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1、加强风险管理，构建符合公司发展的风险管理体系 常占东、高文强 摘要： 工程总承包项目涉及到的不确定因素多，属于高风险行业，加强工程总承包项目的风险管理，构建科学的风险 管理体系，对于降低工程总承包企业降低运营成本，提高经济效益等有着重要的意义。本文论述了风险、风险管理以 及工程总承包项目风险管理的定义、特征等风险管理基本知识，分析了风险管理工作流程、主要工作内容以及风险管 理工作，最后，对工程总承包项目风险管理进行了探讨和研究。 关键词： 工程总承包项目风险管理风险应对风险监控 1 概述 自古以来，风险一直伴随着人类历史的发展，人类的社会是在与风险的斗争中发展和前进的。所 谓风险，是指可能发生
2、的危险 1 。风险存在于各行各业，存在于社会活动的各个领域，建设工程领域 也不例外。工程总承包项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、环境接口复杂， 建设过程涉及的不确定因素多，面临的风险也多， 属于高风险行业。 但风险和机会往往是同时存在的， 风险存在的同时也伴随着机会的诞生，通常只有风险大的项目才有更高的盈利机会，所以风险又是对 管理者的挑战。通过风险管理及控制能获得非常高的经济效果，同时它有助于竞争能力的提高，所以 建立健全工程总承包项目风险管理体系，完善风险管理机制，对于降低企业运营过程中的风险，提高 工程总承包企业的经济效益以及项目管理水平，具有很重要的意义。 2 风险
3、和风险管理介绍 2.1 风险的定义及特征 关于风险的定义，美国项目管理学会（PMI ）对“风险”的定义如下：不确定事件或状态，它的 发生对项目目标产生积极的或消极的影响。这个定义不仅明确了风险可能对企业造成危害，同时也会 为企业带来机遇，即风险与机遇共存。 风险是影响项目目标实现的可能性，它具有不确定性（存在、发生和后果都不确定）。它造成的 后果可能是消极的，也可能是积极的。后果为消极的为威胁，后果为积极的为机会。它具有以下特征： 1、客观性 风险是独立于人的主观意志之外的客观存在，人们只能采取措施降低风险，却无法完全消除风险， 即通过努力，降低风险发生的概率以及有风险造成的损失程度。 2、普
4、遍性 风险的普遍性，是指风险存在于各行各业当中，无论是个人、企业还是国家都可能面临各种各样 的风险，工程项目涉及到业主、监理以及承包单位等相关方的协调配合，运行过程中也存在各种各样 的风险。 3、某一具体风险（事故）的偶然性 风险是客观挂存在的，但是某一风险造成的影响是偶然性的，人们无法准确预测风险发生的时间、 地点以及造成的损失程度。 4、大量风险（事故）发生的规律性 个别风险的发生是偶然的、无序的，但是通过对大量风险事故发生的统计和分析，却可以找出大 量风险的发生具有一定的规律性。大量风险发生的必然性和遵行统计规律，是风险管理这一学科得以 产生和发展的基础。 5、风险的可变性 风险不是一成
5、不变的，在收到外界因素的干扰后，风险可能发生变化产生新的风险。风险的变化 可能是量的变化，也可能是质的变化。 1 6、风险的相对性 风险的相对性是指同样的风险对于不同的活动主体影响不同。每个活动主体对于风险都具有一定 的承受能力。但是，这种能力因活动、人和时间等而异。如工程项目承包企业，同一个工程，承包单 位的规模大、人力资源充足、资金雄厚的企业承担风险的能力就大，反之则可能经不起风险的考验。 2.2 风险的分类 从不同的角度，风险有不同的分类方法： 1、按风险后果划分：有纯粹风险和投机风险。 2、按风险来源划分：有自然风险和人为风险。 3、按风险后果的承担着划分：有业主/投资方风险、承包商风
