《2013年金融市场电大在线考试答案要点.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2013年金融市场电大在线考试答案要点.pdf（26页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、金融市场 -1 一. 单选题 （共 10 题,共 6 分） 1. 下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（）。 （0.6分） A.金融期货 B.金融期权 C.金融互换 D.金融远期 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 一般来说，（）出票人就是付款人。（0.6 分） A.商业汇票 B.银行汇票 C.本票 D.支票 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 3. （ ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。（0.6 分） A.资产股 B.蓝筹股 C.成长股 D.收入股 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 4. 下列哪种有价证券的风险性最高
2、（） （0.6 分） A.普通股 B.优先股 C.企业债券 D.基金证券 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 5. （ ）货币市场上最敏感的“ 晴雨表 ” 。 （0.6 分） A.官方利率 B.市场利率 C.拆借利率 D.再贴现率 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 6. 货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。（0.6 分） A.法定存款准备金 B.再贴现 C.公开市场操作 D.道义劝告 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。（0.6 分） A.交易范
3、围 B.交易方式 C.定价方式 D.交易对象 考生答案： D 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 商业银行在投资过程当中，多将（）放在首位。 （0.6 分） A.期限性 B.盈利性 C.流动性 D.安全性 考生答案： D 考生得分： 0.6 分 评语： 9. 金融市场被称为国民经济的“ 晴雨表 ” ，这实际上指的就是金融市场（）。 （0.6 分） A.分配功能 B.财富功能 C.流动性功能 D.反映功能 考生答案： D 考生得分： 0.6 分 评语： 10. 基金证券体现当事人之间的（）。 （0.6 分） A.产权关系 B.债权关系 C.信托关系 D.保证关系 考生答案： C 考生得分： 0
4、.6 分 评语： 二. 多选题 （共 10 题,共 8 分） 1. 基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）。 （0.8分） A.投资地位不同 B.风险程度不同 C.收益情况不同 D. 投资方式不同 E.投资回收方式不同 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 2. 股票一般具有以下特点（）。 （0.8 分） A.无偿还期限 B.代表股东权利 C.风险性较强 D.流动性差 E.虚拟资产 考生答案： A,B,C,E 考生得分： 0.8 分 评语： 3. 金融市场按交易与定价方式可以分为（）。 （0.8 分） A.公开市场 B.议价市场 C.店头市场 D.第四市场 E.货
5、币市场 考生答案： A,B,C,D 考生得分： 0.8 分 评语： 4. 家庭在金融市场上的投资动机主要有（）。 （0.8 分） A.获取相对稳定的投资收益 B.实现资本增值 C.保持资产的流动性 D.实现投资品种多元化 E.参与企业的管理与决策 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0 分 评语： 5. 债券按筹集资金的方法可分为（）。 （0.8 分） A.政府债券 B.公司债券 C.金融债券 D.公募债券 E.私募债券 考生答案： D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 6. 承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。（0.8分） A.商业汇票 B.银行汇票 C.商业本票
6、D.银行本票 E.支票 考生答案： A,B 考生得分： 0.8 分 评语： 7. 债券一般有以下（）基本特点。 （0.8 分） A.体现债权关系 B.期限固定 C.不能流通转让 D.有市场价格 E.安全性较高 考生答案： A,B,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 8. 金融市场交易活动按其性质大致可以分为（）。 （0.8 分） A.筹资活动 B.投资活动 C.套期保值活动 D.套利活动 E.监管活动 考生答案： A,B,C,D 考生得分： 0.8 分 评语： 9. 股票同债券相比，存在如下区别（）。 （0.8 分） A.性质不同 B.发行者范围不同 C.期限性不同 D. 风险和收益不同
7、E.责任和权利不同 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 10. 我国 A 股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有（）。 （0.8分） A.合格境外机构投资者 B.外国战略投资者的参与 C.在国内设立全资子公司 D.股改后对外资的定向增发 E.全流通背景下的跨国并购和涉外并购 考生答案： A,B,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 三. 判断题 （共 10 题,共 6 分） 1. 一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 商业银行与专业银行及非银行金融机构
8、的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职 能。（ ） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 3. 政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。 （ ） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 答题分析：初级市场 4. 商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职 能。（ ） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 5. 股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。（） （0.6 分） 错误
9、 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 6. 任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（ ） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 9. 在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（） （0.6 分） 错误 正
10、确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 10. 按照票据发票人或付款人的不同，票据可分即期票据和定期票据。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 金融市场 -2. 单选题 （共 10 题,共 6 分） 1. 银行承兑汇票面对的最主要的风险是（）。 （0.6 分） A.信用风险 B.利率风险 C.操作风险 D.违约风险 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。 （0.6 分） A.基金投资收益率 B.基金净资产值 C.基金价格 D.基金组合 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 3
11、. 一般来说，短期政府债券是以（）进行出售。 （0.6 分） A.溢价方式 B.平价方式 C.贴现方式 D.不确定方式 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 4. 从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（）。 （0.6分） A.所有者权益 B.供求关系 C.市场利率 D.股息收益 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 5. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。 （0.6 分） A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.税收风险 考生答案： D 考生得分： 0 分 评语： 6. 目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。 （0.6分） A.协议包销 B.
