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1、财政部规划教材 ( 第七版 ) 子 教 案 特别说明：因教材最后编审定稿时有的作了删除，但“思考与练习”中未作 相应删改，致使“思考与练习”中有的题目超出教材范围。各校教师可自行决 定是否补充讲授。在“思考与练习”参考答案中均有此部分题目的答案。 二一四年三月 前言 一、本课程的现状与前景 金融基础知识 （以下称“本课程”） 是中等职业学校财经类专业基础课程。 本课程在系统介绍金融的基础知识、 基本业务及必要的基本理论， 结构体系合理， 内容完备详实， 可以满足财经类专业金融基础知识与基本业务学习的需要。从发 展趋势看，本课程的学习为学生日后对金融相关课程的学习提供了一个获取交叉 知识、增强综
2、合能力的基础平台，在专业课程体系中地位突出、重要。 二、本课程的性质 本课程是中等职业学校财经类专业特别是金融事务专业（含银行、 保险、证 券、理财、信托）的专业基础课。本课程以金融构成要素、金融业务为主线，系 统、简明地介绍了金融的基础知识、基本业务及必要的基本理论。它是一门极具 知识性、实务性、综合性、应用性的课程。 三、本课程的作用 本课程作为必修的专业基础课， 为学习财经类专业特别是金融事务专业（含 银行、保险、证券、理财、信托）的专业课奠定理论基础；培养学生的金融基础 理论知识、基本业务技能，使其具备从事金融类各相关基层岗位工作的职业素养、 职业技能与业务能力。 四、本课程教案结构体
3、系说明 本课程教案分为课程总案与各章教案。鉴于各校各专业开课课时不同，在此 只提供课程总案与各章教案， 课教案（一次课为 2 课时）由各校任课教师根据各 章教案作自行切分。 ( 一)课程总案 包括本课程的教学目标与总要求、教学重点与难点、 教学方式方法、 教材与 教参、教学课时和教学考核评价等方面有内容。 ( 二)各章教案 包括该章的教学目的及要求、重点难点及其处理、教学方法、参考文献、课 外作业及要求和后记等方面内容。 五、本课程的教学课时分配建议 本课程开设一学期，一学期按17 周计，每周课时：金融类专业为4 课时， 其他类专业为 3 课时。后面各章教案中的课时是以金融类专业授课学时为例。
4、 章序各章名称 总课时讲授课时实训课时 金融其他金融其他金融其他 一金融概述4 3 3 3 1 二货币与货币流通10 8 6 6 4 2 三信用与利率10 8 6 6 4 2 四金融机构体系10 8 6 6 4 2 五金融工具与金融市场6 4 4 4 2 六金融业务14 12 8 8 6 4 七国际金融基础8 6 6 6 2 机动与复习6 2 4 2 2 合计68 51 43 41 25 10 附：课程总案与各章教案 课 程 总 案（课程介绍） 基 本 信 息 课程名称金融基础知识课程性质专业基础课 学分4 / 3 周 学 时4 / 3 上课周数17 总 学 时68 / 51 授课学时43 /
5、 41 实训学时25 / 10 课 程 简 介 金融基础基础是中等职业学校财经类专业，特别是金融事务专 业（含银行、保险、证券、理财、信托）的专业基础课。本课程以金融 构成要素、金融业务为主线，系统、简明地介绍了金融的基础知识、基 本业务及必要的基本理论。分为金融概述、货币与货币流通、信用与利 率、金融机构体系、金融工具与金融市场、金融业务、国际金融基础， 共七章。 教 学 目 标 及 总 要 求 1. 教学目标。本课程教学应体现中等职业教育以就业为导向、以全 面素质教育为基础、以能力为本位的教学目标。 （1）知识目标：初识金融，理解金融与经济的关系；理解货币本 质及货币流通的相关基础理论知识
6、；理解信用、利息、利率的相关基础 理论知识；了解金融机构体系，掌握我国现行金融机构体系；了解金融 市场与金融工具；熟悉中央银行、商业银行、保险、证券等相关业务， 理解货币政策；了解国际金融基础知识。 （2）技能目标：认识货币流通规律，能说明货币流通中的现象； 认识信用形式、金融工具，能学会进入市场加以运用；认识各类金融机 构，并能与其进行业务沟通交往；明确各类金融业务，掌握业务基本操 作技能，能处理社会日常经济生活中的金融事务；认识外汇及汇率，掌 握外汇及汇率标价、换算；理解货币政策作用机制及其对经济的影响， 能运用金融基本理论知识分析说明有关金融问题。 （3）素养目标：具有严谨、求实的学风和
