我国中小企业创新风险研究 毕业论文.doc

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1、I 摘摘 要要 目前我国正处于一个市场经济高速发展的时期，这其中中小企业的迅速发展 起到了不可磨灭的作用。对于中小企业来说，只有不断的创新，才能紧跟时代的 步伐，不被市场经济所淘汰，但是创新带来的风险一直都是制约中小企业创新的 大问题。 本文从中小企业的现状出发，深入了解 了中小企业 创新 的内容，方 法以及 途径，分析 了影响其 产生创新风险的因素。中小企业面对的市场环境复杂， 社会和政府扶持力度不够，融资渠道不畅的外部等基础设施薄弱，创新投入力度 不够，组织管理不健全，创新机制欠缺，创新人才不足等都是影响其创新风险的 主要因素。针对这些问题，文中提出了降低中小企业创新风险的有效途径。 关关

2、键键词词：市场经济， 中小企业 ， 创新风险 II A Ab bs st tr ra ac ct t At present our country is in a market economy with the high-speed development of the period, this one of the rapid development of small and medium-sized enterprises has indelible role. For small and medium-sized enterprise, it only constant innovati

3、on can follow the pace of the times, the market economy knocked out, but the risks of innovation has been restricted small and medium-sized enterprise innovation of the big problem. This article from the present situation of small business, understand the middle and small enterprise innovation of th

4、e contents, methods and ways, analyzes the impact of its produce innovation risk factors. Small and medium-sized enterprises in the face of complex market environment, society and government support, inadequate financing channel such as the external weak infrastructure, innovation investment, inadeq

5、uate management is not perfect, lack of innovation mechanism, innovation talent shortage is the influence of the innovation risk factors. To solve these problems, this paper puts forward the small and medium-sized enterprise innovation risk reduce the effective way. Keywords： Market economy , Small

6、and medium-sized enterprise , Innovation risk III 目目 录录 第第 1 1 章章 绪绪论论 . .1 1 1.1 研究背景与意义1 1.2 相关理论文献综述1 1.3 研究思路及方法2 1.4 主要创新点.3 第第 2 2 章章 中中小小企企业业创创新新风风险险理理论论概概述述. .4 4 2.1 中小企业的界定.4 2.2 企业创新与创新风险4 2.3 企业创新风险的内容5 第第 3 3 章章 我我国国中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析. .6 6 3.1 我国中小企业的发展现状.6 3.2 我国中小企业创新风险现状分析.7 第

7、第 4 4 章章 中中小小企企业业创创新新风风险险产产生生的的原原因因分分析析. .9 9 4.1 企业外部环境影响分析.9 4.2 企业内部环境影响分析10 第第 5 5 章章 降降低低我我国国中中小小企企业业创创新新风风险险的的有有效效途途径径. .1 13 3 5.1 针对企业外部环境影响采取的有效途径13 5.2 针对企业内部环境影响采取的有效途径15 结结束束语语 . .2 21 1 参参考考文文献献 . .2 22 2 致致谢谢 . .2 23 3 1 1 第第 1 1 章章 绪绪论论 1 1. .1 1 研研究究 背背景景 与与意意义义 创新是企业的灵魂，是企业活力的源泉和生命力

8、的延续，而且中小企业所 面临的竞争压力要求其必须不断的创新，然而中小企业创新却面临着各种各样 的困境。从企业面临的外部环境来看，是由于 中小企业面对的市场环境日益 复杂，政府对中小企业的扶持力度也不大， 对于中小企业的 社会化服务体系 还不完善， 中小企业 融资渠道不畅，融资困难等外部的大环境。 从内部环境 来看，是由于企业内部面临着技术不成熟，生产设备落后，管理组织机制不健全， 创新人才缺乏，创新机制不健全等因素的困扰。创新过程中 中小企业要面临 的高风险 更是让 很多中小企业都在主动创新和被动创新中摇摆不定。因此加 强对中小企业创新风险的研究可以更好的为中小企业制定相关的措施和采取相 应的

9、有效途径控制 创新 风险，为我国中小企业的创新之路指明航向。 1 1. .2 2 相相关关理理论论文文献献综综述述 1 1. .2 2. .1 1 国国外外研研究究综综述述 国外的对中小企业创新风险的研究起步比较早，比较著名的有 Soltow（1965）对英格兰小规模金属制造企业和机械制造企业进行的 研究， 最早解释了为什么有的小企业能够成长，在成长过程中风险的应对措施等。 波特（ 1998）认为 好的 创新 环境是创新成功的重要因素，也是降低创新风险的一 大要素。 另外还有一 些专门 针对中小企业的组织机构建立， 如比较有影响的 国际学术会议如美国的Bobson 会议等。还有其他很多的关于技

