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1、金融市場從業人員就業前準備與工作態度,http:/ 翁毓姍（台南分行理財專員）：資歷完整，理財年資十年以上經歷多次景氣循環波動。 枋宗與（台南分行理財專員）：理財年資十年以上並持續進修CFP相關課程深得客戶信賴。 方明傑（東台南分行理財專員）：國立政治大學畢，理財經驗豐富擅長以學理分析市場。 黃子釗（永華分行理財專員）：國立成功大學畢，目前正準備考取碩士班。,http:/ 面對工作的挑戰。工作是人類的本能，書讀 得再多還是要工作。可是找工作也不必過分 焦急，只要在尚未就業前充分的認識與準備 ，找到一份適當的工作並不太難。 人生的起步就從現在開始,http:/ 專長多元 證照化 兩性工作平等 偏
2、愛具有知識力與創意員工 薪資結構趨向浮動化,http:/ 辦事員碩士級 助理員或雇員大學畢業 平均年齡降低，年輕化已成趨勢 人員流動率高，換工作已成常態 薪資待遇呈現M型化 合併時有所聞,http:/ 個人金融 財務運籌,http:/ 總管理處與分行單位 個人金融、法人金融、財富管理、資金營運、電子商務中心 行政管理、人力資源、法務、稽核室、資訊室、會計部,http:/ 法務、風險管理、稽核 營業單位個人金融部：信用、房貸、信用卡 法人金融部：企金、國外 財富管理部：信託、證券、保險 私人銀行 電子商務部：客訴、電話行銷 金融業務部：各分行,http:/ 現金流管理、貿易融資、買賣斷業務,ht
3、tp:/ 放款:房屋貸款 信貸 信用卡 車貸 2. 財富管理-手續費收入 國內外基金 連動債(SN、SD) 保險,http:/ 匯率 長短期資金控管,http:/ 什麼證照可以加薪,http:/ 險,信 託,銀 行,證 券,期 貨,期貨商業務員 期貨交易分析人員,人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 保險經紀(代理、公證)人 個人(企業)風險管理師 人壽(財產)保險核保理賠人員,信託業業務人員,銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員 外匯人員 授信人員,證券商業務人員 證券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員 股務人員 債券人員 資產證券化 企業內部控制 票券商業務人
4、員,http:/ 測驗單位共同整理題庫上網公告週知，以供測驗單位及應考人免費使用。） 2、證券交易相關法規與實務。（分A、B卷）（測驗單位：證券發展基金會） 3、證券投資與財務分析。（分A、B、C卷，C卷含會計學）（測驗單位：證券發展基金會） 4、總體經濟及金融市場。（測驗單位：證券發展基金會） 5、期貨交易法規。（分A、B卷）（測驗單位：證券發展基金會） 6、期貨交易理論與實務。（測驗單位：證券發展基金會） 7、期貨、選擇權與其他衍生性商品。（測驗單位：證券發展基金會） 8、衍生性商品之風險管理。（測驗單位：證券發展基金會） 9、投信投顧相關法規。（測驗單位：證券發展基金會） 10、股務作業
5、法規與實務。（測驗單位：證券發展基金會） 11、票券金融法規。（測驗單位：證券發展基金會） 12、票券金融實務。（測驗單位：證券發展基金會） 13、信託法規。（測驗單位：台灣金融研訓院） 14、信託實務。（測驗單位：台灣金融研訓院） 15、銀行內部控制法規。（測驗單位：台灣金融研訓院） 16、銀行內部控制制度（測驗單位：台灣金融研訓院） 17、人身保險法規與實務。（測驗單位：壽險公會） 18、財產保險法規與實務。（測驗單位：產物保險公會） 19、投資型保險商品概要、金融體系概述。（測驗單位：保險事業發展中心） 20、投資學概要、債券與證券之評價分析、投資組合管理。（測驗單位：保險事業發展中心）
6、,http:/ 信託：信託業務人員測驗 理財：理財規劃人員測驗,銀行業,保險業,投資型,理財,信託,信託,http:/ CFP理財顧問 國際財富管理業最高榮譽 【記者楊美玲/台北報導】 CFP(Certified Financial Planner)理財規劃顧問，此證照於1972年首次在美國開始使用之，至今已超過30年，全球約有20國家執行CFP證照考試認證和發放等相關事宜，可說是國際財富管理業界中的最高榮譽，至今全球已超過10萬人持有此執照。高莉蓁指出，台灣目前約有514名通過CFP考試，此執照因具國際公信力，所以此證照的取得也較嚴格之。 高莉蓁表示，要取得CFP需符合4E，包含教育訓練(E
7、ducation)、資格考試 (Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德 (Ethics)等四項，缺一不可，其中資格考試則需通過基礎理財規劃、風險管理與保險規劃、員工福利與退休金規劃、投資規劃、租稅與財產移轉規劃，以及全方位理財規劃等6個科目的測試。她說，最快約需花一年的時間才能上完所有的課程，加上前後準備考試的時間，取得此證照至少需要一年半的時間，目前根據台北金融研究發展基金會所公布的CFP完整套裝課程費用，定價約為10萬8000元。 【2008-03-28/聯合晚報/A19版/錢副刊】,http:/ 一、基礎理財規劃。 二、風險管理與保險規劃。 三、員工福利與退
