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1、精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 全国银行间债券市场柜台业务管理办法 第一章总则 第一条为促进债券市场发展，扩大直接融资比重，根 据中华人民共和国中国人民银行法、 银行间债券市场债 券登记托管结算管理办法（中国人民银行令2009 第1 号） ，制定本办法。 第二条本办法所称全国银行间债券市场柜台业务（以 下简称柜台业务）是指金融机构通过其营业网点、电子渠道 等方式为投资者开立债券账户、分销债券、开展债券交易提 供服务，并相应办理债券托管与结算、质押登记、代理本息 兑付、提供查询等。 第三条金融机构开办柜台业务应当
2、遵循诚实守信原 则，充分揭示风险，保护投资者合法权益，不得利用非公开 信息谋取不正当利益，不得与发行人或者投资者串通进行利 益输送或者其他违法违规行为。 第二章柜台业务开办机构 第四条开办柜台业务的金融机构（以下简称开办机构） 应当满足下列条件： （一）是全国银行间债券市场交易活跃的做市商或者结 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 算代理人； （二）具备安全、稳定的柜台业务计算机处理系统并已 接入全国银行间同业拆借中心、全国银行间债券市场债券登 记托管结算机构（以下简称债券登记托管结算机构）； （三）具有健全的柜台
3、业务管理制度、风险防范机制、 投资者适当性管理制度及会计核算办法等； （四）有专门负责柜台交易的业务部门和合格专职人 员； （五）最近三年没有重大违法、违规行为。 第五条符合条件的金融机构应当于柜台业务开办之日 起 1 个月内向中国人民银行备案，并提交以下材料： （一）柜台业务开办方案和系统实施方案； （二）负责柜台业务的机构设置和人员配备情况； （三）柜台业务管理制度、风险防范机制、投资者适当 性管理制度及会计核算办法； （四）全国银行间同业拆借中心及债券登记托管结算机 构出具的系统接入验收证明； （五）中国人民银行要求的其他材料。 开办机构应当将开办柜台业务的营业网点通过网点柜 台、电子渠
4、道等方式向社会公开。 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 第三章柜台业务债券品种及交易品种 第六条柜台业务交易品种包括现券买卖、质押式回购、 买断式回购以及经中国人民银行认可的其他交易品种。 柜台业务债券品种包括经发行人认可的已发行国债、地 方政府债券、国家开发银行债券、政策性银行债券和发行对 象包括柜台业务投资者的新发行债券。 第七条开办机构与投资者开展柜台业务应当遵循银行 间债券市场相关规定，双方开展债券回购等交易品种时应当 签署相关主协议、约定权利义务。 开办机构与投资者开展质押式回购时应当确保足额质 押，开
5、办机构应当对质押券价值进行持续监控，建立风险控 制机制，防范相关风险。 第四章投资者适当性管理 第八条开办机构应当建立投资者适当性管理制度，了 解投资者风险识别及承受能力，向具备相应能力的投资者提 供适当债券品种的销售和交易服务。开办机构应当充分揭示 产品或者服务的风险，不得诱导投资者投资与其风险承受能 力不相适应的债券品种和交易品种。 第九条经开办机构审核认定至少满足以下条件之一的 投资者可投资柜台业务的全部债券品种和交易品种： 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - （一）国务院及其金融行政管理部门批准设立的金融机
6、 构； （二）依法在有关管理部门或者其授权的行业自律组织 完成登记，所持有或者管理的金融资产净值不低于一千万元 的投资公司或者其他投资管理机构； （三）上述金融机构、投资公司或者投资管理机构管理 的理财产品、证券投资基金和其他投资性计划； （四）净资产不低于人民币一千万元的企业； （五）年收入不低于五十万元，名下金融资产不少于三 百万元，具有两年以上证券投资经验的个人投资者； （六）符合中国人民银行其他规定并经开办机构认可的 机构或者个人投资者。 不满足上述条件的投资者只能买卖发行人主体评级或 者债项评级较低者不低于AAA的债券，以及参与债券回购 交易。 第十条开办机构认定投资者符合第九条规定
7、条件的， 应当向投资者揭示产品或者服务的风险、与投资者签署风险 揭示书。投资者不满足第九条规定条件，开办机构应当向投 资者履行以下义务： （一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力; （二）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的债券品 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 种与交易品种，并进行持续跟踪和管理; （三）提供产品或者服务前，向投资者介绍产品或者服 务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资 者教育 ; （四）充分揭示产品或者服务的风险，与投资者签署风 险揭示书。 第十一条投资者情况变动或者债券
