证券股份有限公司经纪业务自查(0823).xls

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1、ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 索索引引号号：C2C2 证证券券营营业业部部经经纪纪业业务务自自查查汇汇总总表表 （检检查查期期间间：2020 年年 月月 日日2020 年年 月月 日日） 自自查查单单位位负负责责人人： 检检查查日日期期：2020 年年 月月 日日 月月 日日 自自查查督督导导员员： 督督导导日日期期：2020 年年 月月 日日 月月 日日 检检查查范范围围证券营业部经纪业务 检检查查目目标标 检检查查方方向向 1、管理架构与内部控制建设 2、营销管理 3、营运管理 4、清算管理 5、基金销售(机构) 6、基金销售(网点) 7、代办股

2、份转让 8、客户服务 9、反洗钱 10、投资顾问业务 总总体体描描述述 综综合合评评价价 （包含但不限于：公司制度设计和制度执行在合规性、有效性方面的评价，公司存 在的主要违规问题，规则方面存在的缺陷、经营管理潜在风险等方面，并可根据检 查的具体情况进行调整） ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 索索引引号号：C2-aC2-a 经经纪纪业业务务相相关关政政策策法法规规 序序号号法法规规、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门 18关于健全查验制度防范股票盗卖的通知1994/6/14 证监发字1994 78号 证监会 54关于证券投资基金交

3、易、收费有关问题的通知1998/4/3 证 监 基 字 1998 15号 证监会 19 关于对证券经营机构及其营业部从事证券咨询及 证券信息传播业务加强管理的通知 1999/9/21 证监机构字 1999105号 证监会 21 关于境内居民个人投资境内上市外资股若干问题的 通知 2001/2/21 证监发2001 22号 证监会 22 关于证券经营机构从事B股业务若干问题的补充通 知 2001/2/23 证监发2001 26号 证监会 37证券公司代办股份转让服务业务试点办法2001/6/12 中国证券业 协会 62 关于执行若干意见 的通知 2001/10/8 证监发2001 121号 证监

4、会 61客户交易结算资金管理办法2002/1/1证监会令第3号证监会 23关于调整证券交易佣金收取标准的通知2002/5/1 证监发2002 21号 证监会、国 家计委、税 务总局 38中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则2002/5/1结算公司 39 证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管 理办法 2002/12/31 中证协发2002 194号 中国证券业 协会 15证券业从业人员资格管理办法2003/2/1证监会令第14号证监会 16证券从业人员资格管理实施细则（试行）2003/7/1 中国证券业 协会 40上海证券交易所大宗交易实施细则2003/8/17 上证交字2003

5、13号 上交所 6证券公司内部控制指引2003/12/15 证监机构字 2003260号 证监会 7证券公司治理准则(试行)2004/1/15 证监机构字 2003259号 证监会 68关于加强债券回购业务结算风险管理的通知2004/4/27结算公司 55证券投资基金销售管理办法2004/7/1证监会令第20号证监会 56 关于实施有关问题 的通知 2004/7/15 证监基金字 2004106号 证监会 41上市开放式基金业务指引2004/8/20 深交所结 算公司 63 关于对证券公司结算备付金账户进行分户管理的 通知 2004/10/1 证监机构字 2004105号 证监会 64 关于进

6、一步加强证券公司客户交易结算资金监管 的通知 2004/10/12 证监机构字 2004131号 证监会 42关于修改第3.6条的通知2004/10/20结算公司 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 69上海证券交易所国债买断式回购交易实施细则2004/11/23 上证债字2004 70号 上交所 70 中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理 办法 2004/11/30 中国结算发字 2004257号 结算公司 82 关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的 通知 2004/12/31 证监办发 200451号 证监会 65 关于进一步加强对客户交易

7、结算资金划转过程监 控的通知 2005/1/28 证监发2005 15号 证监会、人 民银行 17证券从业人员诚信信息管理暂行办法2005/5/1 中国证券业 协会 43上海证券交易所权证管理暂行办法2005/7/18上交所 1中华人民共和国证券法2006/1/1主席令第43号全中人大 24 关于落实、规范证券经营机构证券经纪 业务有关行为的通知 2006/5/8 机构部部函2006 149 号 证监会 44上海证券交易所交易规则2006/7/1上交所 45深圳证券交易所交易规则2006/7/1深交所 67关于发布的通知2006/7/1证监发200665号证监会 71中国证券登记结算有限责任公

