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1、附件三： 中国银行中小企业授信调查报告 （通用版） 申请客户： 主办单位： 客户经理： 联系电话： 风险经理： 联系电话： 一、 实地调查过程 日期地点接触人物调查重点 二、申请人基本信息 （一）申请人基本情况 公司名称联系电话 注册地址实际办公地址 成立日期注册资本实收资本 最终 实际控制人 从 事 本 行 业年限 是否存在不 良信用记录 是否 实际管理人 从 事 本 行 业年限 是否存在不 良信用记录 是否 注册 经营范围 实际 主营业务 主要股东名称股权比例出资形式主营业务年销售收入 主要子公司股权比例出资形式主营业务年销售收入 （二）实际控制人基本情况 1、 实际控制人工作履历和创业经
2、历（本项适用于最终实际控制人为自然人） 2、 实际控制人近期大额投资意向（包括投资规模、项目进度、项目效益） 实际控制人控制的主要关联企业情况 主要关联公司关联关系主营业务年销售收入 （三）调查人认为需要说明的其他事项 三、生产经营情况 （一）经营发展历史（简要说明经营发展历程） （二）经营场所情况（如自有，简要说明具体位置、建筑面积、账面价值、是否抵押；如 租赁，简要说明具体位置、租赁面积、出租人、租赁期限、租金及支付方式） （三）生产景气情况（简要说明客户的办公环境、生产景气程度和现场管理情况） （四）主要供应商信息（如果有的话，按供应量大小列举三家） 供应商名称合作年限结算账期供应产品上
3、年供货量 （五）主要产品情况（如果有的话，按销售收入列举三家） 产品名称经营年限 N-1 年销售收入N 年 1-X 月销售收入 金额（万元）占比（ %）金额（万元）占比（ %） （六）主要客户信息（如果有的话，按销售收入列举三家） 客户名称合作年限结算账期销售产品上年销售量 （七）销售收入验证情况（简要说明销售收入调查核实依据，核实方法包括海关数据核实、 税费核实、水电费核实、出货记录核实和银行对账单核实等） （八）调查人认为需要说明的其他事项 四、财务情况分析 （一）财务报表情况（简要说明报表是否审计，以及审计意见；是否为合并报表，以及合 并范围） （二）资产负债表 （三）损益表 （四）现金
4、流量表 （五）主要财务指标 （六）总体财务状况评价 五、客户与银行业务关系 （一）与他行授信业务关系（仅列举当前有效的授信） 银行名称授信品种敞口额度额度有效期担保方式 是否两年以上 连续授信 是否 是否 总计 （二）申请人我行授信情况 1.历史审批情况（不含最近一次审批情况） 起止时间授信品种敞口额度担保方式 审批条件 是否落实 2.最近一次审批和当前授信余额情况 终审日期是否复议或续议后终审同意是否 终审意见 授信条件 落实情况 是否属于我行内部掌握预警授信或问题授信是否 当前授信余额 授信品种授信额度放款日到期日 （三）关联企业在我行授信情况（仅列举当前有效的授信） 企业名称授信品种敞口
5、额度额度有效期担保方式 （四）申请人贷款卡查询结果 查询日期 未结清 信贷信息 当前对外 担保信息 不良信贷信 息及其说明 银行贷款 与报表差 异说明 （五）实际控制人个人征信报告查询结果 查询日期 银 行 信 贷 汇总信息 账户数法人机构数机构数授信额度余额为他人担保金额 不良 信 用 记 录 及说明 （六）调查人认为需要说明的其他事项 六、保证人情况 （一）保证人与受信人关系 股权关系是否共同控制人关系是否互保关系是否 担保动机说明 （二）保证人基本信息、生产经营情况、财务情况、与银行业务关系（可参照上文借款人相 关部分内容格式） 七、抵质押情况 （一）抵质押人基本情况 公司名称联系电话
6、注册地址实际办公地址 成立日期注册资本实收资本 注册 经营范围 实际 主营业务 主要股东名称股权比例出资形式主营业务年销售收入 （二）抵质押人与受信人关系 股权关系是否共同控制人关系是否互保关系是否 担保动机说明 （三）房地产抵押 物业名称 权证编号 具体位置 建筑物类型 建筑面积 竣工时间 使用权类型 土地用途 土地面积 土地使用权到期日 使用情况自用租赁闲置（如为租赁，说明租赁情况和租金收取方式） 抵押情况已抵押尚未抵押（如已抵押，说明抵押权人、抵押到期日和对 应债权金额） 周边配套 评估方式 取得时间 取得成本 评估时间 评估价值 对应授信额度 抵押率 调查人员认为需要说明其他事项： （
7、四）机器设备抵押 机器设备名称购买价格账面价值评估价值已使用年限 调查人员认为需要说明其他事项（如是否海关监管、是否仍处于分期还款等）： （五）船舶抵押 船舶名称 船舶所有人 权证编号 船舶国籍 船级社认证 船舶种类 船舶吨位 使用情况自用租赁闲置（如为租赁，说明租赁情况和租金收取方式） 抵押情况已抵押尚未抵押（如已抵押，说明抵押权人、抵押到期日和对应 债权金额） 评估方式 取得时间 取得成本 保险时间 保险金额 评估时间 评估价值 对应授信额度 抵押率 调查人员认为需要说明其他事项： （六）上市公司股票质押 股票简称 股票代码 股票数量 即期股价 近三月股票均价 即期每股净资产 即期每股收益 对应授信额度 质押率 调查人员认为需要说明其他事项： （七）其他抵质押（简要说明抵质押物名称、权属、是否已抵质押、对应授信额度、取得 价格、评估价格、抵质押物流动性） 八、授信项目综合分析 （一）授信有利因素分析 （二）授信风险因素分析 （三）授信结论（简要说明授信额度、品种/品种组合、期限、方式、利率/费率、抵 (质)押 物、用途、授信条件、还款方式、操作方式和管理要求等） 九、风险评价意见 （一）对授信调查报告的补充说明（风险经理认为需要进一步说明的相关事项） （二）授信项目综合评价（有利因素综述、风险因素及防范措施综述、授信结论综述）