中央银行的体制全解.ppt

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1、,制度是一个社会的游戏规则，更规范地说，是为了决定人们的相互关系而人为设定的制约。 诺斯,第三章 中央银行的体制,本章学习目的与要求,第一节 中央银行体制的类型,一元央行制度,二元央行制度,计划经济体制下的央行制度,准中央银行 制度,发行银行：汇丰银行（票据清算）、渣打银行、中国银行。 发行制度：美元汇兑本位制（货币局制度） 金融监管：1993年设立香港金融管理局。 政府资金管理（国库）：由财政司司长书面授权民间银行办理。,跨国中央银行制度,第二节 中央银行的资本组织类型,一、资本金的重要性 中央银行作为法人成立的需要。 保证中央银行独立履行职能的必然要求。,全部股份为国家所有 情况1：由国家

2、直接拨款建立的中央银行。 二战以后成立的中央银行多属于此类。 情况2：国家收购私人股份进行国有化而成。 最初多数的中央银行都是由此形成。 国有化是一种世界趋势。,国家所有制,资本所有制形式,公私股份混合所有 日本银行：政府持有55股份，其余45由民间企业法 人、社会团体、一般公众认购。 比利时中央银行：国家资本占50比例。 墨西哥中央银行：国家资本占51比例。 奥地利、土耳其等。 私人股份的权利仅享有按法律规定每年领取最高股息，股票转让也必须获得银行同意。,混合所有制,资本所有制形式,其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行中央银行的职能。 意大利银行：根据1936年储蓄保护和信用管制

3、法，只能由储蓄银行、全国性银行、公营信贷机构等认购。 美联储：美国联邦储备银行，资本属于联邦储备银行的各会 员银行，数额相当于本身实收资本和公积金的6（实际上交股款为3）。属于广义范畴的私人股份资本的中央银行。,私人所有制,资本所有制形式,情况1：中央银行在建立之初根本没有资本，而由国家授权执行中央银行职能，所运用的资本金，主要是各金融机构的存款和流通中的货币。 情况2：自有资本金只占很小一部分，有无资本实际上不重要。 典型代表：新西兰储备银行和韩国银行。,无资本要求,资本所有制形式,所有制性质不影响中央银行的性质和地位，最终都演化为推行国家货币政策的机构，受国家直接控制和监督。当今中央银行的

4、资本金所有权问题逐渐淡化。,第三节 中央银行的权力分配模式和组织结构类型,权力分配模式,决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构（权）,典型1：英格兰银行,理事会 负责货币政策的制定和实施。 组成人员：正副总裁（5年）16名理事（3年），均由政府推荐，英王任命。轮流卸任，每年更换4人。 货币政策委员会：1997年设立 负责再贴现率的调整。 组成人员：正副总裁（5年）2名银行内部委员4名外部委员（3年）,联邦储备区和联邦储备银行 12各联邦储备区对应12家联邦储备银行，每个联邦储备银行都设立9人组成的董事会。行长由董事会委任，并经联储系统理事会批准，任期五年，所有其他官员和雇员均直接对行长负责。

5、 董事会职权：选举联储银行行长，但须经联储理事会批准；审查和改变贴现率，也须经理事会批准；审查和批准对会员银行的贷款；监督联储银行业务；依法制定联储银行管理细则。 联储银行职责：提供通货；保存存款准备金，进行贴现贷款；对贴现规定提出建议；提供清算服务；代理国库；检查存款机构业务；参加联储公开市场委员会；法律规定的其他职能。,典型2：美联储权力分配结构,联邦储备系统理事会 由7名理事组成，经国会参议院同意，由总统任命。理事任期14年，不得连任，每个两年更换一名理事。包括一名联储区的理事还包括各界代表。总统分别指派1人理事会主席和1人副主席，任期4年。 理事会职权：决定存款准备金比例，批准各联储银

