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1、中外证券公司人才竞争力对比,中国证券业协会人力资源培训班,一、美国券商人力资源平台 组织结构、职业生涯、招聘、培训、绩效、薪酬 二、中外券商对比浅析 业务模式、发展方向,交流内容,许国庆 1986 北京大学经济学院毕业，经济学学士 86-91 摩根大通银行 (原美国汉华银行)，北京代表 91-93 哈佛商学院，MBA 93-97 美国雷曼兄弟证券公司，副总裁 97-98 “人”字猎头公司香港金融部，高级顾问 1998至今 诚迅金融培训公司，董事长,讲员简介,一、美国券商人力资源平台 组织结构、职业生涯、招聘、培训、绩效、薪酬,股票融资服务,美国券商组织结构,管理层,股票部,投资银行部,股票交易
2、,风险管理,衍生产品,股票资本市场部 （ECM）,行业组，如能源等,产品组，如并购等,地区组，如中国等,债券部,风险管理,衍生产品,外汇产品,债信产品,利率产品,非业务部门,欧洲 美洲 亚洲,债券资本市场部 （DCM）,机构销售,私人销售,商品期货,机构销售,债券研究,股票研究,注：有些中国券商已设立行业组,风险管理,人力资源,信息科技,财务会计,综合行政,法律合规部,美国券商职业生涯,美国/各国名校本科毕业,分析员 (Analyst) 2-3 年,名牌商学院2年,经理 (Associate) 4 年,副总裁 (VP) 2-4 年,执行董事 (ED) 2-4 年,董事总经理 (MD),京、沪四
3、大名校已有多人循此生涯,美国券商常用招聘方式,校园招聘，百年老店的长远战略，每年去校园招聘新人 靠大批量招聘及培训新员工树立的黄埔军校龙头地位 （花旗、宝洁、IBM） 在职招聘，注重考察团队融入度 或团队跳槽 内部调动，需经过培训才能上岗 而不是仅当成美差或发配 注：中国券商在名校招人时面临的竞争,公司品牌 培训质量高，能学到很多东西 按劳分配，多劳多得 职业生涯的好起点/转折点,美国券商在中国靠什么吸引人才,美国券商有关岗位与学历,投行部：MBA/硕士、本科（仅限分析员或操作行政岗人员） 股票及债券销售交易部（重学校不重学历）：MBA/硕士，本科 研究部：博士（定量研究人员）、硕士/MBA（
4、与客户打交道较多） 职能部门（人事、行政、财务等）：本科、硕士,美国券商招聘考核内容,硬件软化（通过简历识别） 名校（但专业不限，许多为理工科背景，靠系统的新员工培训） 在校成绩优秀，社会活动能力强 对有关金融课程掌握较好，或有金融从业经验 软件硬化（通过面试评估） 沟通能力 敬业、刻苦、主动性强 诚信与职业操守 团队精神 客户服务意识 分析计算 金融知识与业务能力,投行部1个月培训 会计，Excel，估值，资本市场主要产品，从业资格考试（Series 7，系列7），公司各部门业务介绍 销售交易研究部3个月培训 资本市场每一产品及服务的操作及计算，金融计算器使用，结业考试，从业资格考试（Ser
5、ies 7, 3, 63，系列7, 3, 63），公司各部门业务介绍 注1：系统的新员工培训是为给客户提供高质量服务，有一桶水才能给出一杯水 注2：为避免内外风险打下坚实基础 注3：大规模的在职培训不多（必要的产品培训都在新员工培训时系统做过）。 常有新产品讲座（午餐时）。每年有团队出游。后续教育可用光盘或上网,美国券商新员工培训方法,金融培训误区,内容多为经济形势、管理理念、营销技巧，较少分析操作技能培训 是讲座而不是培训，一天讲几个题目而不是一个题目讲几天 讲座只能达到“知道”目的，而无法达到“会做”或“更会”的目的 培训不用设计，题目沾边、价格合适、演讲精彩就行 叶公好龙，最终以短时、低
6、价、学者理念讲座完成任务 新员工培训以部门领导介绍情况为主，没有长时间的业务培训 现用现学，提着裤子找厕所，不提前准备 当成福利待遇而非战略投资 中下级人员需要培训，老总不必培训,美国券商员工绩效评估,投行部多为360度互评，5-10人，奖金参考评估，不与业绩直接挂钩 由不同层次人员包括上级与下级、有关部门人员对员工进行评估 每年进行1-2次 根据评估结果进行奖惩 股票部及债券部营销岗为工分制(sales credit)，但收入往往打折，甚至大打折扣，部分参照业绩工分，部分参考团队合作，部分考虑创收潜力,评估表部分考核内容 1. 定量分析能力 2. 定性研究能力 3. 人际沟通能力 4. 团队
