银行合规考试系统题库.xls

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1、合合规规考考试试题题库库 题题型型题题干干 单选题（ ）行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 单选题 （ ）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行 民事活动，是完全民事行为能力人。 单选题 存款保险条例规定，投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定 ，每（ ）个月交纳一次保费。 单选题单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的（ ）、完整性负责。 单选题当事人订立合同，采取要约、（ ）方式。 单选题 当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳 定，中国人民银行经（ ）批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。 单选题附利息的债权自（

2、）时起停止计息。 单选题个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示（ ）,使用实名。 单选题合同权利义务的终止是指（ ）。 单选题 金融机构的工作人员依照金融违法行为处罚办法受到开除的纪律处分 的，终身不得在金融机构工作，由（ ）通知各金融机构不得任用，并在 全国性报纸上公告。 单选题 经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检 查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以( )以下的 罚款。 单选题 开户银行应当根据实际需要，核定开户单位( )的日常零星开支所需的库 存现金限额。 单选题 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少 保存（

3、 ）年。 单选题 商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其 民事责任由（ ）承担。 单选题 同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额 ，承担( )责任。 单选题 物权的取得和行使，应当遵守法律，尊重社会公德，不得损害( )和他人 合法权益。 单选题因买卖、设定抵押权等申请不动产登记的，应当由（ ）申请。 单选题 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定 的突发事件的，应当立即向( )负责人报告。 单选题 用工单位决定使用被派遣劳动者的辅助性岗位，应当经（ ）或者全体职 工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确定

4、，并在用工 单位内公示。 单选题 有限责任公司的股东以其（）为限对公司承担责任；股份有限公司的股东 以其（）为限对公司承担责任。（ ） 单选题 逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外 ，按（ ）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。 单选题 张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量 非法所得。对张刚的处罚适用：（ ）。 单选题 中国人民银行、公安机关发现伪造、变造的人民币，应当予以没收，加盖 ( )字样的戳记，并登记造册。 多选题 ( )，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关 处十五日以下拘留、一万元以下罚款。 多选题不动产登

5、记暂行条例中所称不动产，是指（ ）等定着物。 多选题 金融违法行为处罚办法中所称金融机构，是指在中华人民共和国境内 依法设立和经营金融业务的机构，包括（ ）等。 多选题 存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列 形式：（ ）。 多选题担保方式为（ ）和定金。 多选题 个人存款账户是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括： （ ）。 多选题 根据储蓄管理条例，储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必 须立即持本人身份证明，并提供（ ）等有关情况，向其开户的储蓄机构 书面申请挂失。 多选题 根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构在与客户建立业务关系或者 为客户提供

6、规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出 示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 多选题 根据现金管理暂行条例，开户单位可以在下列哪些范围内使用现金：（ ）。 多选题公司股东依法享有（ ）等权利。 多选题汇票必须记载下列（ ）事项。 多选题会计凭证包括（ ）。 多选题经营者不得采用下列（ ）不正当手段从事市场交易，损害竞争对手。 多选题民事活动应当遵循（ ）的原则。 多选题人民币有下列哪些情形的，不得流通：（ ）。 多选题 商业银行以（ ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏， 自我约束。 多选题申请人向人民法院提交的破产申请书应当载明下列哪些事项？（

7、 ） 多选题 伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金；有下列( )情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者 死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 多选题 物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括（ ）。 多选题 要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列（ ） 规定。 多选题 银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）资产质量、损失准备金、 风险集中、资产流动性等内容。 多选题用工单位只能在（ ）的工作岗位上使用被派遣劳动者。 判断题 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登 记，不发

8、生效力，但法律另有规定的除外。 判断题 存款保险条例施行前已开业的吸收存款的银行业金融机构，应当在存款保 险基金管理机构规定的期限内办理投保手续。 判断题 担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有 约定的，按照约定。 判断题当事人或者其代理人应当到不动产登记机构现场申请不动产登记。 判断题当事人依法享有自愿订立合同的权利，任何单位和个人不得非法干预。 判断题 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划 ，但法律另有规定的除外。 判断题 根据现金管理暂行条例，对开户单位现金结算起点的调整，由中国人民银 行确定，报国务院备案。 判断题 公司股东会或者股

