货币金融学8.ppt

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1、Chapter 8,中央银行,1,中央银行,中央银行的产生与发展 中央银行的性质和地位 中央银行的职能与作用,2,第一节 中央银行的产生与发展,一、中央银行的产生 二、中央银行制度的发展 三、中国中央银行的产生和发展,3,第一节 中央银行的产生与发展,一、中央银行的产生 （一）中央银行建立的必要性和类型 1. 必要性 2. 类型 （二）典型国家中央银行的产生 1. 瑞典银行最早的国有银行 2 . 英格兰银行最早获得货币发行权的银行 3. 联邦储备体系 4 .各国中央银行的建立年份,4,中央银行建立的必要性,现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有中央银行。中央银行建立的必要性主要有： 银行券统

2、一发行之所必要； 建立全国统一的清算机构之所必要； 在经济周期发展过程中为商业银行提供最后流动性支持之所必要； 代表政府意志实施金融业管理、监督、协调之所必要； 为政府提供贷款之必要。,5,中央银行的类型,1. 大致可归纳为四种类型： 单一型 复合型 跨国型 准中央银行型,6,中央银行的类型,2. 单一的中央银行制度： 指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的职责。 又分为：一元式中央银行制度；二元式中央银行制度。,7,3. 一元式中央银行制度： 这种体制是在一个国家内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制。目前世界上绝大部分国家的中央银行都实行这种体制，我国也是如

3、此。,中央银行的类型,8,4. 二元式中央银行制度： 这种体制是在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，但地方级机构也有一定的独立权利。 这是带有联邦制特点的中央银行制度。属于这种类型的国家有美国、德国等。,中央银行的类型,9,5. 复合中央银行制度： 指一个国家没有设专司中央银行职能的银行，而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制。 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧等国。我国在1983年以前也一直实行这种银行制度。,中央银行的类型,10,6. 跨国中央银行制度： 是由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。

4、二战后，许多地域相邻的一些欠发达国家建立了货币联盟，并在联盟内成立参加国共同拥有的统一的中央银行。,中央银行的类型,11,7. 欧洲中央银行： 1998年7月,一个典型的跨国中央银行欧洲中央银行正式成立。它是欧洲一体化进程逐步深入的产物。 欧洲中央银行由两个层次组成：一是欧洲中央银行本身；二是欧洲中央银行体系。各国中央银行失去其独立性。,中央银行的类型,12,8. 准中央银行： 指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。 新加坡、中国香港属于这种体制。,中央银行的类型,13,第一节 中央银行的产生与发展,二、中央银行制度的发展 1.中

5、央银行的推广阶段（1914-1945） 1920年布鲁塞尔第一次国际金融会议提议：各国中央银行摆脱政府政治上的控制；尚未建立中央银行的国家尽快建立中央银行。 1921-1942年改建或新建共43家。 2.中央银行制度的强化阶段（1946年至今） （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3）强化中央银行货币政策的宏观调控能力 （4）中央银行国际间合作加强 （5）跨国中央银行的出现 附：各国中央银行连接,14,第一节 中央银行的产生与发展,三、中国中央银行的产生和发展 1.中央银行萌芽 （1）19051927,户部银行,中国银行,共同承担 中央银行职能,大清银行,交通银行,（2）

6、1928年11月，国民党政府中央银行在上海成立。,15,第一节 中央银行的产生与发展,2.中国人民银行的建立 1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成，总行设在石家庄，全国解放后迁至北京。 国务院于1983年9月17日决定，从1984年1月1日起，中国人民银行作为我国的中央银行，专门行使中央银行职能。这时，中国人民银行才成为真正的中央银行，在我国社会主义金融体系中处于核心地位。,16,17,18,第二节 中央银行的性质和地位,一、中央银行的性质 二、中央银行的地位,19,第三节 中央银行的职能与作用,一、中央银行的职能 1.宏观调控职能 2.金融管理职能 3.金融