7、团队合作、开拓创新的 精神，热爱金融工作；具有爱岗敬业、诚实守信、依法理财、务实求真 的职业道德和吃苦耐劳的精神；具有金融理财、收益、风险、服务意识 与货币时间价值观念，具备良好的心理素质和一定的自制、自省、抗挫 折能力。 2. 教学总要求。本课程教学中，应当在课堂教学、实践教学、实习 实训、考证竞赛等方面加强教学管理的制度建设，规范日常教学管理工 作和流程；教学管理要有一定的规范性和灵活性，合理调配教师、实训 室和实训场地等教学资源，为课程的实施创造条件；要加强对教学过程 的质量监控，改革教学评价的标准和方法，促进教师教学能力的提升， 保证教学质量。本课程教学应当注重学生职业能力、综合素质的
8、培养， 让学生掌握金融的基础知识，深化对金融基本理论、基本业务以及金融 市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能运用所学知识分析解决实 际问题，提升学生职业综合素质、专业基本技能、业务创新能力。 教 学 重 点 及 难 点 1. 教学重点：金融理财与风险意识、金融职业能力与综合素质的培 养，就整门课程而言，重点章在第2、3、4、6 章。 2. 教学难点：金融理论知识的应用，金融业务技能掌握与素质能力 培养，就整门课程而言，难点章在第2、3、6、7 章。 （各章的教学重点与难点在后面章教案中列示） 教 学 方 法 本课程教学中，要改革传统落后的教学思想观念、 方式方法与手段， 按照相应职业岗位（
9、群）的能力要求，强调理论实践一体化，突出“做 中学、做中教”的职教特色，创新课堂教学。在教学中，要坚持教师的 倡导、引领、设问与学生的响应、互动、探究相结合，激发学生的学习 兴趣、调动学生学习的积极性，让学生自主探究学习；要充分利用多媒 体教室、实验实训室和社会大课堂，借助教材与教参、视频与课件、实 物与图片和网络资源等材料资料，开展课堂教学与实践教学；要采用项 目教学、案例教学、任务驱动、 角色扮演、 情境教学、自主探究、讲授、 讨论、演示、实训等多样化的教学方式方法；要抓住重点、解答疑点、 突破难点，让学生学有所获。 选 用 教 材 财政部规划教材、国家财政职业教育教学指导委员会推荐教材、
10、全 国中等职业学校财经类教材： 金融基础知识（第七版） （陈炳煌主编， 中国财政经济出版社2014 年版） 。 主 要 参 考 资 料 中等职业学校金融事务及相关专业教学标准、中等职业学校金融 基础知识课程大纲、金融知识相关读本、金融相关法律法规与金融机 构网站资料等。 （各章教学中的教参在后面各章中列示） 课 程 考 核 办 法 强调“做中学、做中教、做中考” ，应采用知识考核与能力测试相 结合、过程考核和结果考核相结合的考核评价原则，引入小组评分、第 三方评分、用人单位评分等多元化的考核评价机制，完善教学考核评价 体系。 注重对职业能力的考核和综合素质的评价，结合课程特色，选用笔 试（开、
11、闭卷）、口试、机试、实践考核、能力测试、以证代考等多种 考评方式，对学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业 素质等方面进行全面考核评价。 考核包括过程考核和结果考核。过程考核（包括课堂出勤、提问、 小测、练习、实训等）占50% ，结果考核（期末考试）占50% 。 各 章 教 案 第 1 章 课题 名称 第 1 章金融概述授课时数3 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学，要能激发学生学习金融的兴趣，让学生了解金融， 理解金融含义、 构成要素、 特征与功能， 明确金融在现代经济中的地位 与作用，理解金融与经济的关系， 了解金融风险， 能初步树立金融理财 意识与风险意识。 重
12、点 难 点 及 其 处 理 重点：金融的含义、构成要素、功能，金融与经济的关系 难点：金融的含义、功能和金融与经济关系的准确理解 教 学 方 法 用启发式、探究式教学，以案例导读引题，联系社会经济生活，以 讲解法为主、案例阅读讨论为辅，进行提示性讲解、案例解读，并随堂 进行测问考核。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 做好课前准备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 参 考 文 献 1. 李国平 : 推开金融之窗 , 经济日报出版社 2010 年 2. 刘继楼： 一看就懂的金融学全图解 ，中国工人出版社2012年 3. 中国人民银行网站 （http:/ “金融业相关”
