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1、第 1 页 银行分行上半年财务工作年终总结1 特征码 zjQWMlKipPvGFOhgWGmz 上半年以来，我行在新一届党委班子领导下，坚持以“三个代 表”重要思想为指导，坚持科学有效的发展观，狠抓省、市分 行各项工作会议精神和各项工作措施的贯彻落实，积极按照市 分行党委年初确立的“存款要上新台阶、清收管理要有新突破， 经营效益要有大提升、机制改革要有新举措、内部管理要规范” 的五项要求，坚持把“上总量，求质量，调结构，创机制，强 管理，增效益”作为发展硬道理，通过全行员工的共同努力， 前半年全行主要经营目标完成均达到 60%以上，较好地完成了 省分行下达的各项工作任务， 一、信贷财务计划执行
2、情况 （一）各项存款稳定增长，市场份额保持第一。截止 6 月末， 全行各项存款余额达-万元，比年初净增-万元，增长 15.7%， 同比多增-万元，完成省分行下达全年计划 3.9 亿元的-%， 。其 中：储蓄存款净增-万元，增长 14.5%，同比多增-万元。增量 市场份额 48.12%，存量市场份额 30.98%，较年初增长 1.66 个 百分点，均居（四行一社）同业第一位，增幅高于全省平均水 平 3.9 个百分点。 第 2 页 （二）财务收支双线增长，经营利润同比看好。6 月末，全行 实现财务收入-万元，同比增收-万元，增长 43.18%。其中贷款 利息收入-万元，同比增收-万元，增长 43.
3、28%；金融机构往来 收入-万元，同比增收-万元，增长 40.16%。中间业务收入-万 元，同比增收-万元，增长 63.28%，完成全年计划 600 万元的-%； 各项支出-万元，同比增加-万元，增长-%，其中利息支出-万元， 同比增加-万元，金融机构往来利息支出-万元，同比增加-万元， 业务管理费支出-万元，同比增支-万元。收支轧差，实现账面 利润-万元，同比增加-万元，经营利润-万元，同比减少-万元， 完成省分行下达年度计划 800 万元的-%。 （三）不良贷款实现“双降” ，资产质量进一步优化。6 月末， 全行五级分类不良贷款余额-万元，占比-%，较年初下降-万元， 完成省分行下达全年下
4、降计划 1050 万元的-%，占比较年初下降 -个百分点。其中：次级类贷款下降-万元，可疑类贷款下降-万 元，损失类贷款下降-万元。四级分类不良贷款余额-万元，占 比-%，较年初下降-万元，占比下降-个百分点。清收不良贷款 本息-万元，完成省分行计划 3600 万元的-%；“散小差”贷款 退出（撤据销户）-户、-万元，完成全年计划的-%和-%，同比 多收-户、-万元。 （四）贷款营销困难，余额较年初下降。全行各项贷款余额-万 元，较年初下降-万元，同比少增-万元。6 月底，全行贷款累 放-万元，剔除联合贷款因素（联合贷款同比少放 7000 万元） ， 第 3 页 同比少放-万元；累收-万元，同
5、比多收-万元。 二、采取的主要工作措施 （一）认真研究，立足实际确立基本发展思路。全省农行 XX 年 年初工作会议后，我行新一届党委在认真分析形势，统一思想 认识的基础上，经过认真研究，结合实际提出了今年及今后一 段时期全行工作的总体要求，确立了“上总量，求质量，调结 构，创机制，强管理，增效益，把发展作为硬道理”的基本工 作思路，紧紧围绕各项存款要上新台阶、清收管理要有新突破、 经营效益要有大提升、机制改革要有新举措、内部管理要规范 化等五项重点工作，明确了 XX 年和今后三年的具体奋斗目标， 提出 XX 年各项存款确保净增 4 亿元，力争 5 亿元（保 4 争 5） ； 有效贷款增加 2.
6、5 亿元；不良贷款余额下降 4000 万元，占比力 争下降 8 个百分点；清收不良贷款本息 5000 万元；“散小差” 贷款撤据销户 85000 户、收回贷款本息 1 亿元；中间业务收入 660 万元；实现经营利润 1000 万元等目标。按照“抓大、拓中、 不放小”和“保抢挖”的要求，结合陇南经济区域结构的特点， 在调整经营结构，实施风险管理，创新激励机制，系统党建及 队伍建设等方面提出了具体的工作措施，制定出台了全市农 行 XX 年季度考核办法 、 年度综合考核办法 、 市分行机关部 室 XX 年绩效挂钩考核办法 、 市分行机关基本管理制度 、 全 市农行营业网点等级管理柜员星级管理考核办法
7、 ，于 3 月 7 日 组织召开了为期两天的由各县（区）支行行长、风险资产经营 第 4 页 部、计划会计部负责人和市分行机关全体员工共 91 人参加的全 市农行 XX 年工作会议，全面安排部署了 XX 年各项工作。同时， 全面推行了领导挂县、部门包县责任制，为各项工作的扎实有 序开展提供了保障。 （二）细化“保抢挖”战略，大抓存款上总量。针对我行存款 总量不足，特别是点均、人均存款水平低的现实，新一届党委 从理清思路，准确定位，提高认识入手，将存款工作确立为全 行加快有效发展的“生命工程” ，积极教育引导员工进一步增强 忧患意识、竞争意识和责任意识，坚决克服小有发展进步就骄 傲、自满的情绪，坚
8、决克服面对竞争和困难就无 无所作为的畏难、厌战情绪，牢固树立“总量就是实力，份额 就是地位，增存就是增效，增量就是竞争力”的存款新理念， 不断强化“客户立行” 、 “存款兴行”和“释放全员创造力，拼 抢市场份额，以存款数字论英雄”的经营思想，以深入贯彻落 实全省资金组织工作电视电话会议精神、开展迎新春优质服务 竞赛活动为契机，切实发动全员力量，坚持对公、储蓄和同业 存款一齐抓，大力开展了全方位、多层次的吸存揽储工作。在 认真细分存款市场，确定全行重点客户名录的基础上，建立健 第 5 页 全了行领导抓系统大户、部门抓重点户、全员抓一般户的抓存 组织体系，并按层次确定了保险公司等 8 户系统大户由
9、行领导 主抓、48 户学校、医院等机构客户由部门主抓、城乡工薪阶层 由员工拉网式开展抓存款，并从严进行考核。3 月下旬，针对 全行一季度存款任务欠账大，行际间发展不平衡和进度与时间 不同步等问题，市分行专题下发通知 ，组织人力，要求全行 上下树立信心，下大力气，集中时间坚持“两手抓” ，切实把安 排部署全年工作与当前业务经营有机结合起来，一手抓省、市 分行 XX 年工作会议精神的贯彻落实，一手抓各项任务的完成， 确保贯彻会议精神与一季度业务经营“两促进、两不误” 。4 月 份，为贯彻落实全省分行长会议和“五抓”指示精神，紧密围 绕“六个突破” ，及时下发了关于认真抓好二季度业务经营工 作的通知 ，要求全行根据一季度业务经营情况，看排名、找差 距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓进度、抓效果” ，进一步加大 工作力度，要求后进要赶先进，先进要再前进，并派各部室负 责人分赴各包挂支行具体抓落实，确保二季度时间过半、任务 力争完成全年计划的 60%