8、评级变动导致投资 者持有债券不符合第九条规定的，投资者可以选择卖出债券 或者持有债券到期。 第五章柜台业务规则 第十二条开办机构可以通过以下方式为投资者提供报 价交易服务： （一）双边报价，即开办机构主动面向投资者持续、公 开报出可成交价格。 （二）请求报价，即由投资者发起，向开办机构提出特 定券种交易请求，并由开办机构报出合理的可成交价格。开 办机构应当结合客户需求及自身经营的实际情况，合理确定 双边报价券种及可接受请求报价的交易要素标准。 开办机构可以代理投资者与全国银行间债券市场其他 投资者开展债券交易，开办机构应当采用适当风险防范机 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育
9、，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 制，防范代理交易模式下的相关风险。 第十三条开办机构及投资者的债券交易行为应当遵守 全国银行间债券市场及其机构监管部门关于关联交易的规 定。 第十四条开办机构应当及时将柜台业务投资者信息及 报价成交信息传至全国银行间同业拆借中心进行备案。开办 机构与投资者达成债券交易后，应当及时采用券款对付的方 式为投资者办理资金清算和债券结算。 全国银行间同业拆借中心应当及时将柜台业务成交信 息传输至债券登记托管结算机构。 第十五条投资者应当在开办机构开立债券账户，用于 记载所持有债券的品种、数量及相关权利。开户时，投资者 应当向开办机构提交真
10、实、准确、完整的开户材料。 投资者可以在不同开办机构开立债券账户，并可以在已 开立的债券账户之间申请债券的转托管。 未经中国人民银行同意，已在债券登记托管结算机构开 户的机构投资者，不能在开办机构开立债券账户。债券登记 托管结算机构应当为开办机构查询开户情况提供便利。 第十六条开办机构应当在债券登记托管结算机构开立 代理总账户，记载由其托管、属于柜台业务投资者的债券总 额。 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 开办机构应当严格区分自有债券和投资者托管的债券， 不得挪用投资者的债券。开办机构应当每日及时向债券登记 托
11、管结算机构发送结算指令和柜台业务托管明细数据。 第十七条债券登记托管结算机构应当建立柜台债券账 务复核查询系统，方便投资者查询债券账户余额。 债券登记托管结算机构应当根据开办机构发送的有关 数据及结算指令，每日及时完成开办机构自营账户与代理总 账户之间的债券结算。 第十八条发行人应当于债券付息日或者到期日（如遇 节假日顺延）前不少于一个工作日将兑付利息或者本金划至 债券登记托管结算机构指定账户，债券登记托管结算机构收 到上述款项后应当立即向开办机构划付，开办机构应当于债 券付息日或者到期日（如遇节假日顺延）一次、足额将兑付 资金划入投资者资金账户。 第十九条开办机构应当在其柜台业务系统中保留完
12、整 的报价、报价请求、成交指令、交易记录、结算记录、转托 管记录， 并为投资者查询交易、结算、转托管记录提供便利。 第二十条开办机构应当将与柜台债券相关的披露信息 及时、完整、准确、有效地通过网点柜台或者电子渠道向投 资者传递。开办机构应当向投资者特别提示本息兑付条款及 与还本付息有关的附加条款、额外费用、税收政策等重要信 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 息。 发行人、信用评级机构等信息披露义务人应当按照相关 规定做好信息披露工作，保证信息披露真实、准确、完整、 及时，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，披露
13、内容 应当充分揭示风险。 第二十一条开办机构应当做好柜台业务计算机处理系 统的维护工作。开展柜台业务创新时，开办机构应当与全国 银行间同业拆借中心、债券登记托管结算机构进行联网测 试，确保系统接驳的安全、顺畅。 第二十二条开办机构应当向中国人民银行报送柜台业 务年度报告以及重大事项报告。其中，年度报告应当于每个 自然年度结束之日起2 个月内报送，内容包括但不限于：柜 台业务总体情况、交易、托管、报价质量、结算代理情况、 风险及合规管理、投资者数量、投资者保护等情况。 柜台业务发生对业务开展、投资者权益、整体风险等产 生重大影响的事项时，如系统重大故障等，开办机构应当在 该事项发生后1 个交易日