8、司证券登记规则2006/7/25结算公司 46深圳证券交易所债券、债券回购交易实施细则2006/10/9深交所 72 中国结算公司债券买断式回购交易结算操作细则 2006/10/25 中债字2006167 号 结算公司 75中华人民共和国反洗钱法2007/1/1 中华人民共和国 主席令第56号 76金融机构反洗钱规定2007/1/1 中国人民银行令 2006第1号 人民银行 73交收担保品管理办法2007/2/8结算公司 77金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法2007/3/1 中国人民银行令 2006第2号 人民银行 57证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定2007/3/15 证监基金

9、字 200776号 证监会 9 关于指导证券公司设立合规总监建立合规管理制 度的试点工作方案 2007/4/12 机构部部函 2007134号 证监会 47上海证券交易所会员管理规则2007/5/1上交所 48深圳证券交易所会员管理规则2007/5/1深交所 74 中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理 规则 2007/5/7 中国结算发字 200764号 结算公司 49上海证券交易所参与者交易业务单元实施细则2007/5/8 上证法字2007 2号 上交所 83 关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关 工作的通知 2007/5/11 证监发2007 69号 证监会 84 关于证券公司

10、依法合规经营，进一步加强投资者 教育有关工作的通知 2007/5/23 机构部部函 2007194号 证监会 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 86 中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行 ） 2007/5/23 中证协发2007 58号 中国证券业 协会 78反洗钱现场检查管理办法（试行）2007/6/4银发2007175号银监会 79 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 2007/6/11 中国人民银行令 2007第1号 人民银行 50上海证券交易所债券交易实施细则2007/7/25上交所 80反洗钱非现场监管办法（试行）2007/7/2

11、7 银发2007254号银监会 81 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法 2007/8/1 中国人民银行、 银监会、证监会 、保监会令 2007第2号 中国人民银 行、银监会 、证监会、 保监会 26 关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管 有关账户规范工作的通知 2007/8/7 证监发2007 110号 证监会 51会员客户交易行为管理指引2007/9/3深交所 52 关于公司债券发行、上市、交易有关事项的通知 2007/9/19深交所 58证券投资基金销售适用性指导意见2007/10/12 证监基金字 2007278号 证监会 59证券投资基金销售机构内部控制

12、指导意见2008/1/1 证监基金字 2007277号 证监会 60关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定2008/1/21 证监会公告 20082号 证监会 85 关于维护稳定、保障运营安全，进一步做好投资 者服务工作有关事项的通知 2008/4/8 机构部部函 2008171号 证监会 2证券公司监督管理条例2008/6/1国务院令522号国务院 5 关于贯彻落实有关问题 的通知 2008/6/18 机构部部函 2008323 号 证监会 10证券公司合规管理试行规定2008/8/1 证监会公告 200830号 证监会 30 关于禁止证券经营机构贴钱“开空户”行为，进 一步加强账户

13、规范工作的通知 2008/9/21 机构部部函 2008538号 证监会 31 关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知 2008/11/18 机构部部函 2008645号 证监会 8关于修改证券公司风险控制指标管理办法的决定 2008/12/1 证监会令55号证监会 33 关于落实做好证券经 纪人监管工作的通知 2009/3/24 机构部部函 2009145号 证监会 35 关于督促证券经营机构规范转户销户行为提高客 户服务质量的通知 2009/4/3 机构部部函 2009160号 证监会 34证券经纪人管理暂行规定2009/4/13 证监会公告 20092号 证监会 3证券公司分类监管规

14、定2009/5/26 证监会公告 200912号 证监会 36关于进一步加强新股申购工作有关问题的通知2009/6/15 机构部部函 2009262号 证监会 11关于印发的通知2009/7/1财会20087号 财政部、证 监会、审计 署、银监会 、保监会 13 关于调查了解证券公司压力测试机制建设情况的 函 2009/9/7 机构部部函 2009404 号 证监会 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 28关于做好证券营业部设立有关工作的通知2009/10/20 机构部部函 2009448 号 证监会 27关于修改关于进一步规范证券营业网点的规定的决定20

