2013年对外经贸大学远程教育期末《银行法》复习提纲要点.pdf

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1、对外经济贸易大学远程教育学院 2012-2013 学年第二学期 银行法复习大纲 一、单选题 1. 中央银行通常（）产生。 A. 早于商业银行B. 晚于商业银行 C. 与商业银行同时D. 根据世界银行的建议 2. 中国人民银行行长由（）任免。 A. 国务院总理B. 国家主席 C. 财政部长D. 全国人大常委会 3. 我国（）第一次在币种上区分和印制了主币和辅币，主币单位为元，辅币单位 为角和分。 A. 第一套人民币B. 第二套人民币 C. 第三套人民币D. 第四套人民币 4. 监事会制度最早起源于（）。 A. 美国B. 德国 C. 英国D. 中国 5. 从法律地位的角度而言，我国的中央银行属于（

2、）类型。 A. 独立性较大B. 独立性居中 C. 独立性较小D. 没有独立性 6. 从商业银行的性质来说，商业银行是（）。 A. 企业法人 B. 政策性法人 C. 兼有企业法人和政策性法人的两重性 D. 准财政部门 7. 依照我国金融法的有关规定，金融业务许可证（）更换一次。 A. 每半年B. 每 1 年 C. 每 2 年D. 每 3 年 8. 我国反洗钱的监测工作由（）负责。 A. 公安部B. 中央银行 C. 海关D. 银监会 9. 中国人民银行成立于（）年。 A. 1919 B. 1931 C. 1948 D. 1949 10. 我国中央银行真正成为货币发行的银行、政府的银行、银行的银行是

3、。（） A. 1949年B. 1978 年 C. 1995 年D. 2001 年 11. 按照中央银行的性质，可将中央银行的职能分为：（）。 A. 管理职能和服务职能B. 调节职能和服务职能 C. 调节职能和管理职能D. 调节职能、管理职能和服务职能 12. 为了弥补财政赤字发行货币，被称为（）。 A. 经济发行B. 信贷发行 C. 财政发行D. 负债发行 13. 我国自（）年初也开始设置法定存款准备金制度 A. 1980 B. 1982 C. 1984 D. 1988 14. 我国的再贷款期限分为（）种。 A. 2 B. 3 C. 4 D. 5 15. 采用较为严厉的监督管理方式的国家是（）

4、。 A. 美国B. 英国 C. 新西兰D. 澳大利亚 16. 我国于（）年制定了反洗钱法。 A. 1997 B. 2001 C. 2006 D. 2008 17. 构成玩忽职守罪是（）的行为。 A. 故意B. 过失 C. 间接故意D. 无意识 18. 商业银行的章程，应当符合（）的规定。 A. 人民银行法和商业银行法B. 商业银行法和公司法 C. 人民银行法和公司法D. 合同法和公司法 19. （）是商业银行的最高权利机构。 A. 股东大会B. 董事会 C. 监事会D. 工会 20. （）是商业银行的监督机构。 A. 股东大会B. 董事会 C. 监事会D. 工会 21. 在存款关系中（）。 A

5、. 存款人是债权人，商业银行是债务人 B. 存款人是债权人，商业银行也是债权人 C. 存款人是债务人，商业银行是债权人 D. 存款人和商业银行互为债权债务人 二、多选题 22. 各国银行法对此表述的方式虽有不同，但就其实质内容来看，都是以（）政 策为目标。 A. 充分就业B. 稳定物价 C. 经济增长D. 国际收支平衡 23. 为了加强中国的反洗钱力度，2003 年 1 月人民银行颁行了（）的法令，直指 洗钱犯罪。 A. 金融机构反洗钱规定 B. 反洗钱法 C. 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 24. 商业银行更换（）时，应当报经国务院银

6、行业监督管理机构审查其任职资 格。 A. 行长B. 高级管理人员 C. 董事D. 首席法律顾问 E. 监事 25. 借款人的义务有：（）。 A. 应当如实提供贷款人要求的资料，配合贷款人的调查，审查和检查 B. 应当按借款合同规定用途使用贷款 C. 应当按借款合同规定及时清偿贷款本息 D. 有危及贷款人债权安全情况时，应当及时通知贷款人，同时采取保全措施 26. 银行结算合同开户银行的义务是：（）。 A. 银行不得使用立户人的存款 B. 银行应保证立户人的存款权益，为立户人存款保守秘密 C. 银行应按照立户人的委托，准确及时地代收或代付款项 D. 有义务回答客户有关结算业务的询问 27. 银行

