金融管理与实务专业人才培养方案.docx

1、金融管理与实务专业人才培养方案一、招生对象及学习年隈（一）招生对象：全日制普通中学高中毕业生。-）招生方式：普通高考招生。（三）学习年限：基本学制三年，实行用性学制，学生在校时间原则上不能少于两年,总在校时间（含休学）不得超过五年.二、培养目标本专业培养热爱祖国,拥护党的基本路线，适应社会发展和区域经济建设需要，面向银行、证券、保险等金融企业基U业务和管理周位，培养具有诚信、合作、敬业的良好职业素质，掌握金融专业基木知识及相关经济和管理理论知识，具备适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能，能够较好地与客户沟通并能结合实际进行创新的具备“技之长+综合素质”的德、智、体、美等方面全面发屣的技术技

2、能型人才。三、就业岗位与就业范B1.就业岗位就业范圉主要业务工作金融企业客户经理银行、证券、保险、小额贷款公司开发客户、营销产品、客户关系维护金融企业前台服务商业银行、证券公司、保险公司前台接待、前台业芳、客户服务金融企业电话营销商业银行、证券公司、保险公司开发客户、营销产品、客户服务银行柜员商业银行、信用社临柜交易、客户服务金融企业大堂经理商业银行、证券公司、保险公司引导客户、业务咨询、现场管理金融企业理财经理银行、证券、保险、第三方理财公司、信托投资公司理财产品营销、投资理财各询金融企业会计银行、证券、保险等金融公司金融企业会计核算、财务和业务管理四、人才培养规格(一)综合索质1 .思.想

3、政治素质：掌握马克思主义和中国化马克思主义理论体系的思想方法，具有科学的世界观、人生观和价值观；树立拥护中国共产党领导、热爱社会主义祖国、服务中国特色社会主义建设的理想信念，拥有能铭支撑高职大学生职业发展的思想政治素质02 .职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养，具有正确的择业观和创业观。坚持职业操守，爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会：具备从事职业活动所必需的基本能力和管理素历：脚踏实地、泮诬求实、勇于创新.3 .人文素养与科学素质：具有较为宽阔的视野，文理交腱：具有一定的科学思维能力和科学精神：具有健康、高雅的生活情趣：具有正确的审美观点和较强的审美能力：个性鲜明，善于

4、合作，学有所长。4 .身心素质：具有一定的体育运动和生理卫生知识，养成良好的锻炼身体、讲究卫生的习惯,常握一定的运动技能，达到国家规定的体育健康标准：具有坚韧不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的人际关系、健全的人格品质。(二)职业能力1 .掌握金融、经济和管理理论的基本概念和基本原理；熟悉并能运用金融及相关的经济和管理法律法规。2 .掌握商业银行业务、证券业务和保险业务的基本知识、业芬要求和操作流程，具备从事综合柜台业务、银行会计业务、银行信贷业务、银行产品营箱、理财规划、投资分析、证券客户服务、保险代理.、保险经纪、现场管理等业务工作的技能。3 .掌握金的服务营销的基本知识和操作潦程，能快速识

5、别客户，有效地与客户沟通,独立开拓和维护客户：能独立开展金融产品营销，独立为客户进行理财规划。4 .能准确快速进行手工点钞，能准确鉴别假币及现金挑残：能熟练使用防伪点钞设符、自动存取款设备和工作现场的办公设招：能熟练进行数字键盘的传票录入，能熟练使用五笔字形输入法。5 .掌握证券投资分析的基本方法，熟悉各种金融产品和证券市场，了解典型上市公司的财务状况，熟悉典型上市公司的行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断，6 .掌握基值营业网点管理的基本知识和业务规范，能进行基所营业机构的现场管理,快速判断客户需求并分流和引导客户，能指导客户使用自助设备，能冷静处理突发事件。5 .