15、09/11/1 证监会公告 200927号 证监会 12 关于报送证券公司风控指标动态监控系统建设与 运行情况的通知 2009/11/12 机构部部函 2009483 号 证监会 14 关于进一步加强监管，督促证券公司强化依法合 规经营意识，严防“老鼠仓”等违法违规行为的通 知 2009/11/20 机构部部函 2009498 号 证监会 66关于修改的决定2009/12/21 证监会令第65号证监会 4关于加强证券经纪业务管理的规定2010/4/1 证监会公告 201011号 证监会 证券投资基金销售管理办法2011/10/1证监会 25 关于实行证券公司客户交易结算资金余额数据集 中报送制

16、度的通知 机构部部函2006 153 号 证监会 29关于做好证券营业网点规范工作的通知 机构部部函2008 316 号 证监会 32 关于通报近期证券公司经纪业务营销人员信访投 诉情况的函 机构部部函 2008695号 证监会 53关于进一步规范账户管理工作的通知 中 国 结 算 发 字 2007130号 结算公司 需补 充 关于发布证券投资基金投资人权益须知（2011格 式文本）的通知 2011/4/2 中国证券业 协会 需补 充 关于发布证券投资顾问业务风险揭示书必备条款 的通知 2011/1/1 中证协发 2010200号 中国证券业 协会 需补 充 证券期货业反洗钱工作实施办法201

17、0/10/1证监会 需补 充 关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣 金管理工作的通知 中证协发 2010157号 中国证券业 协会 公公司司相相关关的的规规章章制制度度 序序号号制制度度、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门 1XX证券公司集中交易柜台操作实施细则 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 2XX证券公司经纪业务专用章管理操作细则 3XX证券公司风险管理办法 4 XX证券公司客户交易结算资金第三方存管柜台业务 实施细则 5XX证券公司开放式基金代销业务操作细则 6XX证券公司代理派息业务操作细则 7XX证券公司柜台系统权

18、限管理实施办法 8XX证券公司经纪业务反洗钱实施细则 9XX证券公司转托管与撤指定业务实施细则 10XX证券公司经纪营销管理办法 11XX证券公司证券投资基金销售管理办法 12XX证券公司证券投资基金销售适用性管理办法 13XX证券公司客户服务指引 14XX证券公司投资者教育工作实施办法 15XX证券公司客户交易结算资金管理办法 16XX证券公司清算业务实施细则 17XX证券公司法人股份清算实施细则 18XX证券公司资金清算对账及交收流程实施办法 19XX证券公司开放式基金清算实施办法 20XX证券公司客户交易结算资金会议核算办法 21XX证券公司自有资金管理制度 22XX证券公司大额和可疑交

19、易报告管理办法 23XX证券公司内部审计办法 24XX证券公司基金异常交易监控实施细则 25XX证券公司研究咨询管理办法 26XX证券公司客户身份识别管理办法 27XX证券公司合规风控管理岗管理办法 28XX证券公司客户证券交易监控实施办法 29XX证券公司合规审查实施办法 30XX证券公司合规管理规定 31XX证券公司客户身份资料和交易记录保存管理办法 32XX证券公司风险控制指标监控系统管理办法 33XX证券公司隔离墙管理规定 34XX证券公司信息系统管理规范 35XX证券公司信息系统安全管理规范 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 36XX证券公司信

20、息系统权限管理实施办法 37XX证券公司集中交易系统参数管理实施细则 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 已废止 ffd66783e7020006e4fc6ba61a701193.xls 比对两个制度之间的差 距，对底稿进行补充 索索引引号号：C2-bC2-b 经经纪纪业业务务资资料料清清单单 提交日期20 年 月 日 序序号号要要求求提提交交的的资资料料内内容容要要求求提提交交情情况况提提交交人人 1公司章程 书面/盖章/ 电子版 是/否XXX 2 公司与经纪业务有关的管理制度、业务规则和操作流程（ 包括机构设置、开户、交易、营销、清算、交收、财务、 信