9、东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的无效 。 判断题 国家机关、社会团体、公司、企业、事业单位和其他组织必须依照中华 人民共和国会计法办理会计事务。 判断题 纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪 念币。 判断题 金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期 间违反国家有关金融管理规定的，可不再追究责任。 判断题 经营者销售商品，可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的 条件。 判断题 客户由他人代理办理业务的，金融机构只需对代理人的身份证件进行核对 并登记。 判断题 人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向受理破产申请

10、 的人民法院提起。 判断题任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。 判断题实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。 判断题 诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从 中断时起，诉讼时效期间重新计算。 判断题 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效 ，但是不影响其他签章的效力。 判断题 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造 成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元 以下罚金。 判断题 用工单位应当按照劳动合同法第六十二条规定，向被派遣劳动者提供与工 作岗位相关的福

11、利待遇，不得歧视被派遣劳动者。 判断题 中国人民银行在全国人民代表大会领导下，制定和执行货币政策，防范和 化解金融风险，维护金融稳定。 判断题 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机 关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 单选题 （ ）是指商业银行持有的符合商业银行资本管理办法规定的一级资本与 风险加权资产之间的比率。 单选题( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 单选题 单位定期存单质押贷款管理办法规定，单位定期存单只能以（ ）为 目的开立和使用。 单选题 个人定期存单质押贷款管理办法规定，凭预留印鉴或密码支取的存单 作为质押时，出质人须向

12、发放贷款的银行提供（ ）。 单选题 固定资产贷款管理暂行办法规定，在贷款发放和支付过程中，借款人 出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根 据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（ ）。 单选题流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款核销后，应怎么处理？（ ） 单选题农户贷款管理办法中，不属于不规范行为的是：（ ）。 单选题 人民币银行结算账户管理办法规定，（ ）是存款人因借款或其他结 算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账 户。 单选题 商业银行贷款损失准备管理办法规定，商业银行董事会对管理层制定 的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批，并对（

13、）负最终责任 。 单选题 商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定，商业银行对集团客户 授信，应由（ ）为主管机构。 单选题 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，关联交易控制委员 会成员不得少于（ ）人，并由独立董事担任负责人。 单选题 项目融资业务指引办法规定，贷款人从事项目融资业务，应当以（ ）为核心。 单选题 银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，银行业金融机构从业人 员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为 ，或可能导致风险时，应立即向（ ）。 单选题 中国银监会现场检查暂行办法中所指的全面检查是在一定周期内对法 人机构公司治理、经营管理和业务活动及其

14、风险状况进行的全面性检查， 原则上每（ ）年至少安排一次。 单选题 中国银监会行政处罚办法规定，调查人员在调查或者现场检查时不得 少于（ ）人，并应当出示银监会或银监会派出机构颁发的工作证件和执 法文书。 单选题 按照个人贷款管理暂行办法规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款 人应由不少于（ ）名信贷人员完成。 单选题 存款类金融机构可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发 行金额、期限，但单期发行金额不得低于（ ）万元人民币。 单选题 大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以 人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属（ ）存 款。 单选题 贷款

15、人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置， 对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人( )。 单选题 董事应当如实告知商业银行本职、（ ）情况，并保证所任职务与其在商 业银行的任职不存在利益冲突。 单选题 发卡银行受理的信用卡附属卡申请材料必须由（ ）以亲自签名、客户服 务电话录音、电子签名或持卡人和发卡银行双方均认可的方式确认。 单选题 法人机构（ ）的，在合并公告期限届满后，新设方应按照法人机构开业 的条件和程序通过行政许可。 单选题 根据关于进一步加强和完善省级预算单位银行结算账户管理的通知， 代理银行应将省级预算单位零余额账户的开立、变更、撤销等