12、俱乐部包销 C.银团包销 D.委托包销 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）。 （0.6 分） A.发行人的资金需求性质 B.市场利率的变化趋势 C.流通市场发达与否 D.债券市场的供给情况 考生答案： D 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 同业拆借市场的最重要参与者是（）。 （0.6 分） A.中央银行 B.商业银行 C.证券公司 D.保险公司 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 9. （ ）对股价变动影响最大，也最直接。（0.6 分） A.利率 B.汇率 C. 股息、红利 D.物价 考生答案： A 考生得分： 0.6
13、 分 评语： 10. 决定债券内在价值 (现值 )的主要变量不包括（）。 （0.6 分） A.债券的期值 B.债券的待偿期 C.市场收益率 D.债券的面值 考生答案： A 考生得分： 0 分 评语： 二. 多选题 （共 10 题,共 8 分） 1. 影响债券转让价格的主要因素（）。 （0.8 分） A.法定利率 B.经济发展情况 C.物价水平 D.中央银行的公开市场操作 E.汇率 考生答案： B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 2. 债券的实际收益率水平主要决定于（）。 （0.8 分） A.债券偿还期限 B.债券票面利率 C.债券的发行价格 D.债券的发行发式 E.市场利率 考生答
14、案： A,B,C 考生得分： 0.8 分 评语： 3. 股票投资的系统风险包括那些（）。 （0.8 分） A.企业风险 B.货币市场风险 C. 市场价格风险 D. 购买力风险 E.个别风险 考生答案： B,C,D 考生得分： 0.8 分 评语： 4. 回购利率的决定因素有（） （0.8 分） A.用于回购的证券的质地 B.回购期限的长短 C.交割的条件 D.货币市场其它子市场的利率水平 E.回购双方的供求状况 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 5. 影响利率的风险结构的主要因素（）。 （0.8 分） A.违约风险 B.流动性风险 C.发行规模 D.税收因素 E.汇
15、率风险 考生答案： A,B,D,E 考生得分： 0 分 评语： 6. 风险的防范方法有（）。 （0.8 分） A.分散系统风险 B.回避市场风险 C. 防范经营风险 D.避开购买力风险 E.避免利率风险 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 7. 影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）。 （0.8 分） A.经济增长 B.利率 C.股息、红利 D.物价 E.汇率 考生答案： A,B,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 8. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（）。 （0.8分） A.存单不记名 B.存单金额大 C.存单浮动利率 D.存单可提前
16、支取 E.存单可以流通转让 考生答案： A,B,C,E 考生得分： 0.8 分 评语： 9. 股份公司发行股票时，是采取直接发行方式，还是间接发行方式，主要取决于（）。 （0.8 分） A.发行公司的知名度 B.信用等级 C.发行股票的数额 D.承销成本 E.当前的市场条件 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 10. 确定债券的发行利率，主要依据以下（）因素。 （0.8 分） A.债券的期限 B.债券的信用等级 C.有无可靠的抵押或担保 D.市场利率水平及变动趋势 E.债券利息的支付方式 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 三. 判断题
17、（共 10 题,共 6 分） 1. 货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 3. 债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 4. 股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。（） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分
18、评语： 5. 一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 6. 与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值的变动。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 一般来说， 银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。（ ）（0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6
19、 分 评语： 9. 债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。 （ ） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 10. 从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 金融市场 -3 一. 单选题 （共 10 题,共 6 分） 1. 5下列哪项不是股票基金的特点（）。 （0.6分） A.分散风险、费用较低 B.投资对象单一 C.流动性强 D.可在国际市场上融资 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 8从主观上分析，外
20、汇市场交易风险有（）。 （0.6 分） A.外国货币购买力的变化 B.本国货币购买力的变化 C.国际收支状况 D.外汇投机活动的干扰 考生答案： D 考生得分： 0.6 分 评语： 3. 按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。（0.6 分） A.是否可以赎回 B.组织形式 C.经营目标 D.投资对象 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 4. 7外汇市场的运行机制不包括（）。 （0.6 分） A.供求机制 B.效率机制 C.利率机制 D.风险机制 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 5. 6目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（）。 （
