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1、第 1 页 农村信用社案件专项整治学习心得休会 特征码 lhyWHAcMsovDeoRsLNvY 通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重 要性和必要性有了更深的认识，现将本人对本次活动的开展， 谈谈自己的体会及看法。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势 非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因 归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成 的。通过近段的学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管 理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因 就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是： 一、是员工法纪意识差，教育乏力。 俗话说，千
2、里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、 线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化 的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为 空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意 义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化 和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的 良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 第 2 页 二、是防患意识不强，管理乏力。 近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防 范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社， 任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管 理、安全教育和责任意识，有
3、的甚至欺上瞒下或走过场形式学 习。 三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。 一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线 长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检 查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场， 该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施 进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了， 也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使 问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。 从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是人，农村信用社发展务必牢固树 立人本观念。 一、树立“人本意识” ，提高思想教育水平。 大家都知
4、道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不可 谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只 是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究 其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工 第 3 页 思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。 本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人 的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是 用来指导实际工作的。特别是本次活动中所例举的一些案例， 对每一位员工应该是有很强的震憾，比如20XX 年农村信用社 系统诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件的通报 、山西金融诈骗案的 报道，特别是发生在我们身边黄石信用社
5、案件有关责任人的处 理决定及秀屿区埭头信用社职工脱岗事件的处理决定，使每一 位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是 可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情， 一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损 害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控 制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方 面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人 的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 1、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树 立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到 “常到河边走，就是不湿
6、鞋” ，做到警钟常敲，预防针常打。 2、抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗， 异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结， 第 4 页 共同作案。 3、抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对 于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员 的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式， 定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 4、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道 德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事 日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、 交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”
7、 ，基 本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想 动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项 内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原 因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实， 才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况 的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以 处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切 身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有
8、内部 员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他 第 5 页 们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作 案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际 风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位 轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作 好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制 度执行的有效性。 四、黄石信用社案件的教训与思考 案件发生后，本人认真反思，总结经验教训，主要有以下 几点： 1、应深入落实内控制度情况的检查工作。 该案件的发生，虽然是由于两人的相互勾结形成的，但该 案时间跨度这么长，帐务、凭证等管理混乱，却长
9、时间无人知 晓，主办会计离职审计也轻易过关，说明各级包括黄石社在内 的内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作 方法也要切实改变。 2、应重视重要岗位人员的交流工作。 许建良任主办会计长达 7 年时间，林辉任柜面会计时间也 长达 4 年，这为两人的相互勾结提供了很好的机会。近几年来， 信用社的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在 一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也 往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另 一个重要原因。 第 6 页 3、应千方百计提高业务人员的综合素质。 从案情来看，他们作案并不是没有留下任何蛛丝马迹。特 别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真 履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为他 们的作案提供了方便之门。 4、应切实加强员工的思想政治工作。 从案情来看，信用社员工思想政治工作不到位，部分员工 受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹 大意， “事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重， 在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社 会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。 通过案件的发生，充分暴露出我区联社在各项管理工作中 存在的不足，必须在今后的工作中予以解决。