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1、金融海嘯 與 金融證照 CFA 考試經驗談,台北富邦銀行 林庭輝 Kevin Lin,2008/11/19,About me,產品經理, 創新金融商品, 台北富邦銀行 產品經理, 信託資產運用, 台新銀行 Research Analyst, Henry Fund, University of Iowa 創意及策略規劃, J. Walter Thompson 智威湯遜廣告公司 MBA, University of Iowa Passed CFA Level III in 2008,Agenda,金融風暴對金融職場的衝擊 金融界的證照要求 CFA證照簡介 Whats CFA CFA的價值 如何取得
2、CFA CFA的職涯機會 CFA in Taiwan 經驗分享 How to prepare for the CFA exam 金融職場簡介,次貸風暴、二房危機、金融海嘯 A Perfect Storm ,金融風暴對金融職場的衝擊,金融職場 需求減少 華爾街爆大裁員，履歷表滿天飛 (2008/8/7, 中國時報) 銀行瘦身，關據點減人力 (2008/10/22, 經濟日報) 海嘯下，9月失業率創新高 (2008/10/23, 聯合晚報) 金融職場 供給增加 華爾街失業人轉進中國市場，杭州擬計畫吸人才 (2008/10/24, 今日新聞),* 圖片取自: 新浪財經 * 圖片取自: Spencer
3、 Platt/Getty Images North America,You Need to Be Competitive !,金融界的證照要求,Must Have 人身保險業務員 投資型保險業務員 信託業務員 投信投顧業務員 財產保險業務員 金融市場常識與職業道德 ,Nice to Have CFA (Chartered Financial Analyst) CFP (Certified Financial Planner) FRM (Financial Risk Manager) ,CFA 證照簡介,Whats CFA Charter,特許財務分析師 (Chartered Financial
4、 Analyst, CFA) 由美國CFA Institute (CFAI) 來進行資格評審和認定，主要係透過由CFAI主辦的投資專業證照考試方式來認定 自1963年開始頒發CFA證書以來，目前CFA協會全球會員人數超過95,000人，持照人數超過82,000人，分布於全球133個國家與地區,* 資料來源: CFA Institute / CFA Association of Taiwan / 證券暨期貨市場發展基金會,CFA證照的價值,廣泛受到認可 CFA Program長期維持的專業水準 嚴格的資格認證考試 世界各地監管機構對其資格的認可 知名機構雇主的肯定 全球雇用最多CFA的前十大雇主
5、包括: Merrill Lynch, Goldman Sochs, Morgan Stanley, JP Morgan, UBS等 CFA是高標準年薪代名詞,?,CFA證書代表的不是超卓的投資分析能力，而是對持續追求專業 的展現與承諾,如何取得CFA證照,申請參加CFA Program 通過CFA三級考試 加入CFA協會成為正式會員 具備四年以上金融投資領域之相關工作經驗,參加CFA考試,2008年六月份全球報考人數：92,000多名 L1 44036, L2 33449, L3 14569 申請人資格 擁有大學或以上學歷 報名繳費,* 報名費用包含官方考試準備教材,* 資料來源: CFA I
6、nstitute,CFA的職涯發展,CFA協會認可之金融投資領域相關工作,* 資料來源: CFA Institute,CFA 之主要雇用人,直接相關領域 投資管理 投資研究/分析 投資顧問 投資銀行業務,* 資料來源: CFA Institute,CFA in Taiwan,CFA in Taiwan,參加考試人數排名全球第八，共有1,555人參加考試（2008年6月，不含北美國家及地區） 目前台灣持照人數超過 350人 2007年成立台灣金融分析專業人員協會(CFA Association of Taiwan, CFA台灣分會)，會員人數87人,* 資料來源: CFA Association
7、 of Taiwan,CFA in Taiwan,CFA持狀人在台灣之工作情況 台灣雇用CFA持狀人最多的機構包括： 花旗集團、國泰金控、新光金控、元大金融集團、日盛金控、美林、AIG南山人壽、荷蘭銀行、德盛安聯集團、群益金融集團、中信證券、永豐金控,公司產業分布,工作職務分布,* 資料來源: CFA Association of Taiwan,如何準備CFA考試 經驗分享 ,知己知彼 認識CFA考試,英文考試 三級考試 Level I: 一年兩次 (6月 / 12月) Level II & III: 一年一次 (6月) 考試時間 共6小時, 分上下午舉行 (各3小時) 考試方式 Level
