理财经理合规知识竞赛题库及答案（1100道）.docx

1、理财经理合规知识竞赛题库及答案（1700道）1、邮储银行代理保险业务操作规程包括邮储银行代理保险业 务的（）与保险公司单证交接等环节的流程与规定。A、基本操作B、公共管理C、单证管理D、批量业务处理正确答案：ABCD2、下列属于代理保险业务流程的有（）。A、售前准备B、事中处理C、业务处理D、事后管理正确答案：ACD3、下列属于代理保险业务流程中业务处理的内容有（）。A、营业机构业务处理B、批量业务处理C、保费及手续费的结算D、差错处理正确答案：AB4、下列属于代理保险业务保费结算方式的有O。A、总对总B、总对分C、分对分D、分对总正确答案：AC5、下列关于代理保险业务保费结算方式描述正确的有

2、A、总对总结算是指邮储银行与合作保险公司采用总对总的结 算方式，资金归集结算行是总行机构B、分对分为邮储银行与合作保险公司采用市对市的结算方式, 资金归集结算行是一级分行机构，保险公司开户行是保险公司开户营C、柜员、营业主管和支局（行）长由运营管理部门负责D、柜员、营业主管和支局（行）长在统一柜面系统中完成正确答案：ABC13、各级业务管理员在代理保险系统中进行人员维护时，应遵 循以下规定的有（）。A、总行、一级分行、二级分行和一级支行业务管理员在业务 主管的授权下可维护本级除业务主管外的所有人员及所辖直属下级 业务主管B、业务主管可维护本级业务管理员C、总行业务主管和业务管理员由总行负

3、责维护D、柜员维护后即时生效正确答案：ABCD14、各级管理机构重置柜员密码时，应遵循的规定有（）。A、业务主管可重置本级业务管理员密码B、总行业务主管和业务管理员由技术部门重置密码C、遗忘密码的柜员须填报代理保险系统柜员维护申请书D、密码重置将柜员密码设置为缺省值，重置当天柜员必须修 改密码正确答案：ABCD15、代理保险批量业务分为O,由代理保险系统通过专线连 接方式接收保险公司的批量文件或实时代收指令，自动进行业务处理。A、批量代收业务B、实时代付业务C、实时代收业务D、批量代付业务正确答案：ACD16、下列属于代理保险批量代收业务及实时代收业务流程的有 OoA、保险公司根据业务需要，将

4、批扣文件发送至代理保险系统B、代理保险系统收到文件后，校验保险公司传输的批扣文件 总金额与明细金额是否相符C、个人业务核心系统收到批扣文件后，根据批量文件数据量 选择实时或日终对文件进行处理D、实时代收业务为日终向公司业务系统发送结算文件，将扣 款成功资金按周汇总划至保险公司的保费结算户。正确答案：ABC17、下列属于代理保险批量代付业务流程的有（）。A、保险公司首先确保该批次代付保险金足额划至批存资金对 公结算户，再将批存文件发送至代理保险系统。B、代理保险系统收到文件后，先校验保险公司传输的批存文 件总金额与明细金额是否相符，和保险公司批存资金对公结算账户是 否足额。C、个人业务核心系统收

5、到批存文件后，根据批量文件数据量 选择实时或次日对文件进行处理D、代理保险系统收到个人业务核心系统返回的结果后，根据 返回结果将批存不成功金额按批次汇总划至保险公司的批存资金户正确答案：ABD18、下列属于遇特殊原因导致批量文件无法传输需手工批量文 件上传办理批量业务的流程和规定的有（）。A、保险公司提供按双方约定格式编制的批量文件和一式两份 加盖财务专用章的&ldquo；批量委托付款（扣款）申请书&rdquo；B、代理保险系统完成批量文件处理后，保险业务管理员手工 下载批量处理结果，一份交保险公司，一份存档保留。C、操作中涉及的电子文件也须建立专门的档案保管D、一级分行业务通过手工方式办理批

