银行法律、法规及规章-金融考试题库-多选题.xls

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1、序号题库类型题型题面内容 1 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国行政处罚法中规定的行政处罚的种类 ，除没收非法所得、没收非法财务；行政拘留；罚款；警 告外，还包括：（）。 2 法律、法规及规章多选题 根据个人存款账户实名制规定的规定，可作为实名证 件的有：（）。 3 法律、法规及规章多选题 我国票据法规定的付款日期记载形式包括：（）。 4 法律、法规及规章多选题 下列哪些事项形成的法律关系不由劳动法调整：（） 。 5 法律、法规及规章多选题 金融违法行为处罚办法中规定的纪律处分，除警告、 记过、记大过外，还包括：（ ）。 6 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法所称

2、金融机 构衍生产品交易业务包括：( )。 7 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融 机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件：( )。 8 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融 机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银行业监督 管理委员会或其派出机构报送下列哪些文件和资料？( ) 9 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融 机构申请开办衍生产品交易业务，应当制定下列哪些制度 并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送？( ) 10 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂

3、行办法规定，金融 机构对该机构或个人披露的信息应至少包括（）。 11 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融 机构应按照中国银行业监督管理委员会的规定向中国银行 业监督管理委员会报送与衍生产品交易有关的下列哪些资 料？（ ） 12 法律、法规及规章多选题 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法规定，金融 机构应按照中国银行业监督管理委员会关于信息披露的规 定，对外披露从事衍生产品交易的下列哪些情况？（） 13 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分 类工作的通知对开款的风险分类提出了更明确的要求, 下面符合通知规定的表述是（）。

4、14 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，下列 哪些情况依照本办法实施（ ）。 15 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会及其派出机构实施行政处罚以（ ）为依据。 16 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当 责令银行业金融机构对下列哪些人员给予纪律处分（ ）。 17 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，行政 处罚包括下列哪些种类（ ）。 18 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监

5、 会对下列哪些违法行为给予行政处罚（ ）。 19 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事 人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处 罚（ ）。 20 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事 人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处 罚（ ）。 21 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事 人有下列情形哪些之一的，应当依法从重行政处罚（ ）。 22 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，经审 查后，有下列情形哪些之一的，法律部门应当提出纠正意 见，并将监

6、督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门 ，重新进行调查取证（ ）。 23 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会或其派出机构做出重大行政处罚包括以下哪些选项（ ）。 24 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会或其派出机构做出较大数额罚款的行政处罚包括下列哪 些选项（ ）。 25 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审 查结果，分别做出以下哪些决定（ ）。 26 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定， 银 监会

7、或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法 规定的简易程序，当场做出下列处罚 （ ）。 27 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，当事 人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以 采取以下哪些措施（ ）。 28 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法规定，银监 会或其派出机构做出吊销金融许可证处罚决定的，应当在 中国银行业监督管理委员会公报或报纸上公告以下哪 些内容( )。 29 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，有下 列哪些情形之一的，银行业金融机构、其他单位和个人可 以依照本办法申请行政复议（ ）

8、。 30 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，申请 行政复议的申请人包括（ ）。 31 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议申请书应包括下列哪些内容（ ）。 32 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议申请有下列哪些情形之一的，行政复议机关将决定不 予受理（ ）。 33 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，有下 列哪些情形之一时，行政复议期间具体行政行为可以停止 执行（ ）。 34 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议

9、答辩书应该包括以下哪些内容（ ）。 35 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ ）。 36 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ ）。 37 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，具体 行政行为有下列哪些情形之一的，行政复议机关应决定撤 销、变更或者确认该具体行政行为违法（ ）。 38 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，行政 复议决定书应当载明下列哪些内容（ ）。 39 法律、

10、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，申请 人逾期不起诉又不履行行政复议决定的，或者不履行国务 院最终裁决的，那么可以采取以下哪些情况怎样处理（ ）。 40 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，除了 我国银行业金融机构之外，还有哪些单位或个人向银监会 或其派出机构申请行政复议时，适用本办法（ ）。 41 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，经营外汇业务的银 行应当按照有关规定和批准的业务范围办理（ ）业务 。 42 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，下列说法正确的是 （ ） 43 法律、法规及规章多选题

11、根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规 定外境内机构取得的下列外汇应当结汇( ) 44 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规 定外境内机构取得的下列外汇应当结汇( ) 45 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，除法律法规另有规 定外境内机构取得的下列外汇应当结汇( ) 46 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，经营境外承包工程 、向境外提供劳务、技术合作及其他服务业务的公司，在 上述业务项目进行过程中收到的业务往来外汇,( ) 47 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )的外汇，经 外汇局批准后

