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1、XX 村镇银行贷后管理检查表 客 户 名称： XX 市 XX 饲料有限公司 信 用 等 级：A 检 查人 姓名： XX 检查期： 年 2 月至 年 3 月 检 查 时 间： 年 3 月21 日 贷 款 使 用 情 况 检 查 表 金额单位：万元 本期累计发放贷款 贷款实际用途与 合同约定相符金额 贷款实际用途与 合同约定不符金额 笔 数金 额 1 200 200 0 本期累计发放贷款情况 合同号发放日到期日贷款金额合同约定贷款用途与合同约定是否一致 企贷字 006 号 201 6 0715 200 购买豆粨原料及饲料添 加剂 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是否 是
2、否 是否 是否 需要说明的问题： 贷款质量、效益情况检查表 金额单位：万元 贷款种类 一、五级分类 贷款总额 其中：流动 资金贷款 项目贷款 不良贷款增 加原因分析 本期末 余额 较年初 +、-额 本期末 余额 较年初 +、-额 本期末 余额 较年初 +、-额 合计200 200 200 200 正常类贷款200 200 200 200 关注类贷款 不良贷款 1、次级类贷款 2、可疑类贷款 3、损失类贷款 贷款种类 二、 “一逾两呆”分类 贷款总额 其中：流动 资金贷款 项目贷款 本期末 余额 较年初 +、-额 本期末 余额 较年初 +、-额 本期末 余额 较年初 +、-额 合计200 200
3、 200 200 正常贷款200 200 200 200 不良贷款 其中：承兑汇票 1、逾期贷款 2、呆滞贷款 3、呆帐贷款 三、贷款效益情况贷款总额 其中：流动 资金贷款 项目贷款 年初欠息金额 其中：表内欠息 表外欠息 年初至本期应计利息 其中：本期应计利息 年初至本期实收利息 其中：本期实收利息 本期末欠息金额 其中：表内欠息 表外欠息 保证、抵（质）押情况检查表 金额单位：万元 贷款方式笔 数金 额笔 数金 额 一、保证贷款总额三、质押贷款总额 1、保证人无保证资格1、质物、质押权利不符合法律规定 2、客户之间相互保证2、应办未办质押登记 3、保证责任超过时效3、质物、质押权利难以处置
4、、变现 4、保证人保证能力不足4、权属有争议 5、保证人不愿履行保证责任5、重复质押 6、6、质物保管不当，发生损毁 7、7、质物被转移、变卖 8、质物价值不足 9、质押合同不完善 二、抵押贷款总额10、未办保险手续 1、抵押物不符合法律规定11、 2、应办未办抵押登记12、 3、抵押物难以处置、变现 4、权属有争议 5、重复抵押 6、抵押物保管不当，发生损毁 7、抵押物被转移、变卖 8、抵押物价值不变 9、抵押合同不完善 10、未办保险手续 11、没有抵押物清单 12、 13、 四、存在的问题及说明： 贷款客户经营基本情况及风险预警 金额单位：万元 二、销售及利润变动表上年末上年同期本期末
5、较 上 年 同 期 +、- 额 1、销售收入 2、销售利润 3、利润总额 八 、 与 银 行 关 系 ： 被人民银行或其他金融机构宣布为信用不良 逃废银行债务 不能按期偿还债务，被债权人起诉 拖欠银行贷款本息 对我行的态度发生变化，缺乏坦诚的合作态度，领导人约见困难，住所经常无人或失去通讯联系 不能及时或拒绝提供我行所需的财务报告或其他重要信息资料 向他行申请贷款被拒绝 多种还款来源没有落实 固定资产或流动资金的融资计划不明确 在我社存款余额及占比下降 以非正式途径或不合理的条件从其他途径取得融资 民间借款增加 2、与外部关系： 业务伙伴关系恶化丧失关键客户 受到税务部门处罚受到工商管理部门处罚 受到环保部门处罚结算银行频繁发生变化 未按期办理年检手续产生知识产权纠纷 用户对产品质量或服务水平的投诉增多 发生重大诉讼事项 要求银行减免贷款本息 检查结论（一） 一、对客户生产经营情况的总体评价： 二、对客户发展前景的总体评价： 三、对客户贷款风险状况的总体评价： 四、客户经理贷后调查意见： 贷后检查审查意见 信贷部门负责人审查情况及意见： 一、信贷员贷后检查及时不及时 二、对客户资料进行收集及时不及时 三、检查内容是否详实是否 四、重大情况是否及时报告是否 五、重大情况是否及时采取了措施是否 六、审查意见 签名：年月日 风险部门审查意见： 签名：年月日