1、2020年区开展金融放贷领域专项整治实施方案 - - XX区开展金融放贷领域专项整治的实施方案 为深入推进我区“金融放贷”行业领域扫黑除恶专项斗争，净化金融市场环境，提高金融行业治理水平，实现深挖根治目标，推动扫黑除恶专项斗争向纵深推进，结合我区实际，特制定本实施方案。一、工作原则（一）坚持依法治理、打早打小。将依法执法贯穿于“金融放贷”行业领域专项整治的全过程，依法履职、主动履职，从严打击处置“套路贷”、“高利贷”等金融乱象，做到早发现、早预防、早处置，努力将“金融放贷”行业领域突出问题消灭在萌芽状态，严防做大成势。（二）坚持标本兼治、综合施策。严格落实“谁主管，谁负责”和“管行业，管稳定”
2、的要求，把打击黑恶势力违法犯罪和加强金融监管结合起来，通过开展全面深入摸底排查、治理管控和建章立制，为扫黑除恶专项斗争纵深推进奠定坚实基础。（三）坚持依靠群众、群防群治。坚持以人民为中心，以保障人民利益为出发点和落脚点，加强社会宣传，广泛发动群众，积极引导人民群众参与到“金融放贷”行业领域专项整治中来，推动形成全民参与、共治共享的良好社会氛围。二、整治重点（一）着力整治“套路贷”“校园贷”等非法金融活动问题。防范打击“套路贷”“校园贷”等违法犯罪行为，严肃整治以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金，为涉黑涉恶组织和人员提供业务支持和服务等行为，进一
3、步规范金融借贷行为，保护群众合法利益。加大不良网贷风险防范力度，全民落实学生资助政策，切实保障广大学生生命财产安全。（二）着力整治金融监管还不到位以及监管盲区问题。加强对地方金融组织的监管力度和执法检查，建立健全监管领域和行业防范处置涉黑涉恶问题的工作制度机制，严肃查处金融从业人员内外勾结套取信贷资金再高利转贷，销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的保险诈骗以及利用金融从业人员身份为非法“金融放贷”行为增信、宣传或提供便利，为涉黑涉恶人员或组织提供任何业务支持和服务等行为。配合政法机关加大对涉黑涉恶犯罪涉案财产的处置力度，进一步加强网络查控平台建设。（三）着力整治“金融放贷”行业领域涉黑涉恶
4、线索排查力度不够、处置不及时的问题。加强风险排查，重点加强对银行业金融机构有无为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务等排查，突出对网络借贷、交易场所、虚拟货币、购物返利等非法“金融放贷”案件高发领域的风险排查，切实摸清风险底数，逐一建立工作台账。对排查出的线索，进行综合研判、串并分析，及时移送公安机关立案侦办，并逐条跟踪办理，确保案件线索全部“清零”。三、工作要求（一）强化组织领导。成立XX区金融领域扫黑除恶专项斗争工作领导小组，由区地方金融监管局主要负责人任组长，人行、公安、市场监管、教育等相关部门主管副职任副组长。领导小组办公室设在区地方金融监管局。各有关部门要加强组织领导
5、强化责任担当，按照职责分工，抓好分管领域专项整治工作。要加强协同配合，形成工作合力，确保整治行动取得实效。（二）紧盯问题整改。各有关部门要坚持问题导向和成果导向，对照问题和表现，主动认领，逐条逐项完善措施，抓好整改落实，同时要结合实际，举一反三。要加强统筹协调，上下联动、层层抓落实，左右配合、聚力抓整改，确保各类突出问题销号清零。（三）严肃责任追究。各有关部门要压实整改责任，牢牢把握整改进度，立查立改、即知即改，一时不能整治见效的，要常抓不懈、久久为功。对整治不力、敷衍塞责甚至弄虚作假、拒不整治的，严肃追究责任。（四）加强宣传力度。组织各小额贷款公司在经营场所门口、办公室墙面等显著位置悬挂扫黑除恶宣传标语，并设置宣传栏，公布举报电话、电子邮箱，畅通信息渠道，方便群众反映线索。督促小额贷款公司学习河北省地方金融监管管理条例等法律法规知识，引导小贷公司合法经营，严禁涉黑涉恶。加强舆论引导，做好法律政策宣讲，进一步发动群众检举揭发黑恶势力违法犯罪线索。金融涉黑涉恶线索举报热线：区地方金融监督管理局：XX区公安分局：110区市场监管局：12315人行XX区支行：XXX
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