10、术创新风险、管 理创新风险、产品创新风险、制度创新风险等等的研究。通过对这些学术论文的 研究、整合以及总结详细的阐述了创新过程中的风险问题以及相关对策。 1 1. .2 2. .2 2 国国内内研研究究综综述述 中小企业创新风险的研究对其创新成功的重要性已是不言而喻，这也引起了我 国很多专家和企业的注意。比如说张景安 （2008）就很好的 分析了中小企业 在创新过程中的融资风险问题。尹作亮（2010）对 中小企业技术创新风险评价 2 2 指标体系研究，很全面的阐述了风险测评方法和测评了创新风险的级别。目前国 内有关创新风险的研究大多还停留在理论探讨和概念描述阶段，缺乏深层次的系 统性研究，尤其

11、缺乏的是，在企业层次上的、结合中国中小企业自己的特色，基 于实证分析的深入研究。因此，本文尝试在基于我国中小企业自己的特点上， 结合中小企业创新现状，进行系统的深入研究。 1 1. .3 3 研研究究思思路路及及 方方法法 1 1. .3 3. .1 1 研研究究思思路路 本文 从中小企业创新风险的内涵进行理论性概括,重点分析了我国中小企 业在创新过程中存在的风险问题,提出了减少中小企业面临创新风险的主要途径， 构建了一个比较完整的分析体系。 1.我国中小企业创新风险的理论概述 ； 2.我国 中小企业发展现状与创新风险分析； 3.我国 中小企业创新风险 产生的原因分析 ； 4.我国 中小企业创

12、新风险的有效控制。 1 1. .3 3. .2 2 研研究究方方法法 信息研究方法：通过对各种渠道获得 的有关中小企业创新以及创新风险 的信息进行整合，比较系统的明白了影响中小企业创新的风险因素并且研究 得出了应对风险要素的方法及对策。 文献查阅法：在写作的过程中，通过查阅大量的相关文献和书籍，本文吸 收了诸多关于中小企业创新风险的精华部分，这为整篇的写作打下了坚实的基 础。 1 1. .4 4 主主要要创创新新点点 论文的主要特色及创新之处主要体现在以下两点:一.在文献研究的基础上 对中国中小企业创新风险问题进行进一步总结并进行原因分析。二.对创新风 险的资料及数据进行收集，并进行分析提出对

13、策。 3 3 第第 2 2 章章 中中小小企企业业 创创新新风风险险理理论论概概述述 2 2. .1 1 中中小小企企业业的的界界定定 2 2. .1 1. .1 1 境境外外对对中中小小企企业业的的界界定定 不同国家、不同经济发展的阶段、不同行业对其界定的标准不尽相同，且 随着经济的发展而动态变化。各国一般从质和量两个方面对中小企业进行定义， 质的指标主要包括企业的组织形式、融资方式及所处行业地位等，量的指标则 主要包括雇员人数、实收资本、资产总值等。量的指标较质的指标更为直观， 数据选取容易，大多数国家都以量的标准进行划分，如美国国会2001 年美国小 企业法 中 对中小企业的界定标准为雇

14、员人数不超过500 人 ， 英 国 、 欧盟 等在采取量的指标的同时，也以质的指标作为辅助。 2 2. .1 1. .2 2 我我国国对对中中小小企企业业的的界界定定 我国对中小企业的 最新界定是在2011 年 7 月， 由工业和信息化部、国家统 计局、国家发改委和财政部四部门研究制定的规定。 规定指出，中小企业划 分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产 总额等指标，结合行业特点制定。具体来看，工业从业人员1000 人以下或营 业收入 40000 万元以下的为中小微型企业。建筑业营业收入80000 万元以下 或资产总额 80000 万元以下的为中小微型企业。交通

15、运输业从业人员1000 人以下或营业收入30000 万元以下的为中小微型企业。房地产开发经营营业收入 200000 万元以下或资产总额10000 万元以下的为中小微型企业。 2 2. .2 2 企企业业 创创新新 与与创创新新风风险险 2 2. .2 2. .1 1 企企业业 创创新新的的概概念念 从企业角度对创新加以定义更有意义。傅家骥 先生 对企业创新的 定义 1为： 企业的企业家抓住市场潜在的盈利机会，或技术的潜在商业价值，以获取利润为 目的，对生产要素和生产条件进行新的组合，建立效能更强、效率更高的新生产 1 傅家骥 .技术创新学 M.清华大学出版社 ,1998. 4 4 经营体系，从

