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2、 T I N G,目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,太平人寿历史悠久,历史沿革图,2001年,太平人寿保险有限公司,1951年,太平保险公司,上海15家私营保险公司合并，国营保险公司参股组成太平保险公司，拥有990多家国内外分支机构,1934年,太平保险公司设立人寿保险部,1929年,太平水火保险公司,目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,全国性寿险公司,公司总部设在上海， 位于浦东陆家嘴金融中心,公司注册资本金5亿元人民币,可以在全国范围内经营人身保险业务,遍布全国的分支机构,上海、北京 广州、成都,南京、杭州、宁波、沈阳、大连
3、、青岛、石家庄、郑州、济南、深圳,首批开业分公司,已获批准正在设立的分公司,太平文化,利用国际国内经验，依托用心专业的人才优势，发挥创新灵活的经营机制，力争用5-10年时间创建金融保险业的杰出品牌。,为人们的生活增添祥和与安宁,真诚服务，用心经营,公司 愿景,公司 使命,公司 理念,以业务为导向的组织架构,股东大会,总经理室,个人业务,营运,人力资源,教 育 培 训 部,银 行 保 险 部,团 体 业 务 部,团 体 运 营 部,投 资 部,运 营 部,财 务 部,审 计 部,电 脑 部,人 力 资 源 部,企划部,董事会,个 人 业 务 部,办 公 室,北京 分公司,团体业务,精 算 部,总
4、精算师,财务,银行保险,团 体 市 场 部,产 品 市 场 部,上海 分公司,其他 分公司,客 户 服 务 部,四大竞争优势,四大竞争优势新公司,高收益的投资渠道有限，保险公司大部分资金只能投资于较低收益的渠道； 新公司保费收入较低，受到规模的限制较少，高收益的资产虽然规模不大，但是占总资产比例较高，从而拉高了综合收益率。,寿险公司投资收益主要受资金规模影响。越是新公司，投资收益越高。,2001年国内主要寿险公司投资收益与保费收入的关系,四大竞争优势新服务,太平人寿团险以多方的专业人才组成项目小组，综合考虑行业、政策、市场等因素，对团体客户的保险需求进行分析，协助企业建立和完善企业内部的福利保
5、障制度，并通过长期的合作实现制度的持续改进和完善。,通过E-service实现对中小客户的电子化服务，提高售后服务的效率。建立专业化的服务团队，为大型客户提供度身定制的个性化服务。,四大竞争优势新技术,基于WEB技术的三层结构 终端可延伸至客户，方便客户对保单的“自助式”管理，查询资料及要求各项服务 高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支持业务的拓展,集中统一的作业平台 防范承保风险，保证偿付能力，最终保证客户利益。 统一的作业平台，标准化的操作界面 业务数据集中在总部，以便数据集中分析与信息管理,四大竞争优势好起点,2002年太平人寿保费月增长图,保费呈现逐月递增的态势，全年预收保费共计1
6、8.13亿，用一年的时间走完 了其他寿险公司5-6年的路，创造了保险界的“太平速度”。,单位：亿,媒介的评价,开通绿色生命通道 扶危济困彰显人道关怀 太平人寿与国际SOS联手推出急难救助服务 (2002/09/25) 太平人寿欲替企业把好“命门” (2002/01/10),太平人寿提前50天完成全年任务 (2002/11/07),银行保险主导权之争与四大变革猜想(2002/01/09),太平人寿发动银保革命 (2002/04/12),目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,股东构成,富通国际集团公司,中国保险(控股)有限公司,中保国际控股有限公司,CIIH,Chin
