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1、,融资融券 业务推介话术,2011年6月,目 录,Part 1 业务简介 Part 2 融资融券的优势在哪里？ Part 3 华泰的优势在哪里？ Part 4 我们的客户在哪里？ Part 5 遇到这些情况怎么说？ Part 6 风险还是要说的,Part 1 业务简介,Part 2 融资融券的优势在哪里？,1、双向获利模式 话术要点：相对于普通证券交易，这是创新，前所未有。,Part 2 融资融券的优势在哪里？,2、杠杆效应 话术要点： 相对于普通交易，多了杠杆效应； 相对于期货交易，特别是股指期货，杠杆率较低， 风险当然也低的多.,Part 2 融资融券的优势在哪里？,3、避险、对冲功能 话
2、术要点： 未来将为高端客户构造避险产品提供配置，达到避险目的，如各种套利产品将陆续推出。,Part 2 融资融券的优势在哪里？,4、“T+0” 话术要点： 1）融资可以实现间接“T+0”; 2）融券就可以“ T+0”。,Part 3 华泰的优势在哪里？,首批通过证监会融资融券专业评价； 上市券商，充足的资本实力，将最大可能地满足客户的资券需求； 依托“紫金理财”服务体系，丰富的咨讯产品，未来将为高端客户量身打造“泰融易”系列产品； 全面的客户过程化跟踪服务能力，协助客户有效控制风险。,Part 4 我们的客户在哪里？,1、杠杆放大 自身具有盈利模式（趋势投资、套利交易等），希望借助杠杆放大收益
3、的客户-如期现套利者希望借助杠杆放大规模； 2、卖空机制 对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户； 3、对某只股票的规律掌握较好，方便其进行波段双向操作； 4、盘活资产 被动或主动长期持有大量股票的客户- 如解禁大小非有市值管理需求的客户。,Part 4 我们的客户在哪里？,其实、CRM系统已经给你找好了。 从鱼篓中抓鱼比从海里钓鱼容易多了。 1、依托CRM系统中的“合格客户池”、“目标客户池”，事半功倍。 2、池外客户也有机会。,Part 4 我们的客户在哪里？,为什么信用账户要早开？ 1、信用账户兼容普通账户绝大多数功能； 2、早开信用账户，抢占市场先机（历史经验）； 3、早占信用额度，
4、抢占额度先机（转融通）。,Part 4 我们的客户在哪里？,融资融券给我们的员工及客户经理带来什么好处？ 1、融资融券只有部分券商可以办理，有利于开发客户； 2、担保物交易可以佣金提成，因融资融券佣金比普通交易高，可以增加收入（根据某试点营业部经验的经验，一个亿元级客户可月增收一万余元,普通的数百万元的客户也可增收数千元； 3、提高客户忠诚度，包括主被动两方面（主动服务，客户满意度提高；制度约束，18个月，客户转户门槛提高，客户被动留住）。,Part 5 遇到这些情况怎么说？,1、现在不符合进入门槛，怎么说？ 1）不足50万起点，动员客户能否设法补足； 2）不足18个月，看看客户是否以前在华泰
5、开过户，资金账户还在不在；告诉客户，试点期一过，将改成6个月。 3）现在先参加各种培训、学习，也可先参加模拟交易，找找感觉。,Part 5 遇到这些情况怎么说？,2、符合进入条件，但对融资融券基本不懂 1）我们营业部有紫金大讲堂，客户经理会定期给投资者上课； 2）我们会邀请总部研究员来给客户讲课； 3）华泰证券的网站上有关于融资融券的内容很多； 4）办理业务前客户经理会按照监管要求详细的讲解业务、揭示风险。,Part 5 遇到这些情况怎么说？,3、符合进入条件，对业务具备一定的了解，有参与欲望 1）华泰证券的融资融券网页中提供专项投资报告，有融资融券的投资组合，不妨先跟踪一个阶段； 2）营业部
6、有专门的理财师，可以进行专门的业务讲解和交易指导； 3）如果还有其它业务咨询需求，营业部可以代为联系总部研究员来营业部进行专题交流。,Part 5 遇到这些情况怎么说？,4、高端客户，资产量较大，证券交易经验丰富，除准备参与融资融券基础业务，还提出相关衍生产品参与欲望 1）我们能够代为联系研究员进行一对一交流； 2）需要特定的研究报告，我们会设法联系； 3）需要学习或参与一些高端金融衍生产品，我们提供了解、参与的渠道； 4）需要特定的券源，我们设法优先满足。,Part 5 遇到这些情况怎么说？,5、客户表示，融资融券佣金相对于普通经纪业务偏高，怎么说？ 话术要点： 1）融资融券业务并非每家券商
7、都有； 2）相对于其它融资渠道，券商的融资融券是证券投资者获得融资来源中成本最低、最为方便灵活的一种方式，可对银行、当铺、个人借款等常见模式加以逐一对比，所以佣金应适当高一点；融券更是其它渠道所不具备的。 3）转融通业务推出后，资券来源更多，极大的方便客户进行证券投资，相对于普通经纪业务，券商当然有运行成本。,Part 5 遇到这些情况怎么办,5、客户表示，融资融券利费率好像比较高，怎么说？ 话术要点： 1）现有的融资融券利率都是行业标准，大家一样； 2）不能看年化的，我们可以计算出日利率，目前融资是2.458元/万元/日，融券是3.013元/万元/日，对比其它融资渠道成本以及可能产生的证券投资收益，高与低不言自明。,Part 6 风险还是要说的,温馨提示： 杠杆交易止损是铁纪 审慎参与，量力而行 账户情况勤关注，联系方式保畅通 合理控制融资（融券）规模 融券交易“与众不同”,谢 谢,