16、而推出新的产品、新的生产（工艺）方法、开辟新的市场，获得新 的原材料或半成品供给来源或建立企业新的组织，它包括科技、组织、商业和金 融等一系列活动的综合过程。 2 2. .2 2. .2 2 企企业业 创创新新风风险险的的概概念念 在企业 创新的过程中 风险大致有两种定义：一种定义强调了风险表现为不确 定性；而另一种定义则强调风险表现为损失的不确定性。若风险表现为不确定性， 说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险。而风险 表现为损失的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也 无获利，属于广义风险。在企业进行创新的活动过程中由于受到资金、市场、技 术、人

17、才、政策等等方面的不确定因素的影响而对未来的收益表现出不确定性， 可能会出现损失也可能会出现回报的一种现象。 2 2. .3 3 企企业业创创新新风风险险的的内内容容 企业创新的方面有很多，比如从技术、产品、组织结构等方面进行创新 ， 所以创新过程中风险的类别也是各种各样，总体来说主要 可以分为 技术创新 风险、产品服务创新风险和组织管理制度创新风险三个方面 。 1.企业技术创新风险。是指企业将新的知识与技术运用于企业的生产经营之中， 以创造和实现新的经济价值和企业利润为目的的活动过程中出现的风险。 2.企业产品 服务 创新风险。是指在构思、原理、结构、性能、材质、技术特 征等某一方面或者几方

18、面进行的具有独创性的产品实体开发过程中出现的风险以 及运用新的知识或技术，采用新的经营管理模式，向市场首次推出新的服务并实 现其市场价值的过程中的风险。 3.企业 组织 管理 制度 创新风险。是指企业在组织 管理 制度方面进行思路创 新、 组织 管理制度 创新、 组织 管理 制度 方法创新、 组织 管理 制度 模式创新 等 方面存在的不确定风险。 第第 3 3 章章 我我国国 中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析 5 5 3 3. .1 1 我我国国中中小小企企业业 的的 发发展展现现状状 改革开放以来，经过三十余年的发展，我国的中小企业在市场经济大潮中，不 断发展充实。 中小企业

19、不仅为解决社会就业问题发挥着巨大的作用，而且以其灵 活的经营机制和旺盛的创新活力，为经济增长提供了最基本的原动力。我国中小 企业虽然数量众多，但随着市场取向的经济改革的深化，在同大企业的激烈竞 争中，中小企业却暴露出明显的弱势地位。 我国中小企业的发展目前有以 下特点： 3 3. .1 1. .1 1 我我国国 中中小小企企业业行行业业分分布布广广 中小企业在国民经济许多行业和领域具有突出优势，发挥着重要作用。目 前，食品、造纸和印刷行业产值的 70%以上 ,服装、 皮革、文体用品、 塑料制品行业产值的 80%以上，木材和家具行业产值的90%以上，都是 由中小企业创造的。在对外贸易领域，一些经

20、营相对灵活，新技术新工艺吸收 能力强的中小企业更表现出独特的优势。近两年，我国每年出口总额中的 60% 是由中小企业提供的，其中大宗商品大多是由中小企业生产的 1。 3 3. .1 1. .2 2 我我国国 中中小小企企业业 面面临临的的市市场场竞竞争争激激烈烈 中小企业从事的行业多容易进入和被效仿，所以在扩大其产业市场的时 候，许多新的竞争对手会参加进来，容易形成过度竞争的局面，而中小企业自身 弱小，很难禁得起时常波动的冲击。出于这种原因，很多中小企业的经营者为了 自身的原因而参加了联合组织，缺乏协调性。因此，表现为经营者常常为避 免竞争而寻找出路，在质量、性能、设计上搞差别化，避开价格竞争

21、，力求实 现不完全竞争。 3 3. .1 1. .3 3 我我国国 中中小小企企业业 融融资资渠渠道道不不畅畅 企业经营的初始资本主要来源于个人积累及向亲朋好友借款，主要为内源 型融资，资本额少，资金是企业生存发展不可或缺的资源，但融资难却是中小 企业发展中的先天性的问题。在各种融资方式中，银行信贷是重要的资金来源， 1张渝 ,李仲春 .金融生态视觉下的地方政府与金融发展 J.商业研究 ,2009(4). 6 6 但由于中小企业在自用资产、信誉名声等方面的劣势，使银行从自身利益出发， 通常不愿开展中小企业信贷业务。 3 3. .1 1. .4 4 我我国国中中小小企企业业 技技术术水水平平和和