6、险、供应商/销售商风险、担保方风 险等。 4、按风险是否可控划分：有可控风险和不可控风险。 5、按影响范围划分：有局部风险和总体风险。 2.3 风险管理的定义 在企业管理系统中，含有多个具有特定功能的子系统，风险管理就是其中的一个，其主要目的就 是通过管理的手段，实现对风险的控制。目前，风险管理的定义如下： 以控制风险为目的，进行有关决策、计划、组织和控制方面的活动。 风险管理是全过程的管理，其核心任务是为了控制风险。风险管理的主体不同、目的不同，从而 导致风险管理的内涵也有所区别，但风险管理的基本过程和原理是一致的。 风险管理包括策划、组织、领导、协调与控制等活动，通过风险识别、风险分析和风
7、险评估，提 供一个有效的事先计划，并合理地使用回避、减少、分散或转移等方法对风险实行有效的控制，妥善 地处理风险造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预定的目标，减少风险对组织资源、 收益以及现金流的不利影响。 2.4 工程总承包项目风险主要内容和管理流程 企业设置风险管理组织机构负责监督、指导企业的风险管理工作。项目经理为工程总承包项目风 险管理第一责任人，全面协调项目各方面的风险管理、控制工作。工程总承包项目风险管理主要包括 风险管理策划、风险识别、风险评价、应对规划、风险监控几方面内容。 风险管理策划对项目的全过程风险管理进行计划，明确项目部各岗位人员风险管理职责；风险识 别是
8、指通过某种或几种途径的结合，尽可能全面地对工程项目所面临的潜在风险加以分析、判断、归 类的过程。对潜在风险损失的识别是首要任务，也是比较困难的任务；风险评价是将工程总承包项目 风险的不确定性进行量化，用定量分析方法来评估风险潜在影响的一个过程；风险应对规划是在风险 评价的基础上，针对不同风险对项目可能造成的影响，采取有针对性的措施对其进行控制；风险监控 是对风险管理控制措施的实施效果进行监督和控制，并将风险控制措施的实施效果及时进行反馈，以 便于及时采取措施控制意外事件。 工程总承包项目风险管理工作流程可如下图表示： 图 2.4 风险管理流程 3 工程总承包项目风险管理 3.1 风险管理策划
9、风险管理策划是对项目的风险管理进行组织、计划、安排，编制切实可行的风险管理计划。风险 管理计划是在项目进行期间记录如何实施风险管理过程的计划，是风险管理工作顺利开展的前提。对 项目风险进行分析和控制，首先要对项目的风险管理活动做出全面的计划，从风险管理的角度审视项 目所面临的风险，并对项目风险管理的内容、职责、费用、时间、方法、要求等做出安排与说明。工 程总承包项目风险管理计划的编制应充分考虑设计、采购、施工以及开车调试等各个阶段，并充分考 虑业主、监理、分包单位等相关方，确保计划完善、完备。 3.2 风险识别 3.2.1 风险识别概述 风险识别是从系统的观点出发，横观工程项目所涉及的各个方面
10、，纵观项目建设的进展过程，将 引起风险的极其复杂的各要素分解成比较简单的、容易被识别的基本单元，从错综复杂的关系中找出 各因素间的本质联系，确定有可能影响项目运行的风险因素。风险识别是风险管理的基础，直接影响 风险管理的决策质量和最终结果，具有以下作用： （1）识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件； （2）记录具体风险的各方面特征，并提供最适当的风险管理对策； （3）识别风险可能引起的后果； （4）可识别出内在风险及外在风险。内在风险指项目管理人员能加以控制和影响的风险，如人 事任免和成本估计等；外在风险指超出项目管理人员控制力和影响力之外的风险，如市场风险或自然 风险