8、休金規劃。 四、投資規劃。 五、租稅與財產移轉規劃。 六、全方位理財規劃。,http:/ 五 條 具下列國內外相關專業證照，經委員會課程抵免資格審查小組審定，得抵免第二條第一項第一款至第五款之教育訓練課程及考試；但仍需參加全方位理財規劃教育訓練課程後，方得報考全方位理財規劃考試: 一、國內外會計師考試及格，領有證書者。 二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士。 三、 國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證(明)書者。 四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。 五、美國財務分析師(Certified Financial Analyst, CFA) 考試及 格，領有證書者。 六、美國
9、正精算師(FSA)考試及格，領有證書者。 七、美國壽險規劃師(CLU) 考試及格，領有證書者。 八、國際理財規劃顧問認證總會（PSB）會員國之認證理財規劃顧問（CFP）考試及格，領有證書；且與本會訂有互惠條款者。 九、其他經課程抵免資格審查小組審查通過後，報請委員會同意者。,http:/ 企業招考（國家考試、金融研訓院）,http:/ 網址：www.tabf.org.tw 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：www.sfi.org.tw 財團法人保險事業發展中心 網址：www.iiroc.org.tw 中華民國人壽保險商業同業公會 網址：www.lia-roc.org.tw 中華民國產物保
10、險商業同業公會 網址：www.nlia.org.tw,主要辦理金融證照之機構及其網址,http:/ 良好的時間管理 持續學習的動機 可信賴的 誠信正直 產品知識佳 優越的溝通者 正向思考 抗壓力強,分享成功理財顧問特質,http:/ 6.抗壓性低 2.不能吃苦耐勞 7.太固執 3.遇到挫折易退縮 8.依老賣老 4.沒有團隊合作精神 9.罵不得 5.欠缺職場倫理 10.不夠開朗,http:/ 證照-朝稀有性邁進 語文-更多的顧客 經歷-累積特殊經驗(例如：在海外工作) 人脈-創造更多的機會,如何提升職場競爭力？,http:/ 理財專員工作區的整潔 理財專員應對進退禮節的要求,管理面,http:/
11、 重要(A級)客戶檔案 帳管戶分派及產能追蹤報表 陪訪客戶紀錄表 大額存款異動表 人員考核紀錄,銷售日誌,管理面,http:/ 客戶分級檔案 客戶財務分析檔案 個人銷售日/週報表 約訪客戶行事曆 外出登記簿,銷售日誌,管理面,http:/ (示例),本月基金手續費收入目標15萬元，如何產生？,對象 行動計劃 時間 金額 收入,王大可 定期存款到期，建議轉申 9/2 200,000 4,000 購基金,李順英等 基金理財座談會 9/6 1,000,000 20,000 十五人 500,000 10,000,孫仲民 國外匯入款10萬美元 9/10 500,000 8,000,蕭啟言 約在其辦公室(
12、與FC王小麗) 9/12 800,000 8,000,管理面,http:/ 時間不超過 30分鐘 不拘場合、不必正式會議記錄 要求重點報告 節省時間並訓練行員抓重點的能力 跟催行動計劃及交辦事項,管理面,http:/ 板塊間轉介 客戶理財說明會 行內競賽(轉介、開發客戶比賽) 區域新客戶開發計畫與行動,銷售面,http:/ 客戶屬性、需求、心理之討論 銷售程序及方法檢討 擬制更有效之銷售話術與技巧 追縱與歸檔,教練面,http:/ 交割相關規則 最低申購金額 是否提供定期定額 未成年人如何申購 是否提供轉換交易 基金配息相關規定,富達旗下各基金的投資目標與風格 各基金成立以來累積績效 近期績效
13、優良之基金 富達本身推薦基金組合 各基金前十大持股,投資哲學 得獎獎項 富達對市場看法 因應市場現況之策略 人生財務規劃 通貨膨脹 稅,交易細節,基金商品,銷售辭令,http:/ 9:00 10:00 11:00 12:00 1:00 2:00 3:00 4:00 5:00 6:00,小王,小李,提早到公司簽到,花半個小時瀏覽報紙(互聯網)財經政治消息,決定今天要主動與哪些客戶聯繫，並付諸行動,10:30到12:00事前約了王伯伯、李媽媽等三位客戶，李媽媽爽約了，主動打電話與她聯繫，並利用剩餘的時間與今天未排入電訪名單的客戶聯絡,11:50分與客戶王蘭約了下午1:45去她公司拜訪,1:00分用
14、完午餐稍事休息，將出門應攜帶的文案準備齊全即出發 準時到達王蘭公司，與她稍稍閒聊後即設法進入正題，不管銷售成或不成都禮貌的應對進退 3:00回到公司後，檢討一下今天出訪成敗因素，紀錄在工作日誌裡 接下來花半個小時到一個小時整理一下手邊的電郵和內部資訊 5:00回顧行事曆與工作日誌，看看是否今天有未竟的工作，並整理明天有約的客戶名單與相關資料，去電確認 帶著愉快的心情下班,趕著最後一分鐘到公司簽到,花了半小時吃早餐與整理儀容,漫無目標的瀏覽手邊資料等客戶上門,沒有客戶上門，於是乎打幾通電話問候熟客聊聊八卦，偶爾打給較不熟悉的客戶，沒準備的向她們推銷目前正在銷售的商品，碰了一鼻灰，算了 快吃飯了，甭再打了，折寄一些DM吧 用完餐回來，休息一下，打電話給朋友或與同事聊天八卦一番 2:00約了胡大哥，竟然爽約，算了沒緣分唄，上上互聯網跟朋友交流一下吧 3:00業務經理那雙賊眼真討厭，出去蹓蹓，找個熟客約訪一下唄，到了客戶那天南地北的閒扯一堆，撐到下班前 5:30準時回公司簽退 嘿嘿！又賺到一天啦！,http:/