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1、1,第二章 中央银行的结构、性质和职能,中央银行的形式 中央银行的资本来源和机构设置 中央银行的性质 中央银行的职能 中央银行的作用,2,一、中央银行制度的形式,四种形式 复合中央银行制 单一银行制 跨国中央银行制 类似中央银行的机构 影响制度选择的因素,中央银行,3,（一）种类及概念,复合中央银行制 一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。,4,复合中央银行制度的两种形式,一体式中央银行制度 中央银行几乎集中中央银行和商业银行的全部业务和职能于一身 混合式中央银行制度 一国既设中央银行，又设专业银行，中央银行兼办一部分专业银行业务
2、， 如前苏联,中国1983以前,东欧1990年以前,5,（一）种类及概念,2.单一的中央银行制度 在一个国家内单独设立中央银行，由中央银行作为发行的银行、政府的银行、银行的银行和执行金融政策的银行，全权发挥作用。,6,单一银行制度的两种类型,一元中央银行制度 二元中央银行制度,7,一元银行制度,定义：一国只设立一家中央银行和众多的分支机构来执行中央银行的职能。它是由总、分行组成的高度集中的中央银行制度。世界上大多数国家的中央银行采用这种形式。 典型国家：法国、日本、意大利、瑞士,8,二元制中央银行,定义：在中央和地方设立两级中央银行机构。中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权
3、力。根据规定，中央和地方两级中央银行分别行使职权。 典型国家：美国、德国,9,二元制中央银行,美国的中央银行是联邦储备体系，在联邦一级，设立联邦储备委员会，作为联邦储备系统的最高决策机构；设立联邦公开市场委员会，作为公开市场政策的制定和执行机构；设立联邦顾问委员会，对经济发展及银行业发展问题向联邦储备委员会提出建议和提供咨询。在地方一级，美国将50个州和一个直属划分为12个联邦储备区，共设立12家联邦储备银行以及25家分行。,德国的中央银行是德意志联邦银行，于1957年建立，总行设在法兰克福。下辖10个州中央银行。各州中央银行作为区域性机构不是中央银行总行隶属机构，有很强的独立性。,10,3.
4、 跨国中央银行制,定义：由若干国家联合组建一家中央银行，由该银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。与一定的货币联盟相联系。 例如：欧洲中央银行、西非国家中央银行（西非货币联盟）、中非中央银行（中非货币联盟）、东加勒比海通货管理局（东加勒比海货币区）,11,4. 准中央银行的机构,通货局（发行货币，但不制定和执行货币政策）或介于通货局与中央银行之间的机构 典型国家：香港,新加坡等,12,4. 准中央银行的机构,新加坡没有中央银行，中央银行的职能由政府设立的金融管理局和货币委员会两个机构行使。 新加坡金融管理局负责制定货币政策和金融业的发展政策，执行除货币发行以外的中央银行
5、的一切职能。货币委员会主要负责发行货币，保管发行准备金和维护新加坡币值的稳定。,香港在很长时间没有统一的金融管理机构，中央银行的职能分别由政府、同业公会和商业银行来承担。1993年4月1日，香港成立了金融管理局，香港金融管理局集中了货币政策、金融监管及支付体系管理等中央银行的基本职能。香港金融管理局的职能与世界其他国家的中央银行大致相同，但它不执行下列职能：发行钞票、结算所功能、政府的银行。渣打银行、汇丰银行、中国银行香港分行共同发行。,13,（二）影响中央银行制度选择的因素,商品经济发展水平与信用发达程度 商品经济发展水平高，信用发达，单一中央银行制度；反之，跨国中央银行制和准中央银行制 经
6、济运行机制 市场经济:单一中央银行制； 计划经济:复合中央银行制 国家体制 联邦制，地方自治权较大，地区性利益较强，多数是二元中央银行制； 集权制，国家政治、经济、立法比较统一。多数是一元中央银行制 国情和实际情况,14,二、中央银行的资本来源和机构设置,15,（一）、央行资本金的来源形式,全部资本金由国家所有 公私股份混合所有（日本银行） 全部股份私人所有 无资本金（韩国）,16,1.全部资本国家所有的中央银行,直接由国家拨款建立 国家购买私人的股份 国有化的中央银行在世界上占绝大多数 典型国家：法国、英国、德国、中国,17,2.公私股份混合所有,国家股一般超过50% 私人股一般低于50%