21、息、风控、稽核、合规管理等） 3 公司经纪业务组织架构、授权体系、岗位设置以及分支机 构名单 4公司经纪业务管理人员名单及岗位职责 5经纪业务总部及分支机构合规岗位人员名单 6 公司基金销售人员、IB业务人员、经纪人或营销人员名单 及取得的相关证券业务资格、身份证号码、入司时间 7柜台系统、监控系统功能介绍 8 公司柜台系统、经纪人管理系统、监控系统权限分配表、 赋权及取销权限审批表 9 截止检查时点的柜台数据，包括开户数、资金余额、证券 余额等，历史上非正常操作账户名称及操作流水 10 截止检查时点客户账户与经纪人或营销人员信息对应关系 （含客户名称、所属营业部、开户地址、联系电话、经纪 人

22、或营销人员名称等） 11公司、经纪业务管理部门发出的有关经纪业务管理的文件 12公司统一印制的客户开户文本、业务单据 13开放式基金销售名单及宣传材料 14 公司总部对经纪业务检查的工作记录、重大事故处理整改 报告记录 15 监控日志、风险提示函、稽核报告以及经纪业务管理部门 的反馈意见 16投资者教育工作报告 17客户投诉与回访记录 18经纪业务年度总结报告 索索引引号号：C2-1-01C2-1-01索索引引号号：C2-2-01C2-2-01 管管理理架架构构与与内内部部控控制制建建设设自自查查程程序序表表管管理理架架构构与与内内部部控控制制建建设设自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日

23、期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号 1 公司是否建立健全经纪业务管理制度和业务规 则，对经纪业务实施集中统一管理；经纪业务 运行管理架构是否合规有效 获取并查看公司经纪业务组织架构、管理制度、 各项业务流程、岗位设置和管理人员名单；与各 相关岗位人员进行座谈，了解管理人员是否清楚 自己的岗位职责的操作流程，综合判断岗位职责 是否与组织架构一致；业务授权、审批、操作是 否符合制度要求并与操作流程相符，实际执行是 否有效；是否能够突出和保护客户合法利益。 1 1-1 公司是否建立符合前后台分离、集中交易、集 中

24、清算、集中核算的经纪业务运行和管理体系 2 1-2 经纪业务管理架构是否符合提高业务组织效率 和有效风险管理的需要 3 1-3 经纪业务涉及部门的分工是否明确，部门间工 作机制是否顺畅，经纪业务各项业务规则是否 清晰，是否能编制出清晰的业务流程 4 1-4 经纪业务的决策、业务执行和内部控制是否做 到分工明确、职责清晰 5 1-5经纪业务管理制度是否切实履行反洗钱义务6 1-6 经纪业务制度安排与组织架构设置是否有效防 范公司与客户之间的利益冲突，是否损害客户 的合法权益 7 1-8 经纪业务内部控制制度建设是否适合业务风险 管理要求，业务内部控制流程是否清晰可执行 ，是否覆盖了该业务面临的主

25、要风险 经纪业务全部自查程序履行完毕后做出评价。 8 1-9 经纪业务的制度设计和实际执行是否遵循法规 政策和行业准则 9 1-10 经纪业务的制度设计和实际执行是否有效实现 其业务目的 10 2 经纪业务岗位职责是否清晰，授权制度是否有 效 获取并查看公司各业务部门人员名册，检查经纪 业务管理人员是否存在跨部门任职情况；获取并 查看经纪业务管理人员系统操作权限，检查同一 岗位人员是否拥有不相容授权；与经纪业务管理 人员进行座谈并查阅其操作日志，检查关键岗位 是否建立业务复核制度；获取并查看分支机构业 务管理制度和业务操作流程，检查分支机构岗位 设置是否符合业务操作需要，操作岗位是否已建 立一

26、岗双人制度。查看营业部制度流程、员工名 册及岗位清单；访谈营业部总经理、各部门总监 、合规经理及部分员工，了解访谈对象是否清楚 自己的岗位职责的操作流程，综合判断岗位职责 是否与组织架构一致，营业部岗位设置是否符合 业务操作需要；现场观察营业部柜台业务办理情 况，查看柜台关键业务办理是否1人操作，1人复 核，检查柜员的密码管理情况，是否存在一人临 柜，使用双人权限的现象；抽查相关纸质资料经 办人及复核人印章齐全；通过访谈和抽查5份权限 申请表，检查柜台权限设置是否1人设置，1人复 核。 11 2-1 经纪业务管理部门内部岗位设置和人员配置是 否合理，权责是否清晰 12 2-2 经纪业务人员是否

