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1、在线金融理财师OFP,目录,一、在线金融理财师,1.定义 在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP” 在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。,一、在线金融理财师,2.我国理财市场现状 西方国家早在上世纪30年代就有了理财师这个行业。而在我国，理财师还是一个新兴职业。 随着我国市场经济及经济全球化的迅猛发展，城乡居民收入稳步提高，个人财富迅速积累，理财需求日益旺盛，理财师这个行业也应运而生。 目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，
2、理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景应该是非常好。,一、在线金融理财师,3.金融理财师行业前景 据中国银监会统计显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入达30万元以上的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧金融理财职业人才缺口达100万，虽然国内大中财富急剧增长，但是中国只有不到1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%。 美国福布斯杂志曾列出本世纪十大高收入职业，理财师名列第二。在发达国家理财师的
3、平均年薪是11万美元。香港地区2005年理财师最高收入达200多万港元，内地银行私人银行贵宾理财经理年薪高达60万至200万。 金融机构理财中心的理财师平均年收入30万以上，因此目前“在线金融理财师”已经超过注册会计师，律师成为炙手可热的职业技术证书。,一、在线金融理财师,4.金融理财师收入状况 一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品，包括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与保险规划、税收和投资等多方面内容。 另一方面消费金融产品，比如保险公司在线金融理财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师一个主要的收入来源。 还有就是所谓的像
4、独立的理财顾问可以给客户提供私募基金这种帮助，然后帮助客户去投资股票、投资房产，实现收益后与客户分成，是比较高端的一种帮助。,二、在线金融理财师证书,1、证书的权威认证 在线金融理财师权威的国家职业技术认证。 在线金融理财师国家职业技术证书是由中华人民共和国工业和信息化部颁发的职业技术证书，是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论知识与应用能力。 证书采用全国统一编号，并录用全国信息技术人才数据库，记入档案，全国通用。可登陆中华人民共和国工业和信息化部教育与考试中心官方网站www.ceiaec.org查询真伪。,二、在线金融
5、理财师证书,2、培养目标 培养正确理财观念，掌握专业理财技能 实现个人及家庭理财目标 提升业务能力，为高端客户提供理财规划服务 掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能 掌握证券、基金、外汇、黄金投资方法 掌握实战销售技巧，实现工作收入与理财收入双赢 增强行业交流，扩展行业资源,二、在线金融理财师证书,3、报名培训考试的条件 具备下列条件之一即可报考 初级 连续从事金融行业两年以上； 具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续； 须提交2张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份身份证复印件，相关专业学历证书复印件或学生证复印件。,二、在线金融理财师证书,3、报名培训考试的条件 中级 连续从事金融行业3年以上； 取得在线金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金 融行业工作1年以上； 具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级 正规培训达到规定标准课时数，并取得职业证书。,Thank You!,,