16、基本情况报 （ ）备案。 单选题 根据商业银行杠杆率管理办法（修订），可随时无条件撤销的贷款承 诺是指（ ）。 单选题 根据商业银行资本管理办法（试行）经银监会批准实施资本计量高级 方法的银行，应当在官方网站上至少保留已经披露的最近( )个季度的流 动性覆盖率信息。 单选题 金融机构申请开办电子银行业务，根据（ ）的不同类型，分别适用审批 制和报告制。 单选题 金融企业涉农贷款、中小企业贷款逾期（ ）以上，经追索无法收回，应 依据相关规定计算确认贷款损失进行税前扣除。 单选题开办并购贷款业务的商业银行法人机构资本充足率不低于（ ）。 单选题 流动性风险，是指（ ）无法以合理成本及时获得充足资金

17、，用于偿付到 期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。 单选题 拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，其离任审计报 告一般应当于该人员离任后的（ ）日内向其离任机构所在地监管机构报 送。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的（ ）日内向 其离任机构所在地监管机构报送。（ ） 单选题商业银行内部控制应当坚持（ ）理念。 单选题 商业银行应当建立（ ），妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、 记录、录音等相关资料。 单选题 商业银行应当将保理业务的（ ）纳入全面风险管理体系，动态关注卖方 或买方经营、管理、财务及资金流向等风险信息，定期与卖方或买方

18、对账 ，有效管控保理业务风险。 单选题 商业银行应当遵循风险管理实质性原则，以（ ）为基础，遵循监管要求 ，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，合理确定并表管理范围。 单选题 商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终 了后的（ ）内披露。 单选题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人 理财业务人员每年的培训时间不少于多少小时。（ ） 单选题 市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范 围内，实现经风险调整的收益率的( )。 单选题下列不属于操作风险关键风险指标的是：（ ）。 单选题 信贷资产证券化发起机构需保留一定比例的

19、基础资产信用风险，该比例不 得低于（ ）。 单选题 银行年度合规风险管理评估报告应于（ ），在按属地管理原则报银监局 （分局）对口监管部门的同时，抄报同级监管机构法律部门，专项评估报 告应及时报送。 单选题 银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求 后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法 现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的， 原则上应当在（ ）个工作日以内反馈；对于查询单位或者个人交易日期 、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志 等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（ ）个

20、工作日 以内反馈。（ ） 单选题 银行业金融机构应将能效信贷理念贯穿于其他信贷业务之中，积极开展（ ），主动向客户提供与改善能效有关的增值服务。 单选题 支付机构网络支付服务涉及跨境人民币结算和外汇支付的，应当执行（ ）、国家外汇管理局相关规定。 单选题职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ）。 单选题 主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（ ）以上股份 或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。 多选题 银行业金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守 指引的情况纳入（ ）范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机 制。 多选题 （ ）的商业银

21、行，按照本办法规定进行信息披露确有困难的，经说明 原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露。 多选题 单位定期存单质押贷款管理办法规定，贷款人经审查不同意借款人的 贷款申请的，应将（ ）及时退还给借款人。 多选题 个人贷款管理暂行办法规定，贷款审查应对贷款调查内容的合法性、 合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的（ ）等。 多选题 个人定期存单质押贷款管理办法规定，作为质押品的定期存单包括( )。 多选题 流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人应根据法律法规规定和借款 合同的约定，参与借款人哪些活动，来维护贷款人债权？（ ） 多选题 人民币银行结算账

22、户管理办法规定，银行应对存款人的开户申请书填 写的事项和证明文件的（ ）进行认真审查。 多选题 商业银行贷款损失准备管理办法规定，贷款拨备率基本标准为（）， 拨备覆盖率基本标准为（）。该两项标准中的较高者为商业银行贷款损失 准备的监管标准。（ ） 多选题 商业银行杠杆率管理办法（修订）适用于在中华人民共和国境内依法 设立的商业银行,包括（ ）。 多选题 商业银行集团客户授信业务风险管理指引中所称集团客户是指具有以 下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（ ）。 多选题 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行关联交易 是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：（ ）

