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1、第 1 页 银行反洗钱工作总结1 特征码 LjexLIFKpIOOyuBvoFwn 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯 罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社 信誉，保 证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展 的保证。根据中 国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工 作安排，我行通过采取 一系列行之有效的举措，扎实有效开展 反洗钱工作，取得了较好的成 效。现将本年度反洗钱工作总结 如下： 一、精心构建完善组织领导体系 我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行 长为副 组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并 在财会部门设 立反洗钱
2、工作办公室，具体负责反洗钱工作的各 项日常事务。由于人 员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息 的采集和报告工作，形成了 较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 加强学习， 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身 做起，加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作 的重要性。召开了由部门 主管、客户经理和反洗钱工作兼职人 员参加的反洗钱动员会，学习了 中华人民共和国反洗钱法 第 2 页 及人民银行有关文件精神，提高了对反 洗钱工作的认识，使大 家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一 道屏障，要确保 金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层 行 “
3、了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。 二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实 将反洗钱工 作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实 开展反洗钱专业队 伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人 员的反洗钱知识培训和宣 传，让他们了解当前国内外反洗钱形 势，积极配合我们开展反洗钱工 作。四是认真选配工作人员。 反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反 洗钱事务审核报告岗由 财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展 打好了基础。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结 算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、 法人身份
4、证、 企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及 经办人身 份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关 情 况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理 存 款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有 效证明文 件和资料，进行核对并登记。 对于开立个人代码信息，严格按实名制 的有关规定审查有 关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有 效身份证件进 行核对， 并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作， 对 第 3 页 于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。 对现 有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报 告 管理办法规定建立存款人信
5、息资料库，对不符合要求的存款 账户 (如营业执照过期或被注销的) 已通知客户尽快提供新的 营业执照或 ， 办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现 的账户 不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过 5 万元(含)的 现金收付 业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约 提现金额;单位 结算账户 100 万元以上的单笔转账交易、单位 结算账户发生与个人结 算账户之间单笔 20 万元以上的大额转 账交易都换人复核支付手续的 完备性;所有资金支付均由客户 经理审核资金支付项目的真实性并签 字确认。 严格监管和控 制公款私存现象。 我行对有意要套现或公款私存的 帐户实施严格
6、监控，狠抓 狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算 帐户帐户都能合规 性地使用，没有违反反洗钱相关规定的事件发生。 对于反洗钱 信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转 入、 分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付 频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向 与企 业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经 营特点明显 不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用 途与其正常现金收 付明显不符的现象等可疑支付交易。 第 4 页 四、下一年工作计划 (一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必 要性。 在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一 步统一全体职 工思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。 (二)继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。 在现 有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完 整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)加 强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能，强 化反 洗钱意识，使他们能更好的完成反洗钱工作任务。 今后我们将 继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓， 严格 执行 大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度增强反洗钱 工 作的紧迫感、主动性;严格履行 行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。