2019年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识(精选8).pdf

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1、2019 年证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础 知识（精选 8） A：发行央行票据 B：投放基础货币 C：提升法定存款准备金率 D：正回购 答案： B 解析： 中国人民银行投放资金的主要途径是贷款、再贴现、回笼国债、 从商业银行购买外汇，形成外汇储备，同时投放相对应数量的人民币。 中国人民银行回笼资金主要途径是通过公开市场操作(发行票据 +正回 购)和提升存款准备金率。选项A、C、D是中国人民银行回笼资金的做 法，选项 B是中国人民银行投放资金的做法。 (2)()剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及因为战略持股 性质或其他原因导致的基本不流通股份。 A：上证 A股指数 B：上证 B股指

2、数 C：沪深 300 指数 D：上证综合指数 答案： C 解析： 沪深 300指数为反映市场中实际可交易股份的股价变动情况，剔 除了上市公司股本中的不流通股份，以及因为战略持股性质或其他原 因导致的基本不流通股份，剩下的股本部分称为自由流通股本，也即 自由流通量。 (3) 2011年地方政府自行发债试点办法规定，债券到期由() 代办还本付息。 A：财政部 B：中央银行 C：国务院 D：地方政府 答案： A 解析： 债券在中央国债登记结算有限责任公司集中登记、托管，债券发 行结束后在全国银行间债券市场和证券交易所债券市场上市交易。债 券到期由财政部代办还本付息。 (4) 沪深 300 指数计算采

3、用 () 加权方法。 A：普通 B：综合 C：派许 D：平均 答案： C 解析：沪深 300 指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整 股本为权数加权计算。 (5)()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务 的监督管理。 A：中国证监会 B：国务院 C：财政部 D：中国证监会与财政部 答案： A 解析： 为了增强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法 权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于 1997 年 12 月发布证券、期货投资咨询管理暂行办法。中国证监会 及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。 (6) 优先股票的意义不包

4、括 () 。 A：对股份公司来说，发行优先股票的作用在于能够筹集长期稳 定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派 负担 B：优先股票股东无表决权，这样能够避免公司经营决策权的改 变和分散 C：对投资者来说，因为优先股票的股息收益稳定可靠，而且在 财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小 D：在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可 能会大大高于普通股票 答案： D 解析：优先股票是一种特殊股票，虽然它不是股票的主要品种， 但是它的存有对股份公司和投资者来说仍有一定的意义：对股份公 司来说，发行优先股票的作用在于能够筹集长期稳定的公司股本，又 因其股息率固定

5、，能够减轻利润的分派负担。另外，优先股票股东无 表决权，这样能够避免公司经营决策权的改变和分散。对投资者来 说，因为优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普 通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优 先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投 资，在国外，绝大部分优先股票为保险公司、养老基金等稳健型机构 投资者所持有。当然，持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司 经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于 普通股票。 (7)()相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存有时滞。 A：法律手段 B：经济手段 C：行政手段 D：市场手

6、段 答案： B 解析： 经济手段是通过使用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收 政策等经济手段。对证券市场实行干预。这种手段相对比较灵活，但 调节过程可能较慢，存有时滞。 (8) 国家股从资金来源上看，不包括() 。 A：现有国有企业改制时所拥有的净资产 B：现有国有企业改制时所拥有的总资产 C：政府部门向新建股份公司的投资 D：经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 答案： B 解析： 国家股从资金来源上看，主要有3 个方面：现有国有企业改制 时所拥有的净资产 ; 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新建股份 公司的投资 ; 经授权代表国家投资的投资机构、资产经营公司、经济 实体性

7、总公司等机构向新建股份公司的投资。 (9) 在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，其原因不包括 () 。 A：投资者并不一定能够掌握相关产品的充分信息 B：因为投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关 信息，也不一定能够评估产品的风险水平 C：投资者对自身的风险承受水平也可能缺乏准确认知 D：投资者通常具有追求利益化嗜好 答案： D 解析： 在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，这是因为：投资者 并不一定能够掌握相关产品的充分信息; 因为投资者自身经验和知识 的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险 水平; 投资者对自身的风险承受水平也可能缺乏准确认知。 (10)

