陆港通龙卡柜面操作流程介绍会计部.ppt

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1、,陆港通龙卡柜面操作流程,会计部,主要内容,一、业务受理范围 二、交易流程 三、特殊业务处理,第一部分 业务受理范围,一、发卡业务 分行指定营业机构（具有办理外币业务资格、需报建行亚洲审批、预留业务用公章式样） 二、日常业务 所有营业机构，建行帐户的存取转帐等日常业务比照龙卡通相关规定办理，对于建行亚洲帐户只能查询余额等信息。,第一部分 业务受理范围,三、特殊业务 建行陆港通龙卡在建行可办理换卡、销卡、挂失、挂失处理、客户资料的变更业务。（冻结/解冻、没收/上缴：建行只能处理建行账户） 建行亚洲陆港通龙卡在建行可办理销卡、口头挂失、密码挂失、密码重置、客户资料的变更业务。（冻结/解冻、没收/上

2、缴：建行只能处理建行账户）,第一部分 业务受理范围,四、注意事项 申请办理陆港通龙卡时，必须本人办理，不允许代办。 每个客户只能申请一张陆港通龙卡，由建行亚洲进行控制，不允许申请附属卡。 在任何一方挂失，建行及建行（亚洲）两系统中将同时止付。,第一部分 业务受理范围,四、注意事项 陆港通龙卡口头挂失永久生效，不自动解挂。建行陆港通龙卡只能在建行办理正式挂失手续，在建行（亚洲）挂失建行默认为口挂。建行（亚洲）陆港通龙卡不能在建行办理正式挂失手续；在建行（亚洲）挂失建行默认为正式挂失，在建行不能解挂。 陆港通龙卡密码错误锁定时只能通过密码挂失/重置处理。,第二部分 交易流程,一、开户流程 二、境外

3、外汇汇款业务 三、国际收支申报 四、建行（亚洲）账户柜面查询 五、销户 六、密码管理 七、其他,开户操作流程, 操作流程 客户到建行指定网点申请陆港通龙卡时，柜员需询问客户是否已在建行亚洲申请建行亚洲陆港通龙卡，客户答复未申请时，按照建行开户流程办理；客户答复已申请时，请客户出示建行亚洲出具的申请信，按照建行亚洲开户流程办理。 客户填写陆港通龙卡综合户口申请表格注意事项：按照建行开户流程时，需填写建行和建行亚洲部分；按照建行亚洲开户流程时，只需要填写建行部分。,1）有否过期?,2) 核对身份证,建行,建行亞洲,建行开户申请 后打印申请编号,2)不用填建行亚洲分行,1,2,3,4,选择账户类别

4、(二选一),业务用公章 经办人和复核人私章,客人签名,中文正楷,开户操作流程建行开户,开户操作流程建行开户, 操作流程 客户持有效身份证件和地址证明到建行指定网点申请陆港 通龙卡。 网点经办人员呈上陆港通龙卡客户有关条款及服务收费表 给客户，要求客户详细阅读，同时指导客户填写陆港通龙 卡申请表，同时见证客户签字。 网点经办人员确认有效身份证件与客户本人是否相符，并 审核有效身份证件和地址证明的真实性并在客户申请表见 证人签署栏签名，并对客户身份证件进行联网核查。,开户操作流程建行开户, 操作流程 网点业务主管复核客户申请表及申请资料无误后，在客户 申请表见证人签署栏旁签名，并加盖网点指定业务用

5、公章。 网点审核客户开户申请无误后，经办人员启用DCC系统 “5210-银行卡主卡申请”交易，将客户开户资料录入系统， 打印银行卡申请表回执并在陆港通龙卡建行（亚洲）申请 表打印申请编号。 经办人员将银行卡申请表回执及身份证件等递交客户，并 告知客户陆港通龙卡开户需经建行（亚洲）审核同意。,开户操作流程建行开户, 操作流程 网点将客户开立建行账户的有效身份证件复印，与申请表 建行联一起作为建行账户开户资料备查；将客户开立建行 （亚洲）账户的有效身份证件及地址证明复印，并在身份证 件复本加盖业务经办人员名章后连同申请表建行（亚洲） 联一并通过一级分行统一递交建行（亚洲）。 建行（亚洲）审批通过后