22、管管理理水水平平参参差差不不齐齐 我国中小企业长期一直依靠资金和劳动力的追加投入来实现经济增长，众 多的中小企业设备达不到其所在行业的先进水平。目前，技术含量低、设备陈 旧落后的问题，在中小企业尤为突出。因此中小企业产品结构上表现为 “三多三少 ” ，即粗加工产品多，深加工产品少；低附加值产品多，高附加值 产品少；一般产品多，名优产品少。产品结构的状况直接反映着企业占领市场 的竞争能力和实力。一些中小企业在较大程度上缺乏较为科学的内部管理制度， 这也是一些企业难以得到银行支持的一个重要原因。 3 3. .2 2 我我国国 中中小小企企业业创创新新风风险险现现状状分分析析 我 国中小企业创新过程

23、中面临的高风险一直都是困扰大部分中小企业的 一大难关。 在中小企业创新的过程中主要面临了来自企业外部的风险和企业内 部的风险。 3 3. .2 2. .1 1 我我国国中中小小企企业业创创新新的的外外部部风风险险现现状状 目前我国的市场经济环境还不成熟，市场很不稳定，很多的潜在因素是无 法预测到的，而且相对于大企业中小企业面临的市场竞争力 更大 ，这些 都直接使中小企业创新的成功处于一个未知状态。 除了要面对复杂多变的 市场环境，创新资金的筹集也是一项关键。充足的 资金一直都是企业基本 运作的关键，创新也不例外，中小企业要创新就必须要有充足的创新资金， 但是目前中小企业的良好的 融资渠道并未形

24、成，中小企业在创新过程中面 临 着资金短缺，创新项目进展缓慢，这 些问题 就导致了有些创新最终因为 后续无力而失败夭折。另外目前 国家对中小企业出台的政策以及社会关 于中小企业的服务体系方面也不够完善，很多的中小企业在创新过程中出 现的问题都得不到很好的解决，很多针对中小企业创新有帮助的条款还未出台， 这些都让很多的中小企业在创新过程中陷入了孤立的状态，风险自然也 随之升高。 7 7 3 3. .2 2. .2 2 我我国国 中中小小企企业业 创创新新的的内内部部风风险险现现状状 我国的中小企业自身长期以来存在的各种问题使得其在创新过程中出现的 风险问题比大企业多得多。首先中小企业的技术水平普

25、遍较低，没有先进的生 产设施，管理水平低下，这些都直接影响到了其创新的成功。另外目前 有很多的中小企业的组织机构混乱，还是延续着以往的家族、个人等为中心的 企业管理制度，没有科学的企业管理机构，这使得 在整个创新的项目过程 中， 人为干预创新致使其风险升高甚至失败的可能性大大增加了。尤其 是中小企业在进行企业组织管理制度创新过程中，遇到的阻力是相当巨大的。 在企业创新过程中，创新机制也是创新顺利进行的关键，但是大部分的中小企 业创新机制并不完善，创新的整个过程都是凭着感觉走，并未形成一个明确的 创新流程，在创新前的风险评估工作也做的不到位，不能明确的知道创新过程 中遇到什么样的风险以及风险对策

26、，这些 现状都使得 中小企业 深 陷入创 新 高 风险 的泥 潭。 8 8 第第 4 4 章章 中中小小企企业业 创创新新风风险险 产产生生的的 原原因因 分分析析 我国中小企业在创新过程中存着的很多的风险问题， 风险的产生大致 可以从外部环境影响和内部环境影响两个方面来分析。 4 4. .1 1 企企业业 外外部部 环环境境 影影响响 分分析析 4 4. .1 1. .1 1 面面对对的的市市场场环环境境复复杂杂 任何企业的创新活动都是在一定的动态环境中进行的，即是在其他企业、 顾客、社会公众的互相连接中开展的。市场环境的变动对创新结果的影 响是非常大的，激烈的竞争也是创新成败的决定要素，同