8、 任一企业单只集合票据注册金额不超过() 人民币。 A：5 亿元 B：8 亿元 C：10 亿元 D：15 亿元 答案： C 解析：任一企业集合票据募集资金额不超过2 亿元民币，单只集 合票据注册金额不超过10 亿元人民币。 (11) 配股的对象是 () 。 A：原有股东 B：金融机构 C：政府 D：社会公众 答案： A 解析： 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东 能够放弃配股权。现实中，因为配股价通常低于市场价格，配股上市 之后可能导致股价下跌。 (12) 公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督 机构相互独立、权责明确、相互制衡的原则建立组织架构，其重点在

9、于() 。 A：监督和制衡 B：监督和管理 C：独立和制衡 D：独立和监督 答案： A 解析： 公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，主要是根据权力 机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立、权责明确、相互制 衡的原则建立股东会、董事会、管理层和监事会，其重点在于监督和 制衡。 (13) 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协 会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在() 内不受理其执业证书 申请。 A：2 年 B：3 年 C：4 年 D：5 年 答案： B 解析： 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资 格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证

10、券业协 会可在 3 年内不受理其执业证书申请。 (14) 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于() 。 A：直接融资 B：间接融资 C：吸收投资 D：民间借款 答案： A 解析： 直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金 融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。 (15)() 是证券市场最广泛的投资者。 A：政府机构 B：保_险公司 C：各类基金 D：个人 答案： D 解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券 市场最广泛的投资者。 (16) 国债销售的价格一般不应() 承销商与发行人的结算价格。 A：高于 B：低于 C：等于 D：远低于 答

11、案： B 解析：国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。 (17) 下列不能通过中央银行发放再贷款来解决资金的是() 。 A：为解决商业银行流动性不足的需要 B：为处置金融风险的需要 C：为支持工业发展的需要 D：为地方政府的特定需要 答案： C 解析： 再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，是中央银行资产业 务的重要组成部分。中国人民银行发放的再贷款分为3 类：为解决 流动性不足的需要而发放的贷款; 为处置金融风险的需要而发放的贷 款; 用于特定目的的贷款，这类贷款主要有中央银行对地方政府的专 项贷款、支农再贷款、短期流动贷款、无息再贷款和中小金融机构的 再贷款等。 (18)

12、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是() 的实施。 A：法定存款准备金制度 B：再贴现政策 C：公开市场政策 D：存款派生机制 答案： A 解析： 同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货 币借贷方式实行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于 美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。 (19) 下列属于证券从业人员禁止*的是() 。 A：接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务 B：以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动 C：接受客户委托，按规定的标准收取各项费用 D：举办相关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会 答案： B 解析： 证券

13、从业人员禁止 *包括：不得以获取投机利益为目的， 利用职务之便从事证券买卖活动; 不得向客户提供证券价格上涨或下 跌的肯定性意见 ; 不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的 约定; 不得劝诱客户参与证券交易; 不得接受分享利益的委托; 不 得向客户保证收益 ; 不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及 买进或卖出的全权委托 ; 不得为达到排除竞争的目的，不正当地使用 自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。 (20) 法定存款准备金率由 () 决定。 A：银监会 B：中国人民银行 C：国务院 D：中国银行业协会 答案： B 解析： 法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中

14、央银行缴 存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款 准备金率。 (21) 在日常监管中，证券公司监管工作以() 为监管重点。 A：净资本 B：负债总额 C：净利润 D：资本充足 答案： D 解析：在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点， 增强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，通过建立监控系统增 强风险控制指标的实时监控和预警，并对风险控制指标不符合规定的 公司即时采取相对应的监管措施，促使证券公司各项控制指标持续达 标。 (22) 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和 委托单在 () 方面实行审查。 A：真实性、同一性 B：合法性、同一性 C

15、：合法性、可靠性 D：真实性、合法性 答案： B 解析： 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托 单在合法性和同一性方面实行审查。 (23)() 是指在信用活动中因为存有不确定性而使本金和收益遭受 损失的可能性。 A：汇率风险 B：信用风险 C：经营风险 D：操作风险 答案： B 解析： 信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中因为存有不确定 性而使本金和收益遭受损失的可能性。 (24) 下列不属于基金管理人职责的是() 。 A：办理基金备案手续 B：综合管理不同基金财产，无须分账管理 C：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，即时向基金份 额持有人分配收益 D：实行基金

16、会计核算并编制基金财务会计报告 答案： B 解析： 我国证券投资基金法规定：“基金管理人理应履行下列职责： 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其 他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 办理基金 备案手续 ; 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，实行证券 投资; 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，即时向基金份额 持有人分配收益 ; 实行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 编 制中期和年度基金报告 ; 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申 购、赎回价格 ; 办理与基金财产管理业务活动相关的信息披露事 项; 召集基金份额持有人大会; 保存基金财产