13、栏目资料 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本金融类教材，并阅读相关章节内容 3. 查找几个金融机构网站并登陆，了解网站内容 后 记 以有关案例引入主题，说明教学内容，激发学生兴趣 总结本课教学情况（教、学，得、失） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 2 章 课题 名称 第 2 章货币与货币流通授课时数6 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学，要能激发学生学习货币的兴趣，使学生了解货币， 理解货币的本质、 特征与职能， 掌握货币的形式； 理解货币制度的含义 与内容，掌握人民币制度内容； 掌握货币流通规律， 了
14、解影响货币供求 的因素，理解货币层次的划分与货币计量；了解通货膨胀与通货紧缩， 理解通货膨胀的成因、 影响和治理对策。 使学生能正确认识货币流通及 其规律，正确看待货币价值与社会财富。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：货币的本质、职能与形式；货币制度内容与人民币制度； 货币流通规律；货币层次划分与计量；货币的供求与通货膨胀 难点：货币职能，货币制度，货币层次划分与计量，货币供求关 系与通货膨胀 教 学 方 法 用启发式、探究式教学，以案例导读引题，联系社会经济生活，以 讲解法为主、案例阅读讨论为辅，进行提示性讲解、案例解读，并随堂 进行测问考核。 做好课前准备 ( 知识、资料、教具、多媒
15、体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 文 献 1. 李国平 : 推开金融之窗 , 经济日报出版社 2010 年 2. 曾康华： 财政与金融，中国财政经济出版社2005 年 3. 刘继楼： 一看就懂的金融学全图解 ，中国工人出版社2012年 4. 中国人民银行网站 （http:/ “货币政策”栏目资料 5. 其他参考资料（由任课教师自行根据当前我国最新的货币政策进 行介绍） 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本同类教材，并阅读相关章节内容 3. 登陆有关金融机构网站，查找美元、欧元、日元
16、、英镑等外国货 币的图片 后 记 以一个小案例来引入主题，说明教学内容，激发学生兴趣 总结本课教学情况（教、学，得、失） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 3 章 课题 名称 第 3 章信用与利率授课时数6 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学，使学生掌握信用本质、构成要素、特征与功能，了 解信用的作用与影响， 了解各种信用形式及实际运用，掌握利息的计算 方法，理解利息率的变动与作用， 了解现代信用体系和社会征信体系的 内容，学会对经济生活中的信用进行判断分析。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：信用的内涵与形式， 利率的换算与利息的计算， 利息率的 与经济关系，社会征信体
17、系的内容 难点：不同信用形式的特点与运用，复利法，利息计算 教 学 方 法 联系社会经济生活，以案例导读、任务引领，用启发式、探究式教 学，以讲解法、讨论法、演示法、案例教学法为主进行提示性讲解、案 例解读，并随堂进行测问考核。 做好课前准备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 1. 刘继楼： 一看就懂的金融学全图解 ，中国工人出版社2012年 2. 曾康华 : 财政与金融 , 中国财经出版社 2005 年 3. 肖更生等：财政与金融，中国人民公安大学出版社2002 年 文 献 4. 刘金章等：现代金融理论与实务 ，清华大学出