23、。 多选题 项目融资业务指引办法规定，贷款人从事项目融资业务，应当以偿债 能力分析为核心，重点从（ ）等方面评估项目风险，充分考虑政策变 化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现 金流。 多选题 中国银监会现场检查暂行办法所称现场检查，是指银监会及派出机构 派出检查人员对银行业金融机构的（ ）等情况进行监督检查的行为。 多选题 按照中国银监会行政处罚办法规定，既可适用于对机构的处罚也可适 用于对个人的处罚的行政处罚是（ ）。 多选题 并表管理，是指商业银行对银行集团及其附属机构的公司治理、资本和财 务等进行全面持续的管控，并有效（ ）银行集团总体风险状况。 多选题贷款人

24、应当建立（ ）的贷款管理制度。 多选题发行人发行大额存单应当具备以下条件：（ ）。 多选题 根据国家税务总局关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失税前扣除 问题的公告，金融企业在计算确认损失进行税前扣除时，不再需要提供 现行税收规定中需要出具的（ ）等证据材料。 多选题 根据商业银行董事履职评价办法（试行），商业银行应当在每个年度 终了四个月内，将各环节的董事（ ）报告银行业监督管理机构。 多选题 根据商业银行资本管理办法（试行），经银监会批准实施资本计量高 级方法的银行，根据相关性和重要性原则，可以披露下列信息：（ ）。 多选题 根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法

25、，出现下列哪些情形时，金融机构应当在三日内向监管机构书面报告？（ ） 多选题 关于信贷资产证券化发起机构保留基础资产信用风险的具体要求，下列说 法正确的是：（ ）。 多选题合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ）。 多选题金融机构开办电子银行业务，应当具备下列条件:（ ）。 多选题 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包 括( )。 多选题开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件：（ ）。 多选题流动性风险管理体系包括下列哪些基本要素？（ ） 多选题能效信贷业务的重点服务领域包括：（ ）。 多选题农村商业银行设立分行，申请人应符合的条件有

26、（ ）。 多选题农村商业银行投资设立村镇银行的条件有（ ）。 多选题 农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可的范围包括 ：（ ）。 多选题商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求（ ）。 多选题 商业银行内部控制应当与（ ）相适应，并根据情况变化及时进行调整 。 多选题商业银行销售理财产品，应当遵行的原则其中包括下面哪几项（ ）。 多选题申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求？（ ） 多选题省级预算单位申请开立基本存款账户的，应提供（ ）。 多选题下列关于农户贷款管理流程说法正确的有：（ ）。 多选题下列哪些情形所产生的合规风险应适时开展专项评估工作？（ ） 多选题

27、下列属于法律风险的有：（ ）。 多选题下列属于商业银行良好公司治理内容的有（ ）。 多选题 下面哪几项是商业银行开展个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员 会申请批准（ ）。 多选题 银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅 限于涉案财产信息，包括：（ ）。 多选题 债权人将其应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供下列服务中至 少一项的，即为保理业务（ ）。 多选题 支付机构是指依法取得支付业务许可证，获准办理（ ）等网络支 付业务的非银行机构。 多选题属于市场风险管理体系基本要素的有：（ ）。 判断题贷款通则中的贷款币种包括人民币和外币。 判断题 个人贷款管理暂

28、行办法规定，贷款人可以将贷款调查的全部事项委托 第三方完成。 判断题 个人定期存单质押贷款管理办法规定，所有权有争议、已作担保、挂 失、失效或被依法止付的存单开具相关证明后继续作为质押品。 判断题 固定资产贷款管理暂行办法规定，贷款人应按区域、行业和贷款品种 等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。 判断题 流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人不必设立独立的责任部门或 岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核。 判断题 商业银行贷款损失准备管理办法规定，贷款损失准备是指商业银行在 成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，不包括在利润分配中计提的一 般风险准备。 判断题 商业银行杠杆率管理办法（修订