17、管理业务活动的记录、 账册、报袁和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人 利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 国务院证券监督管理机构规 定的其他职责。” (25)() 是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权 资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年以上、发行之 日起 10 年内不可赎回的债券。 A：商业银行次级债券 B：混合资本债券 C：金融债券 D：银行股票 答案： B 解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿 顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年 以上、发行之日起10 年内不可赎回的债券。 (26)

18、 以() 为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。 A：市政债券期货 B：国债期货 C：市政债券指数期货 D：金融债券期货 答案： A 解析：各主要交易所最重要的利率期货品种是以国债期货为主的 债券期货。 (27) 证券投资基金将分散的资金集中起来以() 方式交给专业机构 实行投资运作。 A：信托 B：转托管 C：集合 D：自愿 答案： A 解析： 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构实行投资运作， 既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。 (28) 股票的性质不包括 () 。 A：股票是要式证券 B：股票是设权证券 C：股票是资本证券 D：股票是综合权利证券 答

19、案： B 解析： 股票的性质包括：股票是有价证券、股票是要式证券、股票是证 权证券、股票是资本证券和股票是综合权利证券。故选B。 (29) 在我国当前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关 系的是 () 。 A：中国人民银行和中国银行业监督管理委员会 B：中国人民银行和中国证券监督管理委员会 C：中国人民银行和国家外汇管理局 D：中国人民银行和中国保险监督管理委员会 答案： C 解析： 我国当前的金融监管当局由中国人民银行(PBC)、国家外汇管理 局(SAFE)、中国银行业监督管理委员会(CBRC) 、中国证券监督管理委 员会(CSRC) 、中国保险监督管理委员会(CIRC)5 家机构组成

20、，形成“一 行一局三会”的管理格局，而在当前的管理格局下，中国人民银行还 负责领导国家外汇管理局制定实施汇率政策，管理经常项目和资本及 金融项目的外汇收支，并持有、管理和经营国家外汇储备，所以中国 人民银行和国家外汇管理局之间有领导与被领导的关系。 (30) 根据相关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股 比例总和，不超过该上市公司股份总数的() 。 A：10% B：15% C：20% D：25% 答案： C 解析：根据合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法的 规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过 该上市公司股份总数的20% 。 (31)() 年我国推出了首批Q

21、DII 基金。 A：2005 B：2006 C：2007 D：2008 答案： C 解析： QDII 基金是指在一国境内设立，经该国相关部门批准从事境外证券市 场的股票、债券等有价证券投资的基金。2007年我国推出了首批QDII 基金。 (32) 在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震 动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是() 。 A：法定存款准备金政策 B：公开市场操作 C：再贴现政策 D：再贷款政策 答案： A 解析： 法定存款准备金政策影响基础货币进而影响商业银行等货币存款 机构所能够用于放款和投资的超额准备金持有量，并且影响货币乘数 及存款货币机构的派生存

22、款创造水平。存款准备金政策对货币供给量 具有极强的影响力，速度快，效果明显，因而被西方经济学家喻为 “更像巨斧而不像小刀”。 (33) 为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服 务的专业化电子平台指的是() 。 A：机构问私募产品报份与服务系统 B：机构间公募产品报价与服务系统 C：全国中小企业股份转让系统 D：区域性股权交易市场 答案： A 解析： 机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参 与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。 (34) 如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的() 。 A：一半 B：三分之一 C：四分之一 D：五分之

23、一 答案： A 解析： 理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整， 但股东所持股票的市值不发生变化。也就是说，如果把一股分拆为两 股，则分拆后股价应为分拆前的一半; 同样，若把两股并为一股，并股 后股价应为此前的两倍。 (35) 下列关于股票流动性的说法，错误的是() 。 A：流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条 件下，股票很容易变现的特性 B：如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流 动性越高 C：报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对 市场价格的冲击越小，股票流动性就越弱 D：在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股 票

24、流动性的最重要指标 答案： C 解析： 股票的流动性是指股票能够通过依法转让而变现的特性，即在本 金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的 特性。通常，判断股票的流动性强弱主要分析3 个方面：市场深度， 以每个价位上报单的数量来衡量，如果买卖盘在每个价位上均有较多 报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，不会对市场 价格形成较大冲击。报价紧密度指买卖盘各价位之间的价差。若价 差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动 性就比较强。在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常 是衡量股票流动性的最重要指标。股票的价格弹性，以交易价格受 大额交易

