【合同范文】12年融资协议[1].docx

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1、第 1 页 12 年融资协议1 特征码 ZyqyoKJvnzCQLBBzZcQB 这篇 12 年融资协议由整理提供，希望对大家有所启发！ 本协议于_年_月_日由以下各方签订： （1）_（注册登记编号：_） ，根据中华 人民共和国法律成立，地址位于中华人民共和国_（以 下简称“借款人” ，包括其继受人） ； （2）_，地址位于_，作为提供贷款的贷 款人（以下简称“贷款人”或“贷款银行” ，根据上下文内容可 包括其继受人和受让人） ；和 （3）_公司（注册登记编号_） ，根据 _法律成立，地址位于_（以下简称“公司保 证人” ，包括其继受人） 。 鉴于贷款人同意根据借款人的请求，根据本协议的条款和

2、 条件向借款人提供总计不超过_美元 （us_）的定期贷款（以下简称“贷款额度” ） ，且为 此公司保证人同意按本协议规定提供如下所述的保证、声明和 承诺以及公司保证书。因此，当事人各方达成协议如下： 条 定义 第 2 页 11 在本协议中除另有定义的以外，以下用语具有以下 含意： 111 “适用法律”包括与本协议和担保文件的签署、 提交、履行、有效性和可执行性相关的新加坡、香港和中华人 民共和国的任何宪法、条约、法令、各级立法、普通法、惯例 法及司法判例； 112 “转让契约”包括保险单转让契约、销售收入转 让契约、租金收入的转让契约和贷款人凭其自主决定而不时要 求的其他转让契约； 113 “

3、保险单转让契约”是指将由公司保证人和 _按照本协议附件 a 的格式或贷款人指定的其它格式， 单独或共同签署的、以贷款人为受益人的转让保险单（及保险 单的所有权利、权益和利益）的保险单转让契约； 114 “租金收入转让契约”是指将由公司保证人和 或_按照本协议附件 b 的格式或贷款人指定的其它格式， 单独或共同签署的、以贷款人为受益人的转让有关租金收入的 所有权利、权益和利益的租金收入转让契约； 115 “销售收入的转让”是指将按照本协议附件 c 的 格式或贷款人指定的其它格式签署的，以贷款人为受益人的转 让有关租金收入的所有权利、权益和利益的契约； 116 “提款有效期”是指有关贷款额度的自本

4、协议签 署之日起 1 个月或者自本协议签署之日起至贷款额度被全额提 第 3 页 取的期间，以较早者为准； 117 “工作日”是指除星期六、星期日以外的并且在 新加坡、香港、中国和纽约市银行及外汇交易市场通常开门营 业之日； 118 “公司保证书”是指将由公司保证人按照本协议 附件 e 的格式或贷款人指定的其它格式签署的以贷款人为受益 人的保证书，包括对其不时作出的修改、变更或延期； 119 “提款日”是指借款人可以根据本协议第 51 款规定开始提款之日（无论提款是否实际发生） ； 1110 “提款”是指根据本协议第五条规定，已经或 将向借款人提供的任何、每一或所有（具体根据条款加以规定） 的贷

5、款额度项下的款项； 1111 “提款通知”是指经借款人董事会决议授权的 人根据本协议第五条的规定，按照本协议附件“f”的格式和内 容签署的一份或多份请求提款的通知； 1112 “违约事件”是指本协议第十二条规定的任何 违约事件； 1113 “贷款额度”是指贷款人将根据本协议向借款 人提供的金额不超过本金总额的贷款额度； 1114 “最后还款日”是指自提款日起满十二（12） 个月之日或贷款人根据本协议规定的条款和条件而绝对自主决 定的其它日期； 第 4 页 1115 “债务”是指根据本协议第 1215 款规定， 借款人对任何第三方所负担的支付任何款项的义务或责任； 1116 “保单”是指就抵押物

6、及其所有附属设施、装 修、装璜、商贸设备和所有为经营酒店而使用的其它财产借款 人按贷款人的要求自费投保而取得的保险单证，其保险范围包 括上述财产全值或贷款人决定的价值就火灾、偷盗、雷击、意 外、暴乱、破坏、灭失、贬值或贷款人不时决定的其它风险； 1117 “付息日”是指每一计息期的最后一日； 1118 “计息期”是指根据下述规定所确定的每一连 续期间： 11181 与提款有关的个计息期应是自提款之日起的 三个月或六个月期间或贷款人选定的其它期间； 11182 其后的每一计息期应是自前一个计息期的最 后一日起的三个月或六个月期间或贷款人选定的其它期间； 11183 如果一个计息期被延长或被缩短，