7、合作精神 5. 主动性、创造性,6. 以往业绩 (定量、定性) 7. 道德、诚信度 8. 能否融入本公司文化 9. 客户关系 10. 改进希望,美国券商离职方式及原因,公司“主叫” 奖金明显较低，且无诚恳理由 以上冷处理原因不外乎为业绩不好或群众关系不好或技能理念落后 不提升、不加薪 降职、降薪 公司减肥裁员 突然辞退（因重大错误） 个人“主叫” 对薪酬、职务、职责、前景不满意 外部同业机会明显诱人 不适应本行业而转行 年龄偏大而转行 中青年从业人员赚够钱了（俗称“退休”） 带薪歇业解密期1个月（高管3个月）,美国券商不同职级薪酬,美国券商薪酬理念,通过公平、易懂的政策，能够吸引、鼓励和保留精
8、英人才 高薪酬投入、高产出的行业，薪酬费用占收入比为40-50% 就员工对公司做出的成就和贡献予以奖励 公平地给予每一位员工合理的报酬 提供能够和外界竞争的报酬 鼓励考虑全公司利益的集体主义思想与团队合作精神 致力提供最高水平的客户服务 鼓励员工不断学习提高，增强创利能力,美国券商薪酬费用占比,注1：美国券商薪酬费用占收入比例约为40-50%。 注2：以上数据来源于各家公司网站2005年年报。,薪酬福利 职位 未来发展前景 部门业务发展前景 个人职位上升空间 渠道是否畅通 竞争者 表现机会 个人能力提升空间 现有能力能否施展 不足能力有无培训机会 注：较专业的从业人员不只看重薪酬，不轻易频繁跳
9、槽，很注意忠诚度及个人名声,美国券商薪酬构成（整体待遇，Total Package）,美国券商薪酬福利组成内容,基本工资：年薪10-25万美元，操作行政人员基本工资占大部分，创利及高管人员以奖金为主 奖金：可以是工资的数倍，美资券商奖金倍数高，欧资券商基本工资高，奖金相对少些 股票：级别越高，股票比例越高（如股票占全年薪酬40-60%） 福利待遇：海外一般支付高额房补及子女学费，但极少有车,美国券商薪酬参照系,1. 个人业绩：若明星人员个人业绩突出及市场较好，即使公司或部门业绩不佳，也需用高薪留住人才 2. 市场情况：要时刻了解同业薪酬行情，积极参与薪酬调查，否则蒙在鼓里，明星创利人员会突然“
10、红杏出墙”或整体团队跳槽 3. 部门业绩 4. 公司业绩,美国券商股份奖励和购股权原则,使雇员和股东的财务利益保持一致 留住人才、促进团队精神 促进长久的雇佣关系(长期套牢) 在人才战中取胜 若在支付前终止雇用合同(如跳槽)，则被没收(白干) 新雇主将在聘用时补偿应得数额,大券商时代的人才竞争力,理解员工的追求与职业生涯管理 除薪酬外，员工最需要什么？ 若只追求薪酬，员工还能混多久？ 能否成为学习、成长的平台？ 人才竞争压力 内部：人力资源的优胜劣汰先于且引导着机构本身的提升 外部：那些人才能从容应对合资/外资券商的业务竞争？,二、中外券商对比浅析 业务模式、发展方向,业务模式探讨,1. 全面
11、做大做强型 2. 单一业务侧重型 3. 营业部：数量、规模及地理分布 4. 投行业务：精英型 vs.小打小闹型 5. 资产管理及投资业务：消息 vs.估值分析 6. 研究部：支持部门、非盈利部门定位 只有少数几家能受客户爱戴 7. 券商不靠开源节流追求成功 是高人力资本投入带来高产出的行业 薪酬节流或会导致精英人才流失,营业部数量小九九,合资券商（中金公司、瑞银北证）为何不多设营业部 侧重机构投资者还是散户 散户未来增减趋势、主要下单方式、投资基金还是股票 如何面对下一个熊市 谁有能力和气魄多做大机构客户业务？ （中金公司、中信证券、国泰君安等）,风险管理：投资严重不足,高管重视度远远不够 资
12、金不足不到位 人员质量及数量与高质量的风险管理水平有很大差距 IT系统落后、不匹配 人不能把钱带进棺材/监狱，但钱能把人带进棺材/监狱,中国券商 合资/外资券商 1. 长远战略：跟党/感觉走，摸石头过河 兵马未到，战略先行 2. 业务模式：同质化，缺乏创新技能 同质化，时刻追求创新 3. 风险管理：投资严重不足 极严，投资巨大 4. 操作规范：法不责众的历史环境 追求规范，但不都很规范 5. 人员素质：正在不断提高 正在中国培养本土人才 6. 培训力度：参差不齐，效果不一 极大，尤其从新员工业务培训入手 7. 薪酬激励：普遍不够，朝令夕改 追求市场竞争力 8. 诚信品牌：谁最自重？ 很重视，对