6、对公存款业务流程及规定6 .个人信贷业务柜台处理流程及规定7 .公司贷款业务柜台处理流程及规定8 .银行卡业务柜台处理流程及规定9 .辖内业务的处理流程及规定10 .同城业务的处理流程及规定I1.电子联行业务的处理潦程及规定12.代理业务的主要类型及操作规程业务：定期存款业务:通知存款业务:定活两便储蓄存款业务：外币储蓄业务；单位活期存款业务：单位定期存款业务：个人住房贷款业务：个人汽车贷款业务：单位贷款业务；银行卡业务:辖内现金通存业务、通兑业务：辖内转账通存业务、通兑业务：代理业务：证券投资基金业务：银证转账业务：代理货币兑换业务；结平现金和账务。2.证券投资实务1.熟悉证券账户、资金账户

7、第三方存管管理规定；2,熟悉银证通操作流程：3.熟悉证券交易流程：1.熟悉行怙和委托系统；5 .熟悉证券的分红、派息、拆分、除权等相关规定及资金流转程序：6 .熟悉一款主流行情软件：7 .熟悉K线图、分时走势图、个股行情数据、股价指数、大盘K线及走势图、大盘优先指标：8 .交易所证券报价成交机制：9 .熟悉行情委托系统：10 .了解证券的理论价格或投资价值：11 .了解证券投资的成本费用、收益：12 .热悉证券投资的风险和风险防能够按照行业规范办理开户手续，整理、准备证券账户,代办银证通资料,办理相关交接手续：能够进行客户行询：熟练操作行情软件：能铭进行行情分析、研判：能够进行下单委托；能运

8、用适当方法计算出主流证券品种的理论价格：能准确计算证券投资收益率:能准确i算证券投资的各项成本:熟练操作现实市场中的各种风看防控工具，运用各种风险防控方法；能运用证券组合投资理论实施证券组合投资操作，降低风险：能运用基本面分析、技术分析理论全面分析证券市场行情，为证券投资决策提供依据：能撰写行业及个股研究报告;熟练操作国内主要衍生品：能够运用证券相关法规约束自己及他人的从业及投资行为。724-3营业厅客户投诉处理1-3-1具备处理客户投诉的技巧4-3-2能耐心听取客户投诉4-3-3能快速判断客户投诉的问题4-3-4能迅速确定客户问题的解决方案4-4环境维护4-4-1能及时维护营业厅秩序4-4-

9、2能简单维护自助设备4-4-3熟悉银行内部的操作4-5产品介绍4-5T熟悉银行的各类产品4-5-2具备较强的表达能力4-5-3能进行产品特点的比较5.售后服务5-1录入新客户信息5-11具备高度的岗位工作认同感与责任心5-1-2具备细心、严谨的工作态度5-2感谢慰问新客户5-2-1具备诚恳、耐心的工作态度5-3V1.P客户差别售后维护5-3-1具备良好的服芬意识5-3-2能根据客户的不同需求来变通相关方案5-3-3具备较强的自学能力和反思能力5-4开展客户联谊活动5-4-1具备营销服务能力5-4-2具备较强的执行力5-4-3具备组织、协调能力5-5与客户保持信息联系5-5-1对客户需求敏感度高

10、5-5-2具备吃苦耐劳的精神2、保险公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1.个人保险销售1-1熟悉产品1-1-1具备公关、沟通、承受能力和市场适应能力1-1-2掌握产品的分类（保障型、投资型、社会保险）卜卜3熟悉财产保险（理财顾问）1-1-4熟悉对代理人的持证培训1-1-5熟悉专业化销售流程1-2寻找目标市场1-2-1学习能力强，协调能力强，上进心强1-2-2具备发现、巩固市场的能力1-2-3具备转介绍市场能力1-2-4具备职团市场开拓能力1-3针对不同需求提供方案1-3-1能吃苦耐劳、能熟练运用销售技巧1-3-2具备客户需求分析能力1-3-3具备自身产品组合能力1-37具备专业理财规划能力2

11、团体保险销售2-1熟悉产品2-1-1产品市场开拓能力2-1-2具各对外公关能力2-1-3具备市场团体险的产品分类能力2-1-4掌握团体意外险与团体健康险所提供的保障范围27-5熟练掌握财产保险的承保范围和理赔程序2-2寻找目标市场2-2-1具备竞争对手分析能力2-2-2具备学生、团体、社会机关分类分析能力2-2-3掌握企业、建筑工程、权益保障等市场方面的专业知识2-3针对不同需求提供方案2-3-1金融方面的专业知识2-3-2能够针对费率及承保内容的不同进行分析2-3-3掌握理赔时效性2-3-4具备投资理财分析能力3.银行保险销售3-1熟悉产品3-1-1具备金融市场开拓能力3-1-2能对同类银