7、则下一个 个计息期应当如同前一计息期不曾被延长或缩短而仍于其本应 到期之日结束，除非下一个计息期本身也被相应地延长或缩短； 第 5 页 11184 任何超越最后还款闩的计息期应被缩短至该 最后还款日结束； 1119 “贷款”是指根据本协议的条款和条件在某一 时间借款人已提取并尚未清偿的贷款额度的本金总额或（视协 议的具体规定）根据本协议的条款和条件在某一时间借款人尚 未清偿的金额数目； 1120 “月”是指自某一个日历月的某一天起至下一 个日历月的同日（含该日）止的期间，但是（1）如果该期间自 一个日历月的最后一个工作日起而该工作日在下一个日历月没 有相应日，则该期间应于该下一个日历月的最后一

8、个工作日结 束， （2）如果该同日不是一个工作日，则该期间应于该同日的 下一个工作日结束，但是如果该下一日不是工作日的，则该期 间应于该同日的前一个工作日结束。 1121 “抵押协议”是指已经或将由抵押人按照本协 议附件 g 的格式和内容签署的被称为“抵押”的担保文件； 1122 “抵押物”在本协议内的定义与抵押协议内 “抵押物”的定义相同； 1123 “抵押人”在本协议内的定义与抵押协议内 “抵押人”的定义相同； 1124 “基本利率”是指贷款人不时确定的该时所用 的美元基本贷款利率； 1125 “本金总额”是指金额不超过_美元 第 6 页 （us_）的本金总额； 1126 “潜在违约事件”

9、是指随着时间流逝和或发 出通知便将成为违约事件的事件； 1127 “有关机构”包括根据适用法律有权主管与本 协议和担保文件的签署、提交、履行、有效性和可执行性相关 的任何事宜的，或与由该等事宜发生或有关该等事宜的争议的 解决相关事宜的任何司法的、政府的、或行政的机构； 1128 “有关司法管辖区域”是指本协议和担保文件 的签署和或本协议和担保文件中任何条款和条件的履行和执 行发生于其中的新加坡、香港、中华人民共和国及任何其它司 法管辖区域； 1129 “租金收入”是指按照贷款人同意的条款出租 商店而不时获得的租金收入； 1130 “销售收入”是指因本协议附件 1 所规定的油 或油类产品的销售而

10、应付给借款人的销售收入； 1131 “担保文件”是指下述文件的所有或部分（视 上下文情况而定）： 11311 抵押协议； 11312 公司保证书； 11313 保险单转让契约； 11314 租金收入转让契约； 11315 销售收入转让契约； 第 7 页 11316 为担保借款人在本协议项下的责任和义务而 根据要求不时签署的所有任何其它或另外的担保文件；和对上 述担保文件不时作出的修改、补充和变更； 1132 “担保权益”是指任何抵押、质押、留置、抵 销或任何其它所设定或发生的担保权益，连同任何赊购、权证 留置、出租、出售及转购买或其它类似安排； 1133 “商店”是指本协议附件 h 规定的商店

11、和办公 室； 1134 “新加坡银行同业拆放利率”是指有关一个具 体的期间，由贷款人所决定的年利率（该决定将是决定性的） ， 该利率应是由贷款人选定的两家主要银行（包括一家日本银行 和一家欧洲银行）各自就与需要决定新加坡银行同业拆放利率 之款额和或期间相同的款额和或期间，在预定提款日或为 本协议之目的需要计算新加坡银行同业拆放利率之日（下称 “利率确定日” ）前第二个工作日上午大约 11 时（新加坡时间） ， 在新加坡银行同业市场上提出的美元存款利率（该等利率显示 在路透社通过其监控服务系统或任何相应继承者所提供的 “sibor”屏页，下称“路透社显示屏”内）的平均值（经必要 的四舍五入形成

12、116的完整倍数） ；但是如果在需要计算利 息的任何期间的任何利率确定日， （a）在相关时间在路透社显 示屏上为该期间只有一家银行或没有银行提出新加坡银行同业 拆放利率的报价，或者（b）按照上述方式确定的新加坡银行同 第 8 页 业拆放利率、按照贷款人的判断，明显不正确，那么新加坡银 行同业拆放利率就任何该等期间而言，应是两家主要银行在新 加坡银行同业市场上就该期间就与提款额或贷款额或按本协议 之目的需要确定新加坡银行同业拆放利率的款额同等的金额， 按照贷款人的要求于相关的利率确定日上午大约 11 时（新加坡 时间）向贷款人分别提出的美元存款利率的平均值（如上进行 四舍五入） ，但是如果按照上