7、a Insurance International Holdings Co. Ltd.,China Insurance Co.,FORTIS Group,股东介绍中保国际,CIIH,中国保险股份有限公司境外上市旗舰，也是中国保险业首家上市公司,核心业务是保险和再保险,通过多元化的业务组合方式在亚洲再保险市场建立了稳固的主导地位,股东介绍富通国际,欧洲金融集团的前二十位，市值180亿欧元,核心业务是团体保险及银行保险,富通国际旗下的 GENERALE BANK为中国首批获准经营外汇业务的外资银行之一,股东介绍中国保险,中国大陆第一家保险控股公司，代表国家管理国有保险公司的海外资产及开拓海外业务,
8、在香港、澳门、日本、新西兰以及东南亚、欧洲、北美等地区设有30多家营业性机构,核心业务是保险， 其他业务包括证券、投资、资产管理、融资,目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,国际化的投资团队,香港中保集团资产管理公司和富通国际集团帮助公司建立符合国际惯例的投资管理制度和流程，切实防范投资风险。,富通国际集团派出国际投资专家作为太平人寿的投资总监，这已成为我们今后投资质量和绩效的坚实保证。,优秀的本土投资团队，来自著名证券公司，具备丰富的投资经验。,投资管理,国际专家,精英团队,投资理念,在保证公司清偿能力不受损害的前提下，通过多元化投资和资产组合管理，追求长期性的
9、、合理的风险回报。,审慎理财，追求长期性资本增值,投资策略和原则,完整的,投资策略,立足于长期性的价值成长利益，不过分追求短期化利益。 同时根据流动性要求和市场环境变化做出的期限结构多样化的安排,投资周期,从投资组合角度，保持多元化资产配置结构，以利于应对不同投资领域以及投资品种的风险,分散化投资,应对市场变化,针对市场环境的变化不断评估投资组合结构，必要时做出相应调整,预备性策略,针对未来不同市场环境制定多种预备性策略，随着环境变化采取相应的策略替换行动,未来的投资资产结构,5-10%其它投资,10-15%证券投资基金,35-40%债权投资,35-45%协议存款,投资管理策略,高增长 低通胀
10、,高通胀 反通胀,通货紧缩,通货 再膨胀,滞胀,经济危机 或金融动荡,尽量增加股票或股票投资基金的仓位比例，合理增加浮动利率债券和短期存款比例，控制固息债券和长期性银行存款比重。充份分享风险利率和资产价格上升的好处,降低股票或股票投资基金比重，尽量增加债券和长期存款比重，适当控制现金比重。这样可以锁定高利率，在今后通胀率降低时可以获取高回报,随着利率走低和股票资产价格缩水，应该增加固息债券和银行存款的比重，适当控制短期资金比例，降低再投资风险,在政策允许范围内，尽量持有保值功能较好的金融工具或贵金属、外币资产等,在滞胀时期短期国债（国库券）的表现较好，可以预见通货膨胀率走势，可以增加投资比重。
11、同时，增加债券回购等短期交易活动,增加股票或股票投资基金比例，降低长期固息债券和银行长期存款比重，增加对短期债券和浮动利率债券投资。这样可以回避利率上升的风险和购买力风险,目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,为您设计员工福利,太平人寿自复业伊始，就把团险的核心领域定为企业员工的福利保障。并从企业的需求出发，设计开发了一系列产品。,建立员工福利计划的优势,税收方面的好处 Tax-cutting,提高员工 生产效率 High employee productivety,团体保险 可节约成本 Cost-saving,享受所得税优惠的员工福利计划称为“税优计划”，目前我
12、国早已开始试点这项计划，规定若企业投保补充医疗保险，企业缴费在工资总额的4%以内的部分是可以税前列支的,个人保险相比，成本较低； 由于规模优势，团险的管理成本低；,延期补偿可促进员工更努力地工作，减少员工的流动性； 激励士气以及留住关键员工； 改善员工的健康，减少浪费在工作以外的时间。,团体产品一览,一年期重大疾病保险,终身重大疾病保险（分红）,住院收入保障保险,附加意外医疗保险,附加学生、幼儿住院医疗保险,绿洲附加住院/门诊医疗保险,年金分红保险,退休金分红保险,转换年金保险,智选企业年金保险,智选企业养老金保险,意外伤害保险,公共交通意外伤害保险,航空意外伤害保险,太平油旅游/住宿意外伤害