29、）所称杠杆率，是指商业银行持有的 、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比 率。 判断题 商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定，商业银行对集团客户 授信实行统一管理，集中对集团客户授信进行风险控制。 判断题 商业银行信息披露办法为商业银行信息披露的最低要求。商业银行可 在遵守本办法规定基础上自行决定披露更多信息。 判断题 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行可以接受 本行的股权作为质押提供授信。 判断题 项目融资业务指引办法规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资 回收期等因素，合理确定贷款金额和还款计划。 判断题被查机构认为检查人员与其存在利害关系

30、的，有权申请检查人员回避。 判断题 并购是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产 、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业或 资产的交易行为。 判断题 大额存单发行利率以市场化方式确定。固定利率存单采用票面年化收益率 的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率（Shibor）为浮动 利率基准计息。 判断题单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。 判断题 独立董事应当对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见，注重维护存 款人和中小股东权益。 判断题 对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开发，新业务方式的拓展、新 客户关系的建立以及客户关系的性

31、质发生重大变化等所产生的合规风险应 按年度开展合规风险管理评估。 判断题 对于未按照要求进行信息披露的商业银行，银行业监督管理机构应当要求 其限期整改，并视情形按照有关法律法规采取监管措施或者实施行政处罚 。 判断题 根据关于进一步加强和完善省级预算单位银行结算账户管理的通知， 代理银行应将零余额账户的开立、变更、撤销等基本情况报人民银行济南 分行国库部门备案。 判断题 根据国家税务总局关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失税前扣除 问题的公告，金融企业涉农贷款、中小企业贷款逾期时长符合条件且经 追索无法收回，单户贷款余额超过1000万元的，按中华人民共和国企业 所得税法及其实施条例有关规定计

32、算确认损失进行税前扣除。 判断题 根据能效信贷指引，经济可行是指在预定期限内可通过节能效益回收 投资，项目现金流具有可实现性、持续性和稳定性。 判断题根据商业银行内部控制指引，不相容岗位人员之间可以轮岗。 判断题股东大会依据公司法等法律法规和商业银行章程行使职权。 判断题合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。 判断题 金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准， 在获得任职资格核准前可以履职。 判断题 金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较 低职务，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应当向拟任职所在 地银监会派出机构提交离任审计报告及有关任

33、职材料。异地任职的，拟任 职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评 价意见。 判断题 金融机构申请开办电子银行业务时，不可以在一个申请报告中同时申请不 同类型的电子银行业务，但在申请中应注明所申请的电子银行业务类型。 判断题 农村金融机构不得发放无指定用途的农户贷款，但农户可以不按指定用途 使用贷款。 判断题 农村中小金融机构在境内外公开募集股份和上市交易股份的，由银监分局 或所在城市的银监局受理，银监局审查并决定，事后报告银监会。 判断题 人民检察院、公安机关、国家安全机关根据需要可以抄录、复制、照相， 并要求银行业金融机构在有关复制材料上加盖证明印章，但一般不得提取

34、 原件。 判断题 商业银行保理业务管理暂行办法所称的保理业务是以债权人转让其应收账 款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融 服务。 判断题 商业银行操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风 险特征相适应。 判断题 商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的 法律关系，防范合规风险。 判断题 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个 人理财业务。 判断题 商业银行应当按照规定向银监会定期报送流动性风险压力测试报告，包括 压力测试的情景、方法、过程和结果。 判断题 商业银行应当将所有纳入并表管理的机构的各类表内