13、述做法提出报价的主要银行少于两 家，那么利息的利率将按照第 204 款和第 205 款的规定确 定； 1135 “美元”是指美利坚合众国的合法货币。 12 如所用词句属单数，则应包括复数在内，反之 亦然。 13 本协议中的条目编号和标题只为参考方便而设，在 解释本协议时并无效力。 14 除非另有规定，本协议提及的“条” 、 “段落”和 “附件”应被解释为本协议的条、段落和附件。 15 在提到法律规定时应被解释为是包括不时经过修改、 重新制定之法律的规定。 第 9 页 16 除非本协议另有规定，所有提及的时间都应该是指 新加坡时间。 17 除非另有规定，在提到本协议、担保文件或其它任 何文件时应

14、被解释为是包括经过修改，变更、更新或补充并于 该时有效的版本。 18 贷款标准条件和条款（请见附件 j）为本协议不可 分割的组成部分，除非本协议另有明确规定不适用该标准条件 和条款或本协议的条件和条款与该标准条件和条款相矛盾（但 仅限于该等矛盾之处） 。 第二条 贷款用途 21 借款人应将贷款额度用于流动资金需求。 22 借款人应按照本协议规定的用途使用全部贷款，但 贷款人并无义务确保借款人将贷款额度用于本协议规定的用途。 第三条 前端费 除非贷款人另有指示，借款人应在本协议签署后一个月之 内且在本协议第五条规定的提款日之前向贷款人支付金额为 _美元（us_）的前端费（不论借款人实际 提款的数

15、额是多少） 。如果没有发生任何提款，借款人仍应在提 款有效期期满之前支付该笔款项。 第四条 先决条件；贷款额度将在符合下述条款和条件的 情况下提供给借款人： 第 10 页 41 于贷款人已经收到（或贷款人同意贷款人将在可以 获得之时即时收取，或贷款人根据当时情况放弃收取）格式和 内容均令贷款人满意的所有下述各项之时： 411 经适当签署证实的按本协议附件 k 的格式签署的 借款人的股东会决议和董事会决议复印件各一份，该股东会决 议和董事会决议须授权： 4111 借款人按本协议规定的条款和条件取得贷款 额度；和 4112 借款人适当授权的代表签署本协议、提款通 知、担保文件、授权委托书和所有的相

16、关文件及其中涉及的通 知并发出和或接收为贷款而不时要求或急需的该等通知、要 求或其它联络； 412 经适当签署证实的按本协议附件 l 的格式签署的 公司保证人的股东会决议和董事会决议复印件各一份，该股东 会决议和董事会决议须授权： 4121 公司保证人提供公司保证书；和 4122 公司保证人适当授权的代表来代表公司保证 人签署本协议、公司保证书和所有的相关文件及其中涉及的通 知； 413 经适当签署证实的按本协议附件 m 的格式签署的 抵押人和_的股东会决议和董事会决议复印件各一份， 该股东会决议和董事会决议须授权： 第 11 页 4131 各公司提供抵押（如需要） 、保险单转让和租 金收入转

17、让；和 4132 各公司的适当授权人代表该公司签署抵押协 议（如需要） 、保险单转让契约和租金收入转让契约和所有的相 关文件及其中涉及的通知； 414 本合同第 4112 款，第 4122 款和第 4132 款提及之人物的一套签字样本（经各公司的两位董 事或一位董事和一位秘书或根据法律被授权的其他人签署证实 并附于本协议第 411 款、第 412 款和第 413 款提 及之各公司的注册证书和董事会决议） ； 415 经签署证实的有关借款人、抵押人、公司保证人 和_注册证书和章程（包括至今为止的所有变更）的复 印件各一份； 416 按照本协议附件 a、b、c、e、g 的格式经合法签 署，并完成了

18、印花税贴花（如有） 、登记和提交的担保文件及有 证据证明： 4161 在抵押合同规定的抵押设立之前，抵押人是 抵押物的唯一合法所有者和受益人； 4162 在抵押合同规定的抵押设立之前，抵押物上 并没有被设定任何在先的负担； 417 按照本协议附件 d 的格式经合法签署、完成印花 税贴花（如有） 、登记和提交的授权委托书； 第 12 页 418 由贷款人所接受的具有合法资格的独立估价师出 具的证明抵押物价值不少于港元_并为贷款人满意的关 于抵押物的估价报告原件一份，该估价报告应在本协议签署前 十五日内向贷款人出具； 419 由香港和中华人民共和国的有关公证机构和或 律师事务所按贷款人接受的格式和

