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1、第 1 页 金融行业销售工作计划书 特征码 XnrwsBMstcElqJNuzPjJ 一、职业道德和专业素养 业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行 代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌， 掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是 一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客 户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、 自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公 司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如 财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、 变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重
2、点掌握化工、机械 加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势， 成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立 一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实 经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控 制风险，成为我第三阶段的学习目标。 二、营销渠道的开发和维护 做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品， 更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有 第 2 页 道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力， 我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体 系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条 就是得
3、到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持， 与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客 户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务， 用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的 财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你 的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有 效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半 功倍。 三、加强反担保方案的设计能力 通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保 公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合 同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保 方案成为我
4、们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀 的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种 瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务， 给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘， 重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿， 增加客户的违约成本” ，那么我们必须对客户进行深入、细致的 调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖 第 3 页 掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最 佳的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些 反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做到 “覆盖面广，核心抵押物突出，执行难
5、度低，变现能力强” 。 四、建立科学的风险评价体系 虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我 应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的 详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致， 做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工 商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务 人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建 立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证， 不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。 五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施 人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的 墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企 业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行 业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。