6、行的贴现率；监管商业银行；批准任命各联储银行的正副行长和部分董事，监督各联储银行业务；决定私人购买股票的自有资金比例；参与联储公开市场委员会决定货币信用重大措施；保证全国支付系统的正常运行；贯彻执行消费者信贷法，保护消费者正当利益；法律规定的其他职权。,Jeremy C. Stein,Jerome H. Powell,联邦公开市场委员会（FOMC） 由12名成员组成，包括7名理事会成员、纽约联储银行行长或第一副行长、以及其他各联储银行推举的4名行长代表。主席由理事会主席担任，副主席由纽约联储银行行长担任。委员会是联储系统货币政策核心。 职责：决定公开市场业务和美元与外汇的交易。,联储咨询委员会

7、 由12个联储银行各自选举一名董事组成。 职责：就一般业务状款关于理事会直接进行磋商，就理事会职权范围内的事宜提出口头和书面意见；对各储备区的贴现率、再贴现业务、钞票发行、准备金存款、各联储银行买卖黄金与证券及公开市场业务状况，以及联储系统一般事务，有权要求提供资料并提出相应建议。,联邦储备体系权力分配模式,任命各家FRB 的三位董事,选举FRB的 6位董事,联邦咨询委员会 12位成员（银行家）,选举,法定 准备率,公开市场 操作,贴现率,制 定 （在限度 之内）,审查 并决定,领 导,制 定,联邦公开市场委员会（FOMC）,理事会,12家联邦储备银行 （FRB）,近4000家成 员商业银行,

8、联邦储备体系,政策工具,权力分配模式之二,决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构（权）,当前发展趋势是将中央银行权力机构的职能集中于决策机构。,典型1：日本银行权力结构,政策委员会 日本最高的权力机关。由9名委员组成，分别是：日本银行总裁和大藏省(现已分解为财务省和金融厅)、经济企划厅、都市银行、地方银行、工商业及农业代表各1人。总裁是当然委员，都市银行、地方银行、工商业及农业代表为任命委员，这四位委员有表决权，大藏省和经济企划厅无表决权。 任务：根据国民经济的要求，调节日本银行的业务，调节通货，调节信用，以及应用其他金融政策。具体业务中，存款准备金的决定、变更和废止，须经大藏省大臣认可，民

9、间利率变动也要听取其意见。 执行机构及其人员 日本银行理事会，由总裁、副总裁和17名理事组成。负责遵照政策委员会制定的政策执行一般业务。 监事会 设监事2人监视负责日本银行的监管工作。由主管大臣任命，任期3年。设参事若干人，负责就日本银行业务的重要事项答复总裁的咨询或向总裁陈述意见。,典型2：德意志联邦银行,决策机构：联邦银行理事会 职责：决定货币和信用政策、业务和经营管理的一般方针以及联邦银行执行理事会和州中央银行的执行理事会的权力范围等。 组成：正副总裁6名理事9个州央行总裁（全部都是8年任期） 正副总裁6名理事：由联邦政府听取联邦银行理事会意见之后，向总统推荐。 9个州央行总裁：由联邦参

10、议院听取联邦银行理事会和各州政府主管部门意见后，向总统推荐，由总统任命。 执行机构：联邦银行执行理事会 职责：负责与大银行之间的业务、票据交换和外国银行的交易以及公开市场操作。 组成：正副总裁6名理事（任期8年）,1. 中央银行的最高权利机构地位超然，权利很大尤其是中央银行的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策权，而且权利很大，其成员任期很长其成员一般都由国会，皇室或总统任免。 2. 中央银行总裁是核心人物，在中央银行执行乃至制定金融政策中起着举足轻重的作用。 中央银行总裁任职条件：必须同情或支持国家政策；必须精通金融理论与业务。 3. 中央银行最高权力机构的成员一般具有极广泛的代

11、表性，除金融界的代表外，通常还有政府有关部门和工，农，商等部门的代表，有的国家还有工会组织和地区的代表。,总结：共同点,二、中央银行的内部机构设置,（一）设置原则和特点,（二）内部机构设置,金融机构和监督,业务和服务,理事会,英格兰银行总行,政策与市场,三、中央银行分支机构的设置,分支机构的性质和职责 性质： 单一制中央银行：分支机构是央行在各地的派出机构，贯彻执行总行制定的各项制度、政策，并在所辖区域内履行中央银行的有关职责。 多元制中央银行：总行和分支机构都具有公司法人资格。 职责： 具体贯彻与实现总行的货币政策并监督货币政策执行的情况。能够有效地贯彻落实中央银行的货币政策目标和提高央行的