7、法运用（）等手段进行综合调整。 A. 民事B. 刑事 C. 经济D. 行政 28. 国外金融监管的模式主要有：（）。 A. 多元化的监管模式B. 三元化的监管模式 C. 二元化的监管模式D. 一元化的监管模式 29. 商业银行的监事会的成员有：（）。 A. 股东代表B. 银行职工代表 C. 独立董事D. 银行外部的专业人员 30. 金融机构高级管理人员应满足的条件是：（）。 A. 能正确贯彻执行国家的经济和金融方针政策 B. 熟悉并遵守有关经济和金融法律法规 C. 有较强的公关能力和良好的口才 D. 具有与担任职务相适应的专业知识和工作经验 E. 具备与担任职务相称的组织管理能力和业务能力 3

8、1. 商业银行的经营原则是（）。 A. 安全性原则B. 流动性原则 C. 对比性原则D. 效益性原则 32. 我国存款制度的基本原则主要有：（）。 A. 存款业务开放经营原则B. 依法交存存款准备金原则 C. 存款利率约定原则D. 合法正当吸存原则 E. 保证支付原则 33. 担保法规定了保证、抵押、质押、留置和定金五种担保方式。商业银行贷款担保可以 采用担保法规定的（）担保方式。 A. 保证B. 抵押 C. 质押D. 留置 E. 担保 34. 同城结算的方式是：（）。 A. 账单支票与划拨制度B. 支票结算 C. 票据交换所自动转账系统D. 托收结算 E. 电子资金划拨系统 35. 银行结算

9、合同立户人的权利是：（）。 A. 有权根据需要自主支配和使用其全部存款 B. 在结算合同规定的范围内，有权选择结算方式 C. 有权获取法定存款利息 D. 有权在多家银行机构开立银行账户 E. 有权进行部分现金结算 36. 美国中央银行法为了保证美国联邦储备系统（央行）的独立性，规定（）。 A. 美国联邦储备系统是最为独立的政府机构。 B. 美联储系统直接向国会负责，受国会的控制。 C. 在法律上，美国总统和其他政府机构对美联储没有任何隶属关系。 D. 美联储可根据国会授权，独立制订美国的货币政策和金融政策。 37. 纵观世界各国，中央银行分支机构的设立主要类型有：（）。 A. 按经济区域设立B

10、. 按经济区域兼顾行政区划设立 C. 按行政区域设立D. 按业务规模和业务量设立 38. 人民币发行的保证有（）。 A. 人民币发行的商品保证B. 国家信誉的保证 C. 国家的有价证券的保证D. 财政担保的保证 E. 金银外汇保证 39. 我国目前的非银行金融机构主要包括：（）等。 A. 信托投资公司B. 租赁公司 C. 保险公司D. 钱庄 E. 典当行 40. 国外中央银行金融监管的内容包括：（）。 A. 登记注册B. 资本适度 C. 清偿能力D. 风险贷款 41. 我国对单位存款管理的主要内容可概括为（）。 A. 对单位存款开户的管理 B. 对单位存款适用强制原则 C. 对开户单位支取和使

11、用存款进行监督 D. 禁止开户单位多头开户 42. 依照法律规定，有权对个人储蓄存款查询，冻结并扣划的部门是：（）等。 A. 人民法院B. 税务机关 C. 公安机关D. 国家安全机关 43. 商业银行法的规定，商业银行（）。 A. 对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10% B. 商业银行的资本充足率不得低于8% C. 贷款余额与存款余额的比例不得超过25% D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于75% 。 44. 银行法律规范包括（）等。 A. 中国人民银行法B. 商业银行法 C. 担保法D. 信托法 45. 西方中央银行金融监管的方法主要有：（） A. 非现场检

12、查B. 走访客户 C. 问卷调查D. 现场检查 46. 人民银行法规定的行政责任有：（）。 A. 行政处罚B. 行政处分 C. 行政听证D. 行政诉讼 47. 根据中国人民银行法的规定，中国人民银行有下列（）行为，需承担民 事责任。 A. 违反该法第30 条第一款的规定提供贷款的 B. 对单位和个人提供担保的 C. 擅自动用人民币发行基金的 48. 商业银行与其分支机构的关系是：（）。 A. 统一调度资金B. 实行全行统一核算 C. 分级管理的财务D. 分支机构独立承担民事责任 49. 实行个人存款账户实名制有利于为储户提供更好金融服务体现在（）。 A. 有利于保障存款人的利益 B. 有利于推