27、与自营投资、承销保荐、资 产管理、融资融券等业务人员分离 13 2-3 公司是否对后台账户管理、资金管理、交易委 托、清算交割、信息系统开发与维护、前台营 销等岗位实行分离，是否存在一人多岗 14 2-4 关键业务岗位是否实行一人办理，一人复核的 双人负责制 15 2-5 营业部岗位设置及其职责是否与经纪业务流程 相适应 16 3 公司是否统一建立、管理经纪业务信息系统， 各项业务数据是否集中存放 获取并查看公司经纪业务使用的所有信息系统资 料；检查各类信息系统管理制度和操作手册；检 查信息功能及实时数据的处理，判断信息系统是 否已实现集中管理，数据实现集中处理和保管； 检查数据备份记录；检查

28、与各类信息系统管理员 座谈并取得全部权限分配表；将已赋权情况与公 司各岗位人员进行比对，检查是否存在不合理赋 权；检查赋权和收回权限的审批记录，检查是否 存在未经批准授权或临时授权未及时收回问题。 引用“信息系统”检查结果。通过要求营业部提 供岗位权限清单、进行人员访谈、查看系统等方 式检查营业部柜台系统、营销管理平台、CRM系统 、监控平台、反洗钱报送系统等系统权限设置情 况，将已赋权情况与营业部各岗位人员进行比对 ，检查是否存在不合理赋权；通过查看监控系统 或抽查5份权限审批表与柜台系统进行核对，检查 是否存在未经批准授权或临时授权未及时收回问 题。 18 3-1 经纪业务所使用的客户账户

29、管理、客户资金存 管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交 易风险监控、反洗钱等信息系统是否由公司统 一建立 19 3-2 公司是否统一分配和授予经纪业务信息系统权 限及参数，权限分配是否合理 20 3-3 信息系统权限是否为分级授权，是否审批与操 作相分离 21 3-4 公司总部及营业部权限管理员赋权是否合理， 是否存在向同一用户赋予互斥权限 22 3-5 经纪业务各类业务数据是否由公司总部统一保 管，是否进行定期备份 23 自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程 索索引引号号：C2-2-01C2-2-01 管管理理架架构构与与内内部部控控制制建建设设自自查

30、查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号 索索引引号号：C2-2-01C2-2-01 管管理理架架构构与与内内部部控控制制建建设设自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 索索引引号号：C2-1-02C2-1-02索索引引号号：C2-2-02C2-2-02 营营销销管管理理自自查查程程序序表表营营销销管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 序序号号自自查查要要

31、点点自自查查方方法法、过过程程序序号号 1 公司是否实施经纪人制度，经纪人制度是否获 得监管部门批准 通过与相关人员谈话以及查阅公司有关营销管理 的制度规定,了解公司实行哪种营销模式,查看有 关经纪人制度的规则和监管部门的批复。营业部 推行经纪人制度需经当地监管部门、公司经纪管 理总部批准。查看批准记录。 1 2 经纪人是否只接受本公司的委托，进行客户招 揽、客户服务等活动 通过与相关人员谈话以及查阅公司有关营销管理 的制度规定,了解公司对于经纪人的管理方法,查 看营业部经纪人承诺只接受本公司的委托的承诺 书，并结合本自查程序的其他自查结论。 2 3 公司是否对营销活动统一管理，是否制定统一

32、的管理制度 执行以下3-1至3-10程序，综合作出判断。3 3-1 公司是否建立营销管理的集中信息化管理系统 ，营业部的具体权限是否满足管理需要 通过与相关人员谈话以及查阅公司有关营销管理 的制度规定,了解营销信息管理模式,检查信息化 管理系统,观察运行情况,进行实例操作,了解营业 部营销管理权限使用情况。 4 3-2 公司营销管理制度是否对营销团队的日常管理 、公司营销人员的业务开展和薪酬考核、经纪 人的业务开展和佣金返还等进行了规范 查阅公司营销管理制度，了解是否包含相关内容, 要求公司提供相关管理基础资料,抽取重点业务进 行穿行测试。调阅营业部营销管理相关制度，访 谈营业部负责人、营销管