27、时创新也会导致生产 要素经营成本大幅度提高。而中小企业议价能力弱，市场拓展日益困难，对 市场前景信心不足，由于市场经济要素波动大而不能对可能产生的风险进行有 效地预测。可能这些外部风险的波动使中小企业创新带来的收益还不足弥 补自身投入的成本。 4 4. .1 1. .2 2 政政府府对对中中小小企企业业的的扶扶持持力力度度不不大大 政府的职能没有得到发挥，政策的服务功能偏弱，导致中小企业创新的 风险得不到有效减弱。在政策环境方面，由于中小企业的创新面临着多方面 的挑战和不利因素，因此，中小企业更需要政府采取措施以扶持和保护其发展。 但实际上，由于中小企业中绝大部分是民营的，长期以来一直处于不平

28、等的竞 争环境之中，而且即使国家制定了一系列对中小企业的保护性法规政策 也难于真正落实到位。如 目前企业最为关注的是减免税政策、知识产权保护 政策和实施科技贷款政策就真的难以落实到位。 4 4. .1 1. .3 3 社社会会化化服服务务体体系系不不完完善善 中小企业势单力薄，特别需要各种社会化服务，如政府、有关组织及中介 机构提供的技术、人才培训、信息交流、财务审计、法律服务、技术咨询等服 务。此外，多数中小企业在企业管理、发展战略、组织结构、财务制度、生产 经营、市场营销、广告宣传等方面也很不规范，急需政府及有关组织进行指导 和对其进行规范。但当前对 中小企业 的这些社会化服务难以完善，一

29、方面 9 9 中小企业 由于资产少、规模小，加上少数中小企业生产经营假冒伪劣商品，使 得中小企业的整个社会形象不好，公众舆论对中小企业也不利，导致政府的信 贷、税收等优惠政策很难倾向于中小企业。另一方面 中小企业的技术创新 若想得到政府计划的支持，常常需要准备冗长而又专业化的申请报告及建议书， 手续繁杂，耗时耗力，中小企业由于很少或没有专门的人员负责政府各部门 所要求的各种表格、报告、统计等工作，政府对它的信任度也大为降低，有时 不得不去拉关系走后门，付出很高成本后才得到一些本应得到的支持。这种由 于政府管理所带来的额外负担也使中小企业难以承受。 4 4. .1 1. .4 4 融融资资渠渠道

30、道不不畅畅，融融资资困困难难 对于中小企业而言，每次的产品和技术的研发投入资金多，风险大，由于 技术开发活动的不确定性、长时效性，所以一旦技术开发失败则少有回旋余地。 作为发展中国家，我国中小企业主要的融资渠道 风险投资和股票债券 等还没有建立或完善起来，致使中小企业普遍存在资金不足现象。以沈 阳市为例， 沈阳 80%以上的中小企业都存在融资难的问题。 1融资困难是 中小企业面临的首要问题，也是面临风险时最棘手的问题。中小企业在 融资上很难 获得政府资助。而 社会资金融资也非常 困难，并且 常常会 附 带 有 高 成本 风险 。 4 4. .2 2 企企业业 内内部部 环环境境 影影响响 分分

31、析析 4 4. .2 2. .1 1 基基础础设设施施薄薄弱弱，创创新新投投入入力力度度不不够够 目前我国的中小企业由于自身的发展原因，普遍存在基础设施薄弱，对于 创新项目的资金投入力度不够的情况。以中小企业的单位技术创新为例，中小 企业由于自身的原因，技术设备不能和大企业同台相争，同大企业相比开发产 品过程缓慢，适用性不强，导致市场的竞争力相对较弱。不久前， 上海 市 统计部门对全市中小企业做了一次抽样调查。 2200 户被调查企业中， 76的企业没设科研开发部门；科研经费投入占销售收入比重小于1 以下的企业占一半以上；而拥有技术发明的企业只占6，新产品新技术 1杨潘雨 .沈 80%中小企业

32、资金紧张 融资难成制约发展大问题N.时代商报 ,2012-01-04 2钟蓝 .关注中小企业技术创新能力 N.市场报 , 2010-06-05 1 10 0 的销售额占全部销售额比重两成以上的企业只有24。 中小企业技术创 新资金投入明显偏低，中小企业技术创新人力资源匮乏。因此从技术创新的投 入来看，中小企业急需加强。 4 4. .2 2. .2 2 企企业业组组织织管管理理 制制度度 不不健健全全 一个企业创新的成功很大程度上依赖于企业的机制完善。以天津为例， 目前天津市中小企业体制改革中就存在 管理机制不健全的问题。 90%的 企业中最大的股东是董事长或董事长兼总经理，85%的企业创办人都

