保险公司上半年合规、反洗钱工作总结.docx

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1、第 1 页 保险公司上半年合规、反洗钱工作总结 特征码 gNPSIXzIkVimSkAleAgf 保险公司上半年合规、反洗钱工作总结 今年以来，安诚保险 xx 分公司着力打造以诚信为基础的合规文 化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚 定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范 化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如 下： 一、20XX 年上半年合规工作回顾 上半年，我们 xx 安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促 发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风 险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体 化，年初，我们确立了

2、“13333”总体工作安排，其中，首要一 条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必 须合规，合规实行一票否决。 第 2 页 1、分公司及下属机构合规组织的建设情况； 为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化， 我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及 时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新（安保苏发 20XX81 号） ，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公 司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司 各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工 作职责，我司今年 3 月印发了关于明确合规管理员及工作职 责的通知 安保苏发

3、20XX 40 号 ，使合规工作网络、工作 机制更趋完善。 2、合规制度建设； 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执 行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。 为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕， 绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司中层领导人员廉洁从业承 诺实施办法 ，结合我司实际，制定了安诚保险 xx 分公司中 层领导人员廉洁从业承诺实施办法安保苏发20XX23 号； 为认真贯彻落实 xx 保监局关于印发20XX 年 xx 保险业 “小金库”专项治理工作实施方案的通知 （苏保监发 第 3 页 20XX89 号）和总公司下发的20XX 年“小金库

4、”专项治 理工作实施方案 （安保发20XX105 号）的文件要求，制定 xx 分公司 20XX 年“小金库”专项治理工作实施方案安保 苏发20XX67 号；根据 xx 保监局关于进一步加强保险公 司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的 通知 （苏保监发20XX123 号）和20XX 版行政许可指引 的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识， 制定了拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法安保苏 发20XX34 号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政 策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。 3、合规风险管控情况； 风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我

5、司不断强 化对合规风险的排查工作，根据保监发【20XX】1 号关于进 一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代 理市场的通知 ，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风 险，我司发出关于承保数据真实性要求的风险预警通知 （安 苏承预警函【20XX】6 号） ，要求各级承保中心在出单过程中， 真实录入各项信息。1、业务必须如实录入，严格区分代理业务 和直销业务。 2、严格遵照反洗钱 、 承保理赔客户信息查 询制度等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务 第 4 页 系统。 3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一 经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。

6、 为了管控高风险车型业务，我司出台关于高风险车型业务的 承保通知 （安苏承预警函【20XX】7 号） ，根据分公司 20XX 年 两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级 机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在 特种车、10 吨以上货车（含自卸车） ；同时分公司此类业务经 营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对 高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。 我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排 查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保 证。 年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见 函，就合规事宜与保

7、险联谊互动，请他们对我司所属机构合规 情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司 各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规” 的做法给予充分的肯定。 4、合规检查、督促、指导情况； 合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公 司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项 第 5 页 治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治 理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经 过全面复查、督导抽查阶段， 、整改落实、机制建设和总结验收 5 个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不 责众”的意识，丢掉“潜规则” ，砸烂“

8、小金库”,坚决摒弃违 规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。 上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据 保监会关于加强保险公司中介业务管理的通知 （保监发 20XX107 号）和安诚财产保险股份有限公司关于成立中 介业务管理领导小组的通知 （安保发20XX365 号）的文件 精神，xx 分公司于 20XX 年 1 月 5 日成立了中介业务检查小组。 1 月 13 日转发了关于进一步加大保险公司中介业务违法行为 查处力度清理整顿保险代理市场的通知 （保监发20XX1 号） ，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1 月 27 日， 在全辖内下发了关于开展中介业务专项检查

9、的通知 （安保苏 发20XX13 号）的文件，要求各机构在 2 月 24 日前进行中 介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不 合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业 务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司 2 月 22 日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检 查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向 第 6 页 总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改 措施。 根据保监会及总公司关于开展第二次保险机构财务业务数据 真实性检查工作的通知精神，我司认真开展财务业务数据真 实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，

10、我司在总公司 文件的基础上，制定了分公司第二次财务业务数据真实性检 查实施方案 （安保苏发20XX48 号印发） ，方案进一步明确 了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自 查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4 月 18 日，我 司又及时转发了总公司关于开展第二次财务业务数据真实性 自查工作的补充通知 （安保发20XX57 号文） 。将总公司的 要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得 了主动。 5、合规培训开展情况。 上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过 总公司 OA 合规专栏进行宣导。总公司 OA 合规专栏不时有合规 资料、政策法规、合