33、理人员及其他相关人员 ，了解营销团队日常管理、营销人员展业、薪酬 考核等情况，并查看相关留痕。 5 3-3 是否建立客户关系管理平台，营销人员信息登 记是否及时、完整，是否建立营销人员与其营 销客户的对应关系 实地查看客户关系管理系统、营销人员信息管理 系统，抽取营销人员检查其信息真实情况，通过 访谈了解具体运行情况。查看营销管理平台、抽 查5名营销人员进行信息真实性核对，访谈营销管 理人员，了解具体运行情况。 6 3-4 从事经纪业务营销活动人员是否已具备证券从 业资格;从事基金宣传推介、销售活动的人员 是否取得基金从业资格 将具体从业的各岗位人员名单与公司取得相关从 业资格人员的名单及证券

34、业协会的从业资格记录 进行比对，检查各岗位人员是否取得相关资格。 要求营业部提供营销人员名单及其从业资格情况 、执业证书编号，从事基金营销人员名单及相关 从业资格编号，抽查部分从业资格证明文件；查 看薪酬发放情况。 7 3-5 是否存在委托外部人员开展经纪业务营销的情 况，（机构部部函2007194 号）文件之前存 在的委托其他机构代理开展经纪业务营销的， 公司是否已终止与其委托代理关系 通过与相关人员谈话及查阅公司内部文件通知,了 解公司及营业部是否以前存在而现在已经清理完 毕委托其他机构及外部人员开展营销的情况,检查 营销管理集中信息化系统和柜台系统,了解目前实 际情况。访谈营业部负责人及

35、营销管理人员，检 查相关手续 8 3-6 是否建立证券经纪人营销人员后台技术支持 和业务保障系统，保障经纪业务服务水准和合 规状态，有效防范证券经纪人营销人员执业 行为引致的风险 通过与相关人员谈话了解实际情况,检查经纪人/ 营销人后台支持和业务保障系统的运行情况,抽取 实例样本进行穿行测试。访谈营业部负责人及相 关人员 9 3-7 公司是否制定并实施证券经纪人、营销人员的 培训制度和证券经纪人营销人员职业发展规 划 通过与相关人员谈话了解实际情况,检查公司相关 制度,通过查阅培训基础资料等检查制度落实情况 。访谈营业部负责人及相关人员，检查相关营业 部相关制度、会议记录、培训记录（系统留痕）

36、 及考试合格证明等。 10 3-8 是否建立适当的制度或机制对营销人员禁止行 为进行约束和监督 通过与相关人员谈话了解实际情况,查阅相关制度 ,获取并查看营业部对营销人员的监督记录、内控 部门的监控记录、客户投诉等。访谈营业部负责 人及相关人员，查看相关制度、会议记录、监控 记录、客户投诉等留痕进行印证 11 3-9 是否设置恰当的监控方法监督营销客户交易行 为，如发现异常交易情况是否直接与客户本人 联系，进行对账确认交易行为 了解对营销人员的监督管理制度及监控方法和监 控工具，获取并查看监督管理留痕记录、与客户 沟通记录。访谈营业部负责人及相关人员了解情 况，并查看监控记录、客户回访记录等相

37、关留痕 资料 12 3-10 营销人员业务管理档案、经纪人合作协议、各 类营销统计报表等资料是否进行恰当的归档和 管理 实地查看各类营销业务档案、合同、报表管理情 况,抽取样本作为底稿。营业部应指定专人负责营 销人员信息及档案管理，并建立档案库，材料应 包括客户经理聘用审批表、离职人员登记 表、管理制度阅读书、笔试、面试考卷 及成绩、应聘材料及历年总结、考核与考评报 告。访谈负责人及相关人员，检查营销人员档案 及营销业务档案 13 4 对营销人员的佣金返还及流程是否符合规定( 经纪人制度适用) 执行以下4-1至4-5程序，综合作出判断。14 4-1 对营销人员的佣金返还流程是否符合规定,佣 金