12、方可保留 48 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )的外汇可以 保留 49 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，用跟单信用证/保 函方式结算的贸易进口，如需在开证时购汇( ) 50 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，外商投资企业中( )职工依法纳税后的人民币工资及其他正当收益，持证明 材料到外汇指定银行兑付 51 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，境内机构下列范围 内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇( ) 52 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，境内机构资本项目 下的下列用汇，持所列有效凭证向

13、外汇局申请，凭外汇局 的核准件从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付说 法正确的是( ) 53 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，( )只能在外汇 指定银行办理结汇和售汇 54 法律、法规及规章多选题 根据结汇、售汇及付汇管理规定，为使有远期支付合 同或者偿债协议的用汇单位避免汇率风险，外汇指定银行 可以按照有关规定为其办理（ ）业务。 55 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则适用范围包括：（ ）。 56 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 财政部门履行的财务管理职 责有：（ ）。 57 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业的投资者可

14、以行使 下列哪些财务管理职权（ ）。 58 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业应当对分支机构实 行（ ）的财务管理制度。 59 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定,金融企业可以接受（ ）方 式的出资。 60 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业可以通过以下方式 筹集资金（ ）。 61 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定,金融企业可以用（ ）对外 投资。 62 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业应当结合自身特点 ，按照内部财务管理制度，强化成本费用预算约束，实行 成本费用（ ）。 63 法律、法规及规章多选题 金

15、融企业财务规则规定,金融企业在经营过程中发生 的与经营有关的支出可以计入当期损益的有（ ）。 64 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业的成本核算，应当 严格区分（ ）。 65 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业的成本核算，应当 以（ ）为计算期。同一计算期内，核算成本和营业收入 的起止日期、计算范围和口径应当一致。 66 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, （ ）不能从费用专户中开 支。 67 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业的（ ）费用一律 按规定据实列支，不得预提。 68 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规

16、则规定, 金融企业根据有关法律、法 规和政策的规定，经股东（大）会或者董事会决议，可以 对（ ）实行与其他职工不同的薪酬办法。 69 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业（ ）未达到有关 法律、行政法规规定标准的，不得向投资者分配利润。 70 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定,股份制金融企业按照（ ） 顺序分配净利润。 71 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业根据有关法律、法 规的规定，经股东（大）会决议，可以对（ ）实行股权 激励。 72 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业在（ ）时，应当 按照国家法律、行政法规和金

17、融企业章程的规定实施清算 。 73 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业负责人对本企业财 务信息（ ）负责。 74 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 财政部门应当建立健全金融 企业财务评价制度，对金融企业（ ）等进行评价。 75 法律、法规及规章多选题 金融企业财务规则规定, 金融企业有下列情形之一的 ，由财政部门责令限期改正，或者予以通报批评（ ）。 76 法律、法规及规章多选题 依据中华人民共和国刑法修正案（六）规定，当公司 、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取 他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益情况发 生时，下列哪些说法正确（ ）

18、。 77 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国刑法修正案（六）规定,为谋取不正 当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物 情况发生时，下列哪些说法正确（ ）。 78 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国刑法修正案（六）规定,以欺骗手段 取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保 函等，下列哪些说法正确（ ）。 79 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国刑法修正案（六）规定,明知是破坏 金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益 ，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列哪些行为之一的， 应该没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以 下有期徒刑或者拘役，并处或者单处

19、洗钱数额百分之五以 上百分之二十以下罚金（ ）。 80 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国刑法修正案（六）规定, 公司、企业 或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便 利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个 人所有情况发生时，将如何处理（ ）。 81 法律、法规及规章多选题 根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当 贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括（ ）。 82 法律、法规及规章多选题 根据商业银行内部控制指引，内部控制应当包括以下 要素 （ ）。 83 法律、法规及规章多选题 根据商业银行内部控制指引，商业银行应当设立履行 风险管理职能的专门部门，负责具

20、体制定并实施识别、计 量、监测和控制风险的（ ），以确保风险管理和经 营目标的实现。 84 法律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银行账户 利率风险是指( )等要素发生不利变动导致银行账户整体 收益和经济价值遭受损失的风险。 85 法律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银行账户 利率风险管理是指对银行账户利率风险进行（ ）的过 程。 86 法律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行 的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、 计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持 ，其功能至少包括（ ）。 87 法