19、内容签发的法律意见书； 4110 证明有关本协议和或担保文件和或授权委 托书及其所规定事项所要求的任何有关机构的批准和或授权 均已获得的令贷款人满意的证明文件； 4111 经签署证实的所有关于本协议和担保文件的签 署和履行所必须的政府备案或登记和批准或授权得以 完成的证明文件的复印件（如需，该等文件应经翻译并合法公 证）及关于使本协议和担保文件以及借款人在该等文件项下的 义务成为合法有效、有约束力并可执行而所必须的所有备案、 登记和其它手续已经或将被完成的证明； 4112 保险单原件； 4113 已为借款人接受的_年_月 _日的贷款意向书的复印件一份； 第 13 页 4114 贷款人所接受的关

20、于借款人所有贷款的详细情 况的披露； 4115 借款人和公司保证人的附属企业和关联公司 （或其所在国法律所规定的类似机构）经审计的有关该等期间 的财务报告（凭贷款人的要求） ； 4116 有关借款人的财务和商业及贷款人合理要求的 其它信息（包括但不限于其股权状况、管理机构等） ； 4117 本协议签署日不少于五个工作日之前贷款人向 借款人合理要求的有关本协议所规定之任何事项文件的复印件 （该复印件须经签署证实） 。 42 于下述条件得以满足之时： 421 在本协议和担保文件签署和提交之前所要求的， 以及使借款人之义务成为合法有效，有约束力并可按其各自条 款执行而所要求的所有行动、条件和事宜均已

21、严格并适当地按 照适用法律进行、完成和发生； 422 借款人没有违反任何其所作的承诺或本协议的规 定，且本协议中所有的声明和保证仍是真实，准确的，也没有 发生任何违约事件；和 423 借款人或公司保证人的经营状况或财务状况没有 发生实质性的变化。 43 如任何转让契约因尚未存在合同，帐面债务或保险 索赔权或者因根据适用法律的任何原因而可能成为无效或不能 第 14 页 执行，借款人承诺应在该等合同、帐面债务或保险索赔存在后 立即不时或在贷款人决定的时间签署或重新签署或促使他人签 署该等转让契约，并且应采取必要措施完善或确保完善该等转 让契约欲设立的担保。借款人进一步承诺将不会签署含有任何 禁止或

22、阻碍将有关收益转让给贷款人的合同（该等合同的收益 将成为转让契约的标的） ，并且借款人将促使抵押人也不会签署 此类合同。任何未能履行本 43 条款规定的义务的行为将构成 本协议 1215 项下的违约事件。 第五条 提款 51 借款人应在提款有效期内在贷款额度项下一次性地 提款。任何在贷款额度项下未被提取的数目之额度应被自动取 消，除非经贷款人书面同意并依其自主决定对超过一次的提款 予以同意。 52 借款人应最迟在预期提款日的五（5）个工作日之前 将提款通知交给贷款人。 53 提款通知中应按照本协议附件“f”所述将有关细节 具体列出。 54 提款通知只有在贷款人确实收到时才生效。 55 提款通知

23、应构成借款人的一份确认函，确认至今没 有发生任何违约事件或潜在违约事件及所有声明保证在任何事 实方面仍然保持真实、准确。 56 提款通知一经贷款人收到即为不可撤销，借款人有 第 15 页 义务按照提款通知的规定来实现提款。 57 借款人同意，如借款人未向贷款人支付本协议第三 条规定的前端费，贷款人可以从提款通知项下未被提取的款项 中将该笔前端费予以抵销，该等抵销不应被视为以任何方式扣 减到期未付的贷款。 第六条 本金归还 依据本协议第十二条、第十三条和第二十条规定，除非贷 款人按其绝对自主确定之条款和条件另外作出书面同意，所有 的贷款应在最后还款日被一次性全额付清。 第六条 提前还款 61 如

24、果借款人在预定的提前还款日不少于三十（30） 天前给予贷款人书面通知，借款人可以向贷款人提前归还全部 或部分贷款、发生的利息和所有其它的应付款（包括按照本协 议第 65 款规定计算出的金额数目） ；假设预定的提前还款日 总是相关计息期的最后一天。 62 提前归还的是部分贷款时，提前还款的数额最小应 为_美元（us_） ，或为_美元 （us_）的完整倍数。任何提前还款都应采用本协议 第 61 款规定的方式归还。 63 借款人根据本协议第 6a1 款规定签发的任何提前 还款通知都是不可撤销的，借款人有义务按照该通知提前还款。 第 16 页 64 除非贷款人另有书面同意并指示有新的条款、条件， 所有

