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1、1,走进保险经纪,于贵华 2008.4.11,目录,A篇. 保险经纪人我为您骄傲 B篇.走近保险经纪 C篇.如何审核保险单 D篇.如何选择保险公司 E篇.法律风险防范,A篇.保险经纪人我为您骄傲!,您是被保险人利益的忠实代表 风险专家 采购行家 索赔助手 理财顾问 您是保险人的忠实伙伴 1)业务宣传的招揽者 2)业务质量的把关者 3)保险需求的提供者 4)理赔服务的协助者,A篇.保险经纪人我为您骄傲!,您是新世纪的金领 保险佣金招揽佣金特佣等; 保险经纪属于高薪收入行业; 您是人间的天使 天使、播种机、宣传队、稳定器、高尚可爱的人；良心的事业、朝阳的行业,保险经纪人我要走近您！,一、做到五点拥
2、有： 1、拥有舞台； 2、拥有自信； 3、拥有激情； 4、拥有行动； 5、拥有成功！,保险经纪人我要走进您！,二、唱好“六步”序曲 序曲一：三书一册闯客户； 序曲二：拿到授权就评估； 序曲三：准确评估做方案； 序曲四：方案确认询价格； 序曲五：选准人儿办手续； 序曲六：签完保单编手册。,保险经纪人我要走进您！,三、掌握“五要”技巧 市场切入要准； 关系支持要稳； 技术含量要高； 合作精神要强； 服务态度要诚。 总之，诚信和专业是立身之本！,一、依据：合同法、保险法、劳动法- 二、方法：比照与核对- 三、重点：房、机、人- 四、技巧：“七看” 1、从险种的选择上看- 2、从投保方式上看 - 3、
3、从保险责任范围上看- 4、从保险费率上看- 5、从免赔额度上看- 6、从赔偿限额上看- 7、从服务诚信上看-,如何审核保险单？,如何选择保险公司？,掌握五个标准： 第一，险种的选择（物流责任、高管责任、污染责任）； 第二，偿付能力的选择（资本金、保费收入、经营状况）； 第三，服务质量（售前、售中、售后）； 第四，业务员素质（良心成人、长期行为）； 第五，地理位置（异地机构）,法律风险防范,一、业务风险防范 （一）业务操作方面 第一，在业务拓展过程中- 第二，在保险安排过程中- 第三，在保险服务期内- 第四，在协助客户索赔时- 第五，坚持业务申报制度- 第六，总、分职责分工明确-,（二）保险建议
4、书、保险方案的制作要全面 从实际出发，结合保险市场的产品，尽可能提出一个较全面的保险建议或保险方案；根据客户的情况作出相应的说明；对保险金额的确定方式，赔偿方式，附加条款的内容以及增加的原因等作出说明。 二、合同风险防范 （一）总部制定下发的标准合同文本 （二）合同文本的签订 注意三方面问题：,法律风险防范,1、合同主体方面： 不得以各部门的名义；注意合同对方的身份资格；关注对方是否具有独立法人资格（自然人行为能力） 2、合同具体内容方面： 第一，条款措辞不得轻易许诺； 第二，对保密条款给予足够重视； 第三，坚持权利义务对等原则； 3、合同审批制度方面： 非标准文本不得在送审前先由合同的对方单
5、位签字盖章！ 三、财务风险防范,（一）资金管理方面 实行收支两条线管理。 从“收”上说，市场业务部、办事处代收保费、收取佣金、咨询费等，须即时汇缴公司“保费转收账户”，不得预留、坐支； 从“支”上说，市场业务部门的营业费用分别实行报销制和报账制，开立银行账户的，核定的营业费用按规定汇至费用账户，未开立银行账户的由公司按规定报销后，将营业费用汇至专门开立的活期存折中。 （二）银行账户管理方面 各单位经公司批准开立银行账户的，专收公司划拨费用性质的资金，用于各单位支出的结算。帐户不得外借，存取金额真实，定期核对余额，编制余额调剂表，每季度将银行对账单汇至公司财务管理中心。,法律风险防范,（三）固定资产管理方面 公司投资购置的固定资产，产权规公司所有，任何人不得占为己有！ （四）财务专用章管理方面 不得用于合同、委托协议书、服务承诺、付款人发生付款行为的确认！ （五）“收款收据”的管理方面 不得作为收取保费、佣金的凭证！,如果春天没有七彩的阳光，就不会有蝶儿的满山纷飞；如果人间没有诚信，那将是一个苍凉而荒芜的世界。诚信，如同一轮明月，普照大地，以它的清辉驱散人间的阴霾。诚信是为人处世之根，安身立业之本，是企业昌盛不衰之魂。古往今来，诚信就像一面镜子，折射着人间的真善美，假恶丑，验证着世态发展的曲与直，撰写着一个又一个企业辉煌腾达或销声匿迹之轨迹。,40,谢 谢 ！,