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1、第 1 页 二 00 六年 XX 支行第二季度反洗钱工作报告 特征码 sxhqBHLXabCISwJWQgSM 根据穗商银发字20XX27 号文件，关于中国人民银行 关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知， 我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神， 力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固 树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定 “一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易 的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥 人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户
2、时，严格把关，认真审查六证 （营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许 可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询 问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户； 在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关 规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 第 2 页 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开 户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件 进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对 于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手 续。 三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝 支付交
3、易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符 合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的） ，已通知客户 尽快提供新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套 现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过 20 万元 （含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单 位需提前一天预约提现金额；单位结算账户 100 万元以上的单 笔转账交易和个人结算账户 20 万元以上的大额支付交易和单位 结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔 20 万元以 上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成 EXCEL 格式保存。 五、严格监管和控制公款
4、私存现象。我支行成立专项小组 第 3 页 专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管 杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规 性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额 转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属 于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出 或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企 业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范 围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不 符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现 金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作 来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的 力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技 能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务， 切实预防洗钱风险。