13、违规者立即解雇,各有千秋,著名院校一流人才,正规化系统培训,规范操作,招人凭关系,师傅带徒弟,“擦边球”战术,券商 A,券商 B,冰冻三尺，非一日之寒,券商投入产出对比,文字代表投入 图形代表产出 贵司属于A还是B？,长远发展战略,虚假发展战略,券商高管的定位与选择,近利 vs.长远之计 违规成本越来越高 是否想做及能做职业经理人（能力、计划与措施）,海尔 “斜坡球体论”对券商竞争力的借鉴,斜坡球体理论,最大的竞争是自己（战略制定与规范经营）,大券商时代的发展战略与业务模式,首先与最强劲的竞争对手进行比较（求其高得其中，而不是 同质化攀比，越抄袭越差，如挪用股票保证金，委托理财收益担保等） 是
14、否有建立百年老店的气魄与长远目标（不进则退） 全面做大做强型VS单一业务侧重性 长远人才队伍发展战略VS散兵游勇赚快钱/小钱 一流平台、薪酬、人才做大项目VS小打小闹小项目 最大的创新是能够长期规范经营,谁是中国金融博弈史的最后赢家？（1）,诚迅金融培训特约撰稿人：迟晓 美国著名财经历史学家戈登先生的畅销巨著伟大的博弈中译本，在中国引起巨大反响，上至中央主管财经工作的多位领导，下至高校财经专业学生，以及中国财经、金融市场的参与者及监管者，都在思考这样几个问题： 1谁是中国金融博弈史的最后赢家？ 美国经济能够在近百年来迅速崛起，跃居世界强国，金融市场的发展对经济的繁荣起到了至关重要的作用。 金融
15、机构的管理者，从中国过去二十几年金融发展的诸多案例中，从美国金融发展史的成败借鉴中，更加认清了加强公司治理、制定公司发展战略的重要性，意识到了简单复制同行商业模式、内部管理得过且过所积累的巨大潜在风险，而不希望在历史包袱的阴影和借口下，侥幸地继续从事法不责众的违规业务，避免像若干个前任一样随时被撤换或是接受各级严查乃至法办。我们学习历史，创造历史，一定要成为金融博弈史的最后赢家。 2知识和学历不能等同于操作技能 中国数百万金融从业大军感受到了市场的无情压力，人才济济的金融行业发出了巨大吼声：保持职业技能核心竞争力先进性。在敬业、进取、不断学习的职业发展过程中，人们逐渐悟出了一些道理：,谁是中国
16、金融博弈史的最后赢家？（2）,许多欧美著名金融机构如花旗银行、高盛公司在名校招聘高材生后，需经过数月的新员工培训后，才能将他们的知识更好地转化为技能，使他们能为客户提供高质量的服务。而中国的金融机构在早期的发展过程中，很少有人认识到这一环节的重要性，积累了一大批眼高手低，只爱动口而不善动手的“君子”。有些中资金融机构高管曾对花旗银行、高盛公司等外资机构新员工培训的漫长岁月表示不解，难道他们招的人不优秀？他们的培训效率低？经过多年观察、对比才认识到，金融行业是一个高风险行业，每个员工从入行的第一天起，已成为潜在的风险制造者。若没有一套规范的管理系统，不能把他们的知识转化为熟练的技能，他们给客户提
17、供的只能是高知低能的服务，随着级别的增加，他们的潜在风险危害度也将与日俱增。 3定量分析不足，定性分析有余 人们惊奇地发现，在华尔街的所有著名金融机构中，从事数量模型分析的人大部分是来自中国大陆的留学生及印度人,他们为金融市场的高效运转、在金融机构的投资决策与交易中发挥着至关重要的作用。然而，这些华人精英的本土家园中国，却在财经、金融行业中，从上至下一直使用着大量定性分析。偶尔有些定量分析，却往往由于数据不全、失真，以及缺乏有效分析方法而使得许多分析报告中的数量分析也只能体现出“结绳记事”的水平。许多大企业对自家的盈亏状况很难查找真实的数据，有些金融机构至今也分析不透到底有哪些潜在风险点。 值得庆幸的是，今天的中国金融业，一个最需要用数字操作的行业，终于意识到数量分析的重要性，从监管机构到金融机构，越来越多的人在靠数字工作，靠真实的数字说话，并不断地学习新的数量分析方法。 注：伟大的博弈由证监会研究中心祁斌同志翻译，证监会尚福林主席及人民银行行长助理 易纲同志作序。,