12、工作效率。,分支机构设置原则 按经济区域设置分支机构：区域经济金融中心 决定因素：地域关系、经济金融联系的密切程度、历史传统和业务量。 主要特点：体现中央银行作为国家宏观经济调控部门与一般行政机构的不同；有利于政策的贯彻和集中统一，少受地方政府的干扰；有利于市场经济的原则；设置主动权掌握在中央银行。,美国联邦储备体系分支机构,Copyright2003 Southwestern/Thomson Learning,按行政区划设置分支机构 特征：与计划经济体制相适应，主机设置分行或支行，属于垂直隶属关系，并规定分支机构的行政级别，规模与业务量无关。 典型代表：前苏联和1998年以前的人行 以经济区

13、域为主、兼顾行政区划设置分支机构 典型代表：日本、德国、意大利、匈牙利、南斯拉夫以及1998年以后的人行。,第四节 我国中央银行体制,一元中央银行体制、国家所有制,中国人民银行的组织机构,决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构（权）,货币政策的咨询议事机构。 职责：在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家宏观调控目标，讨论货币政策的制定和调整、一定时期内的货币政策控制目标、货币政策工具的运用、有关货币政策的重要措施、货币政策与其它宏观经济政策的协调等涉及货币政策等重大事项，并提出建议。,第一层次 货币政策委员会,参考资料：中国货币政策委员会组成人员,主席：周小川 中国人民银行行长 委员： 尤

14、 权 国务院副秘书长 朱之鑫 国家发展改革委员会副主任 李 勇 财政部副部长 胡晓炼 中国人民银行副行长 易 纲 中国人民银行副行长 国家外汇管理局局长 杜金富 中国人民银行副行长 马建堂 国家统计局局长 尚福林 中国银行业监督管理委员会主席 郭树清 中国证券监督管理委员会主席 项俊波 中国保险监督管理委员会主席 姜建清 中国银行业协会会长 钱颖一 清华大学经济管理学院院长、教授 陈雨露 中国人民大学校长、教授 宋国青 北京大学国家发展研究院教授,执行和监督机构：同属于中国人民银行 其中政策具体操作由货币政策司执行。 （二）内部职能机构 2003年银监会成立，人行制定与执行货币政策的职能得到了

15、强化。人行的职能部门变更为18个职能司（局、厅）： 办公厅、条法司、货币政策司、货币政策二司、金融市场司、金融稳定局、调查统计司、会计财务司、支付结算司、科技司、货币金银局、国库局、国际司、内审司、人事司、研究局、征信管理局、反洗钱局、党委宣传部、机关党委、纪委、离退休干部、参事室、工会、团委,参考资料：现任人行行长介绍,周小川，男，1948年出生。 1975年毕业于北京化工学院； 1985年获清华大学博士学位； 1986年11月至1991年9月任国家经济体制改革委员会委员； 1986年12月至1989年12月任对外经济贸易部部长助理； 1991年9月至1995年9月任中国银行副行长； 199

16、5年10月任国家外汇管理局局长； 1996年10月至1998年2月任中国人民银行副行长兼国家外汇管理局局长； 1998年2月任中国建设银行行长； 2000年2月任中国证券监督管理委员会主席； 2002年12月任中国人民银行党委书记、行长； 2003年1月任货币政策委员会主席。,胡晓炼，女，1958年生，1984年毕业于人民银行金融研究所研究生部，经济学硕士，研究员。 1984年12月，到国家外汇管理局工作，历任政策研究室副主任、主任，政策法规司副司长，储备管理司副司长、司长； 1999年7月，任国家外汇管理局党组成员； 2001年3月，任国家外汇管理局副局长； 2004年7月，任中国人民银行党

