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1、 小额贷款有限公司小额贷款有限公司部门岗位职责为了进一步明确各部的职责，做到各司其职，各尽其责，特制部门岗位职责。一、 综合财务部岗位职责（一） 组织架构（二） 岗位设置、人员配备表序号职位名称员工名称在岗人数岗位要求主要职责1综合财务部经理1负责全面综合协调2会计1核算准确会计核算3出纳1资金安全资金汇划4行政专员1公司运行行政人资（三） 岗位职责综合财务经理1、负责公司各部门的综合协调，传达董事会、总经理等指示精神；2、根据公司长短期业务发展实际及规划，编制费用预算计划；3、组织按时编制财务预、决算，及时、准确、完整地反映公司资产状况和经营状况等。4、按照公司有关财务的要求做好经营核算、预
2、测分析，提出改善公司经营的有关建议和意见；5、按照财务会计制度规定，认真审核凭证，登记帐册，按时提交财务会计报告；6、按照财经纪律要求，严格遵守国家有关财经纪律规定，认真执行现金管理等工作；7、按照行政主管部门、税务部门及人民银行等单位要求，敦促相关人员及时编制和报送各种会计、统计报表；8、组织配合公司监事、税务、金融办等部门开展的检查和监督工作；9、按照融资银行的要求，准确及时编报银行授信资料；10、认真做好总经理交办的其他工作。会计 1、认真贯彻执行财务制度和会计制度，坚持做到日清月结； 2、进行成本费用预测控制、核算、分析，真实反映经营成果； 3、准确完整核算公司收入，及时完成纳税申报；
3、 4、配合各有关部门检查指导工作，及时主动提供有关资料； 5、按照会计制度规定，认真审核各项收支报帐、记帐，编制会计报表，及时与出纳核对银行存款和库存现金，认真审核银行汇款，做到数字准确，帐帐、帐款、帐实、帐表、内外帐相符； 6、负责公司内外部营销业绩统计和计算奖励提成，妥善保管会计凭证、会计账薄、会计报表和其他会计资料； 7、及时完成总经理交办的其他工作。出纳 1、认真执行现金管理制度，严格执行库存现金限额，超限额部分现金及时送存银行，杜绝白条抵库； 2、建立现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证，及时向会计报送收支凭证及银行现金日报表； 3、严格支票管理制度，规范使用支票。 4、负责保管贷
4、款抵押物和有价证券及重要空白凭证； 5、积极配合开户银行做好银行存款对账工作，认真做好银行汇款； 6、配合会计做好各种财务处理，及时向总经理报送资金日报；7、及时完成总经理和会计交办的其他工作。行政专员1、负责公司的公务接待，热情周到，礼貌待客；4、负责公司的后勤保障工作，负责公司文件资料保管，负责办公物品采购等工作；3、负责公司的对外宣传，做好公司形象宣传和媒体沟通等工作；4、负责公司的人事管理，协助综合财务经理做好人力资源管理工作；5、负责公司的企业文化建设，按照公司发展需要，不断提炼公司企业文化精神，提交总经理批准后组织实施；6、负责公司考勤、月度考核，月度会议主持、草拟会议纪要等工作。
5、7、认真做好总经理交办的其他工作。二、风险控制部岗位职责(一)组织架构（二）岗位设置、人员配备表序号职位名称员工名称在岗人数岗位要求主要职责1风控部负责人1主持全面风险管控2风控助理11协助主持风险管控3风控助理21协助工作征信台账4风控助理31协助工作贷后管理（三）岗位职责风控部负责人1、档案管理：负责审查贷款档案材料的完整，完整后移交综合财务部，负责档案的查询。2、贷后管理：负责提醒信贷各部每月的贷后检查名单，并对提交的贷后检查表提出风控意见。3、不良处置：负责收贷诉讼案件的跟进，有效配合法院、律师及时提供相关资料。4、监控台账：负责建立规范的信贷监控台账，每月报送总经办、信贷各部。5、征
6、信管理：负责征信管理系统数据的录入，以及客户征信的查询。6、内部贷款：负责对内部贷款的办理。7、贷款审查：负责审查贷款材料的完整性、合规性、合法性，担保抵押的有效性。8、催收表、退息表的复核：复核当月的催收表及退息表。9、草拟相关制度：负责草拟风控部门相关制度。10、认真做好总经理交办的其他工作。风控助理11、负责贷款审查、财务稽查工作，主要负责贷前审查、贷中检查和贷后跟踪监督等风险管理；2、负责对受理客户提交的贷款资料，按公司有关风险管理政策及制度做好贷款风险控制复审工作；3、负责做好贷款信贷资产五级分类的初审工作；4、负责对风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并及时上报部门负责人；5、
7、负责督促客户经理建立和健全贷款风险预警系统，对贷款运营各环节和各种状态下的风险信息进行收集、整理、说明、反馈，对影响贷款安全的风险信号进行判断，提出防范和化解措施；6、负责拟定保全风险资产的措施及办法并监督实施。7、负责对公司整体风险状况，信贷资产组合限额进行日常检测和总量分析，并建立信贷资金风险监测台帐，及时反馈部门负责人；8、与客户服务部客户经理一道参与贷款管理平行作业。9、及时完成总经理交办的其他工作。风控助理21、监控台账：负责建立规范的信贷监控台账，每月报送总经办、信贷各部。2、征信管理：负责征信管理系统数据的录入，以及客户征信的查询。3、贷款审查：负责审查贷款材料的完整性、合规性、
8、合法性，担保抵押的有效性。4、及时完成总经理交办的其他工作。风控助理31、档案管理：负责审查贷款档案材料的完整，完整后移交综合财务部，负责档案的查询。2、贷后管理：负责提醒信贷各部每月的贷后检查名单，并对提交的贷后检查表提出风控意见。3、贷款审查：负责审查贷款材料的完整性、合规性、合法性，担保抵押的有效性。4、 及时完成总经理交办的其他工作。 三、信贷业务部岗位职责(一)组织架构（二）岗位设置、人员配备表序号职位名称员工名称在岗人数岗位要求主要职责1信贷一部经理1负责全面开拓经营2信贷一部助理1协助工作协助完成3信贷二部经理1负责全面开拓经营4信贷二部助理1协助工作协助完成5信贷三部经理1负责
9、全面开拓经营6信贷三部助理1协助工作协助完成（三）岗位职责信贷业务经理1、拟定本部贷款业务经营目标，制定业务流程，并不断改进；2、负责客户业务咨询；3、受理贷款申请，认真筛选贷款项目；4、负责贷款的调查、初审、发放和收回，对客户进行全程服务；5、实行客户经理制，对业务进行分类管理；6、负责做好公司贷款的发放与收回、利息的清收工作；7、负责做好贷款台帐、贷款档案的建立与管理工作，负责贷款贷后跟踪管理等工作；8、负责做好有关信贷资产五级分类的初步认定工作；9、认真做好总经理交办的其他工作。信贷业务助理1、负责受理客户提交的有关资料，接受客户咨询；2、负责客户的调查与分析，进行授信客户的营销；3、负责授信额度的申请、客户调查与授信分析；4、负责进行授信担保的调查与分析；5、负责贷款合同的谈判和签订等工作；6、负责进行抵押的办理、担保的核实等工作；7、负责贷款资金的使用与监控；8、负责客户经营情况的持续跟踪及贷款五级分类初步认定工作，对不良贷款的管理；9、负责对信贷客户所提交授信资料、证件的真实性、合法性进行审查；10、 负责信贷客户档案资料整理、保管、移交工作；11、及时完成总经理安排的其他工作。 9 / 9