6、，DCC系统会生成制卡文件，网点收到卡片后通知客户前来领卡，领卡操作流程参照龙卡通预约卡领卡流程。,开户操作流程建行（亚洲）开户, 注意事项 客户到建行申请陆港通龙卡时，申请人需提供本人有效身 份证件，港、澳居民还需同时提供港、澳居民身份证，台 湾居民还需同时提供护照。香港居民身份证、澳门居民身 份证及台湾护照用于建行（亚洲）账户开户有效身份证件。 客户须提供有效身份证件上的地址证明或最近三个月内的 居住地址证明（包括电话费单、电力费单、煤气费单、税 单、或金融机构所发出的对账单等），如客户只能提供配 偶的地址证明，必须同时提供结婚证书正本。,开户操作流程建行（亚洲）开户, 注意事项 客户必须

7、在陆港通龙卡建行（亚洲）申请表姓名拼音栏填 写本人姓名拼音或与有效身份证件一致的英文名。 客户到建行申请陆港通龙卡时，经办人和业务主管都要作 为客户在建行（亚洲）开户的见证人和见证审核人在申请 表建行（亚洲）联签字确认，并加盖指定业务公章。 客户到建行申请陆港通龙卡时，须告知客户建行（亚洲） 账户需建行（亚洲）审批，不能保证客户的申请可以审批 通过。,开户操作流程建行（亚洲）开户,开户操作流程建行（亚洲）开户, 操作流程 客户到建行(亚洲)申请陆港通龙卡，建行(亚洲)确认同意 开户后，建行（亚洲）出具的申请信附建行（亚洲）申请 编号给客户，并告知客户到建行指定范围内的网点申请陆 港通龙卡。 客

8、户持有效身份证件和申请信建行（亚洲）申请编号到建 行指定范围内的网点，网点经办人员呈上建行陆港通龙卡 客户有关条款给客户，要求客户详细阅读，同时指导客户 本人填写陆港通龙卡申请表（建行部分），并对客户提交 的有效身份证件和申请信进行审核。,开户操作流程建行（亚洲）开户, 操作流程 网点经办人员启用DCC系统“5210-银行卡主卡申请”交易， 将客户的开户资料及建行（亚洲）申请编号录入系统，完 成陆港通龙卡开户申请，打印银行卡申请表回执。 如建行（亚洲）申请编号在系统中不存在，系统出现“无效 商户”网点按照正常开户要求审核并留存客户资料，告知客 户将尽快与建行（亚洲）联系完成客户的开户手续。网点

9、 及时通知分行，由分行联系与建行（亚洲）沟通处理客户 的开户手续，并由建行（亚洲）将结果告知客户。 网点将客户有效身份证件复印件、申请信和开户申请表一 起作为开户资料留存备查。,开户流程,一、5210银行卡主卡申请交易 1、建行（亚洲）申请编号 当申请建行（亚洲）陆港通龙卡时，客户先在建行（亚 洲）申请并由其产生一个申请编号，客户持申请回执在建行开 卡时，该栏位必须输入，申请其他卡种时该栏位无需输入。 2、申请陆港通龙卡时，审批状态都为待审批，需建行（ 亚洲）审批通过后才能生成制卡文件。 3、卡片由建行（亚洲）生成，并由建行（亚洲）负责寄发客户处理。,开户流程,5210 日期:2008/01/

10、13 - 银行卡主卡申请 功能号: 1 新增 银行卡的申请编号: 申请人客户编号: 卡种名称: 卡种代码: 地区代码: 类别代码: 顺序代码: IC卡标志: 0 非 IC 卡 带折标志: 员工标志: 0 非员工 消费验密标志: 1 检查 单位卡标志: 0 非单位卡 单位客户编号: 币别: 01 人民币 发卡来源: 影印标志: 0 非彩照 工本费收取比例:1.00 信用等级: 年费收取比例: 0.00 保证方式: 0 无担保 担保人客户编号: 保证金金额: 0.00 还款帐号输入标志: 0 无还款帐号 指定还款帐号: 发卡标志: 1 IC卡关联帐号: IC卡卡号: 审批状态: 审批日期: / /