12、行产品进行比较3-1-3熟悉银行保险的特性及分析市场占有的情况3T-4熟悉中介业务（客户经理）3-2寻找目标市场3-2-1具备银行保险竞争对手的分析能力3-2-2具备中高端客户开发能力3-2-3能够进行资金保障及收益分析3-3针对不同需求提供方案3-3-1掌握金融专业基本知识、具备较强的投资分析能力3-3-2结合银行储蓄特性，为客户提供快槌的资金保证、保障服务4.客户服务4-1风险评估1-1-1能够客观、正确地进行风险评估4-1-2能分析保单的有效性47-3能对客户风险进行评估4-1-4能识别和控制代理人的风险危机4-2令前交流1-2-1具备专业的销售技能1-2-2能科学地进行需求分析1-2-

13、3能合理地为客户提供保障4-2-4能针对客户的家庭财务状况进行科学的分析4-3设计理财方案4-3-1熟练掌握专业化销售方案4-3-2能为客户理财保障提出合理建议3-3熟知保障类、投资理财类产品1-4给付理赔1-4-1贡任心强、诚实负贡47-2能够满足公司理暗速度、时效性的要求4-4-3能够对事前理赔关注到位1-5日常售后服务1-5-1热情、诚恳，能够对公司及客户以公正的心态服务4-5-2能够继续跟踪客户保单1-5-3熟悉对老客户进行同访要求和流程1-5-4能及时结算分红利率1-5-5能进行代理人诚信教育4-5-6具备诚信崔他的态度3、证券公司就业岗位任务领域工作任务职业能力1.综合柜台业务1-

14、1日常业务（开户、销户、保证金转入、转托管）1-1-1能够快速录入字符1-1-2能够时常注意自己的专业仪表1-3能够处理证券、银行关系业务1-1-4了解各项业务操作流程1-1-5熟悉证券投资基本知识1-1-6具有一定的沟通技巧1-1-7具备较强的语言表达能力1-2电话咨询1-2-1具备较强的营销能力1-2-2熟练掌握各项操作流程1-2-3熟悉证券投资基本知识1-2-4具有一定的电话沟通技巧1-2-5具备通过电话表达的较强能力1-3会计管理1-3T熟练掌握财务知识1-3-2熟练掌握会计基础知识1-3-3熟悉证券公司会计处理方法1-3-4熟练掌握证券知识1-3-5熟练掌握电脑基本操作1-4电脑维护

15、1-4-1能够进行硬件的基本保养和简单维护1-4-2熟练运用电子表格等工具软件4-3运用软件工具预防网络黑客、病蠡等1-4-4熟悉各类证券操作软件2.开拓、维系客户2-1寻找客户2-1-1能够进行市场分析2-1-2能够进行客户分析2-1-3能够进行竞争对手分析2-1-4具有较强的营销意识和营销技巧2-1-5能够挖掘周边的社会关系2-1-6具备良好的客户沟通能力2-2分析客户需求2-2-1能够进行客户层次分析2-2-2能够进行客户心理分析2-2-3具有一定的证券知识、财务知识、心理学知识2-2-4了解各种投资的特征2-3客户资产管理2-3-1熟悉客户资产转账管理2-3-2熟悉证券资产管理2-3-

16、3熟悉证券交易管理2-37熟悉证券业务、财务知识、统计知识2-3-5能把握市场走势2-3-6具备较强的股票分析能力2-3-7能进行技术面和基本面的分析2-4客户关系维护2-4-1能够进行电话回访2-4-2能够针对不同客户提出投资建议及投资报告2-4-3能够进行YIP客户的特殊服务（售后服务）27-4具和良好的沟通能力2-4-5具备认其负责的态度2-4-6能够以朋友的关系对待客户Pm2：神资格期分析金融行业职业资格标准是行业专家根据岗位要求开发的行业入职标准，孜内容具体体现在从业资格证书考试大纲之中，这一标准是专业课程设置的重要依据。将行业资格证书考试内容融入课程之中有利于课程标准与行业标准的对