18、版社2006 年 5. 中国人民银行网站 （http:/ “征信管理”栏目资料 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 了解父母亲的存款情况，计算到期或提前支取的利息 3. 到图书馆借一本同类教材，并阅读相关章节内容 4. 登陆有关金融机构网站，查询有关利息计算的规定与案例 后 记 以一个企业的融资和家庭的存款的利息计算案例引入本课程主题， 表明本章要讲授的内容，激发学生兴趣。 总结本课教学情况（教、学，得、失） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 4 章 课题 名称 第 4 章金融机构体系授课时数6 课时 教 学 目 的 及 要 求 通
19、过本章教学， 要让学生理解金融机构的性质与功能，掌握国家金 融机构体系构成， 了解主要国际金融机构、 银行与非银行金融机构， 掌 握中央银行的性质与职能和商业银行的性质与职能，了解我国金融机构 体系的构成，熟悉我国各类金融机构的业务范围，能与各类金融机构业 务交往。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：金融机构的性质、功能与特殊性，国家金融机构体系，银 行金融机构，我国金融机构体系的构成 难点：各类金融机构的比较识别 教 学 方 法 用启发式、探究式教学，以案例导读、任务引领、联系实际，采用 讲解法、案例法、比较法、讨论法进行提示讲解、 案例解读、分析比较， 并随堂进行测问考核。 做好课前准
20、备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 文 献 1. 李国平 : 推开金融之窗 , 经济日报出版社 2010 年 2. 刘继楼： 一看就懂的金融学全图解 ，中国工人出版社2012年 3. 裘燕南： 金融基础，华东师范大学出版社2011 年 4. 邹一南等：我的第一本金融入门书 ，人民邮电出版社2012年 5. 中国人民银行网站 （http:/ “金融业相关”栏目资料 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本金融类教材，并阅读相关章节内容 3. 登陆有关金融机构网
21、站，查询、了解我国金融机构体系构成 后 记 以身边的金融机构或有关案例引入主题，说明本章要学习教学内 容，激发学生兴趣、进入学习。 总结本课教学情况（教与学，得与失，教学体会） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 5 章 课题 名称 第 5 章金融工具与金融市场授课时数4 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学，要使学生对金融工具产生一定兴趣， 理解金融工具、 金融市场的含义与特征， 了解金融市场的种类与业务， 掌握金融市场的 特点、功能和货币市场、 资本市场的特点， 初步树立金融理财意识与风 险意识。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：金融工具种类与特征，金融市场的构成、特点
22、、功能及主 要业务 难点：金融工具的特征，金融市场的交易 教 学 方 法 以生活中的案例导入、引发思考，采用讲解法、展示法、比较法、 案例法等进行要点讲解、分析比较、解读案例，注意知识性测试考核。 做好课前准备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 文 献 1. 李国平 : 推开金融之窗 , 经济日报出版社 2010 年 2. 裘燕南： 金融基础，华东师范大学出版社2011 年 3. 邹一南等：我的第一本金融入门书 ，人民邮电出版社2012年 5. 中国人民银行网站 （http:/ “金融市场”栏目资料 课 外 作 业 及 要