11、管理策划 风险识别 应对规划 风险评价 风险监控 风险等。 风险识别通常包括风险识别过程的主体和内容两方面。参与风险识别过程的主体比较广泛，包括 企业的营销、采购、设计、人力资源等部门。在风险识别过程中，风险识别主体需要确定风险识别的 内容，包括风险类型、范围、影响因素、区域特点、分类以及负责人等。 风险识别通常包括资料的收集与风险形势估计两个步骤。可以通过多种方法完成风险识别过程， 包括德尔菲法（专家意见法）、故障树分析法、筛选监测诊断法等。风险识别是工程总承包 项目风险管理计划实施过程中的第一步，起着至关重要的作用。 3.2.2 工程总承包项目各阶段的主要风险 工程总承包各阶段运行过程中承
12、担的风险主要包括投标（报价）风险、项目融资风险、项目环境 风险、合同风险、设计风险、采购风险、施工风险、试运行（考核验收）风险、项目收尾风险等。下 面逐一介绍： 1、项目投标（报价）风险 投标（报价）风险是指项目在投标（报价）过程中，由于公司内部了解的项目信息、竞争对手的 实力、项目市场前景以及业主资信等因素，导致项目未中标或中标后成本过高、收益过低甚至无收益 等的风险。 2、项目融资风险 项目融资时项目资金筹措方式中的一种。融资一直是业主在项目启动和决策过程中的主要任务， 但是近年来，越来越多的项目，部分业主筹措资金的能力下降，因此，一部分业主将筹措资金的风险 转移到了承包商，即要求参与投标
13、的承包商具备一定的垫付资金的能力，包括建设资金和流动资金。 因此融资风险也逐渐成了影响承包商的重要风险之一。 3、项目环境风险 项目环境风险对承包商来说主要是在签订合同之后重点关注的对象，包括社会环境因素、法律因 素、经济因素、文化因素、自然地理环境因素、基础设施因素以及业主等相关方的协调配合等。尤其 对于境外的工程总承包项目，由于对项目所在地的社会环境、人情风俗等不熟悉，如果没有了解清楚， 容易导致项目运行过程中出现无法预料的风险事件发生，因此， 环境风险也是工程总承包项目的重要 风险之一。 4、合同风险 合同是规定项目业主和承包商之间权利义务关系的法律文件，它由包括从工程发包到最后签署合
14、同协议书为止整个期间双方确认的所有有关文件组成。在合同的三大要素（合同主体、合同客体、合 同内容）中可能大量存在风险的是合同内容，即合同条款。尽管工程总承包项目合同一般是参照国际 通用条款（ FIDIC 合同条款），但业主往往通过“专用条款”，使合同条款有利于业主方，而相应的风 险则转移到了承包商的身上。因此承包商应对合同内容予以详细审阅，尽量避免不利于承包方的合同 条款。 5、设计风险 工程总承包项目的设计工作一般由承包商承担。当设计过程中出现下列问题时，将会严重影响项 目目标的实现： （1）工艺技术选用不当/不成熟； （2）设计人员经验不足； （3）专有 /专利技术选用不当/不成熟 （4）
15、设计产品不合格； （5）设计人力资源不足，导致设计人员设计任务超负荷，不能够及时保质保量的完成设计任务； （6）设计过程协调管理不善。 6、采购风险 工程总承包项目设备、材料的采购费用一般占项目投资相当大的比例，因此，做好项目的采购管 理，降低采购过程中的风险，对于节约项目投资，提高效益具有重要的作用。 采购过程中，如果出现以下问题，容易影响采购管理目标的实现： （1）没有处理好经济严责与质量保证原则、安全保证原则，只看重设备、材料的价格，忽视其 质量以及安全性能对进度的影响； （2）采购计划不完善或执行不到位； （3）对供货商的评估或定标失误，供货商不能够按照合同约定提供合格产品； （4）没