11、 建行亚洲申请编号: 对帐单地址码: 卡号: 公积金账号: 对帐单寄往地址: - 输入状态 F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光标上行,境外外汇汇款业务操作流程, 操作流程 陆港通龙卡建行账户通过建行现有外汇系统办理外汇汇款 按现有业务流程办理。 建行与建行（亚洲）账户之间港币实时汇款业务（新增） 客户填写境外汇款申请书，将陆港通龙卡及本人有效身份 证件交至网点经办人员。 网点经办人员审核客户相关资料，审核完成后启用“5109陆 港通龙卡跨境实时汇款”交易办理。 交易完成后打印收费凭证和境外汇款申请书等相关业务凭 证。,境外外汇汇款业务操作流程,

12、注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行（亚洲）账户之间港币实时汇 款业务须遵循国家外汇管理局相关规定。 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行（亚洲）账 户，交易成功后实时入账，手续费金额统一按照人民币收 取，当收取方式为转账时，手续费自动从陆港通龙卡境内 人民币账户中扣收。 汇款限额:每天每人五万美元 跨境实时汇款+在我行通过其他渠道的汇款,境外外汇汇款业务操作流程新功能,5109 日期:2008/08/14 - 陆港通龙卡跨境实时汇款 功能号: 1 跨境汇款 卡号: 币别: 13 港币 钞汇鉴别: 1 现汇 汇款金额: 0.00 手续费收取方式: 2 转帐 密码: 客户中文名称: 英文名称:

13、 手续费: 0.00 汇款人类型: 证件号码: 结算方式: 主机交易流水号: 交易日期: / / 国籍代码: - 输入状态 F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光标上行,境外外汇汇款业务操作流程, 注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行（亚洲）账户之间港币实时汇 款业务须遵循国家外汇管理局相关规定。 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行（亚洲）账 户，交易成功后实时入账，手续费金额统一按照人民币收 取，当收取方式为转账时，手续费自动从陆港通龙卡境内 人民币账户中扣收。 汇款限额:每天每人五万美元 跨境实时汇款+在我行通过其他渠道的汇款,境外外汇汇款业

14、务操作流程, 注意事项 陆港通龙卡建行账户与建行（亚洲）账户之间港币实时汇 款业务须遵循国家外汇管理局相关规定。 仅用于陆港通龙卡境内港币现汇账户汇往建行（亚洲）账 户，交易成功后实时入账，手续费金额统一按照人民币收 取，当收取方式为转账时，手续费自动从陆港通龙卡境内 人民币账户中扣收。 汇款限额:每天每人五万美元 跨境实时汇款+在我行通过其他渠道的汇款,国际收支申报操作流程, 操作流程 陆港通龙卡建行账户通过建行现有外汇系统办理的外汇汇 款业务按现有流程办理国际收支申报。 陆港通龙卡建行账户与建行（亚洲）账户港币实时汇款国 际收支申报。 网点完成汇款操作交易后，系统自动联动到“51092：陆

15、 港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报”交易，网点经办人员 根据境外汇款申请书进行相关要素的录入，完成国际收支 申报。,国际收支申报操作流程, 注意实现 陆港通龙卡建行账户与建行（亚洲）账户之间港币实时汇 款业务必须按照国家外汇管理局相关规定进行国际收支申 报。 建行账户汇款至建行（亚洲）账户业务，如发生业务冲正 ，须及时调整国际收支申报信息。 该交易发往FIMS系统进行国际收支申报登记，交易成功后 系统自动联动外汇汇款申请书查询交易，查询出对应的国 际收支申报记录后选择打印。,国际收支申报操作流程新功能,5109-2 日期:2008/08/14 - 陆港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报2-1 基础

16、信息 现汇金额: 0.00 账号/银行卡号: 购汇金额: 0.00 账号/银行卡号: 其它金额: 0.00 账号/银行卡号: 交易日期: / / 申报类型: 2 境外 ( 不核销 ) 机 构 号: 442000034 汇款人类型: 申报号码: 组织机构代码: 证件号码: 汇款币种: HKD 汇款金额: 0.00 购汇汇率: 0.00000000 手 续 费: 0.00 合计金额: 0.00 汇款人名称: 收款人名称: - 输入状态 F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光标上行 柜员:320000801-301 画面:5191 工作站:ttyp6上行,

17、国际收支申报操作流程新功能,5109-2 日期:2008/08/14 - 陆港通龙卡跨境实时汇款国际收支申报2-2 结算方式: T 电汇 银行业务编号: 010928888LA30000006 录入操作员号: 442000034001 确认操作员号: 442000034001 - 申报信息 - 收款人常驻国家/地区代码:CHN 中华人民共和国 交易编码: 付款类型: 0 相应币种: HKD 相应金额: 0.00 交易附言: 是否出口核销项下收汇: 填报人: 填报人电话: 申报日期: / / - 输入状态 F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光标上行

