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1、中国工商银行票据营业部,票据资产托管业务,1,前 言,我行推出的票据资产托管业务主要是依托票据资产托管系统平台，为金融机构类客户提供票据审验、保管、托收、账户监督、权属变更和资金清算等综合服务的一揽子产品，可降低客户票据业务经营成本和操作风险，满足客户票据资产管理服务需求。,2,票据托管业务的设计背景,票据托管业务的流程架构,票据托管业务的产品优势,3,票据托管业务的用户操作,票据托管业务的设计背景,票据市场蓬勃发展 基础设施欠缺、交易方式落后 迎合电子化交易的发展趋势 前提是实物票据集中托管,4,从少数机构参与到包括政策性银行、多层级商业银行、财务公司、资产管理机构在内的众多市场主体。,从简
2、单的支付结算工具转变为支付结算和融资工具。,功能 多元化,主体多 元化,市场行为多元化,市场呈井喷式发展,2014年全国累计签发商业汇票22.1万亿元，金融机构累计办理票据贴现60.7万亿元。,交易方式、业务产品不断创新、丰富。,5,票据市场蓬勃发展,6,纸票电票,7,成本高,人力成本、保管成本、财务成本等。,效率低,交易流程长、流转时间长，效率低下。,风险多,操作风险、道德风险、实物票据流转的在途风险等。,挑票取票,审验审核,双人送票,保管入库,基础设施欠缺、交易方式落后,到期托收,有效防范票据市场风险,提高票据市场交易效率,满足票据市场发展需求,8,迎合电子化交易的发展趋势,票据资产托管系
3、统,9,集中登记托管,将纸质票据由托管机构统一进行审验、保管、托收，并将托管票据进行电子化处理,客户A,客户D,客户B,客户C,前提是实物票据集中托管,2,票据托管业务的产品优势,提高效率，降低成本 拓展客户，增加机会 把控风险，保证安全,10,11,2,1,3,效率和成本,纸票交易时间长、环节多、人员多，效率低、成本高。,渠道和机会,受制于人力成本、地域约束，跨区域、跨类型客户资源有限。,风险和安全,实物票据交易存在操作风险、信用风险、在途风险等风险因素。,当前现状,12,效率+成本,免去了重复的实物传递、审验、交易环节，提高了交易效率，节约了人力、时间、运行成本。,渠道+ 机会,突破人力约
4、束与地理位置限制，依托托管平台与跨区域、跨类别的客户群体发生业务，进一步扩大客户渠道、增加交易机会。,风险+安全,转移后台操作风险，保障票款对付；依托风险信息库对存入托管系统中的票据设置防火墙并进行筛查、提示，确保安全。,产品优势,3,票据托管业务的流程架构,一套系统平台 两个主要文件 三项服务内容 遍布全国的托管网点 规模化的客户市场网络,13,14,业务关键点,后台系统+用户端,送票、存票网点,审验、保管、托收后台,电子化流转,15,票据资产托管系统,我行专门为票据资产托管业务开发了独立的集业务处理、风险防控及统计分析于一体的综合系统平台，客户可以通过网上银行或系统直连的方式实现托管票据存
5、入、取回、报价、交易、查询、对账等各种功能，真正实现电子一体化操作，极大地改善了票据交易体验。,一套系统平台,16,客户可通过我行企业版网上银行“托管服务票聚通”功能模块进行各类托管业务操作，可实时查询票据存入、托管取回、代理托收、票据交易、业务缴费等明细和汇总信息，查询结果可在线打印和下载保存。,网银客户端,18,主协议,对双方在审验、存入、保管、交易、清算、托收、取回等各环节的操作、责任义务进行规范，并明确争议解决方式。,附 则,对纸质票据电子化流转方式下的交易清算规则、各方责任义务等进行规范，并明确争议解决方式。,托管协议,交易规则,两个主要文件,19,Step 01,Step 02,S
6、tep 03,审验保管,提供专业化的审验和集中保管服务，保障票据资产安全。,代理托收,促使到期票款及时回笼，减轻票据托收及催收压力，降低业务运营成本。,交易清算,采用电子化交易方式，严密监督票款对付，提高票据交易效率。,三项服务内容,20,票据营业部,北京、上海、天津、重庆、广州、郑州、西安、沈阳、总部直营业务部等9家经营机构。,工行一级（直属）分行,依托工行一级（直属）分行形成遍布全国的托管网点。,托管客户可在就近网点办理票据存入、取回等，通过企业网银客户端实现跨地区交易，方便快捷。,遍布全国的托管网点,21,城商行银行,财务公司,政策性银行,农商行、农信社,非银金融机构,其他,规模化的客户
7、市场网络,股份制银行,外资银行,以 为例,有效缓解后台处理压力 开展分行间票据业务交易合作 高效实现行内票据归集与异地传递 帮助总行加强全行票据业务统筹管理，实现票据业务 整体经营布局的优化 与我部深入开展转贴现交易、资管业务合作等,4,票据托管业务的用户操作,托管票据存入 票据交易清算 票据代理托收 业务统计查询,23,24,审验审核,入库保管,纸票电子化,交易清算,到期托收,通过我行企业网银客户端“托管服务-票聚通”模块3大类共11个菜单，客户可以实现托管票据存入、交易（转贴现、回购）、托收、取回、查询等各项服务功能。,25,02,系统操作,存入流程,26,02,交易流程,系统界面,依托托
8、管系统进行票据交易，清算方式可以分为线上清算和线下清算，其中线上清算实现了“票款对付”。,交易包括买断类和回购类，由卖方发起、买方接收。,27,发出托收,接受客户委托，代理客户发出托收。,收回托收,依托专业团队，及时收回款项。,划付资金,每日16：50 前向客户预留账号自动划付资金。,托收流程,28,业务环节查询,风险信息提示,时点和期间查询,后台信息库对公式催告、控制的票据进行把关和筛查。,存入、库存、托收、交易等各环节的资产和资金账户的查询、下载、打印。,可以提供各业务环节相应时点和期间的统计报表查询、下载、打印。,业务查询统计,结 语,我们真诚地邀请在座的各家机构能够广泛参与到票据资产托
9、管系统中，在新的平台、新的领域创造出更多的合作机会！,29,总部地址：上海市天潼路133号15楼,30,北京分部地址：北京市西城区西单北大街129号 联通4号楼工行智能银行三层,详情请洽北京分部市场部！,我部市场营销部、票据托管部联系人及电话： 蔺李娜：021-61235588-0411、13389228290 陈正辉：021-61235588-0407、13816990329 狄 繁：021-61235588-0405、13918891442 赵 林：021-61235588-0408、15692136063 唐 磊：021-61235588-1007、13818752400,THANKS,谢谢聆听,31,