21、律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行 在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在 的银行账户利率风险，建立相应的（ ）内部审批、业 务操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委 员会的批准。 88 法律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，银监会鼓 励商业银行采用多种方法，对银行账户利率风险进行计量 。常用方法包括但不限于（ ）。 89 法律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行 在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括( )在内 的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利 率风险。 90 法

22、律、法规及规章多选题 根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行 的文档支持体系应能够提供足够信息，以支持对银行账户 利率风险计量的独立审查和验证。银行账户利率风险计量 相关技术文档应至少包括（ ）。 91 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银行开办银团贷款业务，应 当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持（ ）平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。 92 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款成员应按照( ) 的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银 团贷款项下相应的权利、义务。 93 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，有

23、下列情形之一的大额贷款 ，鼓励采取银团贷款方式（）。 94 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银行在办理银团贷款业务过 程中发现借款人有下列违约行为，并经指正不改的，由代 理行负责召开银团会议，追究其违约责任，并以书面形式 通知借款人及其保证人（ ）。 95 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款存续期间，召开银 团会议有哪些方式（ ）。 96 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，组织银团贷款的目的包括() 。 97 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款成员应定期向当 地银行业协会报送银团贷款有关信息。内容包括( )。 98 法律、法规及

24、规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款收费遵循的原则是 （ ）。 99 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，关于银团贷款收费，下列说 法正确的有（ ）。 100 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，下列属于银团贷款协议主要 条款的是（ ）。 101 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款的代理行应履行的 职责有（ ）。 102 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，下列属于银团贷款信息备忘 录主要内容的是（ ）。 103 法律、法规及规章多选题 根据银团贷款业务指引，银团贷款成员间的权利义务 关系主要包括（ ）。 104 法律、法规及规章多选题

25、中国人民银行法规定，中国人民银行履行下列哪些职 责：（） 105 法律、法规及规章多选题 中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构 以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督？（） 106 法律、法规及规章多选题 中国人民银行法规定，中国人民银行可以运用下列哪 些货币政策工具：（ ） 107 法律、法规及规章多选题 下列说法正确的有：（）。 108 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国中国人民银行法，下列说法正确 的是：（） 109 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构根据审 慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查。（ ） 110 法律、法规及

26、规章多选题 银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构应当责 令银行业金融机构按照规定，如实向社会披露（ ）。 111 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，银行业监督管理机构根据履 行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）。 112 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，银行业金融机构有下列情形 之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所 得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违 法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所 得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款； 情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者 吊销其经营许

27、可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ） 113 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，银行业金融机构有下列情形 之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十 万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改 正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯 罪的，依法追究刑事责任。（） 114 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，在接管、机构重组或者撤销 清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可 以采取下面哪些措施：（）。 115 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理法规定，下列哪些情形，由国务院银

28、 行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所 得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五 倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的 ，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者 逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 。（） 116 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放信用贷 款.关系人是指（ ） 117 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，国有独资商业银行监事会对下列哪 些事项进行监督。（ ） 118 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行的下列哪些事项变更，不 须经国务院银行业监督管理机构批准。（ ） 1

29、19 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行可以经营下列哪些业务： （ ） 120 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行与客户的业务往来应当遵 循什么原则：（ ） 121 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产 负债比例管理的那些规定：（） 122 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务， 应当遵循那些原则：（ ） 123 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，国务院银行业监督管理机构在哪些 情形下应当终止对商业银行的接管：（ ） 124 法律、法规及规章多选题 商业银行法所称商业银行是指依照本法和中华人民

30、共和国公司法设立的（ ）等业务的企业法人。 125 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行的拆入资金禁止用于：（ ） 126 法律、法规及规章多选题 关于商业银行的分支机构，下列哪些说法正确？ 127 法律、法规及规章多选题 银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业 监督管理机构批准？ 128 法律、法规及规章多选题 银行业金融机构在何种情况下，国务院银行业监督管理机 构可以依法对该银行业金融机构施行接管或者促成机构重 组？ 129 法律、法规及规章多选题 商业银行对其分支机构实行何种财务制度？ 130 法律、法规及规章多选题 商业银行与客户的往来，应当遵循哪些原则： 13

31、1 法律、法规及规章多选题 根据商业银行法，对商业银行经营范围的规定，哪些 是不正确的： 132 法律、法规及规章多选题 商业银行因哪些事由终止： 133 法律、法规及规章多选题 国务院银行业监督管理机构确定对银行业金融机构进行现 场检查的频率、范围的主要依据是： 134 法律、法规及规章多选题 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条 件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批 准？ 135 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行 业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？ 136 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理机构根据履行职责的