13、进个人金融体系的建立 C. 有利于提高存款人的信用 D. 有利于存款人得到更多的“点对点”个人金融服务 50. 借款人的权利有：（）。 A. 可以向多个独立的贷款人申请贷款并依条件取得贷款 B. 有权按合同约定提取和按需要使用全部贷款 C. 有权拒绝借款合同以外的附加条件 D. 有权向贷款人的上级和中国人民银行，银监会反映和举报有关情况 E. 有权将债务全部和部分转让给第三者 51. 银行结算合同开户银行的权利是：（）。 A. 银行有权决定是否对立户人实行结算凭证挂失制度 B. 银行有权对立户人进行结算监督，工资基金监督和现金管理 C. 对于违反合同和结算纪律的客户，银行有权采取必要的强制措施

14、 D. 银行在办理结算业务过程中，有权收取有关费用 52. 我国银行法的体系包括（）。 A. 银行组织法B. 银行发展法 C. 银行业务法D. 银行管理法 53. “新资本协议”资本披露中的核心披露包括（）。 A. 一级资本数额B. 二级和三级资本总额 C. 一级和二级资本扣减额D. 全部符合要求的资本 54. “新资本协议”资本披露的补充性披露包括（）。 A. 一级资本数额及其组成 B. 二级资本数额及其组成 C. 三级资本数额 D. 要求清晰地说明资本工具的损失吸收能力 55. 明确规定中央银行是法人的国家有（）。 A. 德国B. 马来西亚 C. 日本D. 英国 56. 明确规定中央银行是

15、公司的国家有（）。 A. 德国B. 美国 C. 奥地利D. 荷兰 57. 中央银行的法律地位独立性较大的国家有（）。 A. 美国B. 德国 C. 瑞典D. 意大利 58. 以下（）项金融活动由人民银行行使金融监管职责，而不是由银监会行使。 A. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 B. 监督管理银行间外汇市场 C. 监督管理黄金市场 D. 监督管理商业银行市场准入 59. 有关中国人民银行行长的法律地位，表述正确的是（）。 A. 中国人民银行实行行长负责制 B. 中国人民银行行长是我国中央银行最高行政领导人 C. 中国人民银行行长是中国人民银行的法定代表人 D. 中国人民银行行长对外代

16、表中国人民银行 E. 人民银行法直接明确规定了央行行长的任免程序 60. 有资格成为货币政策委员会组成成员的是（）。 A. 中国人民银行行长B. 中国人民银行副行长 C. 国家发展计划委员会主任D. 国家外汇管理局局长 61. 凡残缺人民币属于下列情况之一者，不予兑换（）。 A. 票面残缺1/3 以上者 B. 票面残缺1/2 以上者 C. 票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色 D. 故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者 62. 变相人民币的危害有（）。 A. 扰乱金融秩序B. 影响人民币信誉 C. 给税收和财物管理带来了混乱D. 助长了腐败和不正之风 63. 货币政策主要由以下政策构成: （）。

17、 A. 信贷政策B. 利率政策 C. 经济政策D. 外汇政策 64. 中央银行为金融机构开立账户，这些账户包括（） A. 存款准备金账户B. 财政性存款账户 C. 经营性存款账户D. 支付准备金账户 65. 采用较为缓和的监督管理方式的国家是（）。 A. 美国B. 英国 C. 日本D. 澳大利亚 66. 人民银行实行金融监管的目的是（）。 A. 维护金融秩序稳定B. 保证金融体系安全 C. 防范金融风险D. 保护贷款人利益 E. 促进金融机构合法和稳健运行 67. 中国人民银行金融监管的方法是：（）。 A. 稽核、检查、监督B. 与银行负责人谈话 C. 通过行政方法进行监管D. 要求提供有关报

18、表、资料 68. 中国人民银行不得向（）提供贷款。 A. 地方政府B. 各级政府部门 C. 非银行金融机构D. 其他单位和个人 69. 贪污罪的行为方式包括（）。 A. 侵吞B. 挪用 C. 窃取D. 骗取 70. 按照国家保密法规定，国家机密分为（）。 A. 绝密B. 秘密 C. 机密D. 请勿外传 71. 我国商业银行法的调整对象是：（）。 A. 商业银行B. 合作银行 C. 股份制银行D. 网上银行 E. 金融租赁公司 72. 金融机构高级管理人员应满足以下道德品格条件（） A. 公正B. 诚实 C. 廉洁的品质D. 勤俭节约 73. 贷款人的权利有：（）。 A. 要求借款人提供与借款相