13、保险,建筑工程意外伤害保险,一年定期寿险,定期寿险,终身寿险（分红）,学生幼儿寿险,年金险,健康险,寿险,意外险,迅速的市场切入,单位：万元（RMB）,2002年太平人寿团体保险保费季增长图,太平人寿在团险市场艰难的2002年里，秉承着控制风险，严格管理的原则，总保费达4.08个亿，迅速地切入了市场。,主要客户分布,国有,三资,股份制,事业 单位,其他,集体,私有,政府 机关,社会 团体,个体,电力 行业,科学 研究,航空 运输,石油,公路 运输,食品,商业 银行,国家 机关,旅游,铁路 运输,其他,员工福利期刊,太平人寿每三个月就会出版一期员工福利期刊，为企业提供员工福利方案设计的参考。制作
14、精美，并无偿发送给太平人寿的客户。,积极与客户互动,经常召开企业员工福利研讨会，为企业介绍最新的员工福利制度和措施，并为企业和企业间福利制度的交流提供了很好的平台。,目 录,悠久历史,经营方略,股东介绍,投资策略,团体保险,特色服务,领先同业的IT系统,基于WEB技术的三层结构,高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支持业务的拓展 终端可延伸至客户，方便客户对保单的“自助式”管理,集中统一的作业平台,所有业务数据集中在总部 使用统一的作业平台 标准化的操作界面 集中的数据分析与信息管理系统,集中统一的客户资料管理,所有业务的客户资料集中存储，每一个客户都有一份独立的客户档案 所有的客户服务和理
15、赔作业不受地域限制 支持客户关系管理，最大限度地发掘客户的保险潜力,管控严密的运营管理流程,基于影像技术的工作流管理,新契约、理赔等作业流程由上传的影像进行驱动 通过调阅影像文档可防止因误操作导致数据失真,严格的单证管控 电子化单证 财务“收支两条线“运作 跨地域的分级授权机制 严密的数据记录，保证过程监控和事后分析,有力的内控支持,强大的流程控制,全部业务处理均采用统一的流程控制 业务处理过程中出现的任何问题都有相关的作业流程来解决 简化作业程序，提高了处理效率和时效性,以客户为中心的服务架构,按不同的客户群或不同的产品线组建单独的服务团队，并致力于提供综合、全方位的服务：保全、理赔、综合咨
16、询、产品设计等；这个团队将承担大部分的客户服务工作。,贴近客户，非常细致、直观地了解客户地需求,能高效率地对客户需求做出反应,体现综合服务，一站式服务，方便客户,体现公司整体服务的形象和能力,更加专业，统一服务规范和标准,体现公司整体服务的形象和能力,优点,制作“雇员保险服务手册”； 协助业务员进行服务展示和雇员福利说明会的召开； 协助展业,CRM 管理,售后 客户服务,售前 客户服务,周全的客户服务项目,定期拜访客户，联络客户； 提供有关保险一揽子的咨询； 接收客户频繁的理赔、保全工作，提供全套服务； 制作保单报告，并为客户提供风险管理咨询； 协助续保、并协调全公司提供量身定做的保险计划/产
17、品,组织、总结每一个客户保险需求特点和保险计划特点； 行业分析和客户的资料收集和分析； 策划并推动个性化产品设计和和服务； 协助；实施销售活动； 组织进行持续有效客户服务,严格的服务承诺,时效,承诺,严格的服务承诺,提供完整、清晰、美观的保险合同,为500人以上的客户提供“雇员福利保障说明书”（书面版）,提供保单承保、保全、理赔报告，让客户了解各项承保、保全、理赔指标,为客户召开“雇员福利计划说明会”，让每一位员工均了解保险计划,提供“雇员福利保障说明书”、员工承保内容、名册以及承保条款的电子文档，方便客户电子化管理,信息,沟通,严格的服务承诺, 200人以上客户，提供专业化医疗服务咨询，控制员工医疗成本，改善医疗服务效率和满意度。,新员工加入保险计划和员工离职退出保险计划，可先发传真确认生效时间，递送批单时再办理相关手续，累计加减保费金额在规定限度内可在保单年度末统一结算，方便单位保险计划的管理,一般情况下满期给付，采用转账给付，无需客户操心，充分提供方便,高频度，小金额的健康险理赔金额采用全国转账给付，将理赔款直接打入员工的帐号内，及时迅速,案件重大，金额大而事实清楚的，可在理赔单证不齐全的情况下预先赔偿,特别,服务,谢谢大家,