11、规动态的内容展示，我们及时通过晨会、 工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面 人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学 第 7 页 习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。 三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求， 及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和 呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已 于 20XX 年 6 月 29 日正式上线运作。为了更好的集中管理，根 据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于 20XX 年 6 月 13 日，对全省理赔查勘车进行了 GPS 系统的安装， 并与新车险

12、理赔系统进行了绑定。于 20XX 年 6 月 20 日对理赔 查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公 司对于查勘手机使用的规定，并根据 xx 分公司的实际情况，制 定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议， 以规范查勘手机的使用。 6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况； 合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实 践来看仍在以下隐忧： 全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会 70 号文件 出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作 中，仍有一些员工期望通过打“擦边球” 、 “走捷径”来增加既 得利益。 第 8 页 行业自律

13、的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游 戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上 限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更 加困难。 二、上半年反洗钱工作总结回顾 在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的 进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下： 1、注重领导，完善组织领导体系。 为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组 长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反 洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司 计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一 名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了

14、一个较为完 善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及 时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保 证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 第 9 页 2、反洗钱内控制度建设与执行情况 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时 转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照 xx 分公司反洗钱内部控制制度 、 反洗钱客户风险等级划分 标准及管理办法实施细则 （安保苏发20XX73 号） 、 反洗钱 管理办法 （安保苏发20XX80 号）等内部控制制度要求，明 确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及 可疑交易上报等具体做法，制定了

15、客户洗钱风险划分标准等， 有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提 供了可靠依据。 总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、 监控的“防火墙” ，我司财务的“反洗钱筛选系统” ，承保上 “反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功 能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计情况 在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认 真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计， 确保规定动作不走样。 第 10 页 20XX 年 5 月 9 日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部 检查的报告 ，一是精心构建完善组

16、织领导体系；二是制度执行 及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗 钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行 的。 4、反洗钱宣传与培训情况 20XX 年 10-11 月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举 办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放 宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。 公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员 工学习总公司 OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操 作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组 织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨 会等形式进行反洗钱法律法规

17、的宣导，使每个员工都做到学法、 知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执 行反洗钱法律法规的自觉性。 20XX 年元月 17 日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗 第 11 页 钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的具体要求。4 月 14 日，总公司进行了 20XX 年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所 有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工 作能力得到有效提高。 20XX 年 5 月 6 日，我司派员参加了 20XX 年 xx 省反洗钱工作会， 我司认真作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所 做的工作报告。 5、配合监管情况 为进一步满足监管机构对反洗

18、钱工作的要求，提高公司员工反 洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司 20XX 年 4 月 18 日出台印发了关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知 （安保苏发20XX53 号） ，重新公布各部门和各机构专（兼） 职反洗钱工作人员名单，对专（兼）职反洗钱工作人员须履行 的工作职责进行进一步明确和规范。 今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表” 恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进 行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行 积极评价，无违规被处罚的情况。 第 12 页 6 月 24 日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我 司进行反洗钱

19、非现场监管走访，检查期间为 20XX 年 1 月至 20XX 年 5 月，分管总刘浩陪同检查，并作了反洗钱工作的专题 汇报。 此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行 反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评 估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交 易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的 成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行 反馈，提出了有针对性的整改意见。 6、保密义务履行情况 我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、 工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操 作中，也是将履行保密义务作

20、为考核工作质量，评估反洗钱工 作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱 工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况 第 13 页 A、客户身份识别情况 我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额 分区间划分（3000 元以下、3000 元-6000 元之间、6000 元以上） 的方式，对 20XX 年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人 客户与企业客户抽样检查，共抽样客户 24 个，其中个人客户与 企业客户各 12 个。抽样保费均为现金或银行存款，其中个人客 户 6 个发生理赔金额。企业客户 7 个发生理赔金额。赔款去向 分别是汇至被保险人账

21、户。 B、客户等级划分及客户身份档案保管 20XX 年度 xx 全省客户数量是 54142 个，其中对私客户数量是 42292 个，对公客户数量是 11850 个。客户风险等级划分全部 属于常规客户。 对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信 息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其 影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易 内容，从未发生过泄漏现象。 第 14 页 同时，我司及时向人行报送非现场监管报表及总公司反洗 钱相关报表。 反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间 的联席会议召集次数偏少；基层机构

22、掌握的业务数据很有限， 真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交 的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联 动效应。 2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内 部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作计划 下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益” ，合规是 我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、 内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动， 我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同 第 15 页 时，加大合规专项稽查力度，把开展合

23、规自查自纠、违规问责 工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者 受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规 经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、 风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会 及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训 经常化、深入化。 3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理 和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。 ， 努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文 化和合规管理长效机制。 总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们 深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工 作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的 要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发 展作出新的贡献。 第 16 页