17、委委员、行长助理； 2005年3月，任中国人民银行党委委员、国家外汇管理局局长。 2005年8月，任中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长。,刘士余，男，1961年11月出生，清华大学水利工程系水利水电工程建筑专业毕业，清华大学经济管理学院管理工程专业研究生。 1987年至1996年先后工作于上海市经济体制改革办公室、国家经济体制改革委员会、中国建设银行。 1996年至1998年任中国人民银行银行司助理巡视员、副司长； 1998年至2002年任中国人民银行银行监管二司副司长、司长； 2002年至2004年任中国人民银行办公厅主任、党委办公室主任； 2004年7月任中国人民银行行长助理、党委委员

18、。 2006年6月任中国人民银行党委委员、副行长。,易纲, 男, 1958年出生，经济学博士。 1978年至1980年，在北京大学经济系学习； 1980年至1986年，分别在美国哈姆林大学工商管理专业、伊利诺大学经济学专业学习，获经济学博士学位； 1986年至1994年，在美国印第安那大学经济系先后担任助教、副教授，其中1992年获终身教职； 1994年回国，与林毅夫等发起组建北京大学中国经济研究中心，任教授、副主任、博士生导师； 1997年至2002年，任中国人民银行货币政策委员会副秘书长； 2002年至2003年，任中国人民银行货币政策委员会秘书长（正司局级）兼货币政策司副司长； 2003

19、年，任中国人民银行货币政策司司长； 2004年7月，任中国人民银行党委委员、行长助理（期间：2006年9月2007年10月兼任中国人民银行营业管理部党委书记、主任、国家外汇管理局北京外汇管理部主任）； 2007年12月，任中国人民银行党委委员、副行长。,王华庆，1953年8月出生，西南财经大学经济学博士，研究员，美国乔治敦大学访问学者、复旦大学经济学博士后 1984年7月至1993年9月，历任中国人民银行上海市分行金融研究所副所长、所长，金融行政管理处处长 1993年9月任中国人民银行上海市分行副行长、党组成员兼国家外汇管理局上海分局副局长 1998年8月任中国人民银行上海市分行副行长、党委委

20、员兼国家外汇管理局上海分局副局长 1998年11月任中国人民银行上海分行副行长、党委委员 2000年9月任中国人民银行上海分行副行长、党委副书记 2001年11月担任中国人民银行银行管理司主要负责人 2003年9月任中国银监会上海监管局局长、党委书记 2005年11月任中国银监会主席助理、党委委员兼上海监管局局长、党委书记 2007年9月任中国银监会纪委书记、党委委员 2012年5月任中国人民银行纪委书记、党委委员 第十七届中央纪委委员,潘功胜，男，1963年生，中国人民大学经济学博士，研究员。剑桥大学博士后学者及哈佛大学高级研究员。 曾任中国工商银行人力资源部副总经理，计划财务部副总经理，深

21、圳市分行副行长，计划财务部总经理、股份制改革办公室主任，董事会秘书 2008年4月，任中国农业银行党委委员、副行长 2009年1月，任中国农业银行股份有限公司党委委员、副行长 2010年4月，任中国农业银行股份有限公司党委委员、执行董事、副行长 2012年6月，任中国人民银行党委委员、副行长,李东荣，男，1954年8月出生，中央财经大学经济管理系经济学博士，研究员。 1984年至1994年，工作于中国人民银行广东省分行，先后任计划处副科长、科长、副处长、处长； 1994年8月，任中国人民银行广东省韶关市分行党组书记、行长，国家外汇管理局韶关分局局长； 1996年6月，任中国人民银行广东省分行党

22、组成员、副行长，国家外汇管理局广东分局副局长； 1998年至2002年，先后任中国人民银行广州分行党委委员、副行长、国家外汇管理局广州分局副局长，广州分行党委副书记、副行长、国家外汇管理局广东省分局副局长； 2002年2月，任国家外汇管理局党组成员； 2002年3月，任国家外汇管理局副局长； 2008年12月，任中国人民银行行长助理、党委委员。,郭庆平，男，1956年8月出生，大学本科毕业，高级经济师。 1982年至1991年，先后任中国人民银行阜新市中心支行科员、副科长、副行长、党组成员； 1992年至1998年10月，先后任中国人民银行辽宁省分行处长、行长助理、副行长、党组成员，沈阳市分行