19、关的资料 B. 根据借款人提供的资料来决定贷与不贷. 贷款金额和利率等 C. 贷款到期时依照合同约定，从借款人账户上划收贷款的本金和利息 D. 要求借款人提前归还贷款或停止支付借款人尚未使用的贷款 74. 可以用来质押的是（）。 A. 汇票B. 债券 C. 股份D. 依法可以转让的商标专用权 75. 体现 “恪守信用，履约付款“结算原则的说法是：（） A. 从付款方来说，应讲求信用，履行合同规定，按时付款 B. 从收款方来说，应遵守承诺，按约发货或提供劳务 C. 从收付款双方开户行来说，应及时划拨资金，以保证收款人的利益 D. 银行应尊重客户的意愿，按户入账，不能偏向任何一方或拒不进账 三、判

20、断题 ( 对的选 A,错的选 B) 76. 当前，西方中央银行金融监管的方法主要有现场和非现场检查。（） 77. 印制、发售代币券代替人民币在市场上流通的，公安机关应当责令停止违法行为，并 处 20 万元以下罚款。（） 78. 根据中国人民银行法规定，当事人对行政处分不服的，可以提起行政诉讼。 （） 79. 根据中国人民银行法规定，地方政府强令中国人民银行违反本法第30 条的规定提 供贷款或者担保，造成损失的，应当承担部分或者全部赔偿经济损失的责任。 （） 80. 根据商业银行法，国有独资商业银行不设监事会。（） 81. 根据商业银行法，商业银行不得在中华人民共和国境外从事投资业务。 （） 8

21、2. 根据我国法律，商业银行未经批准在银行间债券市场发行金融债券的，由国务院银行 业监督管理机构责令改正，有违法行为的，没收违法所得。（） 83. 根据我国法律，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户储存。 （） 84. 商业银行采用抵押方式担保，可以订立书面合同。（） 85. 结算合同与其他经济合同不同，立户人按结算法律制度规定的条件不得解除结算合 同，撤销结算账户。（） 86. 只在一家银行机构开立银行账户是结算合同中立户人的义务。（） 87. 商业银行可以直接经营结汇、售汇业务。（） 88. 商业银行可以依法定程序转让经营许可证。（） 89. 银行法律规范所假定的那些情况只有转

22、化为客观事实，才能形成法律关系。 （） 90. 银行法律关系是基于银行法所设立的一定行为而产生的。（） 91. 银行组织关系是指银行在设立、变更、接管、终止过程中发生的组织管理关系以及银 行内部组织机构设置和确认内部各部门之间权限过程中所发生的组织管理关系。 （） 92. 银行法调整银行组织关系的目的是加强银行的组织管理，增强银行竞争力和自我约束 力，同时，也是为了严格市场准入，维护金融市场秩序。（） 93. 银行法的渊源是指银行法律规范的外部表现形式，主要包括宪法、法律、行政法规和 规章以及我国参加的国际条约和惯例等。（） 94. 英国的中央银行是世界上最早的中央银行。（） 95. 美国的商

23、业银行体系是采用单一式的。（） 96. “ 巴塞尔银行监管委员会“的全称是 “国际清算银行关于银行管理和监督活动常设委员会 “。 （） 97. 1913年的联邦储备法，正式建立了美国中央银行制度。（） 98. 1978年美国联邦储备委员会制定了统一鉴别法，统一了对商业银行的检查标准。 （） 99. 我国中央银行的立法采用的是单行法的立法形式。（） 100. 中华苏维埃共和国国家银行的第一任行长为毛泽东。（） 101. 1984年以前，中国人民银行既是金融管理的行政机关，又是专业银行。 （） 102. 我国中央银行是一个特殊的国家行政机关。（） 103. 中央银行是发行的银行是指中央银行垄断国家

24、的货币发行权。（） 104. 中国人民银行行长是是中国人民银行的法定代表人。（） 105. 为了弥补财政赤字而发行货币叫做经济发行。（） 106. 扩张性货币政策是指货币供应量过分的小于货币的实际需求量。（） 107. 基准利率是法定利率的一种，它是指中央银行对金融机构的贷款利率。 （） 108. 最早使用现场监督的方法对商业银行进行实地检查的中央银行是美联储。 （） 109. 日本银行的非现场检查主要是对银行的财务报表进行分析。（） 110. 中国人民银行内部稽核原则上实行“ 分级管理、下查两级“ 。 （） 111. 违反规定同业拆借的行为，由银监会进行处罚。（） 112. 根据统计法的规定