17、接，有利于学生在完成教学任务的同时达到考证要求，最终实现双证毕业。证书名称考试课程考试内容证券从业资格证书证券市场基础知识证券市场概述：股票；债券；证券投资基金：金融衍生工具：证券市场运行：证券中介机构：证券市场法律制度与监督管理。证券发行与承销证券经营机构的投资银行业务：股份有限公司概述：企业的股份制改组：公司港资：首次公开发行股票的准备和推荐核准程序：首次公开发行股票的操作：首次公开发行股票的信息披盥；上市公司发行新股：上市公司发行可转换公司债券：债券的发行与承储：外资股的发行：公司收购与资产重组。证券交易证券交易概述：证券经纪业务：经纪业务相关事项：证券自营业务：资产管理业务：融资融券业

18、务：债券回购交易；清兑与交收.证券投资分析证券投资分析概述；有价证券的投资价值分析：宏观经济分析：行业分析；公司分析：证券投资技术分析：证券组合管理理论：金融工程学应用分析：证券分析师的自律性组织和执业规范。证券投资基金证券投资基金概述：证券投资基金的类型：基金的募集、交易与登记：必金管理人：基金托管人：博金的市场营销：基金的估值、费用与会计核算：基金利洵分配与税收：基金的信息披露：基金监管；证券组合管理理论：资产配置管理：股票投资组合管理：债券投资组合管理：基金绩效衡量。会计从业资格证书会计基础会计概述:会计堪本假设;会计基础;会计要素与会计等式:会计核算的具体内容;会计核算的一般要求:会计

19、科目;账户:复式记账法;借贷记账法：会计分录：总分类账户与明细分类账户的平行登记：会计凭证的概念、意义和种类;原始凭证；记账凭证;会计凭证的传递和保管：会计账簿的概念和种类：会计账簿的内容、启用与记账规则：会计账簿的格式和登记方法：对账：错账更正方法；结账：会计账簿的更换与保管；账务处理程序的意义和种类；不同种类账务处理程序的内容：财产清查的意义、种类和般程序：财产清查的方法：财产清查结果的处理：财务会计报告概述：资产负债表：利润表：会计档案的概念和内容：会计档案的归档：会计档案的保管期限：会计档案的查阅和豆制：会计档案的销毁。财经法规与会计职业道他会计法律制度的构成：会计工作管理体制：会计核

20、算：会计监督；会计机构和会计人员：支付结算概述：银行结算账户：票据结算：税务管理：税款征收;职业道馈与会计职业道德:会计职业道德与会计法律制度的关系：会计职业道德教育：会计职业道德的检查与奖惩：会计职业道德建设组织与实施：会计职业道德案例分析。初级会计.n化会计电算化的概念、作用和管理体制;会计核算软件；计算机一般知识：计算机硬件：计算机软件：计算机网络：计算机安全：计算机安全：会计电算化法规制度：会计核算软件的要求：会计电算化岗位及其权限设黄的基本要求；计算机替代手工记账的基本要求：会计电算化档案的基本要求：电算化会计核算基本流程：账务处理模块基本操作要求：其他会计核算软件功能模块的操作要求

21、计算机鞋本操作要珠算五级珠算加减法：珠算乘法；珠算除法。助理理财规划师证书理论知识理财规划基础；财务与会计：宏观经济分析：金融基础：收基础：理财规划法律基础：理财计匏基础：理财规划师的工作流程和工作要求实操知识现金规划：消依支出规划：教育规划：风险管理和保险规划；投资规划：退休养老规划：财产分配与传承规划。期比从业人员资格证书期货基础知识期货市场概述：期货市场的构成：期货交易制度与合约：套期保值：期货投机与套利交易：期货价格分析：外汇期货：利率期货：股指期货和股票期货；期权：期货市场风险管理；期货法律法规期货交易管理条例：期货投资者保障基金管理哲行办法：期货交易所管理办法：期货公司管理办法：

22、期比公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法：期货从业人员管理办法：期货公司首席风险窗管理规定（试行）；关于发布期货公司金融期货结算业务试行办法B的通知：关于发布期货公司风险监管指标管理试行办法的通知：关于发布於正券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法的通知：关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）；期货从业人员执业行为准则（修订）：期优公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）：中华人民共和国刑法修正案：中华人民共和国刑法修正案（六）摘选：最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定：关于发布股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）和股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）的通知：期货营业部管理规定（试行）：最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定：期货市场客户开户管理规定：期货公司期货投资咨询业务试行办法