25、冲击后的恢复水平来衡量，价格恢复水平越强，股票的流动 性越高。 (36) 在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位 最低投标限额为 () 亿元，投标限额为 () 亿元。 A：0.1 ，30 B：0.1 ，20 C：0.2 ，20 D：0.2 ，30 答案： D 解析： 在地方政府债券的承销中，承销团成员最低、投标限额按招标量 的一定比例计算，具体是：甲类成员最低、投标限额分别为招标量的 3% 、30%;乙类成员最低、投标限额分别为招标量的0.5%、10% 。单一标 位最低投标限额为0.2 亿元，投标限额为30 亿元。投标量变动幅度为 0.1 亿元的整数倍。 (37) 根据相关规定，

26、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持 有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的() 。 A：5% B：10% C：13% D：15% 答案： B 解析： 合格境外机构投资者的境内股票投资，理应遵守中国证监会规定 的持股比例限制和国家其他相关规定：单个境外投资者通过合格境外 机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份 总数的 10% 。 (38) 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖 出，并收取担保物的经营活动属于() 。 A：证券承销与保荐业务 B：证券经纪业务 C：融资融券业务 D：证券自营业务 答案： C 解析： 融资融券业务是指向客户出借

27、资金供其买入上市证券或者出借上 市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 (39)() 是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行 的债券，不与特定项目相联系。 A：专项债券 B：收入债券 C：一般责任债券 D：政府支持机构债券 答案： C 解析： 一般责任债券 ( 普通债券 )是指地方政府为缓解资金紧张或解决临 时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发 行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民 表决同意。 (40) 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投 资者的出资 () 实行公正合理的分配。 A：形式 B：比例 C：顺序 D：币

28、种 答案： B 解析： 封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基 金资产实行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出 资比例实行公正合理的分配。 (41) 证券账户按 () 划分，能够划分为人民币普通股票账户、人民 币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。 A：交易金额 B：交易场所 C：用途 D：投资者种类 答案： C 解析： 按用途划分，证券账户能够划分为人民币普通股票账户、人民币 特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。 (42) 股票及其他有价证券的理论价格是根据() 来确定的。 A：现值理论 B：预期理论 C：合理收益理

29、论 D：流动性理论 答案： A 解析： 现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来 预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值， 即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是 人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有 价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现 值。 (43) 改革后公司原非流通股股份的出售理应遵守的规定是() 。 A：自改革方案实施之日起，在18 个月内不得上市交易或转让 B：持有上市公司股份总数5% 以上的原非流通股股东在规定期满 后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该

30、公 司股份总股数的比例在12 个月内不得超过 5% C：持有上市公司股份总数3% 以上的原非流通股股东在规定期满 后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公 司股份总数的比例在6 个月内不得超过 5% D：持有上市公司股份总数5% 以上的原非流通股股东在规定期满 后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的 比例在 24 个月内不得超过 8% 答案： B 解析： 改革后公司原非流通股股份的出售应“-3 遵守以下规定：自改革 方案实施之日起，在12 个月内不得上市交易或转让; 持有上市公司股 份总数 5% 以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所 挂

31、牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 12 个月内不得超过 5% ，在 24 个月内不得超过 10% 。 (44) 当前我国证券市场采用的是() 模式。 A：法人结算 B：任意结算 C：整额结算 D：余额结算 答案： A 解析：当前我国证券市场采用的是法人结算模式。 (45) 中国人民银行的职能不包括() 。 A：制定和执行货币政策 B：通过审慎有效的监管，增强市场信心 C：防范和化解金融风险 D：维护金融稳定 答案： B 解析： 2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法第2 条规定了中国人 民银行的职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策， 防

32、范和化解金融风险，维护金融稳定。 (46) 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是() 。 A：基金资产总值 B：基金负债 C：基金份额净值 D：基金资产净值 答案： C 解析： 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份 额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份 额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提升。 (47) 下列关于被认定为市场禁人者的说法，错误的是() 。 A：能够担任上市公司的高级管理人员 B：不得继续在原机构从事证券业务 C：不得继续担任原上市公司董事 D：不得在其他任何机构中从事证券业务 答案： A 解析： 根据证券市场禁入规