16、有对采购的进度计划进行验证分析、预测； （5）采购人员经验不足，没有及时催交货物。 7、施工风险 施工阶段是工程总承包项目运行全过程中的重要阶段，一般是指项目现场开工直至项目竣工投产 这一周期。项目施工过程中需要项目部全面协调设计、采购、施工等各个方面的工作，确保项目的进 度、费用以及质量等满足合同条款。施工过程中涉及到的因素多，风险管理在施工管理过程中也尤为 重要。如果出现以下问题，将对项目的施工管理带来不可预料的风险： （1）对施工分包单位的评估或定标失误，分包单位不服从总承包商的管理，施工质量差，管理 不善，工程拖期，导致后续工程无法按计划施工； （2）施工计划、施工进度计划等不完善或落
17、实不到位； （3）质量控制不到位，对现场施工质量缺乏监督管理，施工措施落实不到位，工程质量不符合 相关要求； （4）施工环境和职业健康安全管理不善，为建立健全相关制度或相关规章制度落实不到位，从 业人员安全意识差， “三违”现象较多等； （5）施工场地、施工顺序安排协调不到位，致使施工现场混乱； （6）施工过程中发现的问题没有及时得到解决； （7）项目部管理人员未落实有关规定程序，致使窝工、停工频繁等引起项目拖期和费用的增加。 8、试运行（考核验收）风险 试运行（考核验收）是项目实施的最后一个阶段，包括：单机试运行和联动试运行。这一阶段涉 及到承包商、供应商、业主、施工分包单位等诸多方面，责任
18、和协调关系比较复杂。在这一阶段，出 现以下问题，可能导致项目不能按时通过验收工作，有时还会导致质量、安全事故。 （1）未合理安排组织协调试运行相关方的工作，未明确相关方在试运行过程中的职责； （2）未编制开车试运行计划或开车试运行计划不完善，导致开车试运行没有计划或计划不能够 作为指导项目试运行的依据； （3）试运行过程中的物资、技术、人力资源等准备不足； （4）环保和安全防火等措施落实不到位； （5）没有做好开车前的吹扫、检漏、清洗等开车准备工作； （6）开车试运行人员缺乏培训，操作不熟练。 9、项目收尾风险 项目收尾包括合同收尾和管理收尾两部分。合同收尾就是根据合同一项一项的核对，是否完成
19、了 合同所有的要求，是否可以把项目结束掉，也就是我们通常所讲的项目验收。合同收尾是最容易产生 问题的时候， 而且往往是最让人头痛的事情。管理收尾是指涉及对项目验收正式化而进行的项目资料 的移交和归档， 具体包括项目实施期间的所有项目文档整理和归档，同时还要求所有的项目成员一起 来把经验教训、实施心得写成总结，方便日后的运行维护工作。管理收尾也是收集、整理、保存项目 记录最好的时机。管理收尾文档资料越丰富，就越能促进企业形成适合自身的成熟的管理模式。 3.3 风险评价 风险评价是把风险发生的可能性、损失严重程度，结合其他因素综合起来考虑，得出项目发生风 险的危害程度，再与风险的评价标准比较，确定
20、项目的风险等级。然后根据项目的风险等级，决定是 否需要采取控制措施，以及控制措施采取到什么程度。评价的主要步骤主要包括：确定风险评价标准、 确定评价时的工程项目风险水平、将工程项目的风险水平与风险评价标准进行比较、确定其风险等级 是否在可接受的范围之内。风险评价方法有定性和定量两大类，常用的风险评价方法包括：层次分析 法、模糊数学法、敏感性分析法、道氏指数法、影响图法。风险评价关注的是项目所有阶段的整体风 险、各风险因素之间的相互影响、相互作用以及对项目的总体影响和项目主体对险、各风险因素之间 的相互影响、 相互作用以及对项目的总体影响和项目主体对风险的可承受性等。所谓项目整体风险就 是在对各
