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1、第 1 页 20XX 年银行工作规划 特征码 ujbUdwCnrblmtQYvtOes 工作计划 各营业网点： 综合业务柜员制，是指营业网点的柜员在其业务范围和操 作权限内，由单个柜员或多个柜员组合，为客户提供储蓄业务、 对公业务、代理业务的全部或部分金融服务，并独立或共同承 担相应职责、享有相关权限的一种劳动组织方式。综合柜员实 行单人临柜，自我约束、自我控制、自担风险。为了适应业务 发展和计算机网络化建设的需要，围绕客户中心服务理念，进 一步优化我县信用社劳动组合，改进服务方式，提高服务质量， 依据安康市农村信用社综合柜员制管理指导意见 ，结合我县 实际，我县将于今年八月份以前在业务量较大
2、的城关、营业部、 江口推行综合柜员制，现将实施方案安排如下： 一、组织机构：本次综合柜员制在联社主任的领导下，财 务部牵头，计划推行单位参与推广实施。联社财务部制定实施 方案、维护柜员信息，网点做好宣传动员、提交具体柜员设置 方案。 二、时间进度： 第 2 页 1、8 月 30 日以前全面完成已确定三个网点的实施，其中 城关社在 6 月 20 日以前实施，营业部在 7 月 20 日以前实施， 江口在 8 月 20 日以前实施。 2、5 月 31 日以前为城关社宣传动员阶段：联社组织相关 网点召开动员会议，网点组织学习安康市农村信用社综合柜 员制管理指导意见 ，并结合网点情况，提出柜员设置方案(
3、含 但不限于统计本网点 10 至 3 月的业务量、设置几个柜员、几个 对外窗口、柜员权限、钱箱额度等);联社财务部制定实施方案。 营业部、江口社在 6 月 25 日以前完成此项工作。 3、6 月 1 日至 6 月 9 日为城关社信息设置阶段：网点在 6 月 5 日前根据上一阶段统计的业务量计算出每个柜员每月保底 业务笔数、向财务部书面提交本网点柜组及柜员设置情况;财务 部信息人员 6 月 9 日前完成柜员权限、钱箱额度维护，机具管 理人员及时订购相关机具(含但不限于终端机、点钞机、打印机、 密码键盘、刷卡器、图像终端)，雕刻业务印章。营业部、江口 社在 7 月 9 日以前完成此项工作。 4、6
4、 月 10 日至 6 月 20 日为城关社实施运行阶段：网点综 合柜员制对外营业，根据计算出的每个柜员每月保底业务笔数 制定本网点综合柜员考核办法并报联社，三季度起联社将网点 综合柜员的不与网点绩效挂钩部分的工资(含柜员业务风险资金、 岗位职责资金、柜员业务量考核资金)全部划入网点，由网点根 据柜员业务量进行考核兑现;财务部财会、信息人员现场指导操 第 3 页 作。营业部在 7 月 20 日以前完成此项工作，江口社在 8 月 20 日以前完成此项工作。 5、8 月 21 日至 9 月 10 日为总结汇报阶段：各实施网点注 意收集在实施过程中出现的情况，全面总结实施情况，并于实 施完成后 10
5、个工作日将总结上报联社财务部，联社财务部汇总 上报。 三、柜组、柜员设置 1、实施网点均设置两个柜组对外营业; 2、根据网点具体情况设置单位领导、网点主管、主办会计、 主出纳、综合柜员、联行柜员等岗位，单位领导、网点主管、 主办会计、主出纳负责机构签到、签退、事中复核授权，综合 柜员负责除管理业务之外的所有业务。其他设置及操作规定、 职责范围遵循安康市农村信用社综合柜员制管理指导意见 相关规定。 对外营业柜员设置为综合柜员，各网点在现有人员基础上 合理安排设置人员。城关、营业部设置三个(或三个以上)对外 营业柜员，每天上两个柜员，每个柜员上两天班休息一天轮换， 轮换情况可参考如下： 天第二天第