25、已提前归还的款项不可再提取。 65 在提前归还贷款的全部或部分的同时，借款人应就 任何在最后还款日之前生效的提前还款，按照提前归还的未清 偿贷款之余额的百分之零点五（05）向贷款人支付费用。 第七条 利息 71 借款人应在每一付息日按本协议第 72 款规定的有 关利率向贷款人支付尚未清偿的贷款之利息。 72 适用于任何计息期的利率应等于新加坡银行同业 拆放利率加上百分之二（2）的年利率或等于贷款人按其绝对 自主确定的适用于该计息期的其它利率。 73 应付的贷款利息金额应以美元支付，并应以每年三 百六十天为基础按照实际天数逐日计算。计算实际天数时，应 将前一个付息日（而非付款日）包括在内。 74

26、 对于贷款本金连同所发生的利息和于本协议规定之 到期日应付而未付的所有款项，应凭要求支付额外利息（不论 判决前或判决后） ，该额外利息应自应付之日起至该等本金利息 或其它应付款项（根据具体情况确定）实际支付之日止，按照 第 17 页 本协议第 72 款规定之相关贷款利率加上百分之五（5）所 得出的利率逐日计算。借款人承认，前述应付的额外利息真实 地代表了贷款人因借款人不能及时履行其付款义务和责任而将 遭受的损失和损害。 75 贷款人关于适用任何时间的利率的证明和到期应付 利息的金额应是无误的、确定的，并是对借款人有约束力的。 第八条 支付 81 所有由借款人按照本合同任何条款支付的款项，不 论

27、以本金、利息或费用或其他款项，均应按下列顺序用于下列 目的。 811 首先用于支付按照本合同第三条规定任何应付给 贷款人和担保代理人的任何款项； 812 其次用于偿付与本合同和担保文件有关或在收取 本合同项下应付款项或执行本合同或担保文件的任何条款中发 生的贷款人和担保代理人承担的所有费用和开支（包括应全额 偿付的法律费） ； 813 第三用于支付按照本合同第七条规定应付的利息； 814 第四用于偿还贷款本金余额。任何人所打算的款 项用途均须服从上述支付顺序。 82 借款人对贷款人在本合同项下的所有付款，应在到 期日上午_时（纽约时间）之前，通过该日的清算方式， 第 18 页 贷计借款人在贷款

28、人处开立的帐户（帐号_）或贷款人 不时以书面方式指定的纽约或其他地方的其他银行的其他帐户。 83 如果按照本合同的任何应付款项在一个非工作日到 期应付，则该等应付款项应于该日后的下一个工作日支付，除 非该等下一个工作日属于另一个日历月，在该等应付款项应在 紧接该日的前一个工作日支付并且所有利息的支付应作相应的 调整。 84 借款人根据本合同和担保文件的所有支付，不论作 为本金、利息、费用或其他款项，都不得有冲抵并且不得以支 付任何性质的现在或将来施加的税费为由而有任何扣除或预留。 如果在任何时候根据适用的法律，借款人被要求从支付中进行 扣除或预留，在该等扣除和预留根据有关司法管辖区的适用法 律

29、不超过借款人的法律责任并且应付给有关管辖区的有关机构 的条件下，则借款人的应付款项应予以必要的增加，以确保在 作了扣除和预留后，贷款人能收到如同没有作扣除或预留的全 额。 85 借款人应在有关管辖区适用法允许的期限内汇付该 等扣除和预留款项至有关管辖区内的有关机构以免于罚款。 86 借款人应在汇付前述扣除和预留后十四天内或一有 机会（以后者为准）将有关机构出具的证明该等扣除和预留的 正式证明或贷款人要求的其他任何书面证据递交给贷款人。借 第 19 页 款人在此同意全额补偿贷款人与本合同项下借款人应付的任何 款项有关而向贷款人征收、要求或请求的税费（但对贷款人整 个净所得税费除外）及因任何该等征

30、收、要求或请求而引起的 成本开支、费用和责任。 87 借款人在此承认根据本条应付的额外的金额不应视 为利息而应视为预先同意的补偿。 第八条 销售收入和租金收入 81 借款人应保证发给相关第三人书面指示，以将销售 收入和租金收入直接付至上述第 82 款规定的借款人的帐户内 或借款人不时指定的此类帐户内。如果无论何种原因借款人收 到有关租金收入，借款人应作为贷款人的信托人持有该等收入 并立即将该等收人直接付至本协议第 82 款规定的借款人的帐 户内或按贷款人确定的方式付给贷款人。 82 本协议第 81 款的规定无论任何不会影响贷款人在 各个转让契约项下从相关的应支付该等收入的第三人处直接获 得该等

