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2、行合理地规划，让资产稳健增值， 理财的目的是战胜通货膨胀， 实现财务自由！,财富增长的核心 致富的钥匙,复 利 增 长,寻觅上帝的力量-复利,伟大科学家爱因斯坦说： 世界上最厉害的武器不是原子弹，是 时间+复利,爱因斯坦,不同投资回报下的复利效应图示,巴菲特的致富秘密： 旗下巴郡投资19652009年 增长 4340 倍,财富倍增的秘密： 平均20.3的42年复利增长,每年增长96多倍！,目前国内各种理财工具能否： 跑赢通货膨胀，稳健复利增长？,A股市场过去十年大盘涨幅-0.03倍，年化回报率-0.33%,1、长线投资,创造复利力量的三驾马车,如何规避投资风险，获得稳定的收益？,一、长线投资,
3、忽略短期的小波动， 长期持有，复利增长！ 投资时间越长，回报越稳定！,2、长线投资的时间复利效果分散了股市多空、股票价格起伏的短期风险。,1、长线投资的收益为复利效应，本金所产生的利润加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。,3、长线投资可以抹平股市行情的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的市场有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益。,巴菲特的致富秘密： 旗下BerkshireHathaway公司19652009年 增长 4340 倍,财富倍增的秘密： 平均20.3的45年复利增长,每年增长96倍！,印度股市过去十年大盘涨幅4.05倍，年化回报率：17
4、.57%,印尼股市过去十年大盘涨幅8.93倍，年化回报率：25.8%,泰国股市过去十年大盘涨幅2.45倍，年化回报率：13.17%,韩国股市过去十年大盘涨幅1.99倍，年化回报率：11.57%,俄罗斯股市过去十年大盘涨幅5.47倍，年化回报率：20.53%,阿根廷股市过去十年大盘涨幅11.64倍，年化回报率：28.87%,黄金市场过去十年金价涨幅5.34倍，年化回报率：20.29%,美国道琼斯指数十年大盘涨幅0.18倍，年化回报率：1.3%,美国道琼斯最近 40 年走势图,08年金融海啸,2000年全球科网股爆破,87年股灾,长线投资全球九个市场，过往十年每个市场的年化回报率,1、长线投资,2
5、、分散投资,创造复利力量的三驾马车,著名投资大师 彼特 林奇,全球有很多投资热点， 投资者应该分散投资到这些市场， 第一可以分散风险， 第二可以争取利益最大化！,过去五年各主要国家货币对美元升值幅度截止到2010年底,分散投资的额外回报来源于多种货币资产的超额收益,Unit: % Data Source: Bloomberg,信托方式，资金安全 专业团队管理，专家为市场把脉 分散灵活投资到全球不同区域和行业， 捕捉环球机遇,长线、全球分散投资的最佳理财工具 全球基金组合投资,首域中国增长基金过去十年累计回报8.48倍，年化回报率：23.84%,贝莱德拉丁美洲基金过去十年累计回报6.33倍年化回
6、报率：20.26%,匯豐印度股票基金过去十年累计回报6.21倍年化回报率：20.03%,贝莱德世界矿业基金过去十年累计回报6.04倍年化回报率：19.71%,贝莱德世界黄金基金过去十年累计回报6.44倍，年化回报率：22.22%,构建基金投资组合,1、长线投资,3、专业投资,2、分散投资,创造复利力量的三驾马车,三、专业投资-智易东方全球精选基金组合,专业投资策略之一： 选择市场,印度,印尼,泰国,韩国,俄罗斯,巴西,阿根廷,墨西哥,黄金市场,中国,世界经济进一步成长的动力十个市场的横空出世,国家精选流程,每月策略会议 决定国家配置,建议国家分配,建议国家比重,风险控制,基金组合中各个国家比重
7、,得分表,不可测量因素,由上而下模型: 国家排名,印度,印尼,泰国,韩国,俄罗斯,巴西,阿根廷,墨西哥,黄金市场,中国,每个市场比重的最终敲定,10%,20%,10%,20%,10%,6%,2%,2%,10%,10%,,专业投资策略之二 基金选择,如何提升回报收益？,基金选择策略,55,采取由上而下的投资策略 -使用定性研究和定量研究,总体经济展望/经济周期,针对个别市场的基本面分析,个别基金的分析/基金的比较,投资组合调整相关系数的风险，货币风险，压力测试,绩效表现追踪&按月调整投资组合配置,主动型基金筛选机制,专业投资策略之三： 控制仓位，灵活投资,跟踪市场、分析政策和经济数据，控制好仓位