35、外、境内外、本外币 业务纳入集团并表管理的业务范围。 判断题 同业存单发行采取电子化的方式，在全国银行间市场上公开发行或定向发 行。 判断题 网络支付业务，是指收款人或付款人通过计算机、移动终端等电子设备， 依托公共网络信息系统远程发起支付指令，且付款人电子设备不与收款人 特定专属设备交互，由支付机构为收付款人提供货币资金转移服务的活动 。 判断题 行政处罚证据包括：书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、当事 人的陈述、鉴定意见、勘验笔录、现场笔录。 判断题 业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行应当建立专门的市场风险管 理部门负责市场风险管理工作。 判断题 一般存款账户用于办理存款人借

36、款转存、借款归还和其他结算的资金收付 。该账户可以办理现金缴存，也办理现金支取。 判断题 因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际 位置未变动的，不需进行变更住所的申请，不需要换领金融许可证。 判断题 资本充足率是指商业银行持有的符合商业银行资本管理办法规定的资本与 风险加权资产之间的比率。 单选题 根据山东省农村信用社客户投诉管理办法（暂行），紧急投诉应于 （ ）个工作日内予以处理。 单选题 根据山东省农村信用社客户投诉管理办法（暂行），一般投诉应于 （ ）个工作日内予以处理。 单选题 ( ）是本机构信息科技风险管理的决策机构，对信息科技风险管理承 担最终责任。 单选

37、题 （ ）是指通过移动通信网络和手机，为客户提供账户管理、卡内互转 、转账汇款、贷款管理等电子银行业务。 单选题 （ ）负责全省农村信用社风险评估管理体系建设，研究和审批年度或重 大风险评估工作计划，审核批准重大风险处置计划。 单选题（ ）负责全省农村信用社桌面计算机安全管理的总体规划及管理工作。 单选题（ ）管理是农村信用社的一项核心的风险管理活动。 单选题 （ ）是本单位安全保卫工作的第一责任人，对辖内农村信用社安全保卫 工作负总责。 单选题（ ）是合规风险防范的第一道防线。 单选题 （ ）是指为满足日常办公及业务需要而配备的个人计算机、笔记本电脑 、服务器、图形终端等计算机及附属设备。

38、单选题 （ ）是指在市场风险发生之前，风险管理人员或业务操作人员因发现从 事某种经营活动或进行某项交易可能带来市场风险损失，而采取的主动放 弃或拒绝承担该风险的策略。 单选题 （ ）是指在市场风险发生之前，通过各种交易活动，把市场风险发生的 可能性转移出去的风险管理策略。 单选题 （ ）要发挥表率作用，促进农村信用社建立系统、规范、高效的合格风 险管理机制。 单选题（）负责对辖内报名参加会计主管任职资格考试的人员进行资格审核。 单选题 山东省农村信用社不良贷款管理办法（试行），对存量的不良贷款， 各县级联社要遵循“统一规划、分步实施、先易后难、保证效果”的原则 ，合理确定集中管理的过渡期,过渡

39、期不能超过（ ）年。 单选题 山东省农村信用社不良贷款管理办法（试行）所称贷款管理单位是指 承担贷款发放、贷后管理等职责的农村信用社经营机构，包括县级联社公 司业务部、个贷中心、营业部及（ ）等。 单选题 山东省农村信用社互联网门户网站保密管理办法要求建立定期检查和 报告制度。每（ ）开展一次网站保密自查和抽查，并向省联社报送书 面报告。 单选题 山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法中规定受警告处分的， 处分期限为（ ）个月，扣发（ ）个月绩效工资。（ ） 单选题 山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法中规定受警告至撤职处 分，在处分期限内再次受到纪律处分的（ ）。 单选题 山东省农村信

