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1、1,勤拜访 多分享 共成长,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,1、进门贴年画和对联 2、汇报中国人寿荣昌县支公司2009年的成绩,理赔,已经分给客户的生存金及红利,并征求客户意见 3、客户保单体检(每年都做) 4、帮客户办理转帐及附加险续期受理 5、传递新资讯,介绍新险种,假设客户购买(假设中了500万,给谁办.办多少,反正只是做一个假设而已) 6、填写客户的拜访资料(一定要客户自己签字,越正规越好) 7、预邀约客户参加公司的新春团拜会.,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,项目一: 缴费及保单效力检
2、查,虽然大部分保单在年度缴费时都规定了一个60天的宽限期,只要在宽限期内缴纳保费,保单仍然有效,但一旦过了宽限期,保单就会失效,只能向保险公司提出复效申请,而这相当于重新上一次保险。保险公司在补办前可能会要求客户重新做一次体检,万一体检出什么病来,保险公司会要求加收保费!,1,项目二 :联系方式要核对,相当一部分客户在联系方式发生变化后,并不会及时通知保险公司或自己的服务人员,导致保险公司一些相关的保险后续服务无法跟上,诸如寄送的缴费单、红利领取单等无法送达。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,项目三: 该领取的分红是否领取,如果你买了几年一返的
3、分红保险或者给小孩买了教育保险,要格外留意到保险公司领钱的时间。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,项目四: 签名和年龄不能错,在保单年检中,要仔细检查一遍各张保单的投保人签名栏、被保险人签名栏、受益人姓名栏、被保险人年龄栏。若发现当初投保时未能亲笔签名,或被保险人年龄有误,或因为各种原因需要变更受益人,应及时与代理人或保险公司客户服务部取得联系,办妥更改手续。,1,项目五: 查看代理人是否仍在,代理人跳槽导致大量“孤儿保单”无人服务。,1,成功的营销员总是非常重视和客户建立终生的关系。 1、 低调承诺，超额兑现。要建立信誉度，不要做出你不能兑现
4、的承诺。君子一言，驷马难追。 2、 关注小事情。要养成快速回电话、回邮件和做出其他回应的习惯。跟进，跟进，再跟进. 3、与客户保持联系，并做好记录。花些时间来记录会议和电话交流的相关内容。保留一份客户服务的书面记录-当客户被重新分配给另外一位客服代表的时候，这种做法就非常奏效。 4、 给客户发送促销礼品。比如印有你公司图片或联络电话的咖啡杯、日历等。 5、建立一个反馈系统，来了解客户是如何评价你提供服务的质量和数量的。服务不是由你预先设定和想象的，而是取决于客户是如何感知、如何评估它的价值的。对于客户服务而言，客户的感知说了算。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转
5、发，违者必究,1,约访话术,新客户 李先生，您好！我是中国人寿的营销员王裔有，新春将至，国寿送福。我们国寿在推行“新春贺岁真情送福”活动 ，将中国人寿的虎年祝福送到您家中，您看您是今天下午还是明天上午有时间让我给您送福上门？ 老客户 张姐，您好！新年快到了，我们公司正在推行“新春贺岁真情送福”活动 ，作为国寿的老朋友，我们一定要把虎年的福气送给您，以感谢您和家人多年来对国寿的支持！您看您今明两天什么时候在家，我把福给您送过去？ 不同意（一定要亲自过来，因为公司要求我们必须将福字亲自给你们贴起，到时候你还要签字承认我给你贴了的哟，因为公司要打电话过来回访的，一定要帮我扎起哟）,1,面谈话术,新客
6、户 李先生，您好！我是*，电话里已经与您约好的，今天给您送福来了！（递上福字）中国人寿祝您虎年吉祥，福禄双喜。你看我把它贴在大门上可以不，（拿出胶布和工具与客户一起贴上） 当真，李先生，以前你们屋头买过保险没有哟，刚好我们公司最近推出了一款限时限量、半买半送、的储蓄贺岁保险，相当好，很多人都买了的，要不我也跟你讲一下可以不,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,老客户 张姐，您好！（递上福字）祝您虎年吉祥，福禄双喜。（拿出胶布和工具与客户一起贴上） 张姐，我们公司最近推出了一款限时限量、半买半送、贺岁储蓄保险，相当好。这款“福禄双喜”也是中国人寿特意
7、在新年来临之际，着重向您这样具有理财眼光和保障意识的老客户提供的一款两年一返还、固定收入高、满期还还本、还有分红的多功能产品，希望在新春来临之际能够让您福禄双喜，理财收获喜上加喜。让我用五分钟的时间为您介绍一下。,1,理财与生活,理财：解决人生的财务问题,1,什么是理财规划,理财规划 financial planning,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,理财规划总揽,1,理财目标,教育期望,风险保障,积累财富,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,2005年福布斯“全球2005税务负担指数” 中国内地
8、税负名列全球第二 2005年，储蓄存款利息税收入356.61亿元，增长11.2% 2006年05月24日，住房转让营业税调整 2007年01月01日，个人所得税自行纳税申报开始,您的税收筹划了吗？,理财规划之税收筹划,1,税收筹划,富兰克林：“只有两件事情无法避免： 一是死亡，二是纳税。”,“野蛮者抗税、愚昧者偷税、 糊涂者漏税、精明者进行税收筹划。”,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,税收筹划又称节税 纳税人在法律允许的范围内，通过经济活动的事先筹划和安排，充分利用优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后利润最大化。,税收筹划,1,展望,遗产税
9、、赠与税 房产过户子女名下的意义,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,案例-富翁罹患癌症,1,案例,强买活人器官 植物人出售胃部器官。 政府不同意，进行干涉。 富翁的律师团指出，提供给有需求的一方。 政府让步 法官宣判 新的法律：只要有一个人体细胞还活着，就可以认定为生命尚存。,1,案例,死人还活着 富翁去世。 富翁生前的医生与私人律师告上法院。 诉状指出，富翁没死。 富翁实际已去世，其家人为什么要花巨资来打这场莫名其妙的官司呢？,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,案例,谜底揭晓：夺回百万遗产 美国1
10、916年开始征收遗产税，共分11个档次。 富翁身后留下超过1000万美元遗产，其子必须先支付550万美元遗产税，才能获得1000万美元的遗产。 其子得以成功规避巨额遗产税。,1,2005年广东省约8万对夫妻离婚 2005年上海有27374对夫妇离婚 富不过三代？,无奈的分配与传承,理财规划之财产分配与传承规划,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,财产分配与传承规划,陈逸飞去世未留遗嘱 遗产分配出现纠纷 2005年4月10日，著名艺术家、企业家陈逸飞因胃出血辞世。 未留有遗嘱，陈氏家族不能就遗产分配比例达成一致。 2005年11月，陈逸飞遗孀宋美英提
11、起诉讼。,1,财产传承规划,1,财产分配与传承规划,思 考,私人财产的专业分配与传承正在成为一种现实需要及必要,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,财产分配传承规划,1,财产分配与传承规划,财产属性分析 夫妻法定财产 共有财产 个人财产 夫妻约定财产 各自分别所有 共同共有 部分分别所有，部分共同所有,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,财产分配与传承规划,夫妻一方婚前继承的财产，婚后取得的，离婚时是否应当作为夫妻共同财产加以分割？ 夫妻一方以共同财产与他人合资成立有限责任公司取得的股权在离婚时能否分割？,1,理财规划总体目标财务安全,保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题,财务安全：是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。,1,理财规划总体目标财务自由,实现财务自由是个人理财规划的最终目标,财务自由：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1,