14、内向中国人民银行报告，并尽快提 交书面重大事项报告。 开办机构投资者适当性管理制度应当根据实际情况适 时更新，并及时向中国人民银行备案。 前款所述报告、备案文件应当同时抄送中国银行间市场 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 交易商协会。 第六章监督管理 第二十三条中国人民银行及其分支机构可以对开办机 构、全国银行间同业拆借中心和债券登记托管结算机构就柜 台业务进行现场检查或者非现场检查，前述机构及相关人员 应当予以配合， 并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。 第二十四条全国银行间同业拆借中心、债券登记托管 结算
15、机构应当按照中国人民银行有关规定，加强柜台业务的 监测、统计和分析，定期向中国人民银行提交柜台业务统计 分析报告并抄送中国银行间市场交易商协会。 全国银行间同业拆借中心、债券登记托管结算机构对柜 台业务进行日常监测，发现异常情况和违规情况应当及时处 理，并向中国人民银行报告。 第二十五条全国银行间同业拆借中心、债券登记托管 结算机构应当依据本办法，制定柜台业务细则并规范相关数 据交换，向中国人民银行备案后实施。 第二十六条中国银行间市场交易商协会应当就柜台业 务制定主协议文本和具体指引，对投资者适当性管理、开办 机构的柜台业务报价、投资者保护、信息披露等行为提出自 律要求、进行自律管理并开展定
16、期评估。定期评估情况应向 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 中国人民银行报告。 第二十七条开办机构有下列行为之一的，中国人民银 行根据中华人民共和国中国人民银行法第四十六条予以 处理： （一）不符合本办法第四条所规定条件开办柜台业务或 者未按本办法规定向中国人民银行备案、报告的； （二）不了解投资者风险识别和风险承受能力或者向投 资者提供与其风险承受能力不相适应的债券销售、交易服务 的； （三）欺诈或者误导投资者的； （四）未按投资者指令办理债券登记、过户、质押、转 托管的； （五）伪造投资者交易记录或者债券账户
17、记录的； （六）泄露投资者账户信息的； （七）挪用投资者债券的； （八）其他违反本办法规定的行为。 第二十八条全国银行间同业拆借中心和债券登记托管 结算机构有下列行为之一的，中国人民银行根据中华人民 共和国中国人民银行法第四十六条予以处理： （一）工作失职造成投资者或者开办机构损失的； （二）发布虚假信息或者泄露非公开信息的； 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - （三）为开办机构恶意操纵市场、利益输送或者其他违 法违规行为提供便利的； （四）其他违反本办法规定的行为。 第七章附则 第二十九条本办法由中国人民银行负责
18、解释。本办法 未尽事宜按照中国人民银行相关规定执行。中国人民银行关 于柜台业务的其他规定与本办法冲突的，适用本办法。 第三十条本办法自公布之日起执行。 2010 年读书节活动方案 一、活动目的： 书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会 读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！ 二、活动目标： 1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。 2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。 3、通过活动，使
19、学生养成博览群书的好习惯。 4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。 三、活动实施的计划 1、做好读书登记簿 （1） 每个学生结合实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得 体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。 （2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。 （3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。 2、举办读书展览： 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有- - - 精品文档 - 各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言” 、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝” 、 “我最喜欢的”、 “好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容 交流自己在读书活动中的心得体会, 在班级中形成良好的读书氛围。 3、出读书小报：