《“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题.docx（12页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 “案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 特征码 yBEebvdyborArtLrDERR “案防及反洗钱金融知识竞赛”试题 一、判断题 1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开 辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完 整地为最高层掌握。 对 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工 作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环 境的关键因素之一。 对 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责 任。 对 第 2 页 5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的
2、是对自身金融业务 中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监 管所要达到的目的并不一致。 错 6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监 督的一个完整的运行机制 对 7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。 反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的 必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 。 对 8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违 法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产 损失和声誉损失的风险。对 9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分 为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈
3、骗、盗窃、抢劫等侵 害造成的案件。对 10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外 部事件等因素造成的操作风险。错 第 3 页 11.银行业金融机构从业人员职业操守指引适用于我国境内 银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司 的从业人员。对 12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、 交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错 13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银 行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件 等。错 14. 案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失； 案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远
4、超过直接资金损 失。对 15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需 求，与监管要求无关。错 二、选择题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工 作人员应出示（ B ）否则， 金融机构有权拒绝 A行员证 B执法证 检查证 身份证 第 4 页 2.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依 法提交（ A ） ，受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国 反钱监测分析中心报告的同 时，应向（ A ）报告 A中国人民银行当地分支机构 B当地公安机关 C当
5、地检察 机关 D当地法院 4中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工 作人员不得少于（ D ）人。 否则，金融机构有权拒绝 .5 .3 .1 .2 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保 第 5 页 存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A处 50 万元以上 500 万元以下 B处 50 万元以上 200 万 元以下 C处 20 万元以上 500 万元以下 D处 30 万元以上 500 万 元以下 7.金融
6、机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由 总部指定的一个机构，在可 疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监 测分析中心？D A.7 个工作日内 B.8 个工作日内 C.5 个工作日内 D.10 个工 作日内 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。 A中国人民银或者检查机关报 B上级主管单位或者所在单位领导 C反洗钱行政主管部门或者公安机关 D中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、 中国保险监督管理委员会及 其分支机构 第 6 页 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应当至少保存（A）年。 A五年 B八年 C十年 D十
7、五年 10.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度 C. 交易信息保存制 度 D.可疑交易报告制度 11.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告 或者可疑交易报告有要素不 全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知 的几个工作日内补正？B A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日 12.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后 （C）小时内，未接到侦查机关 继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 A12 B24 C48 D72 13.（A）是
8、金融机构反洗钱活动的基础工作。 A了解客户 B大额现金交易报告 C可疑交易的分析 D与 第 7 页 司法机关全面合作 14.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁” 是指交易行为（C）以内。 A营业日每天发生 5 次以上，或者营业每日每天发生持续 5 天发上。 B营业日每天发生 4 次以上，或者营业每日每天发生持续 4 天发上。 C营业日每天发生 3 次以上，或者营业每日每天发生持续 3 天发上。 D营业日每天发生 2 次以上，或者营业每日每天发生持续 2 天发上。 15.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？ B A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院
9、16.下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ） 。 A加强规章制度建设 B加强对基层行的合规 性监督 C加强职业道德建设 D坚持相关的行务管理 公开制度 第 8 页 17.案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡） 、印鉴密押、 空白凭证、金库尾箱、查询对账、 （ D ） 。 A流程建设 B制度建设 C日常教育 D轮岗休假 18.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求 范围？（ A ） A不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、 提供贷款等便利条件 B建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安 排纳入人事管理制度 C严格印章、密押、凭证的分管与
10、分存及销毁制度并坚决执行 D加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位 必须严格分开 19.根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现 案件的情形？（ D ） A在业务流程中，通过流程监督机制或 IT 系统预警功能发现 异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报 告并采取后续措施发现的案件 B银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查 第 9 页 或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并 采取后续措施发现的案件 C业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位 轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构 负责人报告并采取
11、后续措施发现的案件 D监管部门在飞行检查中发现案件线索的 20.根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作 案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法 机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩 盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人 员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规 定免除责任并不予上追两级责任 D银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构 检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 21.
12、 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守 职业操守规定的正确做法是（ D ） 。 A经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策 第 10 页 B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的 图书和文件资料 C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询 问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息 D与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构 商业秘密有关的话题 22.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机 构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受 他人财物，为他人谋取利益的，构成（ C ） 。 A公司、企业人员受贿罪
13、 B业务侵占罪 C受 贿罪 D贪污罪 23.金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机 关立案的各类案件，但不包括（ C ） 。 A经济案件 B违规经营案件 C成功堵截的案 件 D诈骗、抢劫、盗窃案件 24. 在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根 据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要 向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴 （ A ） 。 第 11 页 A道德风险 B法律风险 C政策风险 D市场风险 25. 下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（ D ） 。 A遵守法律法规 B遵守行业自律规 范 C遵守所在机构的规章制度 D以上皆是 26.根据刑法的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法 行为？（ B ） A编造引进资金的理由从银行贷款 B上市公司董事长 变更，没有进行披露 C自制信用卡从银行提款机提款 D提供不完整的财 务报表，以获取银行贷款 27.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（ D ） 。 A应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C在离职后也要受信息保密的约束 D将客户信息用于未经客户许可的其他目的 第 12 页