31、收入的权利。 第九条 连续担保 91 借款人向贷款人提供连续担保，对本协议项下贷款 本金、所发生的利息和所有其他应付款项的归还和补偿及借款 人在本协议项下的其他义务和责任（无论其为明示或暗示）的 履行予以担保。借款人承诺在提款日或之前提供或督促提供以 贷款人为受益的担保文件。 第 20 页 第十条 声明和保证 101 借款人在此向贷款人作出声明并保证，该等事关贷 款额度的声明和保证如下 1011 借款人和公司保证人分别是依中华人民共和国 法律和香港法律注册成立并合法存在的公司，借款人和公司保 证人有充分合法权利拥有其财产，经营其现时经营之业务。借 款人和公司保证人只有在借款人向贷款人全额付清所

32、有贷款和 发生的利息 及其它应付款项后才可以分别根据中华人民共和国法律和香港 法律保持其有限责任公司的、法人地位； 1012 借款人已发行并足额出资的全部股份的总额是， 并将持续保持不少于人民币_元（rmb_） ，而 且该等已发行并足额出资的股份的百分之九十（90）应全部 并绝对是，并将持续为公司保证人所持有。 1013 本协议、担保文件和授权委托书的签署、提交 和履行都是在有关各方的法人权力范围之内的，且并不违反任 何适用法律或任何对有关各方有约束力的契约性规定或任何相 关各方的章程之规定； 第 21 页 1014 本协议、担保文件和授权委托书一经签署即具 有法律效力，并根据其各自条款和条件

33、为当事人设置了具有约 束力的可执行义务； 1015 在本协议、担保文件和授权委托书签署和提交 之前所要求的，以及使借款人、抵押人和公司保证人之义务成 为合法有效、有约束力并可按其各自条款执行而所要求的所有 行动、条件和事宜均已严格并适当地按照适用法律进行，完成 和发生； 1016 除了已书面通知贷款人的以外，在有关机构不 存在任何针对借款人、抵押人和公司保证人的实际、或有威胁 性的诉讼（该等诉讼对借款人不利的判决可能会实质性或负面 性地影响借款人、抵押人和公司保证人的财务状况或经营，或 损害借款人，抵押人和公司保证人实质性地开展现时经营之经 营的权利，或影响借款人、抵押人和公司保证人按照贷款协

34、议 和或担保文件该等条件和条款履行其义务的能力） ； 1017 除了已书面通知贷款人的以外，借款人没有任 何其它借款； 1018 就借款人所确知和所确信，没有人已经或正在 采取措施，聘用接管人和或管理人、清算人或类似人员来接 管或解散借款人、抵押人和公司保证人，或将借款人、抵押人 和公司保证人置于司法管理人的管理之下； 1019 借款人是其全部或任何一部分财产和资产唯一 第 22 页 的受益所有人，在本合同签署后的任何时候，该等财产和资产 将受担保文件中设定的抵押、担保负担或其他债务负担的约束， 并且借款人就其财产和资产享有的所有权、权利、利益和权益 将不受任何质押、抵押、担保负担、留置权、担

35、保权益或其他 任何类型的债务负担的限制，但根据担保文件设定的或已向贷 款人书面披露的除外。 10110 借款人、抵押人和公司保证人已完成了法律要 求的所有纳税申报，并付清了所有税费、评估费、费用以及针 对其任何财产、资产、收入或特许权的其它政府收费； 10111 每一所需的、与本协议和担保文件的签署、提 交、履行、有效性和可执行性有关的同意、许可、批准或授权， 均已从有关机构、借款人和公司保证人的股东或债权人处获得 并将保持全面有效； 10112 借款人没有任何进行中的、悬而未决的、或就 借款人所知，可能发生的诉讼案、仲裁案或行政争议案： 101121 会限制本协议、抵押协议和公司保证书的 签

36、署、限制借款人行使本协议项下的权利和或履行其在本协 议项下承担或所负的义务、抵押人行使抵押协议项下的权利和 或履行其在抵押协议项下承担或所负的义务、公司保证人行 使公司保证书项下的权利和或履行其在公司保证书项下承担 或所负的义务； 101122 已经或可能对借款人、抵押人、公司保证 第 23 页 人或前文提及的各方及其附属企业均产生实质性的不利影响； 10113 本协议第 4115 款和第 11112 款规定 的经审计的财务报表是按照新加坡现行有效的通用的会计准则 和实践完成的，该等经审计的财务报表真实、清楚地反映了借 款人、抵押人和公司保证人在该等报表完成时的财务状况。 10114 本协议第

