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1、DOC格式，方便您的复制修改删减2010-2015年私人理财行业发展前景分析商业计划书 2010年二季度股市一片惨淡，连续三个月收阴，每月跌幅均超过7%，二季度累计跌幅22.87%；而与股市形成鲜明对比的银行理财市场却是如火如荼，二季度理财产品发行数达到2546款，相比于一季度的1741款增长了46%。值得注意的是，短期化成为新发行产品的一个趋势。就六月份来讲，6个月期以下的理财产品在整个市场的占比便超过了三分之二。由于市场不确定性因素较多，加上人民币汇改重启、加息预期加强等信息刺激，投资者更倾向于选择短期理财产品。据不完全统计，在6月份，国内62家银行共发行881款个人理财产品，已是连续三个
2、月超出800款，而第二季度发行数已达到2546款。其中，银行理财市场仍然以短期理财产品为主，6个月期以下的理财产品市场占比超过三分之二。细分来看，期限在1个月期以下的理财产品发行数为251款，1个月至3个月理财产品发行数222款，而3个月至6个月理财产品发行数为135款。期限低于1个月的超短期理财产品市场占比超过25%。这部分理财产品极好地满足了投资者对于资金流动性的管理，特别是在股票市场低迷，投资者难以把握市场的时候，可以更加高效地管理资金。国外30多年来个人理财业务的发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师
3、、税务师等成为理财规划师的阶段；三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。作为国外个人理财业务发展的特点，国外各类金融机构提供的个人理财业务品种丰富多样，包括银行投资管理、保险、个人信托等各类金融服务，并提供有关居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且从业人员专业化，银行员工特别是与客户直接接触的一线员工不再是传统意义上银行产品或服务的销售人员，而是经过专业培训，精通各种投资理财工具，具有丰富理财操作经验的个人理财专家。此外，信息技术与金融业务的有机整合是国外个人理财业务的一个重要特点，金融机构与目标客户实现沟通，达成交易的途径和手段呈现多样化、综合化、立体化。并广泛应用基于信息技术的
4、客户关系管理系统，金融机构借助数据库、数据挖掘技术对客户信息的进行全面管理和深度分析，以便为客户提供个性化，定制的理财服务。中国的理财业还处于新生阶段，却已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行吸引黄金客户的重要服务手段。随着信息技术、
5、互联网技术的发展和进步，具备24小时服务功能的自助银行、网上银行、电话银行、手机银行等服务渠道迅速发展，突破了银行柜面服务的地域和时空限制，极大地方便了客户，增加了理财产品的附加价值，未来如何实现多种营销渠道的联动服务将是商业银行提高服务能力和理财服务水平的重点。从同质化服务向品牌化服务转变。随着个人理财服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部分，产品和服务的差异性将不可避免，品牌因素在个人理财服务的市场竞争中将越来越重要。本研究咨询报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国期货业协会、中国证券业协会、中国人民银行、国内
6、外相关刊物杂志的基础信息以及私人理财研究单位等公布和提供的大量资料，结合对私人理财相关企业的实地调查，对我国私人理财行业发展现状与前景、市场竞争格局与形势、赢利水平与企业发展、投资策略与风险预警、发展趋势与规划建议等进行深入研究，并重点分析了私人理财行业的前景与风险。报告揭示了私人理财市场潜在需求与潜在机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。【英文版价】 XXXX年私人理财行业发展前景分析及投资风险预测报告目 录CONTENTS第一部分 发展现状与前景分析第一章 全球私人理财行业发展分析第一节 X
