证券公司实习报告5000字_1.pdf

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1、证券公司实习报告5000 字 实习报告频道证券公司实习报告范文5000 字，供大家 参考。 导语： 此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我 有很大的进步。在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练 直到成熟才能取得成功。虽然实习是短暂的，但使我十分受 益 1 概述 实习单位简介 金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有 限公司成立于XX 年 8 月，是经中国证监会批准，由首都机 场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是首 都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9 亿元， 开业以来年年盈利，净资本率达90% 以上。公司总部位于深 圳，在全国各大中心城市设有25 家证

2、券营业部 ( 辽宁、北京、 天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、 陕西、新疆 ) ，旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联 基金管理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金业务 良性互动的证券控股集团运作模式。金元证券坚持“ 诚信、 亲和、创新、志成“ 的企业精神和 “稳健经营、规范管理、风 险控制 “ 的经营理念，并将其贯穿于经营管理和客户服务的 每个环节。公司全体同仁以使命感、事业心和专业追求致力 于为客户提供优质、高效的全方位服务。并努力为繁荣和发 展中国证券市场，推动中国资本市场建设进程贡献力量。公 司地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心大厦17 层。 邮编：

3、 518048 。在未来的发展中，金元证券的发展策略是 通过实施资本公众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异 化等战略来增强公司的营销能力、定价能力、风控能力、研 发创新能力，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完 善公司的治理机制。相信在金元证券积极健康的经营理念的 引导下，在金元证券全体员工的不断努力下，金元将会更加 强大。 实习过程的基本回顾 实习过程介绍 这次实习主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处 理方法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉 资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。熟悉K线理论 的实际操作。熟悉切线理论的实际操作。熟悉基金的相关内 容。整理实习过程中记

4、录的资料。查阅相关资料进行实习的 总结。 具体实习内容介绍 熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法 实习的天，公司的职员向我们介绍了开户的相关情况, 使我们对开户流程有了相关的了解. 证券账户包括股东账 户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券 公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海 股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和 B 股股东账户。上海B 股的股东账户用美金进行交易而深圳 的 B 股股东账户则用港币进行交易。上海A股的股东账户不 可以复开而深圳的可以。在开立股东账户时客户需填写自然 人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方 存管协议。

5、第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行 联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的 目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得 的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向 基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个 证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金公 司开立基金账号。 开立 A股账户费用为46 元人民币， B股账 户则为 100 元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十 元。 学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到 的问题的解决方法。对于未开过户的客户他们需携带身份证 和银行卡。银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、

6、 交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进行 同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但如果客户 是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零 股票零资金。客户要进行转账必须在营业时间进行否则资金 会被冻结，如果资金是从证券账户转向银行账户，其上限为 50 万。 熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容 金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦 红星先生向我们介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先 他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空 间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。 在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经 营。其

7、次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济 业务、资产管理业务、自营业务和投资银行业务。 接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到， 个人投资首先要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风 险，是个 个人无法控制和避免的。其次我们还得关注公司的监管 和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识把握的情 况。芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说明了 知识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘 和被动性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着 他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的 工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结 协作精神、个人主义与

8、集体注意相结合、全局观和敢于接受 挑战的精神。 芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级 市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一 级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其 中他主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金融期货为 主。基金与理财产品的主要区别在于基金的资金全部来自投 资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。 最后芦经理向我们介绍了金元的主要情况。他向我们介 绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的管理。前 台主要负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的管理。 熟悉 K线理论的实际操作 公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍K线理论的实 践

9、操作。 K 线是判断多空双方力量的重要工具。张老师首先 介绍了单根K 线的相关知识。一根K线描述了价、开盘价 和收盘价。红色的K线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低 开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买 盘。有一些特殊的K 线同阶线，它们分别是十字星、T 字线、倒 T 字线和一字线。按时间长短可以将K 线分为日K 线、周 K线、月 K 线和年线。 日 K 线代表短期走势， 周 K线、 月 K 线和年 K 线代表中长期走势。另外还有五分、十五分、 三十分、六十分K线，它们代表的是超短期走势，适用于权 证模式的分析。 其次，张老师向我们介绍了K线组合。首先是见底形态 和上升形态。这包

