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1、第 1 页 银行营销工作计划模板【三篇】 特征码 yvrXLOazxOIUKUkXucyp 【篇一】银行营销工作计划 (一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活 动。 部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客 户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标， 坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放 小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客 户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、 网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和 集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。 巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金
2、 管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大 市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点 客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、 模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理 存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献 第 2 页 度。今年争取新增现金管理客户 185200 户。 深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行 的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。 年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上， 总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无 贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;
3、要优化结构，提高 优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。 要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加 强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品 营销，扩大我行的结算市场份额。年要努力实现新开对公 结算账户 358001 户，结算账户净增长 272430 户。 做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财 政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取 全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势， 争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334 强”等 10 多户重点客户挂
4、 牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。 (二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活 动。 客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的 优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供 优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。 第 3 页 要建设好三个渠道： 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至 少配置 3 名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当 根据业务发展情况至少配备 1 名客户经理，客户资源比较丰富 的网点应适当增配， ”构建起高素质的营销团队。 二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式 品种多样，公司管理模式的
5、差异，对公客户最常用的仍然是柜 面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要 充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制 定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的 服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。 三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年， 电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要 “精耕细作” ，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利 用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工 作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与 深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为 客户支
6、持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子 银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给 客户，提高“动户率”和客户使用率。 深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心 的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求 第 4 页 为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强 服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。 全面提升部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。 (三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度 结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护 与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客 户营销、单位企业
7、级客户信息管理和单位银行结算账户管理三 大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。 完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配 备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。 二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司 结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品 创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。 提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与 现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩 大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产 品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌 体系中。加强财智账户
8、品牌的推广力度，做好品牌维护，保持 品牌影响力。 发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇， 第 5 页 扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大 新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产 品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、 反应灵敏的市场需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品 推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够 尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、 单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产 品。 (四)抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养部 门人才 要加强人员管理，实施日常工