6、三天第四天第五天第六天第七天第八天第九 天 a 柜员上班上班休息上班上班休息上班上班休息 b 柜员休息上班上班休息上班上班休息上班上班 第 4 页 c 柜员上班休息上班上班休息上班上班休息上班 江口设置三个柜员，每天上两个柜员，社内可根据实际情 况安排柜员换休。 网点必须每天安排授权人员跟班监督授权，每个柜员必须 建立授权登记表，凡发生授权业务要即时登记，授权人员授权 后必须在所授权的业务清单上签章。每日授权人员必须对前一 日柜员办理的业务进行事后复核，实现对柜员操作的复核与监 督。柜员每办完一笔业务，必须根据业务性质，在原始凭证上 加盖有关业务印章(对外凭证加盖柜员业务章、内部凭证加盖业 务
7、清讫章)和柜员名章;事后复核人员进行复核后必须在每一笔 经手复核过的原始凭证上加盖名章，在交易凭证上加盖业务公 章及名章。 事后复核人员在复核之后要对前一日柜员业务量进行统计， 分柜员建立业务量统计登记表：事中复核业务为操作员、复核 员各计算一笔业务量;残损币兑换任务应分解到各柜员，每兑换 100 张以内残损币计算一笔业务量，100-200 张计算两笔业务量， 300-400 张计算三笔业务量，以此类推，残损币任务未完成的， 比例扣减履行岗位职责分值;大额现金缴存 20 万元以内计算一 笔业务量，20-40 万元计算两笔业务量，40-60 万元计算三笔业 务量，以此类推，残损币兑换及大额现金缴
8、存业务量由柜员提 示授权人员现场计算统计。柜员不得办理柜员自己的存取款业 务，严格抹帐授权，严禁多次重复抹帐和化整为零办理业务， 第 5 页 对无故抹帐和一笔多办业务，在业务量统计时要作为差错计算， 并剔除后统计，差错过多扣减业务质量得分。 重空由主出纳管理，所有现金及重空的调拨必须通过主出 纳办理;借据、抵质押物品可由主出纳或事后复核人员管理。 3、柜员因换休、出差、请假、换岗(含但不限于)时，钱箱 及重空必须进行交接，交接双方当面点清所有实物，并在交接 登记簿中登记签章。每日营业终了，柜员保管的现金、重空单 证、各类印章，在授权人员的监督下进行盘存，准确无误后装 箱加双锁，其中由柜员加一把
9、、主出纳或授权人员加一把，钥 匙分别由柜员和主出纳或授权人员保管，城关社款箱交主出纳 或授权人员送交押钞车，营业部、江口社款箱交主出纳或授权 人员，与当日管库人员一道送库房，并做好款箱的交接登记。 4、柜员配备的各类业务印章，按网点编列序号，专人专用， 并在业务保管使用及印模登记簿中登记，领用人员签收。柜员 因换休、出差、请假、换岗(含但不限于)时，必须办理交接手 续，登记相关登记簿。 5、根据网点人员结构和实际情况，在确保相互制约和业务 安全的情况下，允许一人多岗。但综合柜员不得兼任其他柜员， 主办会计不能兼任主出纳，管理类柜员不能兼任营业类柜员。 四、业务考核管理 综合柜员要加强业务学习和
10、锻炼，努力提高业务处理速度 和质量，及时办理客户提交的各项业务。根据联社相关考核办 第 6 页 法，将实行柜员制网点柜员的绩效工资划分为任务考核资金、 柜员业务风险资金、岗位职责资金、柜员业务量考核资金等四 个方面，按照 2、1、3、4 的比例分别考核：绩效工资(岗位工 资加效益工资)的 20%随社内任务完成情况考核;绩效工资的 10% 作为综合柜员制柜员业务办理风险金，每月不做考核，按季计 发;绩效工资的 30%作为履行岗位职责考核：其中柜员保底业务 量占绩效工资的 20%，完成计分，柜面服务、atm 加钞、残损币 兑换、大额现金登记、反洗钱以及其他临时性工作占绩效工资 的 10%，由社内考
11、核;绩效工资的 40%作为柜员业务量考核，将 当月所有柜员制柜员绩效工资的 40%全部汇总，除以本机构当 月业务总量(剔除保底业务量)计算出每笔超保底业务量的分值， 再乘以柜员超保底业务量计算出柜员当月应得超保底业务量考 核工资。网点可制定具体考核办法并上报联社，每月对柜员进 行考核，按季将考核资料上报联社;联社每季度除将柜员任务考 核资金随社内完成情况考核外，其余资金依据社内考核资料情 况划转网点，由网点向柜员考核兑现。 五、实施要求 1、实施网点要高度重视柜员制推行工作，加强制度学习， 要让每个员工都熟悉相关制度和实施方案，按期完成各阶段工 作，确保此项工作顺利开展。 2、今年暂未推行的网点也要加强学习，了解新制度、新规 范要求，为柜员制全面在我县推行打下基础。 第 7 页