18、柜员:320000801-301 画面:5191 工作站:ttyp6,建行（亚洲）账户柜面查询操作流程, 操作流程 客户持本人有效身份证件到柜面申请查询建行（亚洲）账 户余额。 网点经办人员审核客户相关要素，审核完成后启用“5200- D陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询”交易进行查询。 注意事项 客户到柜面查询建行（亚洲）账户余额须验证陆港通龙卡 密码或本人有效身份证件。,建行（亚洲）账户柜面查询新功能, 5200-D陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询 卡挂失状态 ：0-正常、1-挂失 卡状态 ：0-正常、1-不正常、2-关闭，关闭状态即指已销 卡的状态，不正常状态指除卡可以正常使用及关闭状态外的

19、其他综合状态，卡状态不正常时不可正常使用。 账户状态：0-正常、1-冻结、2-单向冻结、3-不动户、 4- 关闭，关闭状态即指已销户的状态，冻结是指全部冻结、单 向冻结是指该账户只存不取，不动户即指账户已进入不动户 。,建行（亚洲）账户柜面查询新功能,5200-D 日期:2008/08/14 - 陆港通龙卡建行亚洲账户余额查询 卡号: 币别: 13港币 密码: 可用余额: 账户余额: 0.00 卡挂失状态: 卡状态: 账户状态: - 输入状态 F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光标上行 柜员:320000801-301 画面:5191 工作站:tt

20、yp6,销户操作流程, 操作流程 客户到建行申请陆港通龙卡建行账户销户。 网点经办人员确认客户卡内各账户全部签约关系是否已解 除，同时将建行账户下子账户结清或移出，无应付或未偿 款项，对于建行发卡经办人员还需确认建行（亚洲）账户 是否已销户，如未销户请客户先去办完建行（亚洲）账户 销户手续，再办建行账户销户。 网点经办人员确认陆港通龙卡卡片有效期期满是否超45 天，如是立即为客户办理销户手续，如没有先为客户办理 注销手续，45天后才为客户办理正式销户手续。,销户操作流程, 注意事项 陆港通龙卡建行账户和建行（亚洲）账户销户由客户分别 办理。 建行陆港通龙卡必须先到建行（亚洲）办理完建行（亚洲）

21、 账户销户手续后，再到建行指定网点办理建行账户销户； 建行（亚洲）陆港通龙卡必须先到建行指定网点办理建行 账户销户（含本外币活期、定期类所有的子账户），再到 建行（亚洲）指定网点办理建行（亚洲）账户销户手续。 陆港通龙卡销户必须客户本人办理，不能代办，卡片由发 卡银行收回。,销户操作流程, 注意事项 建行账户销户时，如卡片有效期期满已超过45天（不含） 以上，可立即为其办理正式销户手续，否则须在自受理销 户申请之日起45天后方可为其办理正式结清手续，但发卡 分行仍保留对该账户此前及此后发生的有效交易款项及相 应的利息、费用等的追索权。,密码管理操作流程, 操作流程 陆港通龙卡在建行办理密码修改

22、、密码重置、密码挂失按 龙卡通现有业务流程办理。 密码错误次数超限锁定及处理 客户持陆港通龙卡及本人有效身份证件到在建行发卡指定 营业网点申请密码解除锁定业务。 经办人员为客户办理密码挂失手续、密码重置后，密码错 误次数超限锁定解除。,密码管理操作流程, 注意事项 陆港通龙卡密码错误次数超限，必须通过密码挂失和密码 重置后才能同时解除建行和建行（亚洲）业务中对卡片的 锁定。 建行和建行（亚洲）业务系统各自对陆港通龙卡密码错误 次数进行管理和处理。密码错误次数分别计算，连续错误 超限后，系统自动锁定银行卡，锁定状态在双方系统内不 同步处理。,其他业务操作流程,陆港通龙卡建行账户的存取款、转账、查