33、是现 在的企业负责人，其中60%的企业创办人是董事长或董事长兼总经理，这说 明企业最高决策权力比较集中于企业的最初创办人手中，而像总经理或经理这 样的企业最高经营管理者虽然主要不是由上级任命的，但有相当一部分企业经 理是来自经营者家族成员，尤其是私营科技企业中，90%的企业总经理就 是企业的创办人，30%的中层管理人员来自家族成员。因此，尽管中小企业基 本上摆脱了传统体制的束缚，但家族式经营管理特征明显，对企业创始人依赖 性强，法人治理结构的制衡机制尚未真正建立，职业经理人尚未正式登场。 4 4. .2 2. .3 3 创创新新机机制制不不健健全全 一个项目的创新成功是必须要有良好的企业创新机

34、制作为基础的。如果创 新是一个运行的软件，那么公司就是硬件设施，公司的创新机制就是一个运载 的系统。以中小企业创新机制中的发展机制为例，许多中小企业快速消亡的原 因就是没有自己的发展机制，害怕创新的高风险， 而后便不再有其它产品 推出或者是由于固守原有的企业结构模式而不寻求改变。 4 4. .2 2. .4 4 创创新新人人才才缺缺乏乏 我国的中小企业多是由社会普通人员创办而成的，对人才的不重视可以说 中小企业企业的通病。很多的企业都是盲目跟风，即使创新也是盲目的。人才 的缺乏使得企业创新的各个环节都出现问题，随之而来的风险也由于人员素质 的偏低而加大。影响企业创新成功最重要的因素是人才缺乏和

35、技术创新成本太 高。因此加强人才队伍建设，同时要加强人才的经营管理观念的培养，是发展 中小企业的当务之急。 1 11 1 4 4. .2 2. .5 5 创创新新前前的的风风险险评评估估工工作作不不足足 俗话说，谋定而后动，而我国很多的中小企业在创新前对本次创新的风险 评估工作准备的并不充分，在整个过程中都是出现问题后在去找解决的办法。 但是在整个创新过程中风险的存在都是不确定的，当出现风险之后才去进行调 整，显然时间和精力都是消耗巨大的。在评价过程中，人的主观因素的成 分很大，各种因素的权重设置主要靠人为设定，并且对将要风险评估的内 容也没有大致的明确，从而导致决策的不确定性高，而且进行各风

36、险因素的 敏感性分析所得出的结果并不理想。 1 12 2 第第 5 5 章章 降降低低 我我国国 中中小小企企业业 创创新新风风险险的的有有效效 途途径径 针对中小企业创新风险产生的原因 ，可以 通过控制外部环境和内部环 境对创新风险的影响来适当 降低 创新过程中存在的风险。 5 5. .1 1 针针 对对 企企业业外外部部环环境境 影影响响 采采取取 的的有有效效途途径径 5 5. .1 1. .1 1 创创新新之之前前充充分分了了解解将将要要面面对对的的市市场场环环境境 中小企业创新的最终目的就是要使企业自身更好的适应市场环境。所以创 新的过程中对市场的预测及其调查了解必不可少。影响中小企

37、业创新风险的市 场环境主要有商品价格风险，竞争对手风险，国家政策变动风险、消费者消费 倾向判断风险等等。在创新之前通过市场调查 ，现有信息收集等方法进行 充分的调查 和 准备可以很好的降低市场变动带给企业的创新风险。如在竞 争方面，要确保创新的成果相比竞争对手能够有差异化和优越性否则创新 就可能失败。另外寻找合适的市场空当，寻找潜在的需求，以此为创新的目的 必然能更好的减少创新失败的风险。 5 5. .1 1. .2 2 政政府府应应该该给给予予中中小小企企业业政政策策上上的的扶扶持持 在现代经济中，政府不仅是创新的领导者，也是主要的风险分 担者 。 政府对中小企业创新风险的分担主要体现在对中

38、小企业的政策扶持上，主要 应做到 以 下几点： 1. 政府给予适当补贴和税收优惠。政府应当在技术创新的财政政策方面给予 中小企业适当优惠，包括税收减免和直接补贴。根据日美等发达国家经验，政府 可以从减免中小企业所得税、提高出口型中小企业出口退税、给予中小企业创新 项目财政补贴等方面来扶持中小企业技术创新。 2.建立创新专项基金，完善风险投资体系。政府可以设立专项资金，并投入 到中小企业创新项目中，享受创新成功后的收益；或用专项资金为技术创新项目 进行融资担保。此外，政府应逐步完善资本市场和风险投资体系，促进社会风 险投资基金和机构的设立，为中小企业创新提供更多的融资机遇。 3.建立技术研发机构