6、量业务的，须向总行个 人金融部提交加盖行章的申请书，获得总行的审批后方能办理业务。正确答案：ABCD19、下列代理保险业务单证应作为重要空白凭证进行管理的有 OoA、保单B、银行提供客户风险承受力评估报告C、通用凭证D、批单正确答案：AD20、代理保险各级机构应参照我行个人金融业务反洗钱工作实 施细则相关要求开展（）工作。A、大额可疑报告B、尽职调查正确答案：ABCD49、办理个人人民币银行理财产品准入机构出现以下情况的, 上级机构应对其进行业务退出的有（）。A、违反规章制度规定，且情节较为严重的B、由于经营管理原因，导致产生重大负面舆情，对本行造成 重大负面影响的C、由于经营管理原因，导致个

7、人人民币理财业务发生集中性 大量客户投诉的D、监管部门责令停止办理个人人民币理财业务的正确答案：ABCD50、个人人民币理财产品销售人员按职责分为（）。A、后勤人员B、业务管理人员C、营销人员D、操作人员正确答案:BCD58、个人人民币理财产品宣传销售文本应当遵守的规定有O。A、引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面，并 注明来源，不得引用未经核实的数据B、真实、准确、合理地表述理财产品业绩和管理人水平C、在宣传销售文本中应当以醒目文字提醒投资者&ldquo；理财 产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须 谨慎 Srdquo ；D、如理财产品宣传销售文本中使用模拟数

8、据的，必须注明模 拟数据正确答案：ABCD59、关于理财产品说明书描述正确的有（）。A、应当载明理财产品的认购和赎回安排、估值原则、估值方 法、份额认购、赎回价格的计算方式B、拟投资市场和资产的风险评估C、理财产品的托管机构、理财投资合作机构的基本信息和主 要职责D、必须在显著位置提示&ldquo；理财非存款、产品有风险、投 资须谨慎&rdquo；。A、在我行金融资产不少于IOO万元人民币或单笔认购理财产 品金额不少于100万元人民币的个人客户，可直接评为高净值客户。B、提供个人收入在最近三年每年超过20万元人民币的相关证 明，或家庭收入最近三年每年超过30万元人民币的相关证明C、在我行金融资

9、产未超过100万元人民币的个人客户，可提 供他行存款凭证、房产证、机动车行驶证等资产证明D、高净值客户认定工作在柜面办理，高净值客户资格有效期 为两年，到期后需重新评定。正确答案：ABC67、下列关于合格投资者描述正确的有（）。A、具有相应的风险识别能力和风险承受能力，具有2年以上 投资经历B、家庭金融净资产不低于300万元C、家庭金融资产不低于500万元D、近3年本人年均收入不低于40万元正确答案：ABCD68、下列不可购买私募理财产品的投资者有（）。A、一般个人客户B、重要个人客户C、高净值客户D、合格投资者正确答案：ABC69、我行个人人民币理财产品风险等级为PR3,适合投资者类 型有O

10、oA、保守型B、稳健型C、进取型D、谨慎型正确答案：AB70、我行个人人民币理财产品适合投资者类型为谨慎型，可投 资产品的风险等级有（）。A、PRlB、PR2C、PR3D、PR4正确答案：AB71、我行个人人民币理财业务交易包括（）。A、签约B、分红方式变更C、定期定额购买维护D、非交易过户正确答案：ABCD72、我行个人客户可通过（）办理理财业务交易。A、个人客户营销系统B、网上银行C、手机银行D、智能柜员机正确答案：ABCD 员营销活动必须在销售专区进行，需使用录音录像设备记录购买过程。B、通过本行电子渠道购买理财产品时，销售过程应有醒目的 风险提示，系统对客户风险承受能力评估结果的风险提

11、示内容不低于 柜面，销售过程应当保留完整记录。C、通过本行电话银行销售理财产品时，营销人员应具备销售 资质，销售过程遵守投资者适当性有关规定，销售过程应当使用统一 的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务。D、通过电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明 确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认 不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。正确答案：ABCD76、下列关于客户风险承受能力测评描述正确的有（）。A、营销人员在向个人客户销售个人人民币理财产品前，对于 尚未进行过的，应该首先对客户进行风险承受能力测评。B、客户在营业机构办理风险承受能力测评时，营销