7、XXX年全球私人理财市场分析一、XXXX年全球私人理财市场回顾二、XXXX年全球私人理财市场环境三、2010年全球私人理财需求分析四、2010年全球私人理财市场规模第二节 美国私人理财业发展历程及启示一、美国私人理财业的发展历程二、美国私人理财业的商业运营状况三、美国理财业的执业资格四、美国私人理财业的发展给中国的启示第三节 澳大利亚私人理财业的发展与启示一、澳大利亚私人理财业的发展二、澳大利亚私人理财业的特点三、对中国私人理财业的建议第四节 其他国家私人理财市场发展分析一、欧洲私人理财业务分析二、日本私人理财业务发展三、英国私人理财发展分析四、德国私人理财发展分析第二章 我国私人理财行业发展
8、现状第一节 中国私人理财市场发展概况一、私人理财市场发展概况二、我国私人理财业发展历程三、我国私人理财业发展的前瞻性分析四、私人理财市场发展现状第二节 我国私人理财行业发展状况一、XXXX年中国私人理财行业发展回顾二、XXXX年私人理财行业发展情况分析三、XXXX年我国私人理财市场特点分析四、2010年我国私人理财市场发展分析第三节 中国私人理财行业供需分析一、XXXX年中国私人理财市场供给总量分析二、XXXX年中国私人理财市场供给结构分析三、2010年中国私人理财市场需求总量分析四、2010年中国私人理财市场需求结构分析五、2010年中国私人理财市场供需平衡分析第三章 中国私人理财形态分析第
9、一节 中国私人理财市场分布及理财信心分析一、具有理财能力的人群分布二、中国私人理财信心分析三、理财者对投资理财产品的期望四、个人投资理财的调查分析五、文化因素对个人金融投资行为的影响第二节 中国私人理财市场态度变化分析一、学历收入年龄左右理财观二、国人理财的偏好分析三、国人理财存在的顾忌分析四、对理财产品的了解程度分析第三节 私人理财信息的来源及影响一、理财者理财信息的来源渠道二、来源渠道对最终决策的影响第四章 中国私人理财行为分析第一节 中国私人理财分年龄状况一、人生各年龄段理财分析二、20-40年龄段的置业理财三、不同年龄段的人理财策略第二节 不同收入群私人理财状况一、年收入5万元以下理财
10、状况二、中等收入阶层理财状况三、高等收入阶层理财状况第三节 不同区域私人理财市场分析一、上海投资理财人群调查二、北京、上海、深圳理财人群比较第五章 私人理财产品分析第一节 银行私人理财产品分析一、我国商业银行私人理财产品的发展概况二、商业银行私人理财业务市场细分分析三、XXXX年银行调整理财产品销售类型四、XXXX年国内银行理财产品发展状况五、XXXX年银行私人理财产品的供需分析六、XXXX年银行私人理财存在的问题分析第二节 保险理财市场发展分析一、西部地区保险理财市场前景分析二、保险理财市场发展现状三、农村保险理财市场现状四、寿险保障型产品在私人理财中的发展五、财产保险在私人理财中的发展六、
11、2010年保险理财市场趋势走向第三节 基金理财市场发展分析一、基金理财概况二、中低收入家庭的基金理财三、XXXX年基金市场发展现状四、2010年基金行业投资分析第四节 楼市理财市场发展分析一、2010年全国房地产市场形势分析二、房地产个人投资概况三、房产在私人理财中的优势和不足四、房地产市场中的个人投资研究第五节 外汇理财市场发展分析一、我国个人外汇理财情况二、外汇在私人理财中的优势三、选择外汇理财产品的策略四、外汇理财品币种发展趋势第六节 期货理财市场发展分析一、XXXX年期货市场分析二、2010年期货理财市场发展分析三、期货理财市场发展状况四、期权在私人理财中的不足第七节 股市理财市场发展
12、分析一、XXXX年股票市场分析二、股市理财市场稳健型产品分析三、2010年股票理财市场发展态势四、中国股市个人投资者状况调查分析五、2020年中国股市总规模预测第八节 其他理财产品市场分析一、古玩在私人理财中的发展概况二、黄金在私人理财中的发展概况三、普通纪念金属币在私人理财中的发展概况四、金银纪念币在私人理财中的发展概况五、彩票在私人理财中的发展概况第六章 私人理财行业投资与发展前景分析第一节 XXXX年私人理财行业投资情况分析一、XXXX年私人理财行业总体投资结构二、XXXX年私人理财行业投资规模情况三、XXXX年私人理财行业投资增速情况四、XXXX年私人理财分行业投资分析五、XXXX年私
13、人理财分地区投资分析第二节 私人理财行业投资机会分析一、私人理财投资项目分析二、可以投资的私人理财模式三、2010年私人理财投资机会四、2010年私人理财细分行业投资机会五、2010年私人理财投资新方向第三节 私人理财行业发展前景分析一、私人理财市场发展前景分析二、我国私人理财市场蕴藏的商机三、后危机时代私人理财市场的发展前景四、2010年私人理财市场面临的发展商机五、2010-2015年私人理财市场面临的发展商机第二部分 市场竞争格局与形势第七章 私人理财行业竞争格局分析第一节 私人理财行业集中度分析一、私人理财市场集中度分析二、私人理财企业集中度分析三、私人理财区域集中度分析第二节 私人理