39、，促进“官产学研 ”相结合。政府可以建立技术研发 1 13 3 机构，作为企业主体研发的补充。同时，政府应推动“官产学研 ”相结合， 让更多研究机构、学术机构的研究成果导入中小企业。中小企业可以结合自身技 术特点，消化吸收研发机构和学术机构的创新成果并进行再次创新。 5 5. .1 1. .3 3 要要加加大大社社会会服服务务力力度度 要根据中小企业发展特点和服务需求，支持中小企业服务中心等各类服务 机构提升能力，积极拓展业务，规范服务行为。充分发挥行业协会、商会的作 用，鼓励科研院所、企业技术中心加强针对中小企业的共性技术研究，推动 “产、学、研、用”结合。 具体做法有： 1 信息服务。利用

40、新闻媒介、开辟专门网络、设立专门网站、发行出版物、 举行各种交流会及信息发布会等渠道，使企业充分获取它们需要的各种信息， 解决政府和企业信息不对称的问题。 2 创业指导。建立专门机构或交由中介组织承担，对拟创办企业的个人， 根据国家的方针政策，就创业之初和创业过程需要注意和解决的问题给予咨询 服务，既帮助他们实现创业理想，又引导他们创办符合国家产业政策和有关市 场前景的企业。 3 技术创新支持。针对中小企业技术开拓创新能力普遍较低的状况，搭建 国家、地方不同层次的技术服务平台，大力培育技术市场，提升企业技术水平。 4 市场发展服务。由政府或由行业协会出面，定期举办中小企业产品贸易 展览会、洽谈

41、会。通过行业协会，协调产品销售价格。规定政府采购要留出一 定份额给中小企业，积极帮助小企业与大企业挂钩，实现配套协作。 5 5. .1 1. .4 4 建建立立合合理理的的融融资资渠渠道道 中小企业要创新就得有资金链的支持，但是中小企业一般融资都比较困难， 这就要求社会和政府的大力支持，具体做法有以下几点： 1 建立和完善中小企业信用担保体系，大力发展互助性担保制度。充分认 识和重视中小企业信用担保体系的作用，按照市场经济发展的要求，建立起多 层次，多结构，多种所有制并行的中小企业信用担保机构和再担保机构。首先， 要建立以政府为主体的信用担保体系。其次，成立商业性担保公司。以法人、 1 14

42、4 自然人为主出资，按公司法要求组建，实行商业化运作，以盈利为主要目地。 第三，建立互助性担保机构。由中小企业自愿组成，联合出资，发挥联保互保 作用，不以盈利为目的。 2 转变国有商业银行经营观念和经营方式，改进中小企业融资服务。对于 进入成熟期的广大中小企业来说，最为关注和期盼的莫过于能够及时获得银行 贷款。从发达国家的情况来看，无论其资本市场的发达程度如何，银行信贷融 资始终是中小企业的主要来源。 3 大力发展地方性中小金融机构。地方性中小机构包括城市商业银行、城 市信用社、农村信用社、地方性中小企业产权交易市场、中小企业债券市场和 地方性风险投资公司。现在，我国虽说有五万多家农村信用社和

43、五千多家城市 信用社，但其合作性质已经淡化，成为“准国有商业银行” ，应在对其清 理整顿的基础上，成立商业性中小企业银行，专门为地方中小企业提供商业性 贷款。 5 5. .2 2 针针 对对企企业业内内部部环环境境影影响响 采采取取 的的有有效效途途径径 5 5. .2 2. .1 1 大大力力引引进进和和开开发发先先进进的的技技术术，选选择择合合理理的的创创新新模模式式 中小企业的的技术不成熟和生产设备的落后带来的创新高风险一直都是限 制中小企业创新的一大因素。对于这种困境，中小企业要尽快的走出来，否则 就可能陷入恶性循环当中。具体做法有： 1大力引进国内外的先进技术。先进的技术是一个企业立

44、足当今这么 激烈的市场竞争的重要法宝。中小企业要想更进一的发展就要从技术不成熟之 中走出来，由于中小企业自身条件所决定，独立的研发先进的生产技术是很困 难的，所以从外部引进是一个不错的解决途径。有了先进的生产技术做支 撑，创新风险的程度就会大大的降低。 2 选择合理的创新模式。 企业创新的成功很大一部分都是依赖于自身创 新的方式的，中小企业由于资金技术方面都十分有限，不能跟大型的企业相媲 美，所以选择合理的 创新模式尤为重要。一般来说中小企业的创新方式主要 有 ：模仿创新、合作创新、自主创新三种，不同的企业要依据自身的条件和创 新的目的选择合适自己的创新方式。进行 模仿创新企业可以在率先创新者