23、询、签约使用等 业务按现有流程处理。 陆港通龙卡卡片挂失业务比照龙卡通现有业务流程办理。,第三部 特殊业务处理,一、延期换卡 二、毁损换卡 三、资料变更 四、临时透支处理 五、其他,延期换卡流程, 操作流程 客户申请 在建行陆港通龙卡到期前3个月，客户持卡片和有效身份证 件到发卡行网点申请延期换卡。 柜员核对客户身份无误后，启用“5142-银行卡换卡”发起 延期换卡手续，系统打印特殊业务申请书交客户签字确认 ，将证件和卡片还给客户。 制卡完成后，网点通知客户持有效身份证件及旧卡片到网 点领取新卡片，同时收回旧卡。,延期换卡流程, 操作流程 系统自动申请 系统在建行陆港通龙卡到期前1个月，对还未

24、申请延期换卡 的自动生成建行陆港通龙卡新卡片制卡文件，分行制卡后 及时分发到发卡网点。 网点收到陆港通龙卡新卡片后，及时通知客户到网点换领 新卡 。 客户持陆港通龙卡旧卡片和本人有效身份证件，到指网点 办理领卡手续。,延期换卡流程, 注意事项 建行及建行（亚洲）各自受理本方发行的陆港通龙卡到期 换卡事宜。 建行陆港通龙卡在到期前3个月，持卡人可到建行发卡行办 理延期换卡申请手续，如在到期前1个月持卡人还未申请延 期换卡，系统自动完成延期换卡手续。延期换卡不收取换 卡手续费。 网点收到陆港通龙卡新卡片后，应及时通知客户到网点办 理换卡手续。,延期换卡流程, 注意事项 延期换卡在持卡人未领取新卡片

25、之前，旧卡片在有效期内 仍可正常使用，领卡时须交回旧卡片。在新卡片未领取之 前，如持卡人卡片丢失，挂失换卡申请后，延期换卡新卡 片系统自动失效，网点收到新卡后按作废卡处理。,毁损换卡操作流程, 操作流程 客户持毁损的陆港通龙卡卡片和本人有效身份证件，到建 行指定网点办理换卡手续，经办人员启用“5142-银行卡换 卡”交易为客户办理换卡手续，系统打印特殊业务申请书交 客户签字确认。 制卡成功后网点通知客户领取新卡。 注意事项 建行及建行（亚洲）各自受理本方发行的陆港通龙卡毁损 换卡事宜。,资料变更操作流程, 操作流程 陆港通龙卡客户到建行网点变更信息的比照银行卡现行资 料变更流程办理，如客户办理

26、身份证件信息的变更还需亲自到建行（亚洲）办理相应手续。 陆港通龙卡客户到建行网点办理建行（亚洲）系统中客户 地址、联络电话、电邮以及传真的变更手续，客户填写 陆港通龙卡电子理财服务申请/客户更改个人资料表 格，一级分行将表格传递给建行（亚洲），建行（亚洲）收到后进行客户资料变更。,资料变更操作流程, 注意事项 陆港通龙卡客户资料在建行和建行（亚洲）业务系统内分 别保存，客户资料变更双方各自处理。 建行可以代理建行（亚洲）办理客户地址、联络电话、电 邮以及传真的变更手续。,临时透支处理流程, 操作流程 陆港通龙卡建行人民币账户因受理及结算等原因产生临时 透支时，系统自动对建行账户进行止付处理。发

27、卡网点根 据产生的“银行卡止付报表”，筛选因临时透支止付 的卡片，发卡网点应尽快联系客户还款。 陆港通龙卡建行账户发生临时透支被止付后，客户到柜台 还款时，柜员启动系统“3102贷款归还/核销交易”， 在“贷款账号”栏位输入“陆港通龙卡卡号+LN000003(人民 币)”，还款成功后系统将即时自动解除陆港通龙卡的止付 状态；也可将款项直接存入陆港通龙卡建行账户内，当日 批处理后，系统将自动还清陆港通龙卡贷款并自动解除建 行账户的止付状态，次日即可使用。,临时透支处理流程, 注意事项 陆港通龙卡建行账户原则上不允许透支交易，但由于受理 及结算等原因而造成结算金额超过建行人民币活期账户可 用余额时，应尽快通知客户归还欠款。,其他流程,陆港通龙卡建行账户脱机取款按建行现有准贷记卡脱机取 款流程办理。 建行受理陆港通龙卡建行账户资金的冻结业务比照龙卡通 相关业务处理流程办理。,谢谢！,