7、典型国家：日本私人持有45%，政府持有55% 、比利时国家资本占50%;墨西哥的中央银行，国家资本占51% 私人股东的权利：他/她们可以参加金融货币政策的制定和执行吗？ 私人股份持有者唯一的权利是按法律规定每年领取最高股息，股票的转让须征得银行同意。,18,3.全部股份私人所有,资本金完全由私人股东投入，经政府授权，执行中央银行的职能 典型国家：美国、意大利 美国各联邦储备银行的股本全部为储备区的会员银行集体所有，会员银行必须按实收资本和公积金的6%认购股份，先缴付所认股份的一半，另一半待通知随时支付。意大利银行的资本构成也属于这种类型。 私人股东有什么权利？他/她们可以参加金融货币政策的制定
8、和执行吗？参与中央银行重大问题的讨论和决策吗？可以决定央行人选吗？,19,4.无资本金,根本没有资本金，而是由国家授权执行中央银行职能 典型国家：韩国,20,小结,中央银行的资本所有制形式不论是属于国有、半国有、还是私人所有，都是推行国家货币政策的机构，受国家的直接控制和监督。 私人持股者在中央银行既无决策权，也无经营权，只能按规定获得股息。,21,三、央行最高权力的设置,（一）央行最高权力机构的组织形式 金融政策决策权和执行权集于一身 决策权、执行权、监督权分别由不同机构承担 决策权、执行权、监督权由不同机构交叉承担 决策权、执行权、监督权三者之间的关系p27,22,1.金融政策决策权和执行
9、权集于一身,最高权力机构：理事会（或董事会） 典型国家：英国、美国、马来西亚、菲律宾,23,英格兰银行,英国中央银行的理事会行使中央银行的最高权力机构。 英格兰银行理事会由正副总裁各1人和16名理事组成，均由政府推荐，英王任免。 正副总裁任期5年，可以连任，理事任期4年，轮流离任，每年更换4人。 理事会成员包括商业银行行长、企业家和工会领袖等，议员、政府成员、公职人员不能担任理事。,24,美国联邦储备体系,美联储体系的最高权力机构是联邦储备委员会，也称理事会。 联邦储备委员会由7名成员组成，由总统任命，并须得到参议院的核准，理事会成员的任期为14年，每2年更换1人，每位成员的任期期满后不可连任
10、，但可在期满之前辞职或解职。 理事会主席、副主席由总统在理事会成员中调选，亦须得到参议院的核准，这一职位的任期为4年，可以连任，但最长不得超过作为理事会成员的14年任期；若4年之后不被任命继续担任主席或副主席，但其理事会成员4年任期未满时仍留任理事，直到期满。,25,26,2.决策权、执行权、监督权分别由不同机构承担,典型国家：日本、德国、法国 决策机构：发布行政命令 执行机构：通过央行业务掌握全国金融情况 监督机构：执行金融管理纪律的司法机构 三驾马车式的机构设置，体现行政、业务、司法三方面的配合,27,3.决策权、执行权、监督权 由不同机构交叉承担,典型国家：瑞士国家银行 使中央银行的监督
11、机构和执行机构也有一定决策权,28,（二）各国中央银行最高权力 机构的组织形式的特点,地位超然、权力较大 央行总裁是核心人物 在最高权力机构人选中，注重广泛的代表性,29,四、中央银行的机构设置,总行职能机构的设置 分支机构的设置,30,（一）总行职能机构的设置,行政办公机构 中央银行运转的综合性的非业务部门 行政管理、秘书、人事、后勤等 业务操作机构 为执行货币政策及有关业务活动所设的机构 金融监督管理机构 贯彻执行金融政策、采取行政措施的机构 经济金融调研机构,31,总行机构设置的特点,机构设置多，则对政策性强的工作直接管理多 多数国家都设有经济、金融研究和政策理论方面的调研机构 中央银行
12、的主要业务活动与业务管理有专设机构,32,中国人民银行总行的机构设置,18个职能机构： 办公厅 条法司 货币政策司 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 会计财务司 支付结算司 科技司 货币金银局 国库局 国际司 内审司 人事司 研究局 征信管理局 反洗钱局 党委宣传部,33,（二）、分支机构的设置,分支机构设置的类型 按经济区域设置，如美国 经济区域和行政区域相结合，如德国 按行政区域设置，如中国 分支机构的地位,34,（三）、中国人民银行分支机构的设置,1998年前：按照行政区域设立分支机构 1997年11月，全国金融工作会议提出中国人民银行管理体制改革 1998年，跨行政区设立分行的改革
