的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。 还有国家发展计划委员会、国家统计局、商务部等。,四、中央银行与国家其他金融管理 部门之间的关系,目前世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融业的主管机关。中央银行都是对金融业实施监督管理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家的具体授权对特定的方面承担管理的责任。 中国金融业的监督管理，目前实行分业监管的体制。,五、中央银行与商业银行等金融机构 之间的关系,从中央银行在现代金融体系中的地位看，中央银行处于现代金融体系的领导和核心地位：因此，在现代金融体系中，中央银行是领导者、保护者、调节者和管理者。,