25、，凡通过抽样调查能取得统计数据的，可制发全面定期统计报 表。（） 113. 法律规定只有明知是伪造、变造的人民币而持有或使用的，才构成犯罪。 （） 114. 出售伪造的人民币的行为人其主观上可以是过失。（） 115. 运输伪造的人民币，如果情节轻微，不构成犯罪。（） 116. 商业银行应自做出分立决议之日起30 日内，在报纸上将分立的消息至少刊出2 次。 （） 117. 商业银行确已经发生信用危机，才能对其进行接管。（） 118. 商业银行信用创造职能，是在货币信用中介职能和支付中介职能基础上产生的。 （） 119. 客户将钱存入银行后，该钱的所有权仍属于客户。（） 120. 各单位在按规定销

26、毁会计档案时，应当由档案部门和财务会计部门共同派员监销。 （） 121. 违反规定徇私向亲属发放贷款造成损失的，应当承担全部或部分赔偿责任。 （） 122. 存款合同属于有名合同。（） 123. 在银行开立账户的事业单位所收入的现金，可以自己保存。（） 124. 活期储蓄每年结算利息一次，并入本金起息，元以下尾数不计利息。（） 125. 税务机关有权查询、冻结、扣划个人存款。（） 126. 冻结单位存款的期限不超过3 个月。（） 127. 贷款是指贷款人对借款人提供的并按法定的利率和期限还本付息的货币资金。 （） 128. 根据贷款通则，企业法人对外的股本权益性投资总额不得超过其资产净值的 4

27、5% 。 （） 129. 抵押物应当是依法可以转让的财产。（） 130. 借新还旧的行为理应属合法有效行为。（） 131. 用银行票据或转账方式来清偿，称为非现金结算或转账结算。（） 132. 在办理结算业务中，银行可为结算双方垫款完成结算。（） 133. 汇款结算是由付款人委托银行将款项汇给外地某收款人的一种结算方式。 （） 134. 汇款结算需要实际寄送货币。（） 135. 贷款合同中的贷款方只能是依法设立的金融机构。（） 136. 在贷款担保合同中，保证人可以是国家机关。（） 137. 商业银行的流动负债余额与流动性资产余额的比例不得低于25% 。 （） 138. 根据我国银行法的规定，

28、可以作为银行法律关系客体的主要是财产。（） 139. 法国的商业银行也称为存款银行、注册银行。（） 140. 中华人民共和国的法定货币是人民币。（） 141. 中国人民银行对商业银行的贷款期限不得超过2 年。（） 142. 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。 （） 143. 商业银行只要获得了经营许可证就可以营业。（） 144. 商业银行法中的关系人只能是自然人。（） 145. 商业银行在我国境内可以从事自用不动产投资。（） 146. 银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于三人。（） 147. 银行法调整直接涉及银行的金融关系和金融管理关系。（） 148

29、. 中国人民银行可在总行所在地设立分行。（） 149. 法定货币是国家以法律形式赋予强制性通用的货币。（） 150. 当前，西方中央银行金融监管的方法主要是非现场检查。（） 一、单选题 1. B 2. B 3. B 4. B 5. C 6. A 7. D 8. B 9. C 10. C 11. D 12. C 13. C 14. C 15. A 16. C 17. B 18. B 19. A 20. C 21. A 二、多选题 22. A B C D 23. A C D 24. A B C 25. A B C D 26. B C D 27. A B D 28. A C D 29. A B D

30、30. A B D E 31. A B D 32. B D E 33. A B C 34. A B C 35. A B C D 36. A C D 37. A B C D 38. A C E 39. A B C E 40. A B C 41. A B C 42. A B 43. A B 44. A B C D 45. A D 46. A B D 47. A B C 48. A B C 49. A B C D 50. A B C D 51. B C D 52. A C D 53. A B C D 54. B C D 55. A B C 56. B C D 57. A B C 58. A B C

31、59. A B C D E 60. A B D 61. B D 62. A B C D 63. A B D 64. A B D 65. B D 66. A B C E 67. A B C 68. A B C D 69. A C D 70. A B C 71. A B C D 72. A B C 73. A B C 74. A B 75. A B C 三、判断题 ( 对的选 A,错的选 B) 76. A 77. B 78. B 79. A 80. B 81. B 82. B 83. A 84. B 85. B 86. A 87. B 88. B 89. A 90. A 91. A 92. A 9

32、3. A 94. A 95. A 96. A 97. A 98. A 99. A 100. B 101. A 102. A 103. A 104. A 105. B 106. B 107. B 108. A 109. A 110. B 111. B 112. B 113. A 114. B 115. B 116. B 117. B 118. A 119. B 120. A 121. A 122. B 123. B 124. A 125. A 126. B 127. B 128. B 129. A 130. A 131. A 132. B 133. A 134. B 135. A 136. B 137. B 138. B 139. A 140. A 141. B 142. A 143. B 144. B 145. A 146. B 147. A 148. B 149. A 150. A