32、需要，可以与银行业 金融机构的那些人员进行监督管理谈话？ 137 法律、法规及规章多选题 银行业监督管理机构在发现以下何种情况时，应当立即向 国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监 督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向 国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有 关部门。 138 法律、法规及规章多选题 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存 款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构 可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施？ 139 法律、法规及规章多选题 下列说法正确的有： 140 法律、法规及规章多选题 银行业金融机构的审慎经营

33、规则包括： 141 法律、法规及规章多选题 商业银行贷款，应当遵守哪些资产负债比例？ 142 法律、法规及规章多选题 中国银监会对银行业实施监督管理，遵循哪些原则？ 143 法律、法规及规章多选题 以下哪些机构是中国银监会的监管对象： 144 法律、法规及规章多选题 下列关于银监会行政许可时限的规定哪些是正确的： 145 法律、法规及规章多选题 监管部门对被接管、重组或者被撤销的金融机构的工作人 员可以采取哪些限制性措施？ 146 法律、法规及规章多选题 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？ 147 法律、法规及规章多选题 根据银监法规定，银行业金融机构违法审慎经营规则 ，逾期未改

34、，监管机构有权采取下列哪些措施？ 148 法律、法规及规章多选题 商业银行法规定，商业银行可以经营下列哪些业务： （ ） 149 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，有下列情形之一的，对 股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的 价格收购其股权： 150 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，哪些人可以提议召开董 事会临时会议。 151 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，上市公司股票应当载明 下列哪些主要事项（ ）： 152 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，上市公司发行记名股票 的，应当置备股东名册，记载下列哪些事项： 15

35、3 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法所称的公司是指依照本法在中 国境内设立的（ ）。 154 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，公司股东依法（ ）。 155 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，设立有限责任公司，除 应当有公司住所外，还应当具备（ ）等条件。 156 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，下列属于董事会职权的 有（ ）。 157 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，下列哪些是股份有限公 司解散的法定原因： 158 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，当事人在保证合同中（ ）的，保证人应承担连带保证

36、责任 159 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，保证合同应当包括被保 证债权种类、数额、（ ）、保证的期间、双方约定 的其他事项 160 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，一般保证的保证人对债 权人可以拒绝承担保证责任的条件是（ ） 161 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，担保方式包括（ ） 和质押、留置 162 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，除当事人另有约定外， 保证担保的范围包括（ ） 163 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，债权人在保证期间依法 将主债权转让给第三人的，（ ） 164 法律、法规及规章

37、多选题 中华人民共和国担保法规定，在保证期间内，债务人 转让债务的，（ ） 165 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，为主债务履行期届满之 日起六个月。连带责任保证的保证期间（ ） 166 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，下列说法错误的是 （ ） 167 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，下列说法正确的是 （ ） 168 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，抵押期间，抵押人转让 已办理登记的抵押物的，（ ） 169 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，下列说法不正确的 是（ ） 170 法律、法规及规章多

38、选题 中华人民共和国担保法规定，下列哪些情形应免除保 证人的保证责任（ ） 171 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，抵押担保的范围可以包 括（ ） 172 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，城市房地产抵押合同签 订后，需要拍卖该抵押的房地产时，土地上新增的房屋（ ） 173 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，同一财产向两个以上债 权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款的清偿原则是 （ ） 174 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，人民法院受理债务人破 产案件后，（ ） 175 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，有

39、下列情形之一的，保 证人不承担民事责任（ ） 176 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，可以抵押的财产包括： （ ）抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒 山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权，依法可以抵 押的其他财产 177 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，在抵押法律关系中 ，下列表述正确的是（ ） 178 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，在抵押法律关系中 ，下列表述正确的是（ ） 179 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，当事人订立合同，除了 可以对当事人的名称或者姓名和住所、标的、数量、质量 等内容进行约定外，还

40、可以对下面哪些内容进行约定（ ） 180 法律、法规及规章多选题 根据中华人民共和国担保法规定，抵押合同应当包括 （ ）以及当事人认为需要约定的其他事项 181 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，下列属于要约邀请的是 （ ） 182 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，下列情形出现时，要约 失效（） 183 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，合同哪些内容变更时， 视为要约内容的实质性变更 184 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，合同哪些内容变更时， 视为要约内容的实质性变更 185 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定