38、率设置、佣金返还金额计算、复核手续等是 否完善 查阅经纪人/营销人后管理制度和佣金返还财务制 度,查看财务处理流程,抽取基础会计资料,询问财 务人员及经纪人/营销人后实际操作情况,核实相 关数据及审批手续。 15 4-2 佣金返还账户是否经备案,是否存在机构账户 佣金返还至个人账户，是否存在虚设多个账户 降低个人佣金收入以逃避个税等情形 获取并查看全部佣金返还账户清单,与备案材料进 行核对.查看财务账簿,了解记账科目,询问财务人 员和经纪人,抽取会计基础资料作为底稿。 16 4-3 佣金返还明细清单与系统数据、财务数据是否 一致，是否存在经纪人未纳入系统管理或经纪 人不订立协义问题 抽查某一时

39、点的佣金返还明细清单,与系统数据和 财务数据进行比对,核对返还金额、人员姓名。 17 4-4 是否存在现金返还、报销费用等返佣方式，如 有，检查对返佣客户的身份如何认定，是否签 定协议，如何管理 询问返佣支付方式、支付流程，结合现金、费用 科目检查。 18 4-5 是否履行了个人所得税代扣代缴义务，是否存 在协助进行税收规避情况 了解佣金支付方式，代扣税流程，测算个税。19 5公司和营业部对营销环节的管理是否有效执行以下5-1至5-11程序，综合得出判断。20 5-1营销人员是否全部纳入营业部管理 询问相关人员,了解营销人员实际情况,取得营销 人员名单，与管理系统进行比对，与收入发放表 进行比

40、对。 21 5-2营业部营销岗位设置是否经过公司批准 询问相关人员,了解营销岗位实际情况,查阅公司 制度,了解审批程序,检查公司批准文件。 22 5-3对营销人员是否明确授权范围、业务职责 查阅公司关于营销管理的相关制度,了解对于营销 人员的管理规定,询问实际的执行情况,检查合同 文本及承诺书等档案资料。 23 5-4 营销人员是否拥有柜台权限，检查营销人员是 否拥有过高或不当权限 检查营业部的柜台权限设置情况,了解权限的实际 使用情况。 24 5-5 营销人员（含员工）是否代理客户办理开户、 注销、变更密码、资金存取、划转等业务 进行客户回访,了解客户业务办理的实际情况.现 场观察柜台业务办

41、理情况.调取业务档案,检查客 户开户资料签字是否与其他业务单据资料一致.检 查代理人开户情况。抽查日开户数超过20户的客 户资料，检查客户资料是否齐全，客户签字是否 全部一致，同时询问开户业务人员。抽查单日客 户超过10户的经纪人、客户经理名下客户资料； 实地抽查营业部派驻银行等网点，检查是否存在 代理客户填写开户合同或代理客户签字的行为； 抽查核实营销人员名下客户IP地址相同等问题。 25 5-6银行驻点营销人员是否从事现场开户 实地查看驻点营销人员工作情况,检查驻点电脑是 否与公司柜台系统联接，是否开通柜台权限。 26 5-7营业部客户服务人员是否从事营销活动 检查客服人员是否拥有营销人员

42、代码，其名下是 否拥有客户,查看会计资料,有无领取业务奖励或 佣金返还。 27 5-8 营销人员（含员工）是否为客户办理证券认购 、交易；是否存在代客理财或接受全权委托 通过柜台系统抽取同一IP地址交易,同一电话委托 交易,同一营销人员名下客户存在共同买卖行为的 客户名单,进行客户回访了解是否存在营销人员代 客理财。 28 5-9 营销人员（含员工）是否以营业部名义对外签 订任何协议；是否与客户签署分享和承担客户 投资收益、损失的协议 通过系统抽取名下客户数量最多,佣金提成收入最 多,客户交易量最多的营销人员及客户名单,进行 客户回访,了解实际情况。 29 5-10 营销人员（含员工）是否开立