40、用社征信信息安全管理办法中规定，未经信息主体同意 ，查询个人信息或者企业信息，将给予有关责任人警告至记过处分；情节 严重或造成严重后果的，给予（ ）处分。 单选题山东省全面风险管理纲要中规定：（ ）是风险管理的前提。 单选题 银企合作协议期限原则上为( )年，已签订合作协议且合作良好的 ，协议自动续期。 单选题 按照分级管辖和属地管理相结合的原则，金融稳定重大事项实行双线报告 制度，事发机构在逐级上报各级行业管理部门的同时，要按照管辖关系分 别向当地（ ）报告重大事项。 单选题 办公自动化系统服务器用户密码、应用管理控制台密码及超级用户密码设 置，长度至少（ ）位，且不应具有规律性。 单选题

41、办事处、市联社对县级联社上报的拟推介资产信息进行审核后定期在（ ）推介。 单选题 保卫部门负责人在本单位领导、上级管理部门指导下开展工作，对安全保 卫工作负有（ ）责任。 单选题被贷审会（ ）否决的业务半年内不得再提交贷审会。 单选题不得在涉密公务活动中开启和使用（ ）服务功能。 单选题不得在手机通信中涉及（ ）。 单选题不考虑其它因素的前提下，可疑类贷款招标底价原则上为（ ）。 单选题 不良贷款诉讼中确属因债务人（担保人）经营发生重大变故，需要采取紧 急保全措施的借款纠纷案件，经有权决策人签字同意后可以先行启动相关 法律程序，但事后（ ）日内应按规定补齐相关手续。 单选题不良资产处置定价的有

42、效期限原则上最长不得超过（ ）。 单选题不良资产处置尽职实行（ ）。 单选题 不良资产诉讼执行收回的现金，项目小组必须在（ ）日内入账，严禁挪 作他用。对于数额较大的、超过（ ）个月未入账的，移交司法机关查处 。 单选题 采用（ ）方式对不良贷款实施债务重组的，农村信用社应当对债务人 （担保人）的偿债能力进行综合分析与评估，谨慎确定新的债务条款，落 实担保条款和相应保障措施，并督促债务人（担保人）履行约定义务。 单选题 除中资银行外，各法人机构原则上应在（ ）选择相应代理行开立外币账 户。 单选题 代收非税收入是指金融机构与( )签约，接受各级财政部门委托，代收各 项政府非税收入并向财政部门收

43、取一定手续费的服务方式。 单选题抵（质）押率是指贷款本金与（ ）之比。 单选题 抵债资产的接收、管理和处置由县级联社（ ）进行审议，并实行授权 决策制度。 单选题抵债资产接收价格的确定必须坚持公平合理、市场公允、（ ）的原则。 单选题 电子公文接收人员在有效工作日内必须保证（ ）（ ）次登录系统，查看 是否有新电子公文需要签收。 单选题电子银行承兑汇票贴现期限最长不得超过（ ）。 单选题 对商贸流通类客户发放的贷款，公司类客户应满足连续经营（ ）以上， 或已在公司现法定住所经营（ ）以上。 单选题 对商贸流通类客户发放的贷款，公司类客户自有资金应在（ ）以上；资 产负债率在（ ）以下。（ ）

44、单选题 对新形成单户（ ）的或省联社认为需要追究责任的不良贷款由省联社进 行责任认定与追究工作。 单选题 对一般员工每年按照总人数（ ）的比例安排强制休假；对管理岗位员工 每年按照不低于（ ）的比例安排强制休假。 单选题 二类和三类机构货币市场业务开办与品种新增，需要上报（ ）审核后 ，按照市场主管部门的管理规定和监管要求申请，获得批准后3个工作日 内报省联社备案。 单选题 发卡机构对于协助调查的风险事件，应在受理请求时起（ ）个工作日之 内回复；若犯罪嫌疑人已被警方拘留或逮捕的，应在（ ）个工作日内回 复；若警方对犯罪嫌疑人采取盘问强制措施的，应按照警方要求时限尽快 回复。（ ） 单选题 法