21、单个风险进行量化估计的基础上运用科学、合理的方法进行综合运算以求得项目的综合风 险。 进行风险评价主要有以下目的： 第一、对项目诸风险进行比较和评价，确定其重要性顺序。这一点实质上为风险管理做准备，因 风险管理阶段需要知道各个风险的先后顺序。 第二、 明确各风险之间的关系。表面上看起来不相干的多个风险事件常常由一个共同的风险源所 造成。如遇上未曾预料到的技术难题，则项目会造费用超支、进度拖延、产品质量不合要求等多种后 果。风险评价就是要从项目体出发，弄清各风险事件之间确切的因果关系，这样才有利于系统地制定 风险理计划。 3 第三、考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化“威胁”为“机
22、遇”以及原以为 是“机遇”的因素在什么条件下会转化为“威胁”的问题。 3.4 风险应对规划 风险应对规划是指在风险评价的基础上，根据风险管理的目标和宗旨，合理选择风险管理工具， 制定出风险控制的总体方案的活动，对项目运行过程中的各种风险提出处置意见和方法，尽可能把风 险造成的损失降低到最低限度。风险应对规划的程序包括：确定风险管理目标、拟定风险处理方案、 确定最佳风险处理方案。 风险应对的手段多种多样，归纳起来不外乎两种最基本的手段，一种是采取规避手段来降低项目 的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险。这种手段包括：风险回避、风险转移、风险 缓解（风险减轻、风险隔离、风险分散）、风险
23、自留以及这些策略的组合。 另外一种手段是运用经济手段，即利用财务对策来处理有可能会发生的损失。包括担保和保险。 3.5 风险监控 风险监控是对风险的监督和控制，即跟踪已识别的风险，监视残余风险和识别新的风险。风险监 控通过对项目风险发展变化的观察和掌握，评估风险危险程度和风险处理策略和措施的效果，并针对 出现的新问题及时采取措施的过程。风险监测的主要内容有：工程项目风险处理措施是否按计划正在 实施，是否像预期的那样有效，是否需要制定新的风险处理措施；工程项目风险的发展变化是否与预 期的一致；已识别的风险哪些已经发生，哪些正在发生、哪些可能在后面发生；是否出现了新的风险 因素和新的风险事件，它们
24、的发展变化趋势如何？工程项目风险监控方法主要有：审核检查法、横道 图、 S 曲线法、控制图法、费用偏差分析和风险图表等。 4 构建工程总承包项目风险管理体系的探讨 公司自开展工程总承包项目业务以来，不断健全公司的运营机制和工程总承包项目的管理模式， 公司各职能部门在项目运营过程中的管理职能也在不断充实和完善。经过几年的努力，公司目前的工 程总承包项目管理模式基本成熟，能够满足公司日益发展的需要，但是由于社会环境的不断变化以及 建设工程领域的竞争日趋激烈，公司承揽工程总承包项目承担的风险也越来越大。尤其近两年受金融 危机影响，我国的钢铁行业景气度下降，很多项目的业主单位建设资金不到位，所以作为工
25、程项目总 承包方，承担的风险也日益增多，公司的运营压力不断加大。如何在强手如林、竞争激烈的工程项目 总承包领域中立于不败之地，规避可能遇到的风险，合理减少风险带来的损失，是确保企业生产经营 健康安全发展的重要保证。在当前的情况下，公司应当切实树立强烈的风险和危机意识，在顺境中居 安思危、未雨绸缪，在逆境中能够运筹帷幄，总结分析近年来的工程总承包管理经验，结合公司实际 需要，建立健全“意识超前、计划全面、流程顺畅、识别到位、评价准确、应对得当、监控及时”的 风险管理体系。 4.1 意识超前 公司应当树立超前的风险管理意识，开展风险管理工作应当采取主动的方式，以预防为主，防消 结合。随着市场经济体