23、行长、党组书记兼国家外汇管理局沈阳市分局局长； 1998年11月至1999年11月，任中国人民银行沈阳分行副行长、党委委员兼分行营业管理部主任、党委书记、国家外汇管理局沈阳市分局局长； 1999年12月至2003年1月，先后任中国人民银行内审司副司长、司长，兼经济实体脱钩与资产处置办公室主任； 2003年2月至2008年11月，任中国人民银行天津分行党委书记、行长，国家外汇管理局天津市分局局长； 2008年12月，任中国人民银行党委委员、行长助理。,金琦，女，1955年生，经济学硕士, 高级经济师 1984年至1992年在中国人民银行外事局工作 1992年至1994年在新华社香港分社经济部工作

24、 1994年10月任中国人民银行外资金融机构管理司副司长 1999年11月任驻国际货币基金组织中国副执行董事 2003年11月任中国人民银行国际司司长（2005年5月起兼任中国人民银行港澳台事务办公室主任） 2009年1月任中国人民银行办公厅（党委办公室）主任，新闻发言人 2010年10月任中国人民银行行长助理、党委委员,四、中国人民银行分支机构的设置,（一）分支机构设置回顾 19841998年的行政区划设置 1984年，中国工商银行从人民银行中分离出去，人民银行开始专门从事中央银行职能，开始了机构的设置，调整，补充人员。在人民银行的机构设置中的主要问题表现在以下几个方面 ： 分支机构基本完全

25、按行政区划设置，机构太多； 内部机构设置基本与总行一一对口； 各级行政部门对各级人民银行分支机构干预较多，有时十分严重；脱离总行管理，地方化倾向严重； 机构臃肿，人浮于事，效力低下；人员素质较差，不能适应人民银行职能转换与强化的要求。,1998年至今的大区设置,1998年大区分行改革，根据经济区域设立原则，在全国设立11家分支机构。 总行和分行关系：垂直领导、统一管理。 总行职责：负责对全国经济、金融业的宏观调控和决策，并通过委任机制将其职能授予分支机构在一定范围内行使。 分支机构职责：在总行的领导下，根据国家制定的金融工作方针、政策、法律法规，在本辖区内做好统计调查、经理国库、现金调拨、外汇

26、管理、相关法律和政策宣传、加强地区沟通和联行清算等工作。,五、人民银行分机构改革与发展的方向,走按“经济原则”与“行政原则”相结合的建设分支机构的道路；压缩不必要的分支机构，逐渐撤消大部分地区的县级机构，只保留贫困地区，交通通讯不发达地区的基层机构。 伴随着人民银行宏观调控与监督管理职能的分离，人民银行各级分支机构要调整内部机构设置，主要应加强调查研究，支付清算服务，经理国库和外汇管理部门。 在总结1998年大区分行改革以来的经验与教训的同时，应加快中心支行和县级支行的调整与改革，分流人民银行职工，转换人民银行职能，提高人民银行干部素质，提高人民银行形象。,参考资料：中央银行上海总部,中国人民

27、银行上海总部于2005年8月10日正式成立。 央行上海总部的成立，是完善中央银行决策与操作体系、更好地发挥中央银行的宏观调控职能的一项重要制度安排，同时也是推进上海国际金融中心建设的一项重要举措。 一、设立央行上海总部的重要意义 人民银行设立上海总部，是我国中央银行体制的一次自我完善，是更好地发挥中央银行在宏观调控中作用的重要制度安排。成立上海总部，主要是围绕金融市场和金融中心的建设来加强中央银行的调节职能和服务职能。目前上海已成为各类金融机构在我国内地的主要集聚地。设有全国统一的银行间同业拆借市场、债券市场和外汇市场，拥有证券、商品期货和黄金三个交易所。建设上海国际金融中心已成为一项国家战略