37、 10113 款所述的财务报表内记载 的各公司的财务状况至今没有实质性的改变。 10115 借款人、抵押人、公司保证人或其任何财产或 资产都未被授权豁免于诉讼、执行、查封或其它司法程序，它 们对本协议、抵押协议或公司保证书的签署、根据本协议规定 对本协议项下权利的行使和对义务的履行都将构成为私人和商 业目的而进行、履行的活动。 10116 借款人向贷款人书面发出的本协议附件 1 项下 的或与公司保证人有关或与将转让的关于租金收入和销售收入 的契约有关的及有关本协议或担保文件谈判的任何信息、证明 或报告中在本协议和担保文件内容中起实质性作用的事实，在 该等证明、报告被提交或该等信息被提供时均是真

38、实、非虚假 的，并且在该时，该等信息、证明或报告中也未遗漏任何足以 对贷款人在本协议和担保文件项下的利益构成实质性不利影响 的事实；和 10117 没有发生任何违约事件，没有发生违约事件未 得到救济的情况，也没有发生潜在违约事件； 第 24 页 102 公司保证人在此声明和保证本协议第 1 01 款所述的关于公司保证入或公司保证书的事项均是真实和 准确的。 103 本协议第 101 款和第 102 款所述的每一项声明 和保证，在本协议和担保文件签署后均将继续保持正确并被全 面遵守。借款人和公司保证人在此向贷款人声明和保证上述声 明和保证将保持真实和准确，并被全面遵守，直至贷款、由此 发生的利息

39、和其它应付的款项均被全额付清。 第十一条 承诺和保证 111 借款人进一步向贷款人承诺和保证： 1111 借款人应在任何违约事件或潜在违约事件发生 之后立即通知贷款人； 1112 未经贷款人事先书面同意（但不应不合理地拒 绝给予该等同意） ，借款人不得： 11121 采取计划、安排或其他方式，进行任何形式 的重组或兼并，或同意、批准、容许对其出资之所有权进行任 何变更，或对其出资之任何部分进行转让，或对其尚未出足之 资本的任何部分进行出资或分配； 第 25 页 11122 向任何个人、公司或企业提供放款，或订立、 设定任何保证或作补偿承诺（但正常业务经营除外） ，从而使其 自身直接、间接或附带

40、地就其他个人、公司或企业的义务承担 任何责任； 11123 非经贷款人同意，向任何银行或金融机构或 任何个人借款或寻求借款，并且，在此期间，贷款人将可以取 消对借款人此时的所有贷款； 11124 出售、出租、许可、让渡、转让、让与或以 其它方式处分其全部或部分其现在或将来拥有的财产、资产 （无论该等财产为何种形式，也不论其位于什么地方） （但正常 业务经营除外） ； 11125 除已向贷款人书面揭示的，担保文件（如有） 项下构成的，以及根据本合同所设置的担保负担之外，对其现 在或将来拥有的财产、资产（无论该等财产为何种形式，也不 论其位于什么地方）的全部或部分进行抵押、质押、转让、阻 碍或许可

41、留置；并且 11126 在任何会计期间宣告，支付或作任何分红或 其他分配，不论是对收入或资本性质的，也不论是以现金或类 似形式： 1112 未经贷款人事先书面同意，借款人应努力促使 抵押人不得： 11121 出售、出租、许可、让渡、转让、让与或以 第 26 页 其它方式处分，以及抵押、质押、转让，阻碍或许可留置抵押 物的全部或部分（但正常饭店业务经营除外） ； 11122 出售、出租、许可、让渡，转让、让与或以 其它方式处分，以及抵押、质押、转让、阻碍或许可留置全部 或部分抵押物之装修、装饰、配套设施及所有其他与饭店业务 经营有关的财产（无论该等财产为何种形式，也不论其位于什 么地方） ，但正