26、制的不断完善和规范，竞争日趋激烈，传统的事后被动式的风险管理模式，已 经不能满足现代企业风险管理的需要，取而代之的是现代的主动超前的风险管理模式。这种管理模式 要求企业开展风险管理工作的过程中必须树立风险管理和控制的超前意识，即凡事应三思而后行，要 企业进行各种业务活动前，要提前做好这些活动的风险组织和筹划工作，提前识别出业务活动进行过 程中可能发生的风险以及风险可能导致的后果，不打没有把握的仗。在“走出去”战略实施初期，有 很多企业因为没有风险管理意识或忽视对风险的控制和管理，兴致勃勃地出去，垂头丧气地回来，用 自己的经济利益交了大笔的学费。企业应当加强与风险管理工作有关的管理人员和从业人员
27、的风险管 理培训和教育，全面提高风险管理管理人员和从业人员的风险和危机意识。 4.2 计划全面 计划就是对未来行动的预先安排，即提出管理所要达到的目标，是进行管理的前提。“全面的计 划”是成功的奠基石。风险管理中的“计划全面”是指公司应做好风险管理的组织和策划工作，计划 周到、详细，尽量避免缺项、漏项，其编制过程中应注意以下几点： 1、公司要切实组织好风险管理的策划工作，明确相关部室人员的职责，编制满足项目风险管理 的计划； 2、风险管理计划要横向考虑到业主、监理等相关方的因素，纵向考虑到项目投标报价、设计、 采购、施工、试运行的各个运行阶段。此外，还要考虑政治因素、社会因素和环境因素等外界因
28、素， 避免缺项漏项； 3、风险管理工作从开始到结束不是某一个部门或某一个人能够完成，它需要多个部门、众多岗 位人员密切配合，是对团队协作能力要求较高的工作。因此，做好风险管理策划工作，编制全面的风 险管理计划， 需要建立健全风险管理岗位组织机构，明确公司各部室风险管理职能和各岗位人员风险 管理责任，督促各部室、各岗位人员积极配合，共同做好风险管理计划的编制工作。 4.3 流程顺畅 风险管理主要包括风险管理策划、风险识别、风险评价、风险应对规划、风险监控几个方面，前 面已经简单介绍过风险管理的一般流程。风险管理流程是风险管理各项工作开展的理顺，即什么工作 在前，什么工作在后，比如，与风险管理组织
29、策划的工作肯定要在风险管理的前期阶段进行，而风险 监控必然是在风险控制措施落实之后方可进行。但是结合公司的实际情况，我们根据公司人力、财务、 营销、质量、设计、施工、采购各部室以及各专业设计室的具体职责，对风险管理工作程序进一步明 确和细化，以利于构建的管理体系其实符合公司风险管理的需要。结合目前公司各部室、项目部的职 责，可构建如下的风险管理流程。 任命报价经理编制 报价计划及估算 初步投标风险备忘录 编制综合风险备忘录，将风险量化 数据（未可预见费）提交经济室 项目信息及背景材 料收集 决定是 否投标 决定投标 中标进入项目实施阶段风险管理 不中标 项目报价阶段结束 投标 不投标 投标报价
30、 阶段结束 否 批 准 营销部 /海 外事业部 营销部 /设计管理 部/海外事业部 经济室 人力资源部 /财务部 /营销部 /海外 事业部 /设计管理部 /质量科技部 / 施工开车部 /采购部 /经济室 审核批 准？ 项目实施阶段风 险管理计划大纲 岗位风险管理 计划 项目风险管理计 划实施 风险管理阶段执 行情况报告 是否 改进 否 风险管理应 变控制措施 风险管理总 结报告 项目实施阶段风 险管理人员配备 PM11-工程 项目立项 PM22-总包 类项目策划 PM35-项目 过程管理 审核批 准？ 否 批 准 是 实施风险控制措施 项目部项目部项目部 项目部项目部 项目部 项目部 项目部
31、图 4.3 工程总承包项目风险管理流程图 4.4 识别到位 风险识别是对项目运行的各阶段风险因素进行分析、辨识， 从而确定项目运行的各阶段可能存在 的风险。风险识别是制定风险控制措施的重要依据，直接影响风险管理的决策质量和最终结果。风险 识别应注意以下几点： 1、为了对风险进行识别，应该全面系统地考察、了解各种风险事件存在和可能发生的概率以及 损失的严重程度、 风险因素及因风险的出现而导致的其他问题。损失发生的概率及其后果的严重程度， 直接影响人们对损失危害的衡量，最终决定风险政策措施的选择和管理效果的优劣。因此，必须全面 了解各种风险的存在和发生及其将引起的损失后果的详细情况，以便及时而清楚