33、定，被认定为市场禁入者的，在禁入期 间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监 事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或 者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。 (48) 中国银行业监督管理委员会对涉嫌金融违法的银行业金融机 构工作人员的账户能够予以() 。 A：冻结 B：申请司法机关扣划 C：扣划 D：查询 答案： D 解析： 中国银行业监督管理委员会能够对涉嫌金融违法的银行业金融机 构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐 匿违法资金的申请司法机关予以冻结。 (49) 下列不属于集合资产管理业务特点的是() 。 A：集合性

34、，即证券公司与客户是一对多 B：投资范围有限定性和非限定性的区分 C：具体的投资方向在资产管理合同中约定 D：客户资产必须托管，专门账户投资运作 答案： C 解析： 集合资产管理业务的特点包括：集合性，即证券公司与客户是 一对多; 投资范围有限定性和非限定性的区分; 客户资产必须托 管; 专门账户投资运作 ; 比较严格的信息披露。 (50) 在我国，银行业金融机构的设立要经过() 批准。 A：中国银行业监督管理委员会 B：中国银行业协会 C：财政部 D：中国人民银行 答案： A 解析： 银监会的监管职责包括依照法律、行政法规规定的条件和程序， 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范

35、围。 (51) 下列不属于基金持有人基本权利的是() 。 A：对基金收益的享有权 B：对基金份额的转让权 C：基金资产的管理权 D：在一定水准上对基金经营决策的参与权 答案： C 解析： 基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份 额的转让权和在一定水准上对基金经营决策的参与权。 (52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是() 。 A：德意志银行、国际金融公司 B：国际金融公司、亚洲开发银行 C：亚洲开发银行、英格兰银行 D：英格兰银行、亚洲开发银行 答案： B 解析： 2005年 10 月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开 发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债

36、券11.3 亿元和 10 亿 元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场 对外开放的重要举措和有益尝试。 (53) 根据规定，保险集团 ( 控股)公司、保险公司从事保险资金使 用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行 债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总 资产的 () 。 A：12% B：10% C：7% D：5% 答案： D 解析： 2010 年 8 月 31 日起实施的保险资金使用管理暂行办法规定，保 险集团 (控股) 公司、保险公司从事保险资金使用理应符合下列比例要 求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债

37、 券和货币市场基金等资产的账面余额合计不低于本公司上季末总资产 的 5% 。 (54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括() 。 A：变更股权登记费 B：证券公司经纪佣金 C：证券交易所手续费 D：证券交易监管费 答案： A 解析：佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交 易监管费等组成。 (55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不准确的是() 。 A：企业年金财产不得购买投资连结保险产品 B：企业年金基金财产可投资债券回购 C：企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 D：企业年金基金财产限于境内投资 答案： A 解析： 企业年金基金财产限于境内投资，投资

38、范围包括银行存款、国债、 中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券 投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业( 公司) 债、 可转换债 (含分离交易可转换债) 、短期融资券和中期票据等金融产品。 (56) 证券公司监督管理条例规定，证券公司理应自每一会计 年度结束之日起 () 个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所 报送年度报告。 A：1 B：3 C：4 D：6 答案： C 解析： 证券公司监督管理条例规定，证券公司理应自每一会计年度 结束之日起 4 个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送 年度报告。故选 C。 (57) 企业短期融资券注册会议原

39、则上() 召开一次，由 5 名注册委 员会委员参加。 A：每周 B：每月 C：每季度 D：每年 答案： A 解析：企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5 名注 册委员会委员参加。 (58) 宏观经济风险会随着社会经济矛盾的持续加深而日益增大， 当累积到一定水准的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具 有() 。 A：累积性 B：隐藏性 C：或然性 D：潜在性 答案： A 解析： 宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛 盾的持续加深而日益增大，当累积到一定水准的时候就会引发经济危 机。 (59) 下列不属于债券基本性质的是() 。 A：债券属于有价证券 B：债券是一

40、种虚拟资本 C：债券是债权的表现 D：发行人必须在约定的时间付息还本 答案： D 解析： 债券具有以下基本性质：债券属于有价证券; 债券是一种虚 拟资本; 债券是债权的表现。故选D。 (60) 远期外汇合约属于 () 。 A：股权类产品的衍生工具 B：货币衍生工具 C：利率衍生工具 D：信用衍生工具 答案： B 解析： 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主 要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约 的混合交易合约。 (61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机 构投资者的是 () 。 A：会计师事务所 B：证券公司 C：资产评估事务所