7、服务职能,20,中央银行的资产负债表,中央银行在履行职能时，其业务活动可以通过资产负债表上的记载得到概括反映。 由于各国的金融制度、信用方式等方面的诸多差异，各国央行的资产负债表有很多不同。其最主要的资产负债项目如下：,21,2006年我国中央银行资产负债表 单位：亿元人民币,22,第三节 中央银行的职能与作用,二、中央银行的作用 1.现代经济发展的推动机 2.国家调节宏观经济的工具 3.社会经济和金融运行的稳定器 4.提高经济、金融运转效率的推进器,23,THANKS,24,英格兰银行,在西方国家，真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。 英格兰银行成立于1694年。 1833年，由

8、国会通过法案，规定英格兰银行发行的纸币为全国唯一的法偿货币。 1844年的银行法案，限制其他商业银行发行货币的数量，这样，就赋予英格兰银行办独占的货币发行权。至此，英格兰银行基本上垄断了银行券的发行权，从而确立了作为中央银行的地位。 1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心； 1872年它开始对其他银行负起“最后贷款者”的责任。,25,18世纪的英格兰银行,26,英 格 兰 银 行,27,联邦储备体系,1.美国联邦储备体系的建立： 1791-1811年，第一国民银行 1816-1836年，第二国民银行 1913年，美国联邦储备体系成立 2.美国联邦储备体系的特点： 全国划分为12个联

9、邦储备区，每区设立1家联邦储备银行， 联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。 3.美国联邦储备体系主要业务： 货币发行、代理国库、主持清算、准备金保管、再贴现、公开市场业务 等 4.美国联邦储备体系组织结构： 联邦储备委员会，联邦公开市场委员会，联邦咨询委员会。,28,美国联邦储备银行,29,美国联邦储备银行,30,The Twelve Federal Reserve Districts,31,各国中央银行,美国联邦储备委员会,中国人民银行,欧洲中央银行,其他各国中央银行,32,中央银行 建立年份 Sweden 1656 United Kingdom 1694 France 1800

10、 Belgium 1850 Germany 1875 Japan 1882 Italy 1893 Switzerland 1905 United States 1913 Canada 1935,各国中央银行建立的年份,33,中央银行的性质,1.中央银行是管理金融事业的国家机关 （1）央行是全国金融事业的最高管理机构； （2）央行代表国家制定和执行统一的货币政策； （3）央行代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预； （4）央行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。 2.中央银行是特殊的金融机构 （1）央行是国家宏观经济调节的主体； （2）央行不以营利为目的； （3）央行不经营普通金

11、融业务； （4）央行享有货币发行特权。,34,中央银行与一般金融机构的区别,35,中央银行的地位,中 央 银 行,发行的银行,银行的银行,国家的银行,货币发行垄断权,维护本国货币币值稳定和正常流通,组织全国清算,集中存款准备金,最终贷款人,代表政府从事国际金融活动,给国家信贷支持,保管外汇、黄金储备,代理发行政府债券,代理国库,附：中国人民银行职责,36,中国人民银行职责,中华人民共和国中国人民银行法第四条 中国人民银行履行下列职责： （一）发布与履行其职责有关的命令和规章； （二）依法制定和执行货币政策； （三）发行人民币，管理人民币流通； （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

12、 （五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （六）监督管理黄金市场； （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （八）经理国库； （九）维护支付、清算系统的正常运行； （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （十三）国务院规定的其他职责。,37,票据交换所,1. 票据交换所是最早形成的支付清算组织。有关支付清算体系的原理在这一组织中均可找出脉络。 世界上第一家票据交换所1773年在伦敦成立。 中国最早的票据交换所于1933年在上海成立。 上世纪50年代，随着高度集中计划经济体制及“大一统”银行体制的建立，不再需要独立的票据交换所。改革和开放后，重新逐步推行票据交换。,38,票据交换所,2. 票据交换依据的原理是：任一银行的应收款项，一定是其他银行的应付款项；各银行应收差额的总和，一定等于各银行应付差额的总和。因此，所有参加交换的银行分别汇总轧出本行是应收还是应付的差额，就可据以结清全部债权债务。,39,票据交换所,3. 工作原理示意：,40,名词,英格兰银行 美国联邦储备系统 中国人民银行,(10)41,问题,阐述中央银行的性质和地位。 阐述中央银行的职能。 中国人民银行职责有哪些？ 中央银行独立性问题讨论。 中央银行票据清算原理。,(10)42,