供应链金融服务方案.pdf

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1、精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 15 供应链金融服务方案 篇一：煤炭企业供应链金融服务方案 一、业务方案理念 （适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门） 银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核 心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物 流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对 核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上 的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。银行多以 大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游 供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链 充裕现金流，提供企业整

2、体竞争力。 二、业务模式 银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括： 1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业 务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流； 让上游企业能提早获得应收账款。 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 2 / 15 2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗 煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求； 三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇 票、国内信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保 贴等； 四、业务优势 1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支

3、 付压力。增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多经销 商预付款。扩大销售。 a) 以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本， 可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效 益; b) 与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进 一步稳固和强化以其为主导的供应链条； c) 对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账 款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件； 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 3 / 15 2、对于上、下游企业：; a) 对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼， 提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，

4、能够获得充 足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。 从而扩大煤炭企业销售量。 篇二：汽车行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 厂商银方案 汽车合格证监管方案 厂商银方案 业务特点： （1）属于动产质押授信 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 4 / 15 （2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店 监管，提高周转效率 （3）实现车证合一运输和交付 （4）需向监管公司支付一定的监管费用 汽车合格证监管方案 方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交 行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证 由交行保管，交

5、行根据经销商补存保证金的状况释放合格 证。 业务特点： （1）汽车合格证也可由汽车厂商保管，交行根据经销商补 存保证金的状况通知汽车厂商释放合格证 （2）有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 5 / 15 （3）无需单独支付合格证保管费用 2、供应商服务方案 银票 / 商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押 3、商用车终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭 工程机械行业供应链金融服务方案 1、经销商服务方案 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 6 / 15 保兑仓方案 2

6、、供应商服务方案 银票 / 商票保贴 国内保理 国内信用证 动产质押 3、终端用户服务方案 法人按揭 个人按揭 4、厂商租赁公司服务方案 应收租金保理 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 15 方案概述：交行作为保理银行为租赁公司的应收租金提供保 理融资服务，生产厂商承诺，当承租人无法按期足额支付应 付租金时，对租赁公司转让的应收租金承担回购责任。 业务流程： （1）租赁公司购入厂商产品 （2）租赁公司与承租人签订租赁合同 （3）租赁公司向保理银行转让应收租金，保理银行向租赁 公司发放保理融资款项 （4）承租人按约定逐期向租赁公司在保理银行开立的

7、还款 账户支付租金 （5）如承租人无法按期足额支付应付租金，交行将受让的 未偿还的应收租金再转让给厂商 业务特点： 根据业务实际，提供对租赁公司有追索和无追索两种保理融 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 15 资模式 钢铁行业供应链金融服务方案 经销商服务方案 根据国内钢铁企业销售采用年度合同、按月销售、预付货款 的结算方式和特点，交通银行为钢铁生产企业的经销商量身 设计了保兑仓、厂商银、动产质押等金融产品。通过为经销 商提供融资支持，有效解决按月打款、锁定货源的问题；同 时有助于生产企业提前回笼货款、改善现金流。 港口行业供应链金融服务方案

8、根据港口企业保管货物严谨、规范的特点，交通银行与港口 企业积极开展商品融资质押监管合作（又称动产质押监管合 作） 。通过为双方共同客户提供动产质押融资服务，增强港 口企业金融增值服务能力，有效解决港口客户的融资问题， 从而吸引更多客户，提升港口企业综合竞争力。 电子行业供应链金融服务方案 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 9 / 15 1、经销商服务方案 根据国内电子企业销售采用淡季打款、预付货款的结算方式 和特点，交通银行为电子生产企业的经销商量身设计了保兑 仓等金融产品。通过为经销商提供融资支持，有效解决锁定 货源的问题；同时有助于生产企业改善现金

9、流。 2、供应商服务方案 根据国内电子生产企业采购主要通过赊销和票据的特点，交 通银行为电子生产企业的供应商量身设计了国内保理、银票 保贴和商票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持， 缓解供应商的资金压力，加快资金回笼速度，提高资金使用 效率；同时，为电子生产企业提供了更有竞争力的远期付款 条件，提高了票据的变现能力。 化工行业供应链金融服务方案 根据化工行业季节性生产、销售的周期特点，如化肥、沥青 等，交通银行可提供动产质押、厂商银、 保兑仓等金融产品， 旨在解决经销商季节性集中采购物资并储存对流动资金的 占用，同时确保生产厂商（核心企业）淡季销售资金的及时 精品文档 2016 全新精品