41、D：投资咨询公司 答案： B 解析： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服 务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务; 同时证券 公司也是证券市场上重要的机构投资者。 (62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有() 名以上取得 证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。 A：2 B：3 C：4 D：5 答案： D 解析： 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5 名以上取得证券、 期货投资咨询从业资格的专职人员。 (63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于 () 次。 A：一 B：二 C：三 D：四 答案： A 解析： 证券公司理应根据

42、需要，组织内部相关机构和部门或者委托外部 专业机构对公司合规管理的有效性实行评估，即时解决合规管理中存 有的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1 次。 (64) 下列不属于证券投资基金特点的是() 。 A：基金是将零散的资金汇集起来 B：以科学的投资组合降低风险、提升收益 C：基金实行专业理财制度 D：基本限额都极低，投资者能够根据自己的经济水平决定购买 数量 答案： D 解析： 证券投资基金的特点包括：集合投资。基金的特点是将零散的 资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增 值。分散风险。以科学的投资组合降低风险、提升收益是基金的另 一大特点。专业理财。将

43、分散的资金集中起来以信托方式交给专业 机构实行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一 个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰 富的证券投资经验的专业人员使用各种技术手段收集、分析各种信息 资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投 资组合方案，从而可避免投资决策失误，提升投资收益。 (65) 下列不属于社会公益基金的是() 。 A：教育发展基金 B：养老保险基金 C：福利基金 D：文学奖励基金 答案： B 解析： 社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福 利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8 属 于社会

44、保险基金。 (66) 股东大会召开前 () 日内，不得实行转让股东名册的变更登记。 A：5 B：10 C：15 D：20 答案： D 解析： 股东大会召开前 20 日内或者公司决定分配股利的基准日前5 日 内，不得实行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册 变更登记另有规定的，从其规定。 (67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓() 条件。 A：破产隔离 B：破产保护 C：财产保护 D：财产隔离 答案： A 解析： 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件， 即发起人破产对其不产生影响。 (68) 下列不属于证券投资基金称谓的是() 。 A：共同基金 B

45、：单位信托基金 C：证券投资信托基金 D：金融产品 答案： D 解析： 世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投 资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为 单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划， 在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。 (69) 公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的， 累计发行额不得超过该项目总投资的() 。 A：30% B：40% C：50% D：60% 答案： D 解析： 公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符 合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过 该

46、项目总投资的 60% 。 (70)() 年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债 券。 A：2006 B：2007 C：2008 D：2009 答案： D 解析： 2009 年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投 资的水平，根据预算法特别条款规定，国务院决定，在规模控制 的前提下允许地方政府发行债券。 (71)() 对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债实行审批。 A：银监会 B：中央人民银行 C：证监会 D：保监会 答案： A 解析： 银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债实行审 批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用 于发放小

47、型微型企业贷款。 (72)() 一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。 A：恒生指数 B：恒生综合指数系列 C：恒生流通综合指数系列 D：恒生流通精选指数系列 答案： A 解析： 因为恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、 指数连续性好等特点，所以，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的 主要指标。 (73) 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不能够从 事的业务种类是 () 。 A：证券投资咨询 B：财务顾问业务 C：证券经纪业务 D：证券自营业务 答案： D 解析： 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资 活动相关的财务顾问等业务，注册资本最低

48、限额为人民币5000万元。 (74) 企业年金基金财产以投资组合为单位按照() 计算。 A：历史价值 B：公允价值 C：市场价值 D：账面价值 答案： B 解析： 每个投资组合的企业年金基金财产理应由一个投资管理人管理， 企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。 (75) 一国( 地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未 完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制 度是() 。 A：主权财富基金 B：QFII 制度 C：QDII 制度 D：金融租赁公司 答案： B 解析： QFII 制度是一国 ( 地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚 未完全开放的

49、情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡 性的制度。 (76)() 是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。 A：股票、债券 B：债券、基金 C：基金、股票 D：信用证、债券 答案： A 解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领 域。 (77) 按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发能够 将优先股票分为 () 。 A：累积优先股票和非累积优先股票 B：参与优先股票和非参与优先股票 C：可转换优先股票和不可转换优先股票 D：可赎回优先股票和不可赎回优先股票 答案： A 解析： 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票，这种分类的依 据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。 (78)() 是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、 增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。 A：简单算术股价平均数 B：加权股价平均数 C：修正股价平均数 D：综合算术股价平均数 答案： C 解析： 修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股 名发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非 交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持