32、地为决策者提供比较 完备的决策信息。如工程总承包项目的风险管理工作，不仅要识别与项目有关的质量、进度、费用、 环境和职业健康安全、人力等管理系统，还要考虑与项目运行有关的业主、监理、设备及材料供应商、 施工分包单位等相关方可能对项目造成的风险。境外项目， 还要重点识别当地的政治环境、社会环境、 人情风俗等可能对项目带来的风险。 2、公司面临的风险往往是一个复杂的系统，其中包括不同类型、不同性质、不同损失程度的各 种风险。由于风险系统的复杂性，使得某一种独立的分析方法难以对全部风险进行识别，因此必须综 合使用多种分析方法，确保风险识别到位。 3、风险识别应坚持切实可行的原则。风险识别的目的就在于
33、为风险管理提供前提和决策依据， 以保证企业、单位和个人以最小的支出来获得最大的安全保障，减少风险损失。因此，公司在进行风 险识别的过程中应当根据实际情况和自身的财务承受能力，来选择既经济又能发挥最佳识别效果的方 法。 4.5 评价准确 风险评价是在风险识别的基础上，选用恰当的评价方法，对识别出的风险因素进行评价，确定各 风险发生的概率以及发生后对系统造成的影响。风险评价的质量，是制定风险控制措施的直接依据。 风险评价过程中需要注意以下几点： 1、风险评价不仅是对风险的定量评价，还需要对风险进行定性评价。也就是说，风险评价应当 将定性评价与定量评价结合起来，以期达到最佳的评价效果。 2、目前，用
34、于风险评价的方法很多，而这些方法也分别适用于不同的行业领域和业务活动，因 此在选择评价方法的过程中首先要选择切实可行的评价方法。然而， 目前大多数的评价方法都存在一 定的局限性，采用单一的评价方法，可能会影响风险评价结果的准确度和可靠性，因此，建议采用多 种方法相结合的评价方式，综合比较各风险因素的发生概率和影响程度，以提高风险评价的可靠性。 3、风险管理评价应有一个严密、科学的工作程序，风险评价工作才能井然有序的展开，评价的 结果页才会更加客观、可靠。 4、应选用科学的方法筛选，建立健全公司工程总承包项目的风险评价指标体系，指标体系的选 择应具有系统性、代表性、科学性、层次性、相对独立性等原
35、则，以确保评价结果的有效性。 4.6 应对得当 风险应对是制定和落实风险管理措施，是风险管理工作的核心任务，风险管理工作室紧紧围绕如 何预防和控制风险来开展的。每个企业的经济实力、管理能力以及决策者的能力等不同，这些因素决 定了每个企业应对风险、承担风险的能力也有所差别。公司应当综合分析内部的经济实力、管理能力 等因素，综合评价公司抵御风险的能力，并在风险评价的基础上，制定企业是可行的风险应对措施。 风险决策是继风险识别、预测、评价之后的最重要的工作，也是直接关系到工程项目方案是否能够实 施的决定性工作。在风险应对规划中，应注意以下几点：: 1、工程项目风险管理应对规划要有针对性，风险评价过程
36、中已经确定了各个风险因素发生的概 率以及可能对公司造成的损失程度，即确定了各个风险的重要度顺序，公司应针对不同程度的风险采 取有针对性的措施。每个工程总承包项目的外部条件和内部条件不同，管理重点不同。所以，风险管 理必须与项目特点联系起来，对项目运行过程中可能遇到的风险，根据重要度不同，采取有针对性的 控制措施对其进行控制，如有的风险主要是由于组织管理方面不当造成的，可以通过加强组织管理方 式，完善管理模式等对风险进行控制，而有的风险是因为措施落实不到位而导致的，这时可以通过加 强对相关措施的落实以对风险进行控制。只有风险应对得当，才能确保风险管理目标的实现。 2、风险应对规划应当坚持经济、有