10、资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 10 / 15 回笼。 医药行业供应链金融服务方案 1、供应商服务方案 根据国内医药企业采购主要通过赊销和票据的特点，交通银 行为医药企业的供应商量身设计了国内保理、银票保贴和商 票保贴等金融产品。通过为供应商提供融资支持，缓解供应 商的资金压力，加快资金回笼速度，提高资金使用效率；同 时，为医药企业提供了更有竞争力的远期付款条件，提高了 票据的变现能力。 2、核心企业服务方案 根据国内医药企业销售主要通过赊销的结算模式，且帐期较 长的特点，交通银行为医药企业量身设计了国内保理等金融 产品。通过为医药企业提供保理融资，一方面加快企业资金 回笼速度

11、，提高资金使用效率；另一方面，改善财务报表， 提高应收账款管理效率。 工程基建行业供应链金融服务方案 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 11 / 15 根据物料供应商主要通过赊销的方式向业主或施工方销售 工程物料的特点，在项目审批已通过、资本金已到位、项目 融资已落实的前提下，交通银行可为物料供应商提供国内保 理、商票保贴等金融产品；另一方面，交通银行可为物料供 应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品，解 决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商 流动资金的占用，提高供应商资金周转效率。 煤炭行业供应链金融服务方案 根据物料供应商

12、主要通过赊销的方式向业主或施工方销售 工程物料的特点，在项目审批已通过、资本金已到位、项目 融资已落实的前提下，交通银行可为物料供应商提供国内保 理、商票保贴等金融产品；另一方面，交通银行可为物料供 应商设计动产质押结合国内保理、商票保贴等金融产品，解 决物料采购、运输、存放、交付、货款回笼等环节对供应商 流动资金的占用，提高供应商资金周转效率。 物流行业供应链金融服务方案 动产质押方案 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 12 / 15 静态模式 特点：为指定货物的质押。每次提货，企业需向交行申请并 补交提货保证金，由交行发提货通知书方可向物流企业提取

13、 货物。 动态模式 特点：为不少于指定货物价值的质押。当企业提取超出指定 货物价值部分的货物时不需向交行申请，可直接向物流企业 办理提货手续；否则，须向交行申请并补交提货保证金或货 物。公司补货时，由物流企业按与交行事先约定货物品种价 格核定货物价值。 厂商银模式 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物发出至目的 地仓库以及在仓库存储期间整个过程的质押监管。 海陆仓模式 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 13 / 15 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物从出口地港 口发出至目的港口，在完成报关报检后，运输至目的地仓库 以及在仓库存储期间整个

14、过程的质押监管。 国际贸易项下模式 特点：为全流程质押监管，即物流公司承担货物到达目的港 口，在完成报关报检后，运输至目的地仓库以及在仓库存储 期间整个过程的质押监管。 篇三：供应链金融服务方案 您可能遇到的问题或需求 采购环节： 融资能力较弱，采购资金不足； 运输、仓储中存货占用大量资金； 定金、全额付款占用大量资金； 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 14 / 15 生产环节： 半成品、产成品占用大量资金； 销售环节： 提高买方现金付款能力，扩大产品销售； 加快应收账款周转，提高变现能力； 提高收付结算效率。 我们可以为您提供的服务 我们拥有专业化的团队和丰富的市场经验，致力于为产业链 中核心企业的上游供应商、下游经销商和终端用户提供全方 位的融资、结算、风险管理等综合性金融服务，主要方案包 括： 精品文档 2016 全新精品资料 -全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 15 / 15 经销商服务：保兑仓、厂商银、动产质押 供应商服务：银票保贴、商票保贴、国内保理、国内信 用证、动产质押 终端用户服务：法人按揭、个人按揭、应收租金保理、 买方信贷