10、括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭 日东升、 垂头线、 倒垂头线和红三兵。早晨之星、 好友反攻、 曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的末端 出现。早晨之星代表的是转势信号，出现好友反攻可以适当 买入，到了旭日东升则可以大胆买入，因为它发出的转势信 号。其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、 淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种 组合。它们都出现在涨势的末端，发出的都是推出的信号。 最后张老师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中K线。 十字星在涨势末端出现发出的是见顶信号而在跌势末端出 现则发出的是见低信号。“T”字线在高位出现发出的是见 顶信号，在途中出

11、现则继续看涨或看跌，在低位出现则发出 的是见底信号。倒“T”线与T 线类似。“一”字线在涨势 中出现继续看涨，在跌势出现则继续看跌。 熟悉切线理论的实际操作 公司安排张老师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。 所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主 要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是指市场的主要趋 势，次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲，短暂趋势则是 指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上、下降 和水平这三中方向。其中水平方向常被忽视，但却是很重要 的。 趋势理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。压力线 是经过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是暂 时阻碍股票价

12、格创新高的能力。支撑线也称抵抗线，是经过 下降趋势低点的直线，其主要的作用是暂时或永久地阻碍股 价创新低。压力线与支撑线是相互区别的但二者也是可以相 互转化的。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线 也是支撑线。股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑 线才能达到。这种突破需要达到三个条件：时间、空间和成 交量。时间一般为2 到 3 天，空间为 3% ，成交量要与之相配 合，当成交量不配合时就会出现假突破。 最后张老师向我们介绍了趋势线、轨迹线和8 浪主线。 趋势线是将两个或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点 连接起来的直线，轨迹线是两个或多个上升趋势的高点或下 降趋势的低点连接起来的虚线

13、。8 浪主线主要是分析当前我 国的股市行情。 熟悉基金的相关内容 公司安排一名职员向我们介绍基金的相关内容。基金具 有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。基金 是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。基金主要有以 下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。基 金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的资 金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责 管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金按照 运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。开放式基金的 规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。封闭 式基金的规模固定，时间固定，可以转让但不能卖，一般在

14、 二级市场进行。按组织形式分分为契约型和公司 型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是 组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基金型、 债券型、 货币型和混合型。 如果把资金的60%-80% 投资于股 票则称之为股票型，如果资金的大部分投资于基金则称为基 金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种 投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。 按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追 求的是未来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于 二者之间。按投资理念分为主动型、被动型和指数型。按募 集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和分为在 举基

15、金和离岸基金。 基金募集必须提前6 个月上报证监会，在被批准后产生 产品并上报，基金的募集时间大概为三个月。基金要3-6 月 才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。基金募集 的费用包括认购费(1%-%)、申购费 (%)和赎回费 (%)，其中赎 回费会随持有年限的增加而减少。 2 实习总结 实习收获和体会 通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的认 识。在我国证券市场仍然是一个有待完善和不断发展的市 场，它在我国有很大的发展空间同时也存在许多有待解决的 问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险 的市场，我们在投资证券市场时要抱着小心谨慎的态度。在 此次实习中我对证券公司基本

16、业务也有所了解。不断发展和 推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础，它能 使企业拥有源源不断的生命力。 技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习 我对技术分析特别是对K线理论和切线理论有了进一步的认 识。技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上，在一 个有效的市场技术分析是没有价值的。不管是K 线理论还是 切线理论的运用都是建立在个人经验的基础上。这些理论看 似简单，分析起来似乎有理有据，但是时点的把握需要个人 的经验。例如“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在 途中出现则继续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信 号。多这个理论的运用首先要判断当前是处于高位、途中还 是低

17、位，判断结果的不同就形成了不同的投资方案。因此个 人投资应注重经验的积累，多看多想。此次实习促进了我专 业能力和技能的提高，使我受益非浅。 问题与建议 第三方存管存在的问题以及建议 实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习 到知识也形成了自己的一些见解。第三方存管相对于以前的 资金管理方法可以更好地保障资金的安全，减少了道德风 险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。我觉得它存在 以下两方面的问题：首先它使得账户的开立更加麻烦。客户 首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行 账户开立。有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联 带到银行进行确认，这程序更加烦琐。其次第三方存管