37、效、方便、可行、操作性强等原则，即不浪费过多的资源， 措施便于实施，实施效果能够达到预期计划的目标。当然，过多的投入肯定会更有效的控制风险，但 也可能会增加企业的运行负担，还有可能让公司错过很多市场机会，因为风险和机遇是并存的。风险 管理和控制应讲究科学合理的投入，而不是盲目的投入，再多的投入也无法完全消除风险，只要达到 我们控制的目标即可。 3、风险管理系统的管理人员应尽量吸纳素质较高、经验丰富的员工。工程项目风险管理在很大 程度上仍依赖于管理者的工作经历和经验、对项目环境的了解程度以及对项目本身的熟悉程度。所以， 风险管理中要注重对经验和教训的调查分析，这不仅包括他们对风险范围、规律的认知
38、，而且包括他 们对风险的处理方法、工作程序和思维方式，并在此基础上进行系统化、信息化、知识化，用于对新 项目的风险决策支持。素质高、经验丰富的人员对风险有更加深刻的认识，提出的风险应对措施也比 一般人员更有针对性，能够确保风险管理工作的组织开展更加有效。 4、风险应对措施的落实依靠的是风险管理各岗位人员，所以风险应对措施的落实应当落实到具 体人员，最大限度发挥各岗位人员风险控制的积极性，减少措施落实过程中的不确定性，才能保证风 险应对措施得以真正落实。 4.7 监控及时 工程项目风险监控是通过对工程项目风险发展变化的观察和掌握，是对风险管理计划、 风险识别、 风险应对措施落实等的监督和控制，评
39、估风险控制情况以及是否发现新的风险，并将有关信息及时反 馈并采取措施的过程，从而保证风险管理达到预期的目标。风险监控应当确保及时，即及时发现风险 控制过程中存在的问题和识别新的风险，确保问题和新风险及时得到控制。 1、应当提高对风险监控及时的重要性认识。工程项目风险监控是风险管理系统中十分重要的环 节，根据其定义，包括对风险发生的控制和对风险管理的监督。风险监控不及时，会导致风险控制措 施落实不到位或新的风险没有及时得到控制，造成对项目运行的影响，从而给公司带来无法预料的损 失。 2、风险监控主要是对信息的管理，要重视风险管理过程中的信息收集工作。信息管理是风险监 控工作开展的基础，收集的信息
40、越及时，越丰富，越准确，风险管理工作的可靠性越强，效果越好。 不熟悉情况是不可能进行有效的风险监控的。风险监控是在搜集大量工程项目的信息的情况下开展 的，通过信息搜集对项目系统以及系统的各环节进行深入的了解，进行准确预测分析。 3、建立健全风险监控系统，明确系统中相关部门风险监控职能以及相关岗位人员对风险监控的 职责，确保风险监控工作层层落实，及早地发现问题，并作出反应。 4、要注重加强对项目运行过程中新的风险出现的可能性监控，对新风险出现的监控是风险监控 职能中很重要的一方面工作。已识别的风险毕竟已经制定了应对措施，新风险从识别到作出应对措施 需要时间，所以，越早识别新的风险，对项目风险的应对控制工作越有利。 5. 结语 科学的风险管理有利于保证工程项目的成功运行，有利于推动工程总承包项目的顺利开展。本文 论述了风险、风险管理以及工程总承包项目风险管理的定义、特征等风险管理基本知识，分析了风险 管理工作流程、主要工作内容以及风险管理工作，并对工程总承包项目风险管理进行了探讨和研究。 参考文献： 1 袁纽 工程项目风险与保险管理M ， 北京工程建设项目经理培训教材编委会，2004 （5） ， 1-71 2 王晓 工程项目风险管理基于灰色系统理论的应用D ，南昌，南昌大学，2009 3 张辉 工程项目风险管理方法及应用研究D ，北京，华北电力大学，2008