28、。 设立中国人民银行上海总部有利于进一步完善中央银行的决策和操作体系，提高中央银行宏观调控的水平，有利于发挥贴近金融市场一线的优势，提高中央银行金融市场服务的效率，同时也有利于巩固目前上海作为国内重要金融中心的地位，并将为上海国际金融中心的建设注入新的活力。,二、央行上海总部的建设目标 上海总部的建设目标：两个平台、一个窗口、一个中心， 公开市场操作的平台 金融市场运行监测的平台 对外交往的重要窗口和一部分金融服务与研究和开发业务的中心。 三、央行上海总部的主要职能 上海总部作为总行的有机组成部分，在总行的领导和授权下开展工作，主要承担部分中央银行业务的具体操作职责，同时履行一定的管理职能。

29、主要职责：根据总行提出的操作目标，组织实施中央银行公开市场操作；承办在沪商业银行及票据专营机构再贴现业务；管理银行间市场，跟踪金融市场发展，研究并引导金融产品的创新；负责对区域性金融稳定和涉外金融安全的评估；负责有关金融市场数据的采集、汇总和分析；围绕货币政策操作、金融市场发展、金融中心建设等开展专题研究；负责有关区域金融交流与合作工作，承办有关国际金融业务；承担国家部分外汇储备的经营和黄金储备经营管理工作；承担上海地区人民银行有关业务的工作等。,上海总部承担的管理职能包括对现有上海分行辖区内人民银行分支机构的管理，即继续履行大区行的职能，辖区包括浙江、福建的共二十个中心支行；此外还承担人民银

30、行部分驻沪企事业单位的管理和协调，直接管理的单位包括中国外汇交易中心、中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行数据处理中心、中国人民银行征信服务中心等，协调管理的单位是中国银联和上海黄金交易所。 四、央行上海总部的组织架构 央行上海总部领导：总部党委书记、主任苏宁,总部党委副书记、副主任马德伦,总部党委副书记、副主任张新,总部党委委员、副主任凌涛,总部党委委员郑杨；冯菊平 中国人民银行上海总部总部党委委员。 上海总部内设11个部：公开市场操作部、金融市场管理部、金融稳定部、调查统计研究部、国际部、金融服务一部、金融服务二部、外汇管理部8个业务部门，以及综合管理部、人力资源部和纪检监察办公室3个支持

31、服务部门。,总结：人行机构设置,中国人民银行总部（北京）,内设机构 办公厅、条法司、货币政策司、金融市场司、金融稳定局、调查统计司、会计财务司、支付结算司、科技司、货币金银局、国库局、国际司、内审司、人事司、研究局、征信管理局、反洗钱局、党委宣传部,分支机构 天津、上海、济南、西安、沈阳、广州、南京、成都、武汉分行 北京、重庆直属营业部,驻外代表处,中国人民银行总部（上海）,直属机构 中国反洗钱检测分析中心、中国外汇交易中心、中国金融出版社、金融时报社、清算中心、中国印钞造币总公司、金融电子化公司、人行研究生部、人行北京培训学院、人行郑州培训学院、中国钱币博物馆,本章小结,本章主要介绍了中央银

32、行的类形与组织机构。中央银行的类型是多种多样的，多数国家采取单一制中央银行制度。中央银行内部的最高权利机构是中央银行理事会或中央银行董事会，中央银行分支机构是总行的派出机构。 我国人民银行采取的是单一制中央银行制度形式，其最高权利机构是中国人民银行货币政策委员会。（根据中国人民银行货币政策委员会条例和中国人民银行货币政策委员会议事制度要求，货币政策委员会按季召开例会，主要职责是：综合分析宏观经济形势，依据国家宏观经济调控目标，研究讨论货币政策的制定和调整，一定时期内的货币政策控制目标，货币政策工具的运用以及货币政策与其他宏观经济政策的协调等）。中国人民银行的基层机构目前基本上是按照行政区划设置的，急需加以调整与改革，不断完善分支机构的职能。,