9、作规范，制定行为准则，建 立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信 息反馈制度。 加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管 理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化 的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提 高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。 (五)强化流程管理，提高风险控制水平 要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。在产 品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定 切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业 务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度， 第 6 页 会计检查员、事后监
10、督要要注重发挥日常业务检查监督的作用， 及时发现、堵塞业务差错和漏洞，各网点对存在的问题要进行 整改。 【篇二】银行营销工作计划 近几年来，随着经济的快速发展和居民收入水平的不断提 高，居民创业、消费观念有了极大的转变，同时，居民消费意 识和消费能力得到了明显提升，从而为个人业务的发展提供了 良好的环境，截至 20xx 年末，我行的存贷款主要数据为：各项 人民币储蓄存款 4.2 亿元，个人贷款余额为 1.9 亿元。数据说 明的是余姚个人业务已经真正意义上的发展起来了，说明我行 如果不迅速占领市场份额，一旦被国有银行全面发动个人业务， 我们的个人业务就会被市场淘汰。 个人业务，顾名思义，就是做个
11、人的文章，与四大国有银 行相比，我们有很多局限性，所以我们要明确目标市场，将个 人业务的目标市场主要定位于中高端白领客户和个体私营业主。 在营销上突出重点，把白领通和贷易通作为我们今后营销工作 的重点。 针对中高端白领客户和个体私营业主，我们应该加强个人 业务市场推广的整合性和针对性。通过深度营销和交叉营销， 迅速扩大个人业务的业务量，提高日均存款余额、银行卡发卡 量;充分依托现有的客户资源，实现银行内部公司业务、国际业 第 7 页 务、中间业务、个人业务的客户共享，以优势产业带动个人业 务的发展，达到节约成本、整体营销的目的。这不仅有利于银 行整体业务的发展、核心竞争力的提高，也有利于客户的
12、忠诚 度和满意度的提升。 具体而言，个人认为应从内部挖潜和外部联合两方面进行 有针对性的营销。 (1)内部挖潜 据一项咨询调查显示，超过 40%的客户在需要新产品时会 首先选择其已有的金融服务供应商，而不是另做选择，因此我 们应重视挖掘现有客户群的潜力。针对我行现有的优质产品， 如白领通、贷易通、vip 卡，我们制定相应的营销计划即 对现有的客户资源进行细分，如可将客户分为储蓄大户客户群、 银行特色业务客户群、个人贷款客户群、代缴费客户群、代发 工资客户群等等，对不同的客户群使用银行产品的情况进行系 统抽样分析，针对不同客户群使用银行产品的习惯和频率，有 针对性地将银行的产品与银行卡产品进行重
13、新组合后进行交叉 销售，使客户成为银行多项产品的使用者，在提高银行卡发卡 量的基础上，最大限度地减少银行目标客户的流失率，储蓄 大户客户群：这部分客户群是银行个人业务的基本客户群，根 据我行的自身状况，应以稳定、挖潜为目标充分利用我行 的理财性产品对这部分客户进行有目的的营销，使其成为复合 型产品的使用者，如甬城卡，钻石卡等。同时，个人以为可以 第 8 页 借鉴上海银行的经验，考虑对该客户群进行分档，对存款余额 较大的优质客户，提供寄送对账单、产品介绍及有关宣传材料， 为其减免办理费用，以及对其中的高端客户免费提供专人理财 咨询以及温馨服务等方式，以达到稳定、挖潜的目的。 银行特色业务客户群：
14、每家银行都有自己的特色业务， 如我行的白领通、贷易通业务，其特点是业务垄断性和目标客 户独占性。由于特色业务是银行的比较优势所在，因此应该进 一步挖潜，达到收入最大化的目的。个人以为可以将银行卡与 特色业务进行整合，例如客户办理白领通业务的同时为客户办 理贷记卡，形成有归属感的固定客户群体。其实这已经在我行 的业务操作中开始在执行，只是没有系统的去做而已，既然成 立了我们个人业务部，我以为应该强化这一步骤，相信可以收 到良好的效果，解决我行贷记卡增量小的弊端。 个人贷款客户群：随着个人贷款业务的快速发展，个人 贷款客户群将逐步扩大。这项业务可以将客户在我行锁定几年 甚至几十年，使得我行可以有充
15、裕的时间不断地向其营销新的 产品。可以将我行的理财性产品进行组合、打包，从客户办理 个人贷款业务的第一天起，就对其进行有针对性的介绍，并在 业务开展过程中不断深入强化，使其成为我行多项个人业务的 重要利润来源。留住现有的一个客人，比发展一个新的客人更 重要，这就需要我们的个人业务经理不断的深化和挖掘现有的 存量客户，把现有的客户牢牢的抓在手里。另外，由于余姚的 第 9 页 地方经济特色，个企众多，个人生产经营性贷款发展势头迅猛。 个人以为可以和贷易通业务打包营销，提高个人贷款的整体规 模和效益。 (2)外部联合 外部联合是我们的营销经理，通过自身的人脉关系或者别 的途径，走向市场，不断拓展我们
16、的新客户。 针对我行重点推广的几个产品，个人以为：对白领通而 言，其目标客户是特定的，从行政单位的办公室主任、财务科 主任等入手，把这些行政单位的领导变成我们的编外营销人员， 对从这些行政单位逐个进行推广，大幅度提升白领通业务。 针对贷易通，余姚私企发达，特别是塑料城和模具城，客户集 中，我们可以指定专门的营销经理，负责贷易通的营销，相信 贷易通的便捷性必定能吸引众多的个私业主。针对房产按揭， 由于目前余姚房产开发商与我行签订开发贷款的较少，今年可 以在控制风险的前提下，充分利用现有的客户资源，大力拓展 这一业务，将开发贷款与房产按揭配套营销。 以上是我对个人业务营销方面的一些想法，由于我们的
17、个 人业务部的团队还很年轻，如有考虑不周之处，请领导多多指 导。 【篇三】银行营销工作计划 为完成市分行下达的 201x 年工作计划任务，确保我行服务 第 10 页 水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象 进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快 速、协调发展。特制定 201x 年全年理财产品及基金营销计划， 具体如下 一、指导思想 认真学习邓小平理论、 “三个代表”重要思想和科学发展观， 以党的十七大、十七届三中、四中全会精神为指导，贯彻落实 市分行 201x 年工作计划要求，树立一切以客户为中心的思想意 识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极
18、主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发 展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发 展，提高经济效益。 二、总体目标 围绕 201x 年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行 服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、 服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质 量好、客户满意”的目标，成为客户满意度最高和客户首选的 银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展， 创造良好经济效益。 三、具体工作措施 1、通过宣传，形成营销活动声势 我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展 第 11 页 “理财产品及基金营销”活动宣传，
19、形成营销活动声势和竞争 氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优 质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒 目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带 佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的 引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象， 切实推进营销活动的深入开展。 2、抓住时机，切实开展营销工作 我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在 显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就 在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询， 积极推介“理财产品及基金” ，向客户详细介绍理财产品及基金 功能特
20、点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销 工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优 质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量 优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩 大我行业务范围和优质客户群体。 3、采取定向营销的方式 提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开 发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚 等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近 客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动， 第 12 页 派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品 及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。 4、加强工作纪律，确保任务完成 在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作 纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上 不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。 我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、 有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率 和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联 动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优 异成绩向市分行汇报。