43、证券账户和资金 账户、是否从事证券买卖 要求公司总部进行系统内营销人员及员工开立资 金账户情况搜索,对其提供的开户名单进行核实， 通过结算公司证券账户开户系统抽查员工开立证 券帐户情况，检查营业部客户投诉、回访记录。 30 5-11 营销人员执业中是否存在向客户提供、传播虚 假或误导性信息，诱导客户进行交易，通过网 络等媒体进行客户招揽等行为 检查营销人员服务记录、客户回访记录等,抽取营 销人员名下存在共同买卖行为的客户进行回访。 通过互联网搜索敏感词，检查营销人员是否存在 通过互联网招揽客户等行为。 31 6对营销环节合规性的监督是否有效执行以下6-1至6-2程序，综合得出判断。32 6-1

44、 公司及营业部是否建立建立投诉处理及责任追 究机制 获取并查看投诉处理和责任追究的制度性规定,检 查投诉记录和处理记录。 33 6-2 公司总部日常监控部门和稽核部门及营业部是 否对营销人员（含员工）本人开户、买卖、代 客开户（操作）等行为进行检查，检查情况及 发现问题后的处理结果 获取并查看公司总部风控部门和稽核部门的检查 记录,向营业部负责人了解检查情况和处理结果， 检查其书面记录，查阅营业部客户投诉、回访记 录。 34 自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程 本地区不允许经纪人模式 本地区不允许经纪人模式 公司营销管理制度完善，信息化管理系统运行正常，

45、营销管理权限试用符合公司制度规定。 依据公司制度对营销团队的日常管理、公司营销人员 的业务开展和薪酬考核、经纪人的业务开展和佣金返 还等进行了规范 中国银河证券股份有限 公司客户经理管理办法（ 试行）试点地区客户 经理薪酬考核管理实施细 则 依据公司相关制度建立客户关系管理平台，营销人员 信息登记是否及时、完整，建立营销人员与其营销客 户的对应关系 中国银河证券股份有限 公司客户经理管理办法（ 试行） 依据公司相关制度从事经纪业务营销活动人员都已具 备证券从业资格;从事基金宣传推介、销售活动的人员 都取得基金从业资格 中国银河证券股份有限 公司客户经理管理办法（ 试行）中国证券业协 会证券投资

46、基金销售从业 人员资质管理规则 依据公司相关制度建立营销人员后台技术支持和业务 保障系统，保障经纪业务服务水准和合规状态，有效 防范营销人员执业行为引致的风险 中国银河证券股份有限 公司营销人员风险管理实 施细则 索索引引号号：C2-2-02C2-2-02 营营销销管管理理自自查查底底稿稿 自查单位负责人： 自查日期：20 年 月 日 自查督导员： 督导日期：20 年 月 日 公司制定并实施营销人员的培训制度和营销人员执业 发展规划 中国银河证券客户经理 培训管理实施细则 依据公司制度建立适当的制度或机制对营销人员禁止 行为进行约束和监督 中国银河证券股份有限 公司客户经理管理办法（ 试行 公

47、司设置恰当的监控方法监督营销客户交易行为，发 现异常交易情况直接与客户本人联系，进行对账确认 交易行为 中国银河证券股份有限 公司营销人员风险管理实 施细则 依据公司客户经理管理办法（试行）第三章第四节档 案管理，营业部指定焦彩杰负责营销人员信息及档案 管理，并建立档案库；客户经理聘用审批表、 离职人员登记表、管理制度阅读书、笔试、 面试考卷及成绩、应聘材料全部具备；考核通过公 司营销管理平台进行。 C2-03-3-10-01中国银河 证券股份有限公司客户经 理管理办法（试行） 依据公司制度，从组建营销团队，到按步就班展开营 销活动，截止今日，我部客户经理29人，均纳入营业 部管理，与收入发放

48、表比对一致 C2-03-5-1-01中国银河 证券股份有限公司客户经 理管理办法（试行） C2-03-5-1-02中国银河 证券股份有限公司试点地 区客户经理薪酬考核管理 实施细则 依据公司制度，营销岗位设置，均经公司批准设立 C2-03-5-2-01中国银河 证券股份有限公司试点地 区客户经理薪酬考核管理 实施细则 依据公司制度，营销人员档案资料均有合同文本、承 诺书等档案资料 C2-03-5-3-01中国银河 证券股份有限公司客户经 理管理办法（试行） 柜台权限均按公司规定设置 C2-03-5-4-01中国银河 证券股份有限公司经纪业 务营销管理办法 所有业务均要求客户本人临柜办理，重要业务有影