14、财行业主要企业竞争力分析一、重点企业资产总计对比分析二、重点企业从业人员对比分析三、重点企业全年营业收入对比分析四、重点企业利润总额对比分析五、重点企业综合竞争力对比分析第三节 私人理财行业竞争格局分析一、XXXX年私人理财行业竞争分析二、XXXX年中外私人理财产品竞争分析三、XXXX年国内外私人理财竞争分析四、XXXX年我国私人理财市场竞争分析五、XXXX年我国私人理财市场集中度分析六、2010-2015年国内主要私人理财企业动向第八章 2010-2015年中国私人理财行业发展形势分析第一节 私人理财行业发展概况一、私人理财行业发展特点分析二、私人理财行业投资现状分析三、私人理财行业总产值分
15、析四、私人理财行业技术发展分析第二节 XXXX年私人理财行业市场情况分析一、私人理财行业市场发展分析二、私人理财市场存在的问题三、私人理财市场规模分析第三节 中国私人理财市场发展对策一、发展中国私人理财市场的思路二、中国私人理财市场发展策略分析三、中国私人理财市场发展的新思路第三部分 赢利水平与企业分析第九章 中国私人理财行业整体运行指标分析第一节 XXXX年中国私人理财行业总体规模分析一、企业数量结构分析二、行业市场规模分析第二节 XXXX年中国私人理财行业财务指标总体分析一、行业盈利能力分析二、行业偿债能力分析三、行业营运能力分析四、行业发展能力分析第十章 私人理财行业赢利水平分析第一节
16、成本分析一、XXXX年私人理财价格走势分析二、XXXX年私人理财行业成本分析第二节 盈利水平分析一、XXXX年私人理财行业价格走势二、XXXX年私人理财行业营业收入情况三、XXXX年私人理财行业毛利率情况四、XXXX年私人理财行业赢利能力五、XXXX年私人理财行业赢利水平六、2010-2015年私人理财行业赢利预测第十一章 私人理财行业盈利能力分析第一节 XXXX年中国私人理财行业利润总额分析一、利润总额分析二、不同规模企业利润总额比较分析三、不同所有制企业利润总额比较分析第二节 XXXX年中国私人理财行业销售利润率一、销售利润率分析二、不同规模企业销售利润率比较分析三、不同所有制企业销售利润
17、率比较分析第三节 XXXX年中国私人理财行业总资产利润率分析一、总资产利润率分析二、不同规模企业总资产利润率比较分析三、不同所有制企业总资产利润率比较分析第十二章 重点私人理财企业分析第一节 企业一一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第二节 企业二一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第三节 企业三一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第四节 企业四一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力
18、四、2010-2015年投资风险第五节 企业五一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第六节 企业六一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第七节 企业七一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第八节 企业八一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第九节 企业九一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第十节 企业十一、企业概况二、XXXX年经营状况三、2010-2015年盈利能力四、2010-2015年投资风险第四部分 投资策略与风险预警第十三章 私人理财行业投资策略分析第一节 行业发展特征一、行业的周期性二、行业的区域性三、行业的上下游四、行业经营模式第二节 行业投资形势分析一、行业发展格局二、行业进入壁垒三、行业Sai: MSN： 网址：SN：