42、常饭店业务经营除外； 1113 借款人保证，借款人根据本协议所欠之款项总 额在任何时间将不超过抵押物价值（其价值依本协议 1114 确定）与任何其他不时为担保借款人根据本协议所负债务而提 供给银行的财产（转让契约除外）之和的 15； 1114 借款人应不时地自费应银行的要求，向银行提 供由银行认可的合格的和独立的评估者关于抵押物及其他不时 提供给银行的担保财产的评估报告； 1115 借款人应始终按照与其同类业务的公司通常选 择的险种、保险范围，自费就其财产、资产向有信誉的保险机 构或保险公司投保， （特别地，保持保险单证）并且规定保险人 须至少提前一个月给予借款人及银行终止通知否则其不得终止

43、该保险； 1116 借款人应在本合同持续期间内，保持其法人地 位之存在，并由其合格的员工按照高水平的财务和管理标准， 根据章程的规定合法、有效地开展经营业务，处理事务； 第 27 页 1117 借款人应努力使法定的资本及股本结构不发生 任何变化，除非经贷款人同意； 1118 借款人应努力促使对它的任何贷款（包括但不 限于从其股东、公司保证人或关联公司获得的贷款）不被保证， 并且以贷款人决定的方式后于借款人根据本协议对贷款人之债 务偿付，并且没有贷款人的事先书面同意将不会对此类贷款作 任何偿付； 1119 借款人在任何时候都应保持其负债与有形净资 产的比例为 21； 11110 只要本合同项下的

44、贷款本金、发生的利息或其 它任何款项应付而未付，借款人应及时、适当地对所有针对借 款人及其财产、资产的税费、估价费和政府税费，在开始罚款 之日前，予以支付，除非就该等税费的支付借款人将通过适当 程序提出异议（如果依法律规定已划分出足够的备用金额） ； 11111 借款人应按照对其自身、其经营或其财产具有 约束力的所有适用法律的规定开展业务，并应使其财产和资产 均处于良好的状态； 11112 只要贷款本金尚未全部归还，借款人应： 111121 于每一财政年度的前六个月结束后九十天 内向贷款人提交借款 第 28 页 人前六个月之未经审计的会计报表； 111122 于每一财政年度结束后一百八十天内向

45、贷 款人提交借款人的董事会报告、该财政年度的资产负债表和损 益表，该等有关的资产负债表和损益表须经一家国际著名的独 立会计师事务所（须为贷款人所接受）审计并证明无任何不利 影响；和 111123 随时根据贷款人的合理要求，向贷款人提 交可能对借款人财务状况产生不利影响、后果的信息； 11113 借款人应在任何担保文件不能或停止发生全部 效力，或不能继续生效，或被终止，或存在争议或危险，或将 成为无效或不可执行的任何时候，在贷款人的要求下向贷款人 提供、提交额外的担保； 11114 借款人应保持其良好的法人地位，并应保持其 经营业务的良好现状。借款人应采取一切必需的行动以维持、 保护所有在其经营

46、中用到的或有用的特权、商品名称、专利权 和其它的独占权。 11115 下列事件一旦发生，借款人应立即通知贷款人： 111151 发生在借款人和有关机构之间的有关税费、 税款、费用、捐款或其它类似费用的任何实质性纠纷； 第 29 页 111152 发生任何影响、威胁到借款人经营活动继 续、正常进行的实质性劳动争议； 111153 因任何灾祸引起借款人的财产或资产遭受 损失或损害，据最初预计，修复或重置该等遭损害的财产或资 产的费用将超过_美元；和 111154 发生的任何针对借款人的，且涉及的债权 总额超过_美元的诉讼或类似程序（无论该等程序是送 达传票或是查封、扣留财产、资产） ； 11116

47、 借款人应同意或促使有关各方同意贷款人或其 指定代表进入借款人的任何营业场所，视察了解借款人的业务 情况，并且检查不论置于何处之所有帐目、记录资料及报表， 并且借款人须负担因之发生的所有法律或其他与该检查有关的 成本、费用或花费。 11117 为使本合同和担保文件充分有效或为充分保证 和落实根据本合同和担保文件贷款人所拥有的权益、权利、补 救措施，借款人应随时按贷款人的要求，采取或使他人采取贷 款人合理要求之行动措施，和或签署贷款人合理要求的文件。 112 公司保证人进一步向贷款人承诺和保证： 1121 公司保证人将根据 11112 条款提供其财务 及其他报表； 1122 公司保证人应不断保持其负债与有形净资产的 第 30 页 比例为 2：1； 1123 只要贷款本金尚未全部归还，公司保证人应保 证其实收资本不少于人民币_元； 第十二条 违约事件 121 违约事件应包括下述内容： 1211 借款人未能在到期日起的七个工作日内支付本 金、利息、费用或其它应付的任何款项；或 1212 借款人或公司保证人违约或可能违约或者不能 或将不能履行