12、人员应向 客户提供测评问卷，向客户解释说明评分规则，由客户独立进行选项 选择。C、营销人员应当根据客户问卷填写情况，真实、准确计算客户风险承受能力得分，并根据对照表得到客户的风险承受能力评级。D、严禁任何人员代替客户进行答卷，代替客户抄录风险提示 语句，或者代替客户进行签名。正确答案：ABCD77、客户在柜面渠道购买个人人民币理财产品，单笔大额认购 需要进行审批的有（）。A、产品风险等级低于PR3 （不含PR3）且单笔认购金额超过人 民币50万元（含50万元）B、产品风险等级低于PR4 （不含PR4）且单笔认购金额超过人 民币50万元（含50万元）C、产品风险等级为PR3或PR4且单笔认购金额

13、超过人民币20 万元（含20万元）D、产品风险等级为PR4或PR5且单笔认购金额超过人民币20 万元（含20万元）正确答案：BD78、客户在柜面渠道购买个人人民币理财产品，单笔大额认购 不需要进行审批的有（）。A、产品风险等级低于PR3 （不含PR3）且单笔认购金额超过人期审核。A、月度B、季度C、半年D、年正确答案：ABD81、录音录像管理办法应完整客观地记录理财产品O等重点 环节。A、营销推介B、风险和关键信息提示C、客户确认和反馈D、产品的性质正确答案：ABC82、年满65周岁及以上的个人客户购买理财产品时需注意的 有（）。A、营销人员应充分了解客户年龄、历史投资经验，特别注意风险承受能

14、力评估B、着重加强客户风险提示和投资者教育C、明确告知产品类型、产品投资范围、产品投资结构和产品 投资风险等要素，确保客户审慎做出投资抉择D、应审慎向客户推介和销售我行风险评级为PR4及以上的理 财产品正确答案：ABCD83、营销人员销售个人人民币理财产品，应当遵守销售流程的 有（）。A、充分了解所销售的理财产品的性质、风险、收益状况及市 场发展情况等内容，做好售前准备B、评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关风险测评 结果告知客户，双方签字确认C、对于市场风险较大的理财产品营销人员不应主动向无相关 投资经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品D、签署理财销售文件时，须向客户进行

15、充分的风险提示，并 抄录风险提示书内&ldquo；本人已阅读风险提示，愿意承担投资风险 &rdquo；的风险确认语句正确答案：ABCD84、营销人员从理财产品销售活动，不得出现的行为有（）。A、擅自私下代理销售或变相代销任何未经总行正式发售的理 财产品B、未具备相应销售资质的营销人员从事理财产品销售C、向客户全面充分披露所销售的理财产品特性、风险及可能 出现的最不利情况、最大损失等风险提示D、对客户风险承受能力测评流于形式正确答案：ABD85、营销人员从理财产品销售活动，不得出现的行为有（）。A、通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时， 客户明确表示不同意B、具备相应销售资质的营销

16、人员从事理财产品销售C、遗漏重要销售文件的客户签字或客户抄录的风险确认语句、 客户声明D、对客户风险承受能力测评流于形式86、下列关于系统权限管理描述正确的有O。A、各级机构应当确保理财类业务系统和理财类业务管理平台 中人员身份与实际相符，对于新增、离岗等人员信息发生变化的，应 定时进行维护。B、各级业务管理人员进行人员身份新增、调整、删除以及参 数维护等操作，应提交人员变更审批表，由复核人员进行复核。C、营业机构应当按照行内权限管理要求设置相关操作岗位， 岗位之间权限应相互制约。D、各级管理人员、营销人员和操作人员应严格按业务授权进 行操作，不得越权操作。正确答案：BCD87、下列属于个人人

17、民币理财业务突发事件的有（）。A、客户重大投诉B、聚众闹事C、媒体负面报道D、监管机构质询或处罚88、下列属于个人人民币理财业务突发事件应急机制的有O。A、坚持预防与应急处置相结合，立足于防范B、支行行长作为营业机构处理突发事件和客户投诉的第一责 任人C、对于需要合作机构协助解决的突发事件，要督促合作机构 尽快解决D、不得擅自对客户做出承诺，不得擅自进行有关信息的发布， 不得有任何导致事态扩大的行为正确答案：ABCD89、发生个人人民币理财业务突发事件做法正确的有（）。A、要做到早发现、早报告、早处置，要果断采取现场控制、 客户安抚及财产保护等应急措施B、对可能发生并可预警的突发事件，按相关规