23、求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本同类教材，并阅读相关章节内容 3. 登陆我国商业银行、 证券机构网站， 查询有关债券、 股票、外汇、 贵重金属等买卖业务的开展情况 后 记 以信用卡或有关证券市场案例引入主题，激发学生兴趣， 说明本章 教学内容，进入本章学习。 总结本课教学情况（教与学，得与失，体会） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 6 章 课题 名称 第 6 章金融业务授课时数8 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学， 要让学生了解中央银行的货币政策和主要业务，掌 握商业银行的经营原则及主要业务内容，理解保险的特征、 职能、原
24、则 和保险合同的内容， 掌握我国保险业的主要业务和理赔程序，掌握证券 业务知识与业务操作的基本方法，了解信托和租赁的含义和业务种类， 熟悉与金融机构的业务交往与办理。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：中央银行的货币政策，商业银行、保险公司、证券市场的 业务内容与业务操作 难点：货币政策工具及特点，银行、保险、证券业务操作技能 教 学 方 法 注意理论与实践一体化、 讲演与实训相结合， 用启发式、 探究式教 学，以案例导入、任务引领，结合实际应用，联系身边事例，采用讲解 法、比较法、演示法、讨论法、案例法等，进行知识讲解、业务演练、 案例解读、分析思考，随堂进行知识与能力测试考核。 做好课
25、前准备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 文 献 1. 裘燕南： 金融基础，华东师范大学出版社2011 年 2. 沈文全： 金融基础知识，机械工业出版社2010 年 3. 邹一南等：我的第一本金融入门书 ，人民邮电出版社2012年 4. 华运钰： 每天一堂金融课，化学工业出版社2012 年 5. 中国人民银行和各商业银行、 保险公司和证券、 信用社、信托投 资、金融租赁等机构网站相关栏目资料 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本金融类教材，并阅读相关章节内
26、容 3. 登陆我国银行、 保险、证券及其他金融机构网站， 了解相关金融 机构的业务开展情况 后 记 以发生在学生金融业务事例或有关案例，引入讲学主题， 说明教学 主要内容，激发学生兴趣、进入新课学习。 课余组织学生（ 3-4 人一组）到商业银行等调查了解。 总结本课教学情况（教与学，得与失，体会与反思） ( 具体由任课教师课后自行写、记) 第 7 章 课题 名称 第 7 章国际金融基础授课时数6 课时 教 学 目 的 及 要 求 通过本章教学， 应让学生理解外汇和汇率的含义，掌握汇率标价法 与汇率的换算， 理解我国外汇和人民币汇率制度的内容，理解国际收支 平衡、国际储备的内容， 理解国际结算的
27、含义， 掌握国际结算支付工具， 具备一定的国际金融知识与业务交往技能。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点：外汇与汇率制度， 汇率标价法特点与汇率换算，国际收支 平衡与国际储备合理的理解，国际结算工具与方式 难点：汇率标价与换算，汇率与经济的关系，国际结算业务 教 学 方 法 联系社会经济生活，以出境外汇兑换或其他案例导入学习新课题， 运用启发式、探究式教学，采用以讲解、演示、案例、讨论等方法来讲 解知识、解读案例、分析计算，并随堂进行知识、技能测试考核。 做好课前准备 ( 知识、资料、教具、多媒体教室与设备、 划分小组）。 安排并指导学生课外实训或社会实践调查。 参 考 1. 郑成学： 金
28、融基础，中国财政经济出版社2005 年 2. 曾康华 : 财政与金融 , 中国财经出版社 2005 年 3. 肖更生等：财政与金融，中国人民公安大学出版社2002 年 文 献 4. 刘金章等：现代金融理论与实务 ，清华大学出版社2006 年 5. 中国人民银行、 国家外汇管理局、 中国货币网等网站中相关栏目 的资料 课 外 作 业 及 要 求 1. 完成教材中本章节后所附的“思考与练习”，并按时上交 2. 到图书馆借一本金融类教材，并阅读相关章节内容 3. 登陆国家外汇管理局、 中国货币网等网站了解相关国际金融业务 情况 后 记 以身边事例或案例引入、说明教学课题，激发兴趣、引发思考。 课余组织学生（3-4 人一组）到从事外汇业务的商业银行调查了解。 总结本课教学情况（教、学，得、失） ( 具体由任课教师课后自行写、记)