41、，应当先履行债务的当事 人，有确切证据证明对方出现下列哪些情形时，可以中止 履行 186 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时， 合同无效 187 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，出现下列哪些情形时， 当事人可以解除合同 188 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，有下列情形之一，难以 履行债务的，债务人可以将标的物提存 189 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，有下列情形之一的，合 同的权利义务终止 190 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，有下列情形之一的，合 同的权利义务终止 191 法律、法

42、规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，当事人一方不履行非金 钱债务或者履行非金钱债务不符合约定的，对方可以要求 履行，但有下列情形之一的除外 192 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，当事人在订立合同过程 中有下列哪些情形，并给对方造成损失的，应当承担损害 赔偿责任 193 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，债权人可以将合同的权 利全部或者部分转让给第三人，但有下列情形之一的除外 194 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，企业法人的分支机构超 出法人授权范围订立保证合同的，（ ） 195 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国合同法规定，当事

43、人订立合同，可采 取（）方式 196 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，出现下列哪些情形时， 不得担任公司的董事、监事、高级管理人员（ ）。 197 法律、法规及规章多选题 公司法规定，设立有限责任公司，除了应当具备“股 东符合法定人数”的条件外，还应当具备：（）。 198 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，下列哪些行为属于公司 董事、高级管理人员的禁止性行为： 199 法律、法规及规章多选题 公司法规定，设立股份有限公司，发起人除可以用货 币出资外，还可以用（）作价出资。 200 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，下列哪些清算组在清算 期间依法

44、可以行使的职权（ ）。 201 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，下列关于公司的公积金 用途的正确说法是（ ）： 202 法律、法规及规章多选题 下列不属于合同法调整范围的有：（）。 203 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，以划拨的国有土地使用 权进行抵押到期未清偿债务的，抵押权人（ ） 204 法律、法规及规章多选题 合同法规定，广义的合同变更包括：（）。 205 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，除合同另有约定外，质 押担保的范围包括（ ） 206 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，下列各种合同中，债务 人不履行债务时，债权

45、人享有留置权的有：（） 207 法律、法规及规章多选题 依据中华人民共和国担保法规定，表述正确的是（ ） 208 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国公司法规定，除单独或者合计持有公 司百分之十以上股份的股东请求或者董事会认为必要提议 召开以外，有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时 股东大会： 209 法律、法规及规章多选题 依据中华人民共和国担保法规定，以下表述正确的是 （ ） 210 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，（ ）可以办理 质押 211 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，同一债权既有保证又有 物的担保的，（ ） 212 法律、法规及规章多选题

46、 中华人民共和国担保法规定，对于保证合同，正确的 说法是（）。 213 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，企业法人的分支机构超 出法人授权范围订立保证合同的，（ ） 214 法律、法规及规章多选题 中华人民共和国担保法规定，企业法人的分支机构未 经法人书面授权订立保证合同的，（ ） 215 法律、法规及规章多选题 根据商业银行资本管理办法（试行），核心一级资本 包括： 216 法律、法规及规章多选题 根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行薪酬机制 一般应坚持以下原则： 217 法律、法规及规章多选题 根据关于整治银行业金融机构不规范经营的通知，以 下属于“七不准”范围的有 21

47、8 法律、法规及规章多选题 骆驼（CAMEL）评级体系中的管理状况（M）是指（ ）。 219 法律、法规及规章多选题 中国银行业监督管理委员会行政复议办法所称行政复议机 关是指依照中华人民共和国行政复议法和本办法履行 行政复议职责的机关，具体为（ ）。 可选项答案 A.责令停产停业 B.暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照 C.撤职 D.法律、行政法规规定的其他行政处罚 ABCD A.临时居民身份证 B.机动车驾驶证 C.工作证 D.护照 AD A.见票即付 B.定日付款 C.出票后定期付款 D.见票后定期付款 ABCD A.公司为其职工购房向银行提供的担保 B.甲因身高不足而被公司招聘职工时

48、拒绝录用，甲欲告公 司 C.一公司与二公司就外派劳务人员达成协议 D.公司职工甲操作机器时不慎将参观客户致伤，客户要求 甲赔偿 ACD A.降级 B.撤职 C.留用察看 D.开除 ABCD A.金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍 生产品交易 B.金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服 务 C.远期 D.期货 AB A.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度 B.具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务 处理系统和实时的风险管理系统 C.衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与 衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录 D.有适当的交易场所和设备 ABCD A.开办衍生产品交易业务的申请报