13、9个大区分行，2个营业管理部 2005年8月，上海总部,35,2005年8月10日，中国人民银行上海总部正式成立。 图为位于上海浦东的中国人民银行上海分行。,36,我国中央银行撤销省级分行的意义,有利于提高宏观调控的有效性； 有利于加强金融监管的力度； 有利于增强中央银行金融监管的独立性和公正性； 有利于精简机构和人员，进一步减少管理费用，提高效率。,37,中国人民银行-历任行长,1、南汉宸（1949年10月1954年10月） 2、曹菊如（1954年11月1964年10月） 3、胡立教（1964年10月1973年5月） 4、陈希愈（1973年5月1978年1月） 5、李葆华（1978年5月19
14、82年5月） 6、吕培俭（1982年5月1985年3月） 7、陈慕华（1985年3月1988年4月） 8、李贵鲜（1988年4月1993年7月） 9、朱镕基（1993年7月1995年6月） 10、戴相龙（1995年6月2002年12月） 11、周小川（2002年12月现任）,38,中央银行的性质,39,一、中央银行是特殊的金融机构,中央银行是货币经济发展的产物 中央银行地位的变化 经营货币和信用活动是银行固有的性质，管理机构的性质是附加的、外来的,40,二、近代中央银行的两个特点,成为完成国家经济目标的重要机构 央行管理金融机构的职能得到突出发展 区别于商业银行,41,中央银行的性质,中央银行
15、是代表国家进行金融控制、管理金融的特殊的金融机构,42,1、中央银行是特殊的政府机构 1）、中央银行以政府和其他金融机构为服务和经营对象，有一定的利润收入； 但是一般政府机构主要担当管理的职责，不从事经营性业务，自然也就无法获取利润。 2）、中央银行不仅对政府负责，而且还要对整个社会负责； 但是一般政府机构只对政府负责，完全服从于政府的指令。,中央银行的性质,43,2、中央银行是特殊的金融机构 1）、中央银行不以盈利为目的，对存款不支付利息； 但是其它金融机构一般都以盈利为目的，存款银行一般对存款支付利息。 2）、中央银行仅以政府和其他金融机构为经营对象； 但是其他金融机构一般以个人、企业等为
16、经营对象。,中央银行的性质,44,中央银行的职能,服务职能 调节职能 管理职能,45,一、服务职能,为谁服务？ 为政府、银行及其他金融机构提供服务 提供什么服务？ 提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的服务,46,（一）为政府服务,1、经理国库 经办政府的财政预算收支划拨与清算业务， 执行国库出纳职能，代办国库券的发行、还本付息 2、临时的财政垫支 3、作为政府的国际金融活动的代表 4、作为政府的金融顾问和参谋,47,（二）为银行与非银行金融机构服务,集中保管全国银行的存款准备金（唯一保管者） 充当最后贷款人 提供清算服务,48,二、调节职能,49,调节职能的定义,央行运用自己所拥有的金融手
17、段，对货币供应量和利率进行调节和控制，进而影响整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标,50,调节什么？,调节货币供应量 调整存款准备金率与贴现率 公开市场操作,51,三、管理职能,52,管理职能的定义,央行为了维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成的困难，对金融机构的设置、业务活动及经营情况进行监督检查，对金融市场实施管理控制。,53,怎么管理?,制定金融法规和政策 监督管理金融机构的业务活动 管理境内金融市场,54,四、职能之间的关系,存在着相互依存、相互补充的关系 服务贯穿于调节、管理过程的始终 调节、管理既包含有约束，也包含有扶持，服务服从于管理和调节 管理和调节是同
18、一问题的两个方面,55,五、中国人民银行的职能,货币政策 金融稳定 金融服务 “一个强化、一个转换、两个增加”,56,“一个强化、一个转换、两个增加”,2003中国人民银行法修改后，人民银行在履行职责方面最大的变化集中体现在：“一个强化、一个转换和两个增加”。 “一个强化”就是强化了人民银行与制定和执行货币政策有关的职责。,57,“一个转换”即由过去主要通过对银行业金融机构的设立审批、业务审批和高级管理人员任职资格审查和日常监督管理等直接监管的职能,转换为履行对金融业宏观调控和防范与化解系统性风险的职能，即维护金融稳定职能。 “两个增加”是指增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能。,58,中央银行的作用,59,稳定货币，稳定金融 调节国民经济，促进经济正常发展 集中清算，加速资金周转 推动国际金融合作,中央银行的作用,