21、0.6 分） A.纽约 B.伦敦 C.东京 D.新加坡 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 6. 4影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。 （0.6 分） A.基金资产净值 B.基金市场供求关系 C.股票市场走势 D.政府有关基金政策 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 10在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。（0.6分） A.告知 B.说明 C.保证 D.弃权与禁止反言 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 3下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素（）。 （0.6 分） A.利率变动 B.汇率变动 C.股价变动 D.债信变动
22、 考生答案： C 考生得分： 0.6 分 评语： 9. 按照（）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。（0.6 分） A.是否可以赎回 B.组织形式 C.经营目标 D.投资对象 考生答案： A 考生得分： 0.6 分 评语： 10. 9以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（0.6分） A.各国中央银行 B.外汇银行 C. 外汇经纪商 D.跨国公司 考生答案： B 考生得分： 0.6 分 评语： 二. 多选题 （共 10 题,共 8 分） 1. 一笔完整的即期外汇交易程序一般包含下列哪些环节有（）。 （0.8 分） A.询价 B.报价 C.成交 D.交割 E.确认
23、 考生答案： A,B,C,D 考生得分： 0 分 评语： 2. 外汇市场的运行机制包括（）。 （0.8 分） A.供求机制 B.效率机制 C.利率机制 D.风险机制 E.汇率机制 考生答案： A,B,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 3. 从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（）。 （0.8分） A.存在着不同的外汇市场和汇率差异 B.从事套汇者必须拥有一定数额的资金 C.套汇者必须具备一定的技术和经验 D.信息传递及时、准确 E.在主要的外汇市场拥有自己的分支机构 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 4. 影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（）。
24、（0.8 分） A.基金资产净值 B.基金市场供求关系 C.股票市场走势 D.政府有关基金政策 E.封闭期长短 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 5. 开放型基金与封闭型基金的主要区别（）。 （0.8 分） A.基金规模的可变性不同 B.基金单位的买卖方式不同 C.基金单位的买卖价格形成方式不同 D.基金的投资策略不同 E.基金的融资渠道不同 考生答案： A,B,C,D 考生得分： 0.8 分 评语： 6. 证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（）。 （0.8 分） A.开放型基金 B.封闭型基金 C. 契约型基金 D.公司型基金 E.收入型基金 考生答案：
25、C,D 考生得分： 0.8 分 评语： 7. 影响汇率变动的因素有（）。 （0.8 分） A.国际收支状况 B.通货膨胀率差异 C.利率差异 D.政府干预 E.心理预期 考生答案： A,B,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 8. 证券投资基金根据经营目标和投资目的不同，可以分为（）。 （0.8 分） A.成长型基金 B.封闭型基金 C. 契约型基金 D.公司型基金 E.收入型基金 考生答案： A,D 考生得分： 0.8 分 评语： 9. 投资基金的特点包括（）。 （0.8 分） A.规模经营 B.集中投资 C.专家管理 D.服务专业化 E.分散投资 考生答案： A,C,D 考生得分：
26、 0 分 评语： 10. 对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（）。 （0.8 分） A.商品和劳务的出口收入 B.对国外投资 C.外国政府的援赠 D.国际资本的流入 E.侨民汇款 考生答案： A,C,D,E 考生得分： 0.8 分 评语： 三. 判断题 （共 10 题,共 6 分） 1. 交易所市场成为外汇市场的主要组织形式及市场类型。（） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 2. 资本市场中的股票、债券和投资基金都是一种直接的证券投资方式。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 3. 一般而言，买卖封闭型
27、基金的费用要低于开放式基金。（） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 4. 长期成长基金以追求资本长期、稳定增值为主，股利分配仅占投资效益的一小部分。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 5. 购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。（） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 6. 在投资基金发展的初级阶段，似乎应该更注重开放型基金的发展。（） （0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 7. 在我国，设立证券投资基金须经中国人民银行审查批准。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语： 8. 外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 9. 两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的主要因素，但不是惟一的因素。（） （0.6 分） 错误 正确 考生答案：正确 考生得分： 0.6 分 评语： 10. 保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（） （ 0.6分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 0.6 分 评语：