18、定在适当范围 内发布预警信息后，应及时开展舆情监测工作，做好风险提示C、要加强与媒体和监管部门沟通，力争在最短时间、最小影 响范围内处理好突发事件D、发生突发事件后，接待人员作为营业机构处理突发事件和 客户投诉的第一责任人正确答案：ABC90、下列属于个人人民币理财购买客户的后续服务工作的有（）。A、及时向客户披露公布的产品净值、收益率、产品运作报告 等信息B、关注个人人民币理财产品的开放状态、到期通知、盈亏提 醒、交易失败通知、业绩表现等关键性信息，并及时将相关情况通知 客户C、各营业机构应将真实、准确、完整的客户信息录入理财类 业务系统，不得隐瞒或篡改客户信息D、定期查看网点交易不成功列表

19、对不成功的交易，应及时 通知客户，做好后续服务与处理。正确答案：ABD91、客户投诉处理应遵循的原则有（）。A、预防为先、属地解决B、首问负责、及时处理C、落实改进、逐级上报D、统一管理正确答案:ABCD92、个人人民币理财业务检查的形式主要包括（）。A、电话检查B、自查C、互查D、联合检查正确答案：BCD93、个人人民币理财业务检查人员主要职责有（）。A、负责个人人民币理财业务规章制度执行情况的检查及现场 指正B、客户投诉处理案例要做好相应的记录、存档，以便后期跟 踪客户有关情况，做好回访C、负责将检查过程中发现的风险点和问题归纳整理，向相关 领导汇报并跟踪整改落实情况D、负责向本级及上级

20、机构提出修订与完善个人人民币理财业 务规章制度、内容与风险管理的意见和建议94、个人人民币理财业务检查的内容主要有（）。A、业务准入资格检查B、人员销售资格检查C、投资者适当性实施检查D、录音录像实施情况检查正确答案：ABCD95、消费者基本权利主要包括（）。A、财产安全权、知情权B、自主选择权、公平交易权C、依法求偿权、受教育权D、受尊重权、信息安全权正确答案：ABCD96、下列消费者基本权利描述正确的有（）。A、财产安全权。依法保障消费者在购买金融产品和接受金融 服务过程中的财产安全。审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技 术监控手段，严格区分自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。B

21、知情权。以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地 向消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大 产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。C、公平交易权。在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊 重消费者意愿，不得强买强卖，不得违背消费者意愿搭售产品和服务, 不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使消费者购买 其他产品。D、自主选择权。不得设置违反公平原则的交易条件，不得限 制消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害消费者合法 权益应当承担的民事责任。正确答案：AB97、下列消费者基本权利描述错误的有（）。A、受教育权。切实履行消费者投诉

22、处理主体责任，建立多层 级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统, 提高消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督。B、依法求偿权。进一步强化消费者教育，积极组织或参与金 融知识普及活动，开展广泛、持续的日常性消费者教育，帮助消费者 提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升消费者金融 素养和诚实守信意识。C、受尊重权。尊重消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得 因消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待。D、信息安全权。采取有效措施保障消费者信息安全，加强对 第三方合作机构的管理，明确双方权利义务关系，严格防控消费者信 息泄露风险。正确答案：AB98、中

23、国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护工作应当遵 循的原则有O。A、依法合规，平等自愿，诚实守信，公平公正B、内部自律，全员参与，全流程管控C、以人为本，服务至上，履行社会责任D、牵头管理与分工负责相结合正确答案：ABCD99、中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护高级管理层 应履行的职责有（）。A、落实执行消费者权益保护相关法律、法规和监管规定B、构建与本机构组织架构、经营规模相适应的消费者权益保 护工作体系C、强化投诉数据的分析应用，在业务经营、内部控制与风险 管理中充分考虑消费者投诉反映的问题和需求D、培育公平诚信的消费者权益保护文化和理念，树立员工的 消费者权益保护意识正确答案：ABCD100、中国邮政储蓄银行江苏省分行消费者权益保护委员会应 履行职责有（）。A、落实执行消费者权益保护相关法律、法规和监管规定B、制定、审查、统筹消费者权益保护工作计划、方案和任务C、审议、研究投诉管理情况，指导投诉数据的分析应用D、听取消费者权益保护工作汇报，审议消费者权益保护工作 中的重大问题正确答案：ABCD