《小贷公岗位管理、内部流程和节点控制1.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《小贷公岗位管理、内部流程和节点控制1.ppt（14页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、小贷公司流程管理的内部控制,岗位管理和职责要求,管理层 信贷员（见习，初级，中级，高级） 信贷主任 贷款审查 信贷内勤 财务 内审,人员约束激励机制和绩效考核,信贷员：放款数量和质量 见习-初级-中级-高级 基本工资和绩效奖金比:1:6 风险贷款余额和月收入挂钩 信贷内勤：客户数量和业务量 见习-一级-二级 基本工资和绩效奖金比：1：3 合规性和月收入挂钩,人员约束激励机制和绩效考核,贷审委 权限：10万-30万-50万 基本工资和绩效奖金比例：1：3 风险贷款余额和月收入挂钩 信贷主任 基本工资和绩效奖金比例:1:1 月度考核等级：丙级，乙级，甲级 部门任务完成情况和月收入挂钩,微小贷款的信
2、贷流程节点控制,市场营销流程的节点控制,申请接待流程的节点控制,实地调查流程节点控制,开场白（1） 所有权属的落实（2） 停止调查 贷款目的的落实（3）（解决贷前准备的主要问题） 停止调查 经营历史与履历（4） 最近3年生产经营发展趋势（5） 权益检验（6） 客户生意模式或上下游供求关系（7） 加权毛利率（8） 损益表项目（9） 逻辑检验（10） 资产负债表项目（11） （共同借款人）（12） 停止调查 保证人意愿和代偿能力（13） 停止调查,授信审查流程的节点控制,合同签订流程的节点控制,放款流程的节点控制,贷后回访流程的节点控制,回款流程的节点控制,谢谢,张觐刚 15801248419 ,