8、I: 單選題(4選1, 上下午各120題) Level II: Item Set (題組式單選題), 上下午各10個題組 / 60題 Level III: Item Set + Essay Questions,知己知彼 認識CFA考試,考試內容/範圍 職業行為準則 (Ethical and Professional Standards) 數量方法 (Quantitative Methods) 經濟學 (Economics) 財務報表分析 (Financial Statement Analysis) 企業財務管理 (Corporate Finance) 投資組合管理 (Portfolio Man
9、agement) 權益證券分析 (Asset Valuation Equity) 固定收益證券分析 (Asset Valuation Fixed Income) 衍生性金融商品 (Asset Valuation Derivatives) 另類投資商品 (Asset Valuation Alternative Investment),Level I,Level II,Level III,知己知彼 認識CFA考試,考試內容配重明細,* 資料來源: CFA Institute,知己知彼 認識CFA考試,及格標準 (Minimum Passing Score, MPS) MPS = 70% 以該次考試
10、得分最高的1%考生的平均成績為全體考生的基準 歷年通過率,* 資料來源: 證基會 / Wikipedia,如何準備CFA考試,自修 vs. 補習? 準備教材 CFA Curriculum 優點 官方版本，考試內容全部涵蓋 不需另外購買 (報名費已包含教材) 缺點 編寫不夠系統化，閱讀不易,Schweser Study Notes 優點 市面上最普遍被採用的教材 系統架構編排清楚，容易閱讀 缺點 涵蓋主要考試重點，但非所有細節 需另行付費購買,心得分享,Time Commitment Well Planned Be Disciplined Taking Notes Well Practiced,
11、Time Commitment,需要投入大量的時間準備 250 小時 for each exam (by CFAI) 可能更多,* 圖片取自: Postcards, CFA Institute,Well Planned,每天規劃固定時間 每週規劃固定天數 詳細規劃讀書進度 保留彈性,Jan 27,Ex.,Jan 6,Be Disciplined,確實執行讀書計畫 規律作息,Taking Notes,大腦的記憶能力有限 製作自己的Notes 整理並紀錄 重要觀念 / 公式 / 關係 隨時補充 最後複習,* 圖片取自: 證基會 / Schweser 網站,Well Practiced,有時間限制的
12、考試 熟悉度 不會看到一樣的題目 觀念務求徹底理解 時間分配與掌握 可練習之題目 歷年考題 (by CFAI) / Mock Exam (by CFAI) / Practice Exam (by Schweser),金融職場簡介,金融機構之業務版塊,個人金融 事業群,法人/企業金融 事業群,財富管理 事業群,其他 保險 金融市場 投資管理 ,存匯業務 房屋貸款 信用貸款 信用卡,各項授信業務 企業理財 票券買賣 承銷 股務代理,共同基金 結構式商品 信託 保險服務,工作職務,理財專員 財務顧問,產品開發人員 行銷企劃人員,鍵機人員 交割結算人員,業務管理人員 教育訓練人員,業務專員,理財專員
13、財務顧問,工作內容,客戶聯繫 提供客戶專業財富管理規劃及投資理財建議 提供其他相關的銀行服務,要求,專科以上畢業 金融相關知識及背景 二年以上相關工作經驗，或無經驗而願意接受二年培訓者 具強烈企圖心、能承受壓力與挑戰 個性開朗、溝通技巧良好 勇於開發新客戶 具有相關金融證照者佳,通路/業務,產品專員,產品開發人員 行銷企劃人員,工作內容,產品開發與市場需求策略分析 新產品開發 與國內外專業投資機構洽談合作事宜 產品上架專案執行 協助行銷資料準備 產品發行後回顧分析,要求,國外MBA畢業 (瞭解基本金融商品), 或大學(以上)畢業, 具一年以上金融商品行銷經驗 英文聽說讀寫流利 簡報技巧佳 能製作行銷文宣 具專案管理能力 溝通能力與抗壓性佳 CFA Level I passed will be a plus,產品,Q & A,聲明,本文件非供商業用途，亦不作任何商業行為之勸誘。僅供學術交流使用。 本文件中引用之各項內容、文字、 圖片等之版權，均為原版權所有者所有。,