18、在一 定程度上无法根除道德风险。银行和证券公司存在很密切的 业务和资金关系，这就无法排除他们会因为业务发展的关系 而做出不合法的行为，因此也存在一定的道德风险。针对以 上两个问题我有如下的建议：其一另外设立一个机构来管理 证券资金，而这个机构必须与证券公司不存在利益关系。这 样可以减少客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户 就能进行证券账户的开立。这样可以使第三方存管更加具有 科学性。当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券 市场的正常稳定运转这种银行业务减少的经济损失会小得 多。其二对银行存管证券资金这部分资金实行特别的监管。 银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严 格

19、的监管，因此如果银监会对银行存管证券资金的这部分业 务加强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就 相应地降低。当然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因此 要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自 己业务。 混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议 在实习中老师提到了分业经营和混业经营。在中国目前 的市场已经出现了混业经营，许多金融机构不仅经营资金管 理业务，也经营保险和证券业务。但是当前中国资本市场的 管理体制是分业管理体制。这就形成金融控股公司管理的矛 盾。针对以上问题我提出如下建议：建立伞型的管理模式来 解决金融控股公司的监管问题。所谓的伞型管理模式就是在 保留分业管理

20、的条件下设立一个上级的管理机构负责统一 的协调和监督。银监会仍然监管银行，证监会仍然监管证券 公司，保监会仍然监管保险公司，新设立的机构将三者的职 责和监管范围进行划分，同时也协调三者之间的矛盾。在中 国这样的市场环境下采用伞型模式能使控股公司的监管更 加明朗化。 基金业务发展存在的问题和建议 基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点， 它更适合中国人民投资。因为在中国大部分投资者对证券的 分析技巧的掌握还 比较欠缺，而股票是高风险的。当前基金业务在中国的 发展还存在许多问题，表现在如下几方面： 首先基金的买卖相对股票来说比较不方便。投资者常常 很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。

21、大多投资者 需要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最后没有买 到自己想要购买的基金。其次基金的购买需要资金，对于小 投资者比较难进行基金的买卖。股票的最少购买数是100 手， 即使投资者只有几百块钱的资金也可以进行投资。 因此针对以上的问题我提出如下建议：，降低基金买卖 的门槛吸引的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择 适合他们的投资产品。第二，加强多基金业务的宣传让投资 者熟悉基金业务。投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴 的原因之一，投资者流动性过度的条件下只能选择股票这种 较为熟知的投资产品。因此使消费者更加了解基金能分散他 们的投资方向。第三，创新基金品种。投资者很难买到自己

22、想要的基金很大原因在于我国基金产品过少，因此要解决这 个问题的关键在于基金产品的创新，为投资提供的选择。 当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。虽 然当前我国的资本市场还有很大的发展空间但是资本市场 的进一步发展还需要健全的体制与之相配套。理财产品的发 展也需要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步发 展不仅需要改变基金本身的运作方式，同时也需要国家政策 和机制的配合。基金的发展需要一种更加能活的买卖机制。 3 结束语 “股市多风险，入市需谨慎”。股票的风险是多样的， 所谓风险， 是指遭受损失或损害的可能性。就证券投资而言， 风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。从风险的 定

23、义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益 和本金的可能性损失; 另一种是投资者的收益和本金的购买 力的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险 可分为市场风险和非市场风险两种。市场风险是指与整个市 场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素 所导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等 都是导致市场风险的原因。市场风险包括购买力风险、市场 价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无 关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。 例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收 益的影响。由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此， 无论投

24、资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分 风险 ; 非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过 投资分散化来消除这部分风险。不仅如此，市场风险与投资 收益呈正相关关系。投资者承担较高的市场风险可以获得与 之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。 虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多 数是可避免的。我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑： 1. 公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应 用; 2. 公司的管理水平如何，是否有品牌优势; 3. 公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满 足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股 票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几点： 1. 相信自己的分析与选择。 2. 要冷静地分析市场的变化。 3. 要做到快，准，狠。股票不单是钱的“游戏”，更是 人的心理“游戏”，所以一定要有良好的心理素质。 感谢金元证券给了我这次来之不易的实习机会! 此次实 习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进 步。在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才 能取得成功。在今后的时间里我还需要寻找机会不断的锻炼 自己，并积累经验为自己以后从事这方面的工作奠定基础。 经过这次的实习，有了实战经验，使我受益匪浅。学习到了 在书本上学不到的，感受不到的的东西，而且也激发我的斗 志，立下志愿，将来做一名优秀的分析师。