45、人机构对外币账户使用情况进行（ ）检查。如发现违规使用外币账户 ，将视情节轻重给予警告或通报批评，并限期整改。 单选题 法人机构凭证中心库实行双人管库的，凭证管理部门负责人每（ ）查库 不少于一次。 单选题 法人机构实行现金类自助设备集中挂靠管理的，挂靠部门会计负责人或专 职管理人员（非清加钞人员）每（ ）查库不少于一次。 单选题 法人机构应对单位价值（ ）元（含）以上的低值易耗品进行表外登记管 理。 单选题 法人机构应建立完善的（ ），及时发现客户或交易对手存在的信用风 险，并采取有效措施进行控制。 单选题 法人机构应明确设立自身事件引发流动性危机情况下抵御危机的最短生存 期，最短不低于（

46、），并采取有效措施维持该最短时间内融资能力，确 保在不同压力情况下最短生存期内现金净流量为正值。 单选题法人客户授信中，单一集团客户授信额不超过资本净额的（ ）。 单选题法人客户授信中，单一客户贷款额不超过资本净额的（ ）。 单选题高级管理人员应每（ ）向监事会通报经营管理情况。 单选题 各级各单位（ ）是本单位计算机信息系统保密管理工作的第一责任人 ，内设部门负责人对本部门信息保密管理工作负有( )责任。 单选题 各级各单位应建立健全合规风险管理机制，有效（ ）合规风险，确保合 规依法经营。 单选题 各级农村信用社（ ）部门负责对山东省农村信用社领导人员廉洁从 业暂行规定的执行情况进行监督检

47、查，并对违规行为的处理提出意见建 议。 单选题 各级信访部门收到信访事项，应当区分情况，分别按下列方式处理：能够 当场答复是否受理的，应当场书面答复；不能当场答复的，应自收到信访 事项之日起（ ）日内书面告知信访人。 单选题 各级信用社要及时结算征信信息查询费用，应自收到征信中心账单之日起 （ ）日内完成查询费汇划工作。 单选题 根据合规审查操作指引，有限审查原则是指合规审查只限于被审查资 料的（ ）。 单选题 根据山东省农村信用社贷款利率定价工作指导意见,对农业贷款利率 实行优惠，最高上浮利率水平力争在现有利率水平上下降（ ）个百分 点。 单选题 根据山东省农村信用社发洗钱重点可疑交易报告管

48、理办法（暂行）， 各办事处、市联社、县级联社应将下属机构重点可疑交易报告工作情况纳 入绩效考核。原则上每家县级联社（ ）应至少上报一份重点可疑交易报 告。 单选题 根据山东省农村信用社发洗钱重点可疑交易报告管理办法（暂行）， 农村信用社在履行反洗钱业务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面 形式向（ ）和当地公安机关报告。 单选题 根据山东省农村信用社内部招标清收不良贷款暂行办法，招标价格确 定后，县联社应在系统内进行公示，公示期为（ ）。 单选题 固定资产贷款单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（ ）万元人民币的 贷款资金支付，应采取受托支付方式。 单选题关于合同审查，下列说法不正确的是（

49、）。 单选题国有场圃用于抵押的森林资源不得超过其森林资源总量的（ ）。 单选题 合理确定抵质押率，通用设备等保值性较差的财产抵押的抵押率最高不得 超过（ ）；房地产抵押的抵押率最高不超过（ ）。（ ） 单选题 会计凭证应于月度终了（ ）个工作日内办理归档，定期（月、季、年等 ）装订的会计档案应分别在次月、次季、次年（ ）个工作日内办理归档 。遇特殊情况需推迟会计档案归档时间的，应经会计主管同意。 单选题 会计主管任职资格实行年限管理，“会计主管任职资格证书”有效期限由 办事处、市联社确定，原则上为（ ）年，最长不得超过（ ）年。（ ） 单选题 监管评级为（ ）以下或等级社评级为（ ）的县级机构原则上不得办理 理财业务。 单选题 监事会例会应于召开（ ）日前书面通知全体监事，临时会议应于召开（ ）日前送达各监事。 单选题接到强制休假通知的员工，应于通知休假后的（ ）办理