45、 的技术成果的基础上，吸取前者开发过程中的经验与教训，有效降低了成本与 1 15 5 风险，研发时间也对较短。合作创新可以使合作各方分担创新的成本，并 分散 创新所带来的风险，是中小企业不错的选择。自主创新 追求的是 技 术上 的领先和市场的领先性，是一项 高风险、高回报的创新模式。 5 5. .2 2. .2 2 尽尽快快改改革革中中小小企企业业组组织织管管理理机机制制 目前，我国中小企业的组织管理 制度环境还很不完善，只有坚持制度创 新，积极改善现存体制和企业内部治理结构中的各种制约因素，才能在 企业创新过程中因为组织管理机构引发的风险大大降低。要改革中小企业的组 织管理机制就要做到企业家

46、改革，产权制度改革和管理制度改革三个方面 1.企业家 改革 。 对民营中小企业而言，企业家精神将极大地影响到它的经 营哲学、企业宗旨、思想观念、文化氛围、价值理念等创新发生的基础设施和 动力机制的形成。企业战略基础资源的独特性和不可模仿性主要来源于企业家 精神的不同所形成的知识经验和能力积累机制，从而支撑着企业竞争优势的 形成和持续不断的创新。 所以，培育优秀的企业家精神，将是企业制度创新 的核心内容。 2.产权制度 改革 。 中小企业的产权制度改革是现代企业 发展路途上急 需解决的问题。制度的主要特征就是两权分离，所以 民营中小企业制度 要努力 摆脱家庭血缘关系的影响，使“货币资本得以选择合

47、适的经营者” ， 但 同时 家庭式的民营中小企业也 不应被轻易否定。两权分离的现代企业 制度主要是从现代大型股份公司中总结出来的，而民营中小企业则与大型企业 有着完全不同的管理特征，如果把这些看似完美的理论硬往民营中小企业身上 套，其结构无异于刻舟求剑。但有一个原则是可以肯定的，那就是民营中小企 业不应只是为摆脱“家庭帽子 ”而改制，为现代企业制度而改制，而是应该 仔细地研究家庭企业的优势和管理的效率，然后再分析它在哪种情况下需要进 行什么样的改造，这样的态度才是客观、公正、合理的。 3.管理制度 改革 。 现在的民营中小企业绝大多数仍处于原始管理阶段， 真正好的科学管理必须要有监督管理。因此

48、，民营中小企业在进行质量管理、 人事管理、营销管理、财务管理、薪酬管理、组织管理、战略管理、风险管理 等方面的制度改革 时，还得建立有效的约束和制衡机制。而这只有通过建立 完善的企业所有权与法人财产权相分离的法人治理结构，才能实现管理的专业 1 16 6 化和制衡化，使原来的利益共同体导向向命运共同体导向转变。更为重要的是 在 WTO 环境下，技术壁垒和绿色壁垒使得中小企业更需加强由生产质量、 劳工 工作环境、环保等方面所构成的生态管理制度的建设。 5 5. .2 2. .3 3 尽尽快快完完善善企企业业的的创创新新机机制制 一切事物的有序进行都离不开一个统一的、明确的指导策略。中小企业的 创

49、新也是一样，建立一个良好的创新机制可以很好的降低了创新带来的风险。 创新机制是创新工作运行的一个载体。要完善企业的创新机制就要从激 励 机制 、 运行机制 和 发展 机制 三个方面来进行完善。 （ 1） 完善企业创新的 激励机制。 企业创新 激励 机制的作用，就是激发 企业和职工创新的积极性，推动企业创新的有效运行。一般来说，企业创新由 市场拉动、科技推动和政策激励三种动力推进。首先企业要做好的就是对 员工的正向和逆向激励。正向激励要求做到使 企业或员工为追求自身效益 最大化和认同而主动进行创新。逆向激励要求做到使 中小企业或员工在外 部生存与发展竞争环境驱使下从事创新。中小企业建立以经济利益分配为核心 的激励与约束机制，是中小企业创新体系运行的重要保障。所以企业在开始 创新之前一定要有一个动力来推动企业上下共同的为完成这个创新而奋斗。 （ 2） 完善企业创新的运行机制 。 企业创新运行机制主要包括创新管理