8、,香港中国基金,在哪里可以做全球基金组合投资？,金融开放的国家或地区,香港,欧洲,美国,新加坡,日本,南非,加拿大,巴西,澳洲,,香港 全球一大金融中心,银行 基金公司 证券公司 保险公司,基金交易平台的选择,选择保险公司的平台更为划算！,在保险公司购买基金的优势,美国万通 MassMutual 瑞士苏黎世 Zurich 英国友诚 Friends Provident 荷兰 ING 标准人寿 Standard Life 英杰华 AVIVA 友邦 AIA 法国安盛 AXA,全球最著名的保险公司,总部设于法国，成立于1816年。 截至2010年12月31日，AXA集团拥有：,安盛保险金融集团简介,总
9、收益为9,447亿港元* 管理的资产达114,641亿港元* 经常性收益为403亿港元* * 以1欧罗兑10.3842港元计算,业务遍布全球61个国家 9,500万名客户 214,000名员工,截至2010年12月31日，AXA香港拥有：,在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户 超过4,000名员工及理财顾问 管理的资产达913亿港元 总保费收入为158亿港元,AXA在香港,一站式基金平台,目前欧美市场上最流行一种“FOF”的理财方式，也是当今最受亚洲客户(包括中国)信任的的理财工具,安盛保险公司基金池,基金类别覆盖范围,69,只供内部培训使用,覆盖基金类别数目：53,科学的资产配置建议
10、,高,风险程度,低,建议资产分布比例,0% - 5% -,10% - 15% -,30% - 50% -,15% - 35% -,5% - 15% -,1-2年的生活费-,全球基金组合投资,储蓄子女教育费用,储蓄退休养老费用,实现财务自由！,通过保险公司的平台，投资全球基金前 必须了解的三个问题,全球基金解析,缴交保费,买基金,卖基金,支票取钱,危机机会？,美国市场各次金融危机后买入股票1年回报,香港市场各次金融危机后买入股票1年回报,台湾市场各次金融危机后买入股票1年回报,四次危机平均涨幅40.7%，投资100万，抓住十年四次投资机会，资本增值为380万！,四次危机平均涨幅67.17%，投资
11、100万，抓住十年四次投资机会，资本增值为689万！,四次危机平均涨幅51.81%，投资100万，抓住十年四次投资机会，资本增值为496万！,四次危机平均涨幅68.29%，投资100万，抓住十年四次投资机会，资本增值为809万！,中国市场各次金融危机后买入股票1年回报,日本地震和海啸的即时后果,发生地震和海啸,3日跌1,829点（17.5%）,2011年3月份：日经225指数,76,俄羅斯股票基金收益：21.5%,9月份投资俄罗斯的收益,JF泰國基金“A“ (JFTHU),55.1,86.1,2007/2008 智易东方基金资产管理业绩报告,2009/2010智易东方基金资产管理业绩报告,我们
12、过去四年的回报为:,240%, 即2.4倍!,即平均每年复利,24.47%,客户赚钱，我们才收费!,每年在净收益达到10%以上（扣除所有的费用后），我们才会向客户收取账户盈利部分的某百分比作为服务费。每年确认咨询费，每年结算一次 若收益低于10%的，我们不收任何费用。,智易东方与客户共同成长,祝大家 把握机会，规划未来 全球配置，安全稳健 复利增值，财务自由,84,只供内部培训使用,定期保费,首年奖赏 (于首保单年度),长期客户奖赏,首年奖赏,长期客户奖赏 (于第10个保单周年),累积供款户口,投入资金,保单收费*,TCP 开始,TCP 结束,定期保费/年 60,000,* 非经常性收费如保险费用(适用于特级身故赔偿)及提早赎回费用，并未包括在此图表内 # 保单管理费及行政费用将于累积供款户口内扣除。如扣减所有该户口价值后仍不足以缴付到期费用，该费用余额将从 最初供款户口中扣除。,0.5%/12 x 保单签发时所定的每年定期保费 x 保单已生效年期,4%/12 x 最初供款 户口价值,户口管理费,投资管理费,1.5%/12 x 户口价值,行政费用#,计划结构,例子: 目标供款年期(TCP): 20年; 年缴保费 港元60,000,每月 50港元,保单管理费 #,保单管